Открываем раздел "Аналитика портфеля" у своего брокера в надежде увидеть четкую картину: доходность, распределение по секторам/валютам... А получаете цифры, которые не сходятся с реальностью.
Мой опыт брокер ВТБ:
Доходность считалась абсолютно неадекватно.
Структура активов отображалась криво или не обновлялась.
Обращения в поддержку - "работаем над улучшением".
Проблема системная: У многих российских брокеров аналитика портфеля – неприоритетное направление. Ресурсы направлены на торговый функционал, а раздел аналитики для инвестора – по остаточному принципу.
Решение, которое тестирую: Snowball (Стартовый пакет)
Отчаявшись получить вменяемую картину у брокера, стал искать внешние сервисы. Остановился на Snowball – одном из популярных. Выбрал Стартовый пакет.
Цена (со скидкой): 1740 рублей за год. Обычная цена Стартового – ~2500 руб./год. Скидка 30% – хороший повод попробовать. Это ~145 руб. в месяц. Стоит ли чашки кофе в месяц за прозрачность портфеля? Для меня – да.
Как это работает:
Не нужно давать доступ к счету - безопасно.
Загружаю брокерский отчет: В ЛК брокера ВТБ выгружаю отчет по сделкам и портфелю в CSV (удаляю информацию из CSV о счете ФИО, ИНН и тд).
Загружаю CSV в Snowball: В личном кабинете сервиса. занимает пару минут.
Snowball структурирует данные: Магия! Из хаоса CSV получается понятная визуализация и цифры.
В следующем посте, будут итоги портфеля за месяц из Snowball.
P.S. Это не реклама, а мой личный опыт поиска решения наболевшей проблемы. Есть бесплатные альтернативы , но поддержки, их функционал и удобство загрузки данных меня не устроили. Snowball пока – лучший компромисс "цена/качество/удобство". Если у вас есть опыт с другими сервисами – делитесь.
