FOXY_INVEST
Василенко Даниил Юрьевич
Меня зовут Даниил, мне 22 года. Изучать фондовый рынок начал в 2022 году. С 2024 года занимаюсь долгосрочным инвестированием.
Публичный ИИС. Месяц 13.
С 09.06.2025:
✅ Прямая доходность
ИИС: -9,44%
IMOEX2: -12,04% (Индекс российского рынка с учетом всех торговых сессий)
MCFTRR: -8,3% (Индекс российского рынка с учетом "нетто" дивидендов)
✅ Доходность TWR (Взвешенная во времени)
ИИС: -4,51%
IMOEX2: -16,85%
MCFTRR: -4,61%
💰СЕГОДНЯШНЕЕ ПОПОЛНЕНИЕ: 102 000 рублей
🏦 ПОПОЛНИЛ ВСЕГО: 556 000 рублей
🤩 ПОКУПКИ:
В этот раз покупки совершал не в конце месяца, а несколько раз на протяжение месяца, поэтому четкого списка и количества акций не будет, но докупал все, чтобы акции в портфеле были +- одинаковой доли (+-10% портфеля на одного эмитента), ну и отдельно скажу, что добавил новую компанию в портфель, а именно B2B-РТС, как нового дивидендного игрока в моем портфеле с двузначной дивидендной доходностью.
Кратко о В2В-РТС - холдинг в сфере цифровых закупок и электронных торгов с мажоритарным акционером в лице Совкомбанка. Компания проводит закупки для государства и бизнеса, в 2025 году объём закупок через платформу достиг почти 10 трлн рублей при выручке группы 9,4 млрд рублей и чистой прибыли 3,7 млрд рублей.
😱 ПРОДАЖИ: Отсутствуют
Ну а теперь собственно про ситуацию на рынке и ситуацию в моем портфеле: Очередное падение нашего рынка (надеюсь, что последнее). Тут долго объяснять не буду, коротко - акции стоят супер дешево, на долгосрок нужно брать именно сейчас, что я и делаю. Портфель на этом падении показал себя немного хуже индекса MCFTRR. Произошло это по двум причинам: в момент самого активного падения рынка некоторые компании моего портфеля (IT сектор) падали быстрее рынка, а на отскоке после падения, индекс потянули вверх нефтяные компании, которые решили вырасти на 5%+ в день на фоне роста доллара с 75,5 руб. до 78,8. С учетом того, что нефть снова стоит также, как стоила до событий США/Иран, то идеи в нефтяном секторе все еще не вижу, возможно, если рубль ослабнет до 85 руб. за доллар там и появится идея, но пока покупать нефтянку я не планирую, но если интересно, то самой привлекательной компанией сектора на данным момент считаю Роснефть. В остальном надеюсь, что рынок в очередной раз нащупал дно и сейчас наконец-таки начнет цикл роста, ну а касательно моего публичного ИИСа, жду конец июля и августа, т.к. на эти два месяца приходится основная часть всех дивидендов в году, которые я получу, уже сейчас за эти два месяца дивидендами я получу 3,5% чистой доходности за вычетом налогов к текущей сумме портфеля, а ведь это еще и без учета Транснефти, которая тоже должна выплатить дивиденды в июле, но пока еще не объявила их.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
$TRNFP $DATA $DOMRF $BTBR $POSI $VTBR $T $X5 $YDEX $OZON
Публичный ИИС. Месяц 12.
С 09.06.2025:
✅ Прямая доходность
ИИС: -3,05%
IMOEX2: -6,87% (Индекс российского рынка с учетом всех торговых сессий)
MCFTRR: -2,62% (Индекс российского рынка с учетом "нетто" дивидендов)
✅ Доходность TWR (Взвешенная во времени)
ИИС: +4,88%
IMOEX2: -8,74%
MCFTRR: +4,04%
💰СЕГОДНЯШНЕЕ ПОПОЛНЕНИЕ: 50 000 рублей
🏦 ПОПОЛНИЛ ВСЕГО: 454 000 рублей
🤩 ПОКУПКИ:
✅ КЦ ИКС 5 5шт.
✅ Транснефть 8шт.
✅ ОЗОН 1шт.
✅ Т - Технологии 32шт.
✅ ВТБ 50шт.
✅ Группа Позитив 10шт.
😱 ПРОДАЖИ: Отсутствуют
Вот и прошел год с открытия публичного ИИСа. Могу сказать, что год для рынка был тяжелый, а для моего ИИСа он оказался еще тяжелее... Чего только стоили ошибки с IT компаниями, которые я начал набирать в портфель слишком рано или ошибка с Евротрансом на котором я потерял все опережение своего портфеля над индексом MCFTRR. Да даже события с ВТБ и его допэмиссией, новости о которой вышли неделю назад и на которой акции компании просели на 10%, которые также есть у меня в портфеле. 😱
Но даже не смотря на все эти ошибки мой публичный ИИС все еще идет вровень с индексом рынка полной доходности с учетом дивидендов. И в течение трех следующих месяцев мне только дивидендами придет около 20 000 рублей на счет. И уже как раз этими дивидендами доходность моего публичного ИИСа должна заметно оторваться от доходности MCFTRR. 🙏
Ну а теперь пройдемся по изменениям в портфеле:
1️⃣ Во-первых, я не стал сливать акции ВТБ на новости о допэмиссии и даже немного докупил после пролива. Мое решение оставить ВТБ в портфеле связано с тем, что он все-таки заплатит дивиденды и я склоняюсь к тому, что он и продолжить это делать теперь регулярно, а также с тем, что допэмиссия пойдет на покупку крупной доли в бизнесе Wildberries, а этот бизнес даже более прибыльный, чем Озон, который есть у меня в портфеле. Так что в долгосроке я считаю, что это даже позитивная новость, но все конечно зависит от цены покупки доли в ВБ.
2️⃣ А во-вторых, я теперь добавил еще одну метрику сравнения доходности публичного ИИСа с индексом рынка, а именно доходность взвешенную во времени (TWR), это метод расчёта доходности инвестиций, который исключает влияние пополнений или изъятий средств со счета на общий результат. Простыми словами, если бы я пополнял счет не регулярно, а разово в самом начале. И как мы видим по TWR публичный ИИС даже опережает индекс MCFTRR практически на процент, что конечно не много, но с учетом всех ошибок и "черных лебедей" моего ИИСа даже хорошо. 😁
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Публичный ИИС. Месяц 11.
С 09.06.2025:
ИИС: -1,56%
IMOEX2: -3,51% (Индекс российского рынка с учетом всех торговых сессий)
MCFTRR: -1,15% (Индекс российского рынка с учетом "нетто" дивидендов)
💰СЕГОДНЯШНЕЕ ПОПОЛНЕНИЕ: 34 900 рублей
🏦 ПОПОЛНИЛ ВСЕГО: 404 000 рублей
🤩 ПОКУПКИ:
✅ АренаДата 101шт.
✅ Дом РФ 4шт.
✅ Транснефть 3шт.
✅ ОЗОН 2шт.
✅ Яндекс 1шт.
✅ Т - Технологии 2шт.
✅ ВТБ 1шт.
😱 ПРОДАЖИ: Отсутствуют
Подвожу итоги месяца в этот раз за пару дней до календарного окончания месяца, уж очень захотелось купить акции чуть по раньше, раз рынок дает такую возможность, своими оооочень низкими ценами. 😁
Падение рынка продолжается уже второй месяц, мой портфель конечно почти в два раза лучше, чем классический индекс рынка (IMOEX2), но в этом месяце уже начались активные выплаты дивидендов, из-за чего индекс рынка с учетом дивидендов (MCFTRR) показал себя чуть лучше моего счета, т.к. из всех дивидендов я получил только дивиденды от Яндекса, которые были совсем небольшими. Но основные мои дивиденды будут летом, так что уже там я надеюсь получить значительный отрыв от индекса MCFTRR. 👍
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Публичный ИИС. Месяц 10.
С 09.06.2025:
ИИС: +1,02%
IMOEX2: +0,58% (Индекс российского рынка с учетом всех торговых сессий)
MCFTRR: +1,25% (Индекс российского рынка с учетом "нетто" дивидендов)
💰СЕГОДНЯШНЕЕ ПОПОЛНЕНИЕ: 103 000 рублей
🏦 ПОПОЛНИЛ ВСЕГО: 369 100 рублей
🤩 ПОКУПКИ:
✅ Яндекс 5шт.
✅ Т-технологии 5шт.
✅ Транснефть 7шт.
✅ Группа Позитив 13шт.
✅ Озон 4шт.
✅ КЦ ИКС5 4шт.
✅ АренаДата 153шт.
✅ Дом РФ 5шт.
✅ ВТБ 111шт.
😱 ПРОДАЖИ:
❌ Евротранс 195шт. (полностью закрыл позицию)
Этот месяц был тяжелым... 😳
Сначала атака США и Израиля на Иран, которая спровоцировала рост цен на нефть, который, в свою очередь, уже спровоцировал спекулятивный рост нефтяных компаний и продажу всех остальных компаний на нашем рынке. Я прям помню первые дни нефти по 100$+, когда наши нефтяные компании росли по 5% - 10% в день, в то время как все остальные падали на 2% - 3%, причем все без исключения...
Передаем привет спекулянтам, которые все это устроили. 💀
Сейчас конечно ситуация уже стабилизируется и переток денег идет обратно в нормальные компании, но по моему ИИСу это конечно сильно ударило.
Ну и вторая негативная новость для моего ИИСа это Евротранс и все, что с ним произошло за месяц, а именно блокировка счетов, техдефолт, судебные иски на 10+ ярдов и т.д. Ну подробнее об этом я рассказывал в недавнем посте с разбором новостей за месяц. Хоть я и сказал в том посте, что не собираюсь продавать Евротранс до выхода отчетности МСФО, которая должна быть в конце апреля, но с того момента вышла новость, что кредитор дочерней компании Евротранса намеревается подать на банкротство этой самой дочерней компании, что уже прям совсем напрягает, ибо если банкротство реальное, то акции мы можем увидеть и -20% за день. А акции компании и так на всем этом негативе просели за месяц на 15%, которые в том числе достались и моему счету и еще -20% от позиции я видеть не хочу.
Ну Евротранс это была самая рискованная идея в моем портфеле, остался еще ВТБ конечно, но я надеюсь, что тут то точно все будет отлично. 😂
И рассчитываю, что за апрель, мой счет снова заметно оторвется от индекса рынка: риска в портфеле стало меньше, истерия спекулянтов тоже поубавилась, а ставка ЦБ тем временем продолжает падать, а дивиденды моих компаний расти. 😁
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
#Новости_за_месяц
Рубрика - "Новости за месяц". В рамках этой рубрики я обозреваю новости, выходившие в течение месяца, связанные с инвестициями, и озвучивать свое мнение по ним.
Также напоминаю, что в прошлом посте идет голосование за выбор темы постов на апрель! Ну а теперь к новостям. 😁
1️⃣ Атака США и Израиля на Иран, частичная блокировка Ормузского пролива и последующий рост цен на нефть и газ. Данная новость спровоцировала рост цен на нефть на 40% за месяц и вследствие этого рост Российских нефтегазовых компаний, который в пике достигал:
Роснефть +26%
Татнефть +20%
Газпромнефть +10%
Новатэк +17%
Лукойл +10%
✅ Мое мнение: Тут все зависит от того, как долго нефть сможет продержаться в цене выше 100$ за баррель, т.к. пока что весь рост в акциях наших нефтяных компаниях это чистые спекуляции, по отчетностям за 2025 у всех компаний сильные сокращения прибылей, вследствие чего низкие и не интересные для инвесторов дивиденды. И чтобы по итогам 2026 года ситуация поправилась, нужно, чтобы как минимум пол года цена на нефть была выше 100$, что, как мне кажется, очень маловероятно, т.к. многим странам такой курс нефти не выгоден и они всеми возможными способами будут стараться его понизить. Особенно с учетом того, что больше всего от высоких цен на нефть выигрывает именно Россия, что опять-таки не выгодно ни ЕС, ни США. Есть правда и второй вариант, как наши нефтяные компании могут заработать высокую прибыль - обесценение рубля более чем до 95 рублей за доллар, что тоже кажется маловероятным, исходя из того, что мы видим последние время.
Итого: я не держу в портфеле ни одну нефтегазовую компанию и инвестиционных идей в этом секторе пока не вижу.
2️⃣ ЦБ снизил ключевую ставку на заседании 20 марта до 15%.
✅ Мое мнение: Ставка, как и предполагалось продолжает снижаться. Конечно хотелось бы видеть более резкие шаги в снижении ключевой ставки, хотя бы в 1%, а не в 0,5% как сейчас, но что имеем, то имеем. Продолжаю ставить на то, что ставка и дальше будет снижаться и надеюсь, что на следующем заседании 24 апреля мы увидим снижение сразу на 1%.
3️⃣ Евротранс: блокировка счетов, технический дефолт и миллиардные иски. Этот месяц был тяжелый для одной из моих портфельных компаний - компании Евротранс. Сначала компания попала в долги по налогам, вследствие чего ФНС заблокировала счет Евротранса, затем посыпались несколько судебных исков на сумму около 10 млрд. рублей. Ну и под конец технический дефолт по облигациям по причине программной ошибки, из-за которой купоны были выплачены на сутки позже положенного. Итог - снижение цены акций на 20%.
📈 Финансы: Все указывает на то, что у компании образовался приличный кассовый разрыв, когда на бумаге деньги есть, а по факту денег нет, что в ситуации высокой долговой нагрузки может быть очень болезненно для компании. Но с учетом того, что компания продолжает и по сей день исправно исполнять свои долговые обязательства и регулярно платит купоны по всем своим облигациям деньги пока еще есть и банкротиться никто не собирается. Что касается судебных исков, то Евротранс их оспаривает и также отправляет ответные иски на несколько млрд. рублей.
✅ Мое мнение: Я продолжаю держать компанию в своем портфеле и жду результатов по МСФО за 2025 год, которые компания должна опубликовать в апреле. Да, эти данные не покажут финансовое состояние на февраль и март, когда все эти проблемы начались, но в любом случае информации станет намного больше, ведь последние данные по МСФО были за первое полугодие 2025 года. Принимать решение, продавать акции Евротранса или же продолжать их держать я буду только после анализа отчетности за 2025 год. Пока что не считаю, текущие основания причиной для продажи акций.
Вся информация в посте это мое личное субъективное мнение, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Март уже почти закончился, а значит пришло время выбирать тему месяца на апрель. 😁
Для тех, кто впервые на моём канале, расскажу, о чем вообще идет речь.
"Тематический месяц" - рубрика в которой все посты в течение месяца объединены одной общей темой. Февраль был "месяцем новичка", а март был "месяцем инвестиционных стратегий".
Ну а в этом посте мы все вместе выберем тему на апрель. Поэтому рассчитываю на ваши комментарии, чтобы тема была максимально актуальной. 🤝
Ниже список тем и их краткое описание. Ваша задача - написать в комментариях номер или название темы, именно так будет считаться ваш голос. ☝️
1) Пассивный доход - в рамках этой темы я подробно расскажу про пассивный доход, для чего он нужен, как его добиться и сколько нужно накопить средств, чтобы жить на пассивный доход.
2) Рыночные циклы - в рамках данной темы я расскажу, что такое рыночные циклы, от чего они зависят, как их определять и как вообще они влияют на ваши инвестиции.
3) Психология - в рамках этой темы я расскажу, про психологию инвесторов на фондовом рынке, как она управляет инвесторами и расскажу, как действовать максимально хладнокровно и не поддаваться панике.
Пишите в комментариях номер или название интересной именно вам темы, и возможно, именно ваш голос станет решающим.❗️
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
Вот март подходит к концу, как и тема месяца "инвестиционных стратегий". В рамках этого месяца я рассказал про основные инвестиционные стратегии, их плюсы, минусы и как новичку определиться со своей инвестиционной стратегией. Ну а в этом посте подведем итоги, чему научился новичок, читающий мой канал в течение марта:
✅ Узнал, что такое дивидендная стратегия и какие преимущества она дает
Пост от 07.06.
✅ Узнал, что дивидендная стратегия имеет не только плюсы, но и минусы
Пост от 09.06.
✅ Узнал, про стратегию инвестирования в акции "роста"
Пост от 12.03.
✅ Получил информацию и о недостатках стратегии инвестирования в акции "роста"
Пост от 14.03.
✅ Узнал, про "всепогодный" портфель - эталон безопасности и спокойствия
Пост от 17.03.
✅ Узнал и о том, что защита "всепогодного" портфеля это конечно хорошо, но есть и минусы
Пост от 19.03.
✅ Ну и наконец, узнал, как определить, в какую стратегию вкладываться именно ему.
Пост от 22.03.
Вот так и прошел второй тематический месяц моей новой рубрики. Надеюсь рубрика для вас интересна и полезна, ведь есть еще очень много информации, о которой можно написать в рамках этой рубрики. 😁
Ставьте лайки и пишите комментарии, ну а 28 марта выйдет пост с голосованием за тему апреля, НЕ ПРОПУСТИТЕ, ваш голос может стать решающим! 👋
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
В течение этого месяца я рассказал вам про три инвестиционные стратегии: дивидендную, акций "роста" и "всепогодный" портфель. Разобрал плюсы и минусы каждой стратегии. Ну а в этом посте я расскажу, какую же все-таки стратегию нужно выбирать именно вам. ☝️
✅ Дивидендная стратегия - если ваша цель получить хороший стабильный пассивный доход и при этом сделать это как можно скорее, то это ваш выбор. Требует умеренных знаний фундаментального анализа и начинает приносить доход от выплат уже в первый год.
✅ Стратегия акций "роста" - если вы молодой, у вас небольшие стартовые вложения и вы пришли на фондовый рынок надолго то это ваш выбор. По сложнее, чем первая стратегия и в первые несколько лет нормального дохода от выплат не ждите, но в перспективе доходность будет максимальной.
✅ "Всепогодный" портфель - если вы богатый или возрастной человек и у вас уже не стоит цели заработать денег, но стоит цель их максимально сохранить, то это ваш выбор. Это самая простая и надежная, но самая низкодоходная стратегия.
Как мы видим, акции "роста" это про высокий доход, но когда-нибудь потом, "всепогодный" это про защиту от любой неприятности, а дивидендная это универсальная классика. 👍
И какой из этого можно сделать вывод? 🤔
- Если вы студент, то инвестируйте в акции "роста", а если бабушка, то в "всепогодный" портфель? - Нет!
Это всего-лишь рекомендации, а не строгие правила, каждый выбирает стратегию для себя индивидуально. Информация в посте просто передает логику данных стратегий. Да и никто не мешает вам их комбинировать! Взять хоть меня, мне 22 года и мой инвестиционный портфель представляет собой смесь акций "роста" и дивидендных акций, вы можете делать так же, если захотите.
Март потихоньку подходит к концу и уже через три дня, а именно 25 марта я подведу итоги "месяца инвестиционных стратегий", кратко пробежимся по тому, что я рассказывал вам в течение месяца, не пропустите! 😁
Если пост был полезен или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях! 👋
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
В прошлом посте я рассказал про такую инвестиционную стратегию, как "всепогодный" портфель и ее достоинства. В этом посте поговорим про ее недостатки.
Когда речь заходит про недостатки "всепогодного" портфеля, то речь конечно же про его низкую доходность - среди всех инвестиционных стратегий доходность "всепогодного" портфеля минимальна. 😔
Ну а что с другими недостатками, они вообще еще есть у это стратегии?
- И да, и нет.
Если брать самую простую версию "всепогодного" портфеля, а именно такой пример портфеля был у меня в прошлом посте, то там было большое количество фондов, а всегда, когда мы имеем дело с фондами, мы имеем дело с двумя нюансами:
1️⃣ Комиссия за управление фондом, а иногда еще и дополнительная комиссия за успех. Все эти комиссии по сути являются нашими дополнительными расходами, что по сути уменьшает нашу и без того низкую доходность.
2️⃣ Второй нюанс фондов это набор активов, который имеется в их составе. В рамках "всепогодного" портфеля нам выгодна максимальная диверсификация, поэтому мы берем индексные фонды, а в индексах рынков, как правило присутствуют не только хорошие и прибыльные компании, но и убыточные компании, которые снова уменьшают нашу доходность.
Можно ли убрать эту "фондовую" неэффективность?
- Да, но...
Мы можем использовать фундаментальный анализ и отбирать компании вручную, да, это увеличит нашу доходность, но при этом займет огромное количество времени, т.к. разобрать и отслеживать придется куда больше компаний, чем требуется для дивидендной стратеги и стратегии акций "роста". 🤔
В этом посте я рассказал про недостатки "всепогодного" портфеля, ну а 22 марта выйдет пост, в котором я сравню все три инвестиционные стратегии и расскажу, кому и в каких обстоятельствах нужно использовать каждую из них. 😁
Если пост был полезен или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях! 👋
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
В сегодняшнем посте разберем заключительную инвестиционную стратегию - "всепогодный" портфель. Эта стратегия не спроста получила свое название. "Всепогодный" отражает ее суть - доход при любой погоде, или же другими словами - защита от любого кризиса. 👍
Данная стратегия очень консервативная и имеет самую широкую диверсификацию. У нее вообще нет задачи заработать денег, ее цель - сохранить ваши деньги при любых условиях. 🛡️
Одновременно с этим "всепогодный" портфель это самая простая стратегия для новичка. Вам даже не нужно знать фундаментальный анализ. Она впринице не подразумевает ручной отбор компаний в портфель. 😲
Чтобы лучше понять о чем я вообще говорю, просто посмотрите на пример такого портфеля:
✅ 10% - Фонд на индекс российского фондового рынка
✅ 10% - Фонд на индекс американского фондового рынка
✅ 10% - Фонд на индекс китайского фондового рынка
✅ 15% - Фонд ОФЗ
✅ 10% - Фонд корпоративных облигаций с высоким кредитным рейтингом
✅ 10% - Фонд валютных облигации с высоким кредитным рейтингом
✅ 10% - Фонд коммерческой недвижимости
✅ 10% - Денежный рынок
✅ 5% - Золото
✅ 5% - Биткоин
✅ 5% - Нефть
❗️ Большую часть этого портфеля составляют фонды, вы вообще не участвуете в отборе компаний. И такой портфель это защита буквально от всего:
1️⃣ Падает экономика в России - у вас есть иностранные активы
2️⃣ Падает экономика в США или Китае - у вас есть российские активы
3️⃣ Кризис во всем мире - у вас есть Нефть и Золото
4️⃣ Падает рубль - у вас есть иностранные активы, золото, крипта, нефть, недвижимость и валютные облигации
5️⃣ Растет рубль - у вас есть российские активы
6️⃣ Высокая ставка ЦБ - у вас есть денежный рынок и в фонде облигаций и ОФЗ облигации с переменным купоном
7️⃣ Низкая ставка ЦБ - у вас есть фонд акций и в фонде облигаций и ОФЗ облигации с фиксированным купоном
Данный список негативных сценариев можно продолжать бесконечно, вряд ли вы найдете хоть один такой сценарий, при котором данный портфель будет в невыгодном положении, ведь тут диверсификация не просто по разным компаниям или разным финансовым инструментам, она присутствует даже по разным валютам и странам, и даже по сырьевым ресурсам.
У данной стратегии, как и у всех других есть нюансы, но их мы разберем уже в следующем посте, где поговорим про недостатки "всепогодного" портфеля, который выйдет 19 марта! 😁
Если пост был полезен или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях! 👋
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
В прошлом посте в рамках "месяца инвестиционных стратегий" я рассказал про стратегию инвестирования в акции "роста" и ее плюсы, а в этом посте расскажу про ее недостатки, которых будет два:
1️⃣ Риск высокой оценки - из-за высоких темпов роста бизнеса, компании "роста" как правило очень дорого оценены инвесторами по мультипликаторам, относительно общего рынка. Из-за таких оценок в случае, если у компании возникают трудности, даже временные, и рост бизнеса замедляется или вовсе падает, акции этих компаний значительно теряют в цене:
📉 Аренадата в 2025 за пол года упала на 35% на фоне негативного финансового отчета.
📉 Позитив в 2024 упали за год на 65% на фоне негативного финансового отчета.
📉 Астра в 2025 за год упала на 50% на фоне негативного финансового отчета.
2️⃣ Риск высокой волатильности - акции компаний роста могут очень сильно колебаться в цене, что увеличивает риск вложений в такие компании:
💀 Аренадата в конце 2024 года выросла в цене на 50% за 5 месяцев, затем за год упала на -50% и недавно, в январе 2026 за месяц выросла на 40%.
💀 Позитив в 2023 году за 5 месяцев вырос на 50%, после чего за 2 месяца упал на 25%.
💀 ИВА в июле 2025 за 5 месяцев упала на 50%, после чего всего за одну неделю выросла на 50%.
Можно ли защититься от этих недостатков? - И да, и нет...🤔
Поясню:
В первом случае нам также, как и в дивидендной стратегии поможет фундаментальный анализ, но в отличии от крупных компаний у компаний "роста" проблемы в бизнесе могут настать значительно быстрее и вам, как инвестору будет значительно сложнее их заранее спрогнозировать.
А вот во втором случае все обстоит куда хуже, от такой сильной волатильности защититься не получится и придется ее признать, как должное.😔
На этом краткий разбор стратегии инвестирования в акции "роста" закончен, а уже 17 марта выйдет пост с последней инвестиционной стратегии, которую я буду разбирать в рамках этого тематического месяца, а именно - "Всепогодный" портфель! 😁
Если пост был полезен или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях! 👋
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
Продолжаю рассказывать про инвестиционные стратегии. И сегодня у нас стратегия инвестиций в акции "роста" - стратегия достаточно популярная на мировых рынках, но не популярная на нашем фондовом рынке. Разберем, почему так! 🤔
В отличии от дивидендной стратегии, где мы отбираем стабильные надежные компании с высоким дивидендом, в стратегии акций "роста" мы отбираем наоборот молодые нестабильные компании, у большинства из которых вообще нет дивидендов, зато ежегодные темпы роста их бизнеса исчисляются десятками процентов. ☝️
Суть стратегии заключается в том, что в долгосрочном периоде акции таких компаний удвоятся, утроятся или станут в десять раз дороже. И когда такая компания перейдет от растущей фазы к фазе стабильного бизнеса и начнет платить дивиденды, доходность к вашей цене входа станет очень высокой. ✍️
На нашем рынке нет прям точных исторических примеров таких компаний, т.к. наш рынок еще очень молодой в сравнении с международными, как и капиталистическая экономика нашей страны в целом - из-за чего конечно можно было бы назвать все компании нашего рынка 20 лет назад компаниями "роста", которые сейчас считаются уже дивидендными аристократами но это будет не совсем честно и уж точно не показательно, т.к. сравнивать по сути не с чем.
Это и есть та самая причина, по которой данная стратегия непопулярная на нашем рынке, у инвесторов просто нет такого опыта.😕
Но сейчас ситуация меняется и настоящие компании "роста" начинают зарождаться - вот некоторые из них:
✅ Аренадата
✅ Астра
✅ Озон Фармацевтика
✅ Промомед
✅ OZON
✅ Позитив
✅ ВИ.Ру
✅ Лента
✅ Т-технологии
✅ Яндекс
Некоторые компании уже достаточно крупные, как Яндекс или Т-технологии и дальше им расти такими же темпами будет достаточно сложно и возможно сейчас они находятся где-то между компаниями "роста" и дивидендными стабильными компаниями, в то время, как другие эмитенты из этого списка через десяток лет могут стать огромными многомиллиардными бизнесами - в этом и заключается цель стратегии. 📈
В этом посте я рассказал про стратегию инвестирования в компании "роста", ну а в следующем посте, который выйдет 14 марта я расскажу про недостатки этой стратегии. Если пост был полезен или остались вопросы - пишите комментариях, постараюсь на все ответить! 👋
Всем привет! 👋
БАЗАР пригласил меня на день инвестора компании Ренессанс Страхование, который состоится завтра утром. Я впервые буду участвовать в таком мероприятии, чему безумно рад! 😊
БАЗАР, спасибо большое за приглашение! ❤️
На мероприятии будет отличная возможность задать интересующие вас вопросы напрямую компании, поэтому если у вас есть какие-либо вопросы - пишите в комментариях к этому посту, самые интересные постараюсь задать компании. 🔥
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
В прошлом посте в рамках "месяца инвестиционных стратегий" я рассказал про дивидендную стратегию и ее плюсы, а в этом посте расскажу про ее недостатки.
На самом деле недостаток тут один - сильная зависимость от дивидендов.
☝️ Как правило, высокие дивиденды платят уже крупные сформировавшиеся компании, которые если и растут как бизнес из года в год, то растут на размер инфляции или немного больше, поэтому их держат не с надеждой на рост бизнеса, а именно из-за высокого дивиденда.
И если по какой-то причине такая компания отменяет или сильно урезает дивиденды - для ее акций это становится фатальным. 😱
За примерами далеко ходить не надо, вот несколько компаний, которые заплатили последний дивиденд в 2024 году, а затем перестали это делать: 😔
1️⃣ НЛМК - с момента последнего дивиденда цена упала на 50%
2️⃣ Магнит - с момента последнего дивиденда цена упала на 47%
3️⃣ АФК система - с момента последнего дивиденда цена упала на 38%
Для сравнения индекс MCFTRR (индекс российского рынка полной доходности) за этот же период вырос на 5%, а компании, которые продолжили платить дивиденды выросли в цене еще больше:
✅ Сбербанк: + 17,5% с учетом дивидендов
✅ Транснефть: +14% с учетом дивидендов
✅ МТС: +7% с учетом дивидендов
Можно ли защититься от этого недостатка? - Да! 😏
Для этого нужно изучать фундаментальный анализ и заранее прогнозировать, а не случится ли такого, что она вдруг отменит дивиденд.
❗️ Ну а как даже новичку сделать простой и эффективный анализ компании, который в том числе заранее укажет на потенциальные проблемы с будущим дивидендом я рассказал в этом и вот в этом постах. Пользуйтесь! 😁
На этом краткий разбор дивидендной стратегии закончен, а уже 12 марта выйдет пост с другой, не менее интересной стратегией - стратегией роста. Не пропустите!
Если пост был полезен или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях! 👋
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
Первый пост "месяца инвестиционных стратегий" я решил начать именно с дивидендной стратегии. Это самая популярная инвестиционная стратегия на нашем фондовом рынке. 👍
Суть стратегии заключается в том, чтобы отобрать компании в портфель, которые стабильно платят высокие дивиденды, благо на нашем рынке таких компаний достаточно много: Сбербанк, Лукойл, МТС, X5, Транснефть, Хэдхантер и т.д.
Дивидендная стратегия стала самой популярной стратегией на нашем рынке по ряду причин:
✅ Доходность портфеля зависит не только от роста цены акций, но и от дивиденда, который не просто приносит вам прибыль, но и высвобождает деньги без продажи акций для дальнейшего реинвестирования или прочих трат.
✅ Благодаря тому, что наш рынок является самым дешевым фондовым рынком в мире, наш рынок имеет самую высокую дивидендную доходность в мире, что также делает эту стратегию очень привлекательной для инвесторов именно у нас.
❗️ Для сравнения: средняя дивидендная доходность нашего рынка за последние 10 лет была 6,8% годовых. В то время, как средняя дивидендная доходность американского рынка всего 1,15% годовых. ✍️
✅ Дивидендная стратегия идеально подходит для пассивного дохода, т.к. вам не нужно продавать акции, чтобы получать прибыль, а также при росте бизнеса компании ваша дивидендная доходность растет.
❗️ Например, те кто купили акции Сбербанка в 2025 году сейчас имеют дивидендную доходность 11% годовых, те кто купли в 2020 году имеют доходность 17% годовых, а те кто купили в 2015 сейчас имеют доходность 56% годовых только от дивидендов. 🤯
✅ Дивидендная стратегия приносит прибыль уже на первый год инвестирования, т.к. дивиденды платятся ежегодно. Да, в случае падения цены общая прибыль портфеля может падать или вовсе быть отрицательной, но данная стратегия не подразумевает продажу дивидендных акций, в случае падения цены, если компания продолжает платить дивиденды. А со временем любой кризис на рынке пройдет, цена акций вырастет, а дивиденды вы все это время уже будете получать и реинвестировать.
В этом посте я рассказа про дивидендную стратегию и ей плюсы для инвестора. Если информация была полезна или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях, постараюсь на все ответить! 👋
Ну а 9 марта выйдет пост, в котором я продолжу тему дивидендной стратегии и расскажу про ее недостатки, не пропустите ❗️
#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
По итогам голосования в рамках рубрики "тематический месяц", темой марта стала тема инвестиционных стратегий. В рамках этой темы я расскажу: какие бывают инвестиционные стратегии, разберу плюсы и минусы каждой стратегии, расскажу, как выбрать, какая стратегия подходит именно вам и наконец сравню каждую из них между собой.
🗓 План постов "Месяца инвестиционных стратегий":
✅ 7 марта: Дивидендная стратегия - пассивный доход здесь и сейчас.
✅ 9 марта: Недостатки дивидендной стратегии.
✅ 12 марта: Стратегия роста - получаем "иксы" от инвестиций.
✅ 14 марта: Недостатки инвестиций в акции роста.
✅ 17 марта: "Всепогодный" портфель - выдержит любой кризис.
✅ 19 марта: Недостатки "всепогодного" портфеля.
✅ 22 марта: А какую же стратегию выбрать?
✅ 25 марта: Подведём итоги "месяца инвестиционных стратегий".
✅ 28 марта: Голосование за выбор темы на апрель.
✅ 31 марта: Разбор новостей за март.
✅ 2 апреля: Итоги моего публичного портфеля за март.
Подписывайтесь и пишите в комментариях темы, которые были бы интересны именно вам! 😁
#ПубличныйИИС
Публичный ИИС. Месяц 9.
С 09.06.2025:
ИИС: +6,9%
IMOEX2: +3,31% (Индекс российского рынка с учетом всех торговых сессий)
MCFTRR: +3,96% (Индекс российского рынка с учетом "нетто" дивидендов)
💰СЕГОДНЯШНЕЕ ПОПОЛНЕНИЕ: 10 000 рублей
🏦 ПОПОЛНИЛ ВСЕГО: 266 100 рублей
🤩 ПОКУПКИ:
✅ Яндекс 1шт.
✅ Дом РФ 2шт.
✅ ЕвроТранс 6шт.
С момента прошлого поста с результатами Публичного ИИСа случилось две новости:
1️⃣ Я поменял формат публикации постов с еженедельных на ежемесячные.
2️⃣ На БАЗАРе появилась возможность привязать свой портфель из Т-инвестиций к своему профилю и доходность портфеля будет отображаться прямо в моем профиле на этом канале, но пока что только с браузерной версии. Теперь вы всегда сможете следить за результатами моего публичного портфеля ежедневно. Но стоит оговориться, что цифры доходности берутся прямо из Т-инвестиций, а значит показывает доходность только открытых позиций, и доход от продаж или дивидендов в ней не учитываются, поэтому более точная доходность именно в постах данной рубрики.
$VTBR $POSI $X5 $DATA $TRNFP $T $YDEX $OZON $EUTR $DOMRF
#Новости_за_месяц
Ввожу новую рубрику на канал - "Новости за месяц". В рамках этой рубрики я буду обозревать новости, выходившие в течение месяца, связанные с инвестициями, и озвучивать свое мнение по ним.
Также напоминаю, что в прошлом посте идет голосование за выбор темы постов на март! Ну а теперь к новостям. 😁
1️⃣ 4 февраля вышла новость, что компания Самолет - крупнейший российский застройщик, который входит в число системообразующих организаций экономики, просит помощи у государства в объеме 50 млрд. рублей в виде льготного кредита. По заявлению компании, полученный кредит должен был быть направлен на рефинансирования задолженности компании.
24 февраля стало известно, что правительство отказало компании в прямых субсидиях, посчитав финансовое состояние компании достаточно устойчивым.
📈 Финансы: Если посмотреть на финансовое состояние компании по итогам первого полугодия 2025 (самые актуальные данные на данный момент) то можно увидеть, что Долг/EBITDA компании достиг 3, что считается критическим значением долговой нагрузки, в то время, как чистая прибыль компании за первое полугодие 2025 упала на 73% по отношению к этому же периоду 2024 года. Видимо, в связи с ростом долговой нагрузки и падением прибыли компания и обратилась за господдержкой.
✅ Мое мнение: Опираясь на финансовое состояние компании действительно можно сказать, что бизнес чувствует себя достаточно плохо. Но на то есть причины: В первую очередь это эффект роста ставки ЦБ, который как раз и пришелся на первое полугодие 2025, из-за чего вырос долг и упала прибыль, т.к. клиенты перестали покупать жилье с таким дорогим кредитом. Но в тоже время, второе полугодие 2025 прошло под трендом снижения ставки и этот тренд будет продолжаться весь текущий год. Соответственно, компания прошла дно рынка и ее финансовое состояние должно начать восстанавливаться, что мы скорее всего и увидим в отчетности за второе полугодие 2025. Поэтому причина отказа государства в господдержке мне понятна и я с ней скорее согласен, чем нет. Что касается самой компании, то я за ней пристально слежу и ожидаю восстановления ее финансового состояния, на котором планирую набирать ее акции в свой портфель.
2️⃣ ЦБ снизил ключевую ставку на заседании 13 февраля до 15,5. Несмотря на инфляцию в январе в 2%.
✅ Мое мнение: Для меня снижение ставки было вполне ожидаемо, инфляция января это эффект повышения НДС, о котором ЦБ регулярно говорил начиная с сентябре 2025. И именно по этой причине ставка в 2025 году снижалась медленно, несмотря на резкое падение инфляции. Я ожидаю, что в этом году ставка будет снижаться достаточно быстро, возможно мы даже не увидим ни одного заседания, на котором ставку оставят неизменной. Предварительно, я ожидаю, что ставку на заседании 20 марта снизят на 0,5 - 1 пункт.
Для первого поста рубрики я не стал писать большое количество новостей, а ограничился всего двумя. Надеюсь на ваш положительный отклик и вероятнее всего, через месяц я сделаю обзор на большее количество новостей! 👋
#тематический_месяц
Февраль уже почти закончился, а значит пришло время выбирать тему месяца на март. 😁
Для тех, кто впервые на моём канале, расскажу, о чем вообще идет речь.
"Тематический месяц" - рубрика в которой все посты в течение месяца объединены одной общей темой. Февраль был первым таким месяцем и его темой был "месяц новичка". Что именно узнали читали и чему научились за месяц новичка я рассказывал в прошлом посте, где подводил итоги февраля. 🎉
Ну а в этом посте мы все вместе выберем тему на март. Поэтому рассчитываю на ваши комментарии, чтобы тема была максимально актуальной. 🤝
Ниже список тем и их краткое описание. Ваша задача - написать в комментариях номер или название темы, именно так будет считаться ваш голос. ☝️
1) Инвестиционные стратегии - в рамках этой темы я расскажу, какие вообще бывают стратегии инвестирования, чем они отличаются друг от друга и для чего подходит каждая из них.
2) Рыночные циклы - в рамках данной темы я расскажу, что такое рыночные циклы, от чего они зависят, как их определять и как вообще они влияют на ваши инвестиции.
3) Психология - в рамках этой темы я расскажу, про психологию инвесторов на фондовом рынке, как она управляет инвесторами и расскажу, как действовать максимально хладнокровно и не поддаваться панике.
Пишите в комментариях номер или название интересной именно вам темы, и возможно, именно ваш голос станет решающим.❗️
#Тематический_месяц #Месяц_новичка
Вот и закончился первый тематический месяц - месяц новичка. В рамках этого месяца я рассказал информацию, предназначенную в первую очередь новичкам в инвестициях. И те, кто читал все посты в течение месяца:
✅ Получили знания о том, что такое инвестиции и зачем вообще нужно инвестировать ✍️
Пост от 07.02.
✅ Научились определять свою инвестиционную цель и в виде бонуса получили готовый инвестиционный портфель 🎁
Пост от 10.02.
✅ Научились определять срок инвестирования под свои инвестиционные цели 🕐
Пост от 13.02.
✅ Научились определять свой риск-профиль и подбирать инвестиционные инструменты на его основе 😎
Пост от 16.02.
✅ Научились анализировать, какие компании умеют зарабатывать деньги своим инвесторам 💰
Пост от 19.02.
✅ Научились анализировать риски компаний и отбирать максимально надежные компании в портфель 🤝
Пост от 21.02.
Таким образом, всего за месяц, человек, который только начал изучать инвестиции уже самостоятельно сможет собрать свой первый надежный инвестиционный портфель. 🎉
Но это еще не конец, а только начало! 🔥
25 февраля выйдет пост где мы все вместе будем выбирать тему на март, каждый голос в голосовании за тему будет влиять на результат - не пропустите! 😏
Ну а в комментариях к этому посту пишите тему, которая была бы интересна именно вам и возможно, именно ваша, тема попадет в голосование 25 февраля ❗️
