SAPER_INVEST
Меня зовут Даниил, мне 22 года. Изучать фондовый рынок начал в 2022 году. С 2024 года занимаюсь долгосрочным инвестированием.
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
Первый пост "месяца инвестиционных стратегий" я решил начать именно с дивидендной стратегии. Это самая популярная инвестиционная стратегия на нашем фондовом рынке. 👍
Суть стратегии заключается в том, чтобы отобрать компании в портфель, которые стабильно платят высокие дивиденды, благо на нашем рынке таких компаний достаточно много: Сбербанк, Лукойл, МТС, X5, Транснефть, Хэдхантер и т.д.
Дивидендная стратегия стала самой популярной стратегией на нашем рынке по ряду причин:
✅ Доходность портфеля зависит не только от роста цены акций, но и от дивиденда, который не просто приносит вам прибыль, но и высвобождает деньги без продажи акций для дальнейшего реинвестирования или прочих трат.
✅ Благодаря тому, что наш рынок является самым дешевым фондовым рынком в мире, наш рынок имеет самую высокую дивидендную доходность в мире, что также делает эту стратегию очень привлекательной для инвесторов именно у нас.
❗️ Для сравнения: средняя дивидендная доходность нашего рынка за последние 10 лет была 6,8% годовых. В то время, как средняя дивидендная доходность американского рынка всего 1,15% годовых. ✍️
✅ Дивидендная стратегия идеально подходит для пассивного дохода, т.к. вам не нужно продавать акции, чтобы получать прибыль, а также при росте бизнеса компании ваша дивидендная доходность растет.
❗️ Например, те кто купили акции Сбербанка в 2025 году сейчас имеют дивидендную доходность 11% годовых, те кто купли в 2020 году имеют доходность 17% годовых, а те кто купили в 2015 сейчас имеют доходность 56% годовых только от дивидендов. 🤯
✅ Дивидендная стратегия приносит прибыль уже на первый год инвестирования, т.к. дивиденды платятся ежегодно. Да, в случае падения цены общая прибыль портфеля может падать или вовсе быть отрицательной, но данная стратегия не подразумевает продажу дивидендных акций, в случае падения цены, если компания продолжает платить дивиденды. А со временем любой кризис на рынке пройдет, цена акций вырастет, а дивиденды вы все это время уже будете получать и реинвестировать.
В этом посте я рассказа про дивидендную стратегию и ей плюсы для инвестора. Если информация была полезна или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях, постараюсь на все ответить! 👋
Ну а 9 марта выйдет пост, в котором я продолжу тему дивидендной стратегии и расскажу про ее недостатки, не пропустите ❗️
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
По итогам голосования в рамках рубрики "тематический месяц", темой марта стала тема инвестиционных стратегий. В рамках этой темы я расскажу: какие бывают инвестиционные стратегии, разберу плюсы и минусы каждой стратегии, расскажу, как выбрать, какая стратегия подходит именно вам и наконец сравню каждую из них между собой.
🗓 План постов "Месяца инвестиционных стратегий":
✅ 7 марта: Дивидендная стратегия - пассивный доход здесь и сейчас.
✅ 9 марта: Недостатки дивидендной стратегии.
✅ 12 марта: Стратегия роста - получаем "иксы" от инвестиций.
✅ 14 марта: Недостатки инвестиций в акции роста.
✅ 17 марта: "Всепогодный" портфель - выдержит любой кризис.
✅ 19 марта: Недостатки "всепогодного" портфеля.
✅ 22 марта: А какую же стратегию выбрать?
✅ 25 марта: Подведём итоги "месяца инвестиционных стратегий".
✅ 28 марта: Голосование за выбор темы на апрель.
✅ 31 марта: Разбор новостей за март.
✅ 2 апреля: Итоги моего публичного портфеля за март.
Подписывайтесь и пишите в комментариях темы, которые были бы интересны именно вам! 😁
#ПубличныйИИС
Публичный ИИС. Месяц 9.
С 09.06.2025:
ИИС: +6,9%
IMOEX2: +3,31% (Индекс российского рынка с учетом всех торговых сессий)
MCFTRR: +3,96% (Индекс российского рынка с учетом "нетто" дивидендов)
💰СЕГОДНЯШНЕЕ ПОПОЛНЕНИЕ: 10 000 рублей
🏦 ПОПОЛНИЛ ВСЕГО: 266 100 рублей
🤩 ПОКУПКИ:
✅ Яндекс 1шт.
✅ Дом РФ 2шт.
✅ ЕвроТранс 6шт.
С момента прошлого поста с результатами Публичного ИИСа случилось две новости:
1️⃣ Я поменял формат публикации постов с еженедельных на ежемесячные.
2️⃣ На БАЗАРе появилась возможность привязать свой портфель из Т-инвестиций к своему профилю и доходность портфеля будет отображаться прямо в моем профиле на этом канале, но пока что только с браузерной версии. Теперь вы всегда сможете следить за результатами моего публичного портфеля ежедневно. Но стоит оговориться, что цифры доходности берутся прямо из Т-инвестиций, а значит показывает доходность только открытых позиций, и доход от продаж или дивидендов в ней не учитываются, поэтому более точная доходность именно в постах данной рубрики.
$VTBR $POSI $X5 $DATA $TRNFP $T $YDEX $OZON $EUTR $DOMRF
#Новости_за_месяц
Ввожу новую рубрику на канал - "Новости за месяц". В рамках этой рубрики я буду обозревать новости, выходившие в течение месяца, связанные с инвестициями, и озвучивать свое мнение по ним.
Также напоминаю, что в прошлом посте идет голосование за выбор темы постов на март! Ну а теперь к новостям. 😁
1️⃣ 4 февраля вышла новость, что компания Самолет - крупнейший российский застройщик, который входит в число системообразующих организаций экономики, просит помощи у государства в объеме 50 млрд. рублей в виде льготного кредита. По заявлению компании, полученный кредит должен был быть направлен на рефинансирования задолженности компании.
24 февраля стало известно, что правительство отказало компании в прямых субсидиях, посчитав финансовое состояние компании достаточно устойчивым.
📈 Финансы: Если посмотреть на финансовое состояние компании по итогам первого полугодия 2025 (самые актуальные данные на данный момент) то можно увидеть, что Долг/EBITDA компании достиг 3, что считается критическим значением долговой нагрузки, в то время, как чистая прибыль компании за первое полугодие 2025 упала на 73% по отношению к этому же периоду 2024 года. Видимо, в связи с ростом долговой нагрузки и падением прибыли компания и обратилась за господдержкой.
✅ Мое мнение: Опираясь на финансовое состояние компании действительно можно сказать, что бизнес чувствует себя достаточно плохо. Но на то есть причины: В первую очередь это эффект роста ставки ЦБ, который как раз и пришелся на первое полугодие 2025, из-за чего вырос долг и упала прибыль, т.к. клиенты перестали покупать жилье с таким дорогим кредитом. Но в тоже время, второе полугодие 2025 прошло под трендом снижения ставки и этот тренд будет продолжаться весь текущий год. Соответственно, компания прошла дно рынка и ее финансовое состояние должно начать восстанавливаться, что мы скорее всего и увидим в отчетности за второе полугодие 2025. Поэтому причина отказа государства в господдержке мне понятна и я с ней скорее согласен, чем нет. Что касается самой компании, то я за ней пристально слежу и ожидаю восстановления ее финансового состояния, на котором планирую набирать ее акции в свой портфель.
2️⃣ ЦБ снизил ключевую ставку на заседании 13 февраля до 15,5. Несмотря на инфляцию в январе в 2%.
✅ Мое мнение: Для меня снижение ставки было вполне ожидаемо, инфляция января это эффект повышения НДС, о котором ЦБ регулярно говорил начиная с сентябре 2025. И именно по этой причине ставка в 2025 году снижалась медленно, несмотря на резкое падение инфляции. Я ожидаю, что в этом году ставка будет снижаться достаточно быстро, возможно мы даже не увидим ни одного заседания, на котором ставку оставят неизменной. Предварительно, я ожидаю, что ставку на заседании 20 марта снизят на 0,5 - 1 пункт.
Для первого поста рубрики я не стал писать большое количество новостей, а ограничился всего двумя. Надеюсь на ваш положительный отклик и вероятнее всего, через месяц я сделаю обзор на большее количество новостей! 👋
#тематический_месяц
Февраль уже почти закончился, а значит пришло время выбирать тему месяца на март. 😁
Для тех, кто впервые на моём канале, расскажу, о чем вообще идет речь.
"Тематический месяц" - рубрика в которой все посты в течение месяца объединены одной общей темой. Февраль был первым таким месяцем и его темой был "месяц новичка". Что именно узнали читали и чему научились за месяц новичка я рассказывал в прошлом посте, где подводил итоги февраля. 🎉
Ну а в этом посте мы все вместе выберем тему на март. Поэтому рассчитываю на ваши комментарии, чтобы тема была максимально актуальной. 🤝
Ниже список тем и их краткое описание. Ваша задача - написать в комментариях номер или название темы, именно так будет считаться ваш голос. ☝️
1) Инвестиционные стратегии - в рамках этой темы я расскажу, какие вообще бывают стратегии инвестирования, чем они отличаются друг от друга и для чего подходит каждая из них.
2) Рыночные циклы - в рамках данной темы я расскажу, что такое рыночные циклы, от чего они зависят, как их определять и как вообще они влияют на ваши инвестиции.
3) Психология - в рамках этой темы я расскажу, про психологию инвесторов на фондовом рынке, как она управляет инвесторами и расскажу, как действовать максимально хладнокровно и не поддаваться панике.
Пишите в комментариях номер или название интересной именно вам темы, и возможно, именно ваш голос станет решающим.❗️
#Тематический_месяц #Месяц_новичка
Вот и закончился первый тематический месяц - месяц новичка. В рамках этого месяца я рассказал информацию, предназначенную в первую очередь новичкам в инвестициях. И те, кто читал все посты в течение месяца:
✅ Получили знания о том, что такое инвестиции и зачем вообще нужно инвестировать ✍️
Пост от 07.02.
✅ Научились определять свою инвестиционную цель и в виде бонуса получили готовый инвестиционный портфель 🎁
Пост от 10.02.
✅ Научились определять срок инвестирования под свои инвестиционные цели 🕐
Пост от 13.02.
✅ Научились определять свой риск-профиль и подбирать инвестиционные инструменты на его основе 😎
Пост от 16.02.
✅ Научились анализировать, какие компании умеют зарабатывать деньги своим инвесторам 💰
Пост от 19.02.
✅ Научились анализировать риски компаний и отбирать максимально надежные компании в портфель 🤝
Пост от 21.02.
Таким образом, всего за месяц, человек, который только начал изучать инвестиции уже самостоятельно сможет собрать свой первый надежный инвестиционный портфель. 🎉
Но это еще не конец, а только начало! 🔥
25 февраля выйдет пост где мы все вместе будем выбирать тему на март, каждый голос в голосовании за тему будет влиять на результат - не пропустите! 😏
Ну а в комментариях к этому посту пишите тему, которая была бы интересна именно вам и возможно, именно ваша, тема попадет в голосование 25 февраля ❗️
#Тематический_месяц #Месяц_новичка
В прошлом посте "месяца новичка" я рассказал: как выбрать компании в портфель, которые умеют зарабатывать деньги для своих инвесторов. Но это не единственное, что требуется для надежной инвестиции, также нужно оценить риски компании. Именно о них и будет данный пост. 🤓
☝️ Риски, описанные в этом посте не будут относится к внешним общерыночным рискам (ставка ЦБ, общее состояние экономики, курс валют, санкции) и к рискам целой отрасли (цена на нефть или металлы). Речь пойдет только о внутренних рисках компании.
И внутренний риск компании на самом деле только один - ее долговая нагрузка - показатель, который отражает соотношение долговых обязательств к активам и финансам компании. Он помогает оценить, способна ли компания обслуживать свой долг и насколько безопасно в нее инвестировать. ✍️
Чтобы проанализировать долговую нагрузку нужно смотреть на три ключевых параметра:
✅ Долг/EBITDA - отношение чистого долга к EBITDA, отражает общую долговую нагрузку компании.
❗️ Значение больше трех считается чрезмерной долговой нагрузкой и влечет за собой повышенные риски.
✅ Коэффициент покрытия процентов (ICR) - отношение EBITDA к процентам к уплате по долгу, отражает возможность компании обслуживать свои долговые обязательства.
❗️ Значение менее одного считается критическим и говорит о том, что компания не справляется со своим долгом. Проценты по долгу превышают прибыль.
✅Коэффициент текущей ликвидности - отношение оборотных активов к краткосрочным обязательствам, отражает способность компании погасить краткосрочные долги из имеющихся на данный момент ресурсов.
❗️ Значение менее одного говорит о том, что у компании недостаточно текущих ресурсов на покрытие краткосрочных обязательств.
Если хотя бы один из этих показателем уходит в критическую зону - компания имеет существенные риски и новичку не стоит добавлять ее в портфель.
Пишите в комментариях, если пост был полезен! Ну а 23 февраля выйдет пост с итогами "месяца новичка" - кратко пройдемся по всему, чему мы научились за месяц! 😁
#Тематический_месяц #Месяц_новичка
В прошлых постах месяца новичка я рассказал: для чего нужны инвестиции, как определить свою инвестиционную цель и как определить срок инвестирования. Ну а сегодня я расскажу, как выбрать компании в портфель, которые умеют зарабатывать деньги для своих инвесторов. 🎉
Чтобы определить, стоит ли инвестировать в компанию мы должны посмотреть на 5 ключевых финансовых показателя:
✅ Выручка - все деньги, которые компания получила от продажи товара или оказания услуг до вычета всех расходов и налогов.
✅ EBITDA - прибыль компании до вычета: процентов по кредитам, налогов и амортизации.
✅ OCF (Операционный денежный поток) - денежный поток от основной деятельности. Показывает, сколько реальных денег получила компания за свою деятельность после вычета расходов.
✅ Чистая прибыль - деньги, которые остались у компании после вычета всех расходов и уплаты налога.
✅ FCF (Свободный денежный поток) - реальные деньги, которые остались у компании после вычета всех расходов и налогов, которые она может потрать без ущерба для текущего бизнеса.
Как можно заметить OCF очень похож на EBITDA, а FCF на чистую прибыль. Зачем же нам тогда нужны похожие показатели? 🤔
Все дело в том, что в отличии от Выручки, EBITDA и Чистой прибыли OCF и FCF это реальные деньги, а не "бумажные" показатели, поэтому нам важно, чтобы у компании были деньги не только на бумаге, но и в реальности, и соответственно эти показатели должны рассматриваться вместе. ☝️
Теперь, когда вы знаете на что смотреть - нужно понимать, а что мы должны увидеть? 🤓
Чтобы быть уверенным, что эта компания действительно стабильно зарабатывает деньги нам нужно посмотреть на эти 5 финансовых показателя на горизонте хотя бы последних 5-ти лет. И если эти показатели:
1️⃣ Положительные
2️⃣ Стабильны даже в кризисы (санкции, высокая ключевая ставка)
3️⃣ Ежегодно растут
Это означает, что компания стабильная, надежная и умеет реально зарабатывать деньги. 🤑
Но делится ли она деньгами с инвесторами? 🤔
Для этого нужно посмотреть, выплачивает ли компания дивиденды и самое главное - делает ли она это стабильно.
Если компания платит дивиденды и за последние 5 лет ни разу не отказалась от выплаты - значит это то, что нам нужно:
Компания зарабатывает деньги, делает это стабильно и делится ими с инвесторами ❗️
Следуя этим простым правилам вы точно сможете найти компанию, которую стоит держать в портфеле, даже если вы новичок в инвестициях! 😁
Если пост был полезен - ставьте лайки и пишите комментарии! 🤝
Ну а следующий пост выйдет уже 21 февраля и в нем я расскажу, на что смотреть при анализе компании, чтобы не просто понять - зарабатывает ли она деньги, но и еще минимизировать потенциальные риски. 👋
#Тематический_месяц #Месяц_новичка
В рамках "Месяца новичка" я уже рассказал как определять свою инвестиционную цель и как определять срок для выполнении этой цели, ну а сегодня расскажу, как выбрать инвестиционные инструменты на основе вашего риск-профиля.
Риск-профиль показывает, насколько сильно вы готовы рискнуть ради прибыли. Существует три риск-профиля инвестора:
✅ Консервативный: главная цель - сохранить деньги. Консервативные инвесторы меньше всего склонны к риску и не стремятся получить сверхдоходность. Основной финансовый инструмент таких инвесторов это ОФЗ и корпоративные облигации с максимальным кредитным рейтингом.
👩👩👦 Больше всего подходит тем людям, которые пришли на фондовый рынок уже в зрелом возрасте, имеют свою семью, квартиру и машину, получили крупные финансовые сбережения за пределами фондового рынка и не стремятся заработать, их цель получить максимальную сохранность своих средств.
✍️ Ваши инструменты: ОФЗ, облигации с рейтингом АА и выше.
✅ Сбалансированный: хотят подзаработать, но боятся рисковать, хотя и допускают небольшую просадку своего портфеля. Портфели таких инвесторов состоят из корпоративных облигаций и акций крупных надежных компаний.
✍️ Ваши инструменты: Облигации с рейтингом А и выше, акции "голубых фишек".
Агрессивный: цель инвесторов с агрессивным риск-профилем получить максимальную прибыль, они готовы к определенному риску и допускают временную просадку своих инвестиционных портфелей на 30% - 40%. Портфели таких инвесторов в основном состоят из акций, как крупных, так и маленьких, но быстрорастущих компаний. Иногда в портфелях можно увидеть высокодоходные облигации с низким кредитным рейтингом (ВДО).
👨🎓 Такой риск-профиль чаще всего встречается у молодых инвесторов, например студентов, которые пришли на фондовый рынок на долго и хотят кратно увеличить свои вложения в долгосрочном периоде. Они готовы трать больше времени, чем другие группы инвесторов, чтобы выбрать максимально перспективные акции и практически не рассматривают облигации из-за их ограниченности в максимальном доходе.
✍️ Ваши инструменты: Акции, реже ВДО.
Лично я отношусь к инвесторам с агрессивным риск-профилем. В моем портфеле присутствуют только акции. Моя основная цель - кратно увеличить свой капитал и получить высокий пассивный доход в будущем.
Пишите в комментариях, к какому риск-профилю вы относите себя. Ну а 18 февраля выйдет пост, в котором я расскажу, как новичку выбрать компании в свой портфель которые умеют эффективно зарабатывать деньги своим инвесторам. 👋
#Тематический_месяц #Месяц_новичка
В прошлом посте я рассказал, как определить цель инвестирования и даже собрал готовый инвестиционный портфель для выполнения одной из таких целей. А сегодня расскажу, как определить срок ваших инвестиций.
Для начала разделим цели инвестирования на две группы:
✅ Пассивный доход (Пенсия, жизнь на инвестиции вместо ЗП и т.д.)
✅ Накопления с целью потратить (квартира, машина и т.д.)
И начнем с инвестиций ради накопления, нам нужны четыре параметра:
1️⃣ Средняя доходность годовых, которую мы ожидаем от инвестиций.
2️⃣ Итоговая сумма, которую мы накапливаем.
3️⃣ Начальные вложения.
4️⃣ Регулярные пополнения - необязательное требование, но очень желательное, значительно уменьшает срок инвестиций и сглаживает рыночные колебания.
❗️ ВАЖНО: Крайне не рекомендуется тратить деньги с инвестиций ни на что, кроме финишной цели, ради которой мы инвестируем.
Второй, третий и четвертый параметр полностью зависит от вас и вашей цели, а вот первый параметр нам нужно определить и его значение зависит от инвестиционного инструмента, который мы используем, а именно акции или облигации. С облигациями все просто, у нас есть купонная доходность и доходность тела к погашению. С акциями сложнее, т.к. очень много факторов, влияющих на доходность: начиная от вашей стратегии отбора компаний, заканчивая мировыми кризисами.
Рассмотрим пример: Мы хотим накопить 10 000 000 рублей на квартиру. У нас есть начальные вложения в размере 2 000 000 рублей. И мы готовы пополнять счет на 30 000 рублей в месяц (360 000 в год). У нас есть длинная ОФЗ 26254, купонная доходность которой сейчас 14% годовых и еще 7,8% доходность тела к погашению и есть акции Сбербанка, дивидендная доходность которого сейчас 11,3% годовых и за последние 10 лет цена акций растет в среднем на 16% в год, а также будем увеличивать дивиденд на 10% в год (на столько в среднем растет чистая прибыль компании).
#Тематический_месяц #Месяц_новичка
Что отвечают люди на вопрос "для чего вы инвестируете?". Чаще всего звучит один из трех вариантов ответа:
🏠 Коплю на новую машину/квартиру/дом
💸 Хочу получать пассивный доход
👨🦳 Собираю на пенсию
Выполнимы ли эти цели? - Конечно же да!
Единственные ли это цели для инвестирования? - Нет!
Есть еще одна инвестиционная цель, о которой мало кто говорит и еще меньше тех кто копит на нее . И говорю я сейчас про регулярные траты, такие как коммуналка, интернет, прочие платные ежемесячные подписки, совокупная сумма таких трат не большая, но постоянная. И это именно те траты, которые в первую очередь вы должны покрывать с инвестиционного дохода. Давайте посчитаем сколько же нужно вложить и куда, чтобы все эти траты покрывались доходом с инвестиций.
Просуммируем все расходы: На коммуналку выделим 10 000 рублей в месяц. Эта сумма заметно выше реального среднего платежа семьи, но берем по максимуму, чтобы наверняка. За интернет мобильный + кабельный накидываем еще 1 000 рублей и столько же выделяем на платные подписки. В сумме получаем 12 000 рублей. Именно столько мы должны получать от инвестиций ежемесячно.
Т.к. эта сумма нам нужна постоянно, то рассматриваем только стабильный источник дохода, а значит у нас нет цели увеличить капитал в долгосроке, нам нужны стабильные постоянные платежи здесь и сейчас. Именно поэтому остановимся на облигациях, а не на акциях.
Рассмотрим пример инвестиционного портфеля подходящего под эту цель, а именно самый надежный, но и самый низкодоходный портфель - портфель ОФЗ:
Т.к. чаще всего ОФЗ платят купоны 2 раза в год, для максимальной удобности нам требуется 6 выпусков облигаций, чтобы купоны шли ежемесячно. И конечно же нам нужны максимально длинные выпуски.
*Цифры доходности актуальны на 10.02.2026
✅ ОФЗ 26254
Купонная доходность: 12,52% годовых после вычета налога
Выплаты: Апрель, Октябрь
Дата погашения: 03.10.2040
✅ ОФЗ 26248
Купонная доходность: 12,35% годовых после вычета налога
Выплаты: Май, Ноябрь
Дата погашения: 16.05.2040
✅ ОФЗ 26246
Купонная доходность: 12,11% годовых после вычета налога
Выплаты: Март, Сентябрь
Дата погашения: 12.03.2036
✅ ОФЗ 26250
Купонная доходность: 12,24% годовых после вычета налога
Выплаты: Июнь, Декабрь
Дата погашения: 10.06.2037
✅ ОФЗ 26240
Купонная доходность: 9,85% годовых после вычета налога
Выплаты: Январь, Июль
Дата погашения: 30.07.2036
✅ ОФЗ 26251
Купонная доходность: 9,82% годовых после вычета налога
Выплаты: Февраль, Август
Дата погашения: 28.08.2030.
С таким портфелем мы получаем выплаты ежемесячно и имеем среднюю доходность 11,48% годовых уже после вычета налогов. Именно от этой цифры мы и посчитаем сумму портфеля, которую мы должны накопить: Мы должны получать 12 000 рублей в месяц, что эквивалентно 144 000 рублей в год. С текущей доходностью портфеля нам потребуется 144 000 / 11,48 * 100 = 1 254 355 рублей, округлим до 1 миллиона 250 тысяч рублей.
❗️ Это именно та инвестиционная цель, с которого вы должны начать свой путь в инвестициях, если вы новичок.
1️⃣ Также стоит упомянуть, что все облигации с этого списка торгуются ниже номинальной стоимости, а значит в дату погашения ваши вложенные средства разово увеличатся и принесут дополнительную доходность.
2️⃣ Инвестиционный портфель из примера является самым низкодоходным, но самым надежным. Если же вместо ОФЗ выбрать корпоративные облигации, то ваша доходность увеличится и соответственно сумма вложений станет уже меньше, чем 1 миллион 250 тысяч рублей. Но при этом у вашего портфеля появятся риски, связанные с возможностью компаний, облигации которых вы держите, платить по своим долгам.
👋 Надеюсь пост был прост и понятен, пишите в комментариях, для каких целей инвестируете или планируете начать инвестировать именно вы, ну а 13 февраля выйдет пост, где я подробнее расскажу как определять сроки инвестирования в зависимости от разных финансовых инструментов, ваших целей и ваших финансовых возможностей.
#Тематический_месяц #Месяц_новичка
Когда я предлагал своим знакомым начать инвестировать, первое что я от них слышал было: "Зачем мне это нужно?". И в этом посте я постараюсь простым языком ответить на этот вопрос, разобрав три основных преимущества инвестиций на фондовом рынке.
✅ Защита от инфляции.
Самый эффективный способ защитить свои деньги от инфляции это купить акции компаний. Все дело в том, что всю инфляцию компании перекладывают на потребителя, тем самым увеличивая свою прибыль минимум на размер инфляции, а вы, при покупке акций получите свой доход либо от дивидендов, которые напрямую зависят от размера прибыли компании, либо от роста цены компании, акции которой также захотят купить другие люди, увидев рост прибыли.
НАПРИМЕР: С 2021 по 2024 год суммарная инфляция в Турции за 4 года составила 204%. А акции компаний на ее фондовом рынке выросли в среднем на 561% за этот же период, полностью поглотив инфляцию и даже дав прилично заработать своим инвесторам.
✅ Возможность приумножить капитал.
Инвестиции в первую очередь это вложения в бизнес. И если вы выбираете компанию, которая активно растет и расширяется, то ваши вложения могут заметно вырасти и это не обязательно должна быть небольшая компания, риск вложения в которую достаточно велик, такой эффект может дать вполне крупная, надежная и стабильная компания.
НАПРИМЕР: Купив акции Сбербанка - крупнейшей российской компании на фондовом рынке, в начале 2020 года к сегодняшнему дню вы бы получили 31% роста цены акций и еще 57% доходности от дивидендных выплат, которые растут вслед за ростом прибыли, которая с 2020 по 2024 увеличилась более чем в два раза. А это еще и с учетом того, что у нас случился массовый обвал рынка в 2022 (-40%) и в 2024 (-30%) годах.
✅ Создать пассивный доход.
Благодаря тому, что дивиденды напрямую зависят от прибыли компании можно сформировать себе стабильно растущий пассивный доход, который с каждым годом будет увеличиваться и чем больше времени прошло, тем выше ваша ежегодная доходность от вложенных средств.
НАПРИМЕР: Если бы вы получали среднюю зарплату и с 2010 года по сегодняшний день откладывали всего по 20% зарплаты ежемесячно, покупая акции Сбербанка, а я напомню, что в 2010 году средняя зарплата была всего лишь 21 000 рублей, то сейчас вы бы получали 455 000 рублей ежегодно только от дивидендов, что эквивалентно 38 000 рублей в месяц. Неплохая такая прибавка даже к современной зарплате. Помимо этого сумма ваших вложений в акции за все время составила бы всего 1 878 520 руб, в то время, как суммарная стоимость ваших акций была бы уже 3 985 000 рублей. И все это даже без учета реинвестирования всех полученных дивидендов за 15 лет, что также значительно бы увеличило вашу доходность. А если бы вы откладывали не 20% зарплаты ежемесячно, а 30% или ваша зарплата была бы выше средней. Повод задуматься, сколько всего вы упустили и можете упустить, если не начнете инвестировать прямо сейчас.
Надеюсь пост был прост и понятен, пишите в комментариях, если что-то нужно разобрать подробнее, ну а 10 февраля выйдет пост, где я подробнее расскажу для каких целей можно и нужно инвестировать и какие вообще ежемесячные расходы можно полностью перекрывать доходами от инвестиций, практически на старте.
Всем привет! Я запускаю новую рубрику: #Тематический_месяц, в течение месяца будут выходить посты, объединенные одной общей темой. И первым таким месяцем будет "Месяц новичка". В этом месяце я расскажу, что такое инвестиции, зачем они нужны и как собрать свой первый инвестиционный портфель.
🗓 План постов "Месяца новичка":
✅ 7 Февраля: Поговорим, зачем вообще нужно инвестировать.
✅ 10 Февраля: Научимся находить вашу инвестиционную цель.
✅ 13 Февраля: Обсудим сроки инвестирования под разные цели.
✅ 16 Февраля: Расскажу, как определить ваш риск-профиль и на его основе отбирать инвестиционные инструменты.
✅ 18 Февраля: Расскажу, как определить зарабатывает ли компания деньги и стоит ли в нее инвестировать.
✅ 21 Февраля: Расскажу, как оценить безопасность вложений в ту или иную компанию.
✅ 23 Февраля: Подведем итоги "Месяца новичка".
✅ 25 Февраля: Предложу вам выбрать тему следующего месяца.
✅ 27 Февраля: Разберу основные новости за прошедший месяц.
✅ 1 Марта: Поделюсь результатами своего публичного инвестиционного портфеля за февраль.
Подписывайтесь и пишите в комментариях темы, которые интересны именно вам! 😁
Публичный ИИС. Неделя 35.
С 09.06.2025:
ИИС: +4,27%
IMOEX2: +0,93% (Индекс российского рынка с учетом всех торговых сессий)
MCFTRR: +2,97% (Индекс российского рынка с учетом "нетто" дивидендов)
💰СЕГОДНЯШНЕЕ ПОПОЛНЕНИЕ: 85 000 рублей
🏦 ПОПОЛНИЛ ВСЕГО: 256 100 рублей
🤩 ПОКУПКИ:
✅ ВТБ 153шт.
✅ Группа Позитив 11шт.
✅ КЦ ИКС5 4шт.
✅ АренаДата 112 шт.
✅ Транснефть 6шт.
✅ Т-технологии 2шт.
✅ Яндекс 1шт.
✅ OZON 1шт.
✅ ЕвроТранс 62шт.
✅ Дом РФ 3шт.
✅ АренаДата 3шт. (купил 29.01.2026 на дивиденды от ЕвроТранса)
На неделе пришли последние из объявленных дивидендов, а именно дивиденды от ЕвроТранса. Также какое-то время пополнений счета не будет, либо оно будет снова совсем небольшим (до 5000 рублей), но это не критично, т.к. если бы я, как и раньше, пополнял счет на 5000 рублей в неделю, то только за этот январь я пополнил счет почти на 8 месяцев вперед. 😅
Но еженедельные данные по счету я продолжу публиковать, вне зависимости от пополнений.
$VTBR $POSI $X5 $DATA $TRNFP $T $YDEX $OZON $EUTR $DOMRF
Капитализация - это текущая рыночная стоимость всех её акций, находящихся в обращении.
☝️ Этот показатель отражает, в какую сумму инвесторы на фондовом рынке оценивают компанию на данный момент, и показывает, сколько они готовы заплатить за нее при покупке.
✍️ ФОРМУЛА: Капитализация = Цена одной акции * Количество акций в обращении
🤔 Если у компании два типа акций (обыкновенные и привилегированные), формула усложняется:
Капитализация = (Цена обычной акции * Количество обычных акций) + (Цена привилегированной акции * Количество привилегированных акций)
✅ Капитализация помогает:
- Оценить размер компании и ее масштаб на рынке
- Рассчитать ключевые финансовые мультипликаторы (P/E, P/BV и т.д.)
EPS - чистая прибыль на одну обыкновенную акцию. Именно та часть чистой прибыли, которая причитается владельцу одной акции.
✍️ ФОРМУЛА: EPS = (Чистая прибыль - Дивиденд по привилегированным акциям) / Количество обыкновенных акций в обращении)
✅ EPS используется для понимая, растут ли ваши инвестиции фундаментально. Даже если цена акций не выросла и компания не заплатила дивиденды, но ее чистая прибыль увеличилась, вследствие чего вырос EPS, это говорит о том, что ваши инвестиции в эти акции стали ценнее, ведь рано или поздно выросший EPS реализуется либо в виде высоких дивиденда, либо в виде роста цены акции.
❗️ ВАЖНО: EPS - это не сравнительный индикатор, он напрямую зависит от количества акций компании, поэтому не подходит для сравнения разных компаний, даже в рамках одного сектора. EPS компании следует сравнивать только с EPS этой же компании в прошлом.
Долг (общий) - сумма краткосрочных (срок погашения ≤ 12 месяцев) и долгосрочных (срок погашения > 12 месяцев) обязательств компании, по которым начисляются проценты. ✍️
✅ К долгу относятся:
- Кредиты и займы
- Обязательства по финансовой аренде (лизингу)
- Выпущенные долговые ценные бумаги (облигации, ЦФА)
❗️ ВАЖНО: кредиторская задолженность, отложенные налоги и прочие обязательства, по которым не начисляются проценты, к долгу не относятся.
Чистый долг - показатель, отражающий, какая сумма долга останется у компании, если она использует все имеющиеся денежные средства и их эквиваленты для погашения обязательств. ✍️
☝️ Показатель чистого долга дает более объективную оценку реальной долговой нагрузки компании, учитывает финансовую подушку, используется в мультипликаторах фундаментального анализа, например Долг/EBITDA, позволяющий оценить, за какой срок компания способна погасить долг при текущем уровне прибыли.
Общие активы - это всё имущество и имущественные права, принадлежащие организации и имеющие денежную оценку. Они представляют ресурсы, которые компания контролирует и которые способны приносить ей экономические выгоды в будущем.
Чистые активы - это реальная стоимость имущества компании после погашения всех её обязательств. Иными словами, это средства, которые останутся у собственников, если компания продаст все активы и расплатится по всем долгам.
Рост активов может свидетельствовать о расширении бизнеса, внедрении новых технологий или приобретении других компаний, что повышает шансы на увеличение прибыли и стоимости акций.
EBIT - это операционная прибыль компании до вычета налогов, процентов по кредитам и налогов.
Как рассчитывается? ✍️
EBIT = Выручка - себестоимость - операционные расходы
✅ EBIT позволяет оценить прибыль от основной деятельности компании (товар, услуга), после вычета расходов (себестоимость, зарплата, маркетинг и т.д.) на производство данного товара/услуги.
✅ Также благодаря EBIT можно посчитать операционную маржинальность компании - отношение EBIT к Выручке. Данный показатель отражает рентабельность продаж.
❗️ EBIT очень похож на EBITDA, но имеет важное отличие, а именно EBITDA учитывает амортизацию и обесценение активов, а EBIT нет.
Публичный ИИС. Неделя 34.
С 09.06.2025:
ИИС: +3,89%
IMOEX2: +1,51% (Индекс российского рынка с учетом всех торговых сессий)
MCFTRR: +3,68% (Индекс российского рынка с учетом "нетто" дивидендов)
💰СЕГОДНЯШНЕЕ ПОПОЛНЕНИЕ: 5 000 рублей
🏦 ПОПОЛНИЛ ВСЕГО: 171 100 рублей
🤩 ПОКУПКИ:
✅ Транснефть 1шт.
✅ Группа Позитив 1шт.
✅ АренаДата 11шт.
✅ ВТБ 16 шт.
✅ ЕвроТранс 3шт.
✅ АренаДата 16шт. (купил 22.01.2026 на дивиденды от ИКС 5)
На неделе пришли дивиденды от ИКС 5, что уже вывело доходность моего публичного ИИСа выше индекса MCFTRR, а это ведь даже не все дивиденды, скоро придут еще и от ЕвроТранса. 😁
