Встретила довольно грамотную схему по составлению портфеля в 📖 книге. Но я смотрю на общий инвестпортфель шире: это не только акции и облигации, но еще банковские вклады, инвестиции в бизнес, недвижимость, драгметаллы, крипта.
Вот через какие этапы вы пройдете со мной при составлении портфеля и выстраивании инвестиционной стратегии:
1️⃣ Анализируем активы человека/семьи: куда и сколько вложено.
2️⃣ Определяем основные параметры желаемого портфеля.
3️⃣ Формируем портфель с фиксированной доходностью (вклады и облигации).
4️⃣ Формируем портфель с нефиксированной доходностью (акции)
5️⃣ Формируем портфели по недвижимости, драгметаллам, денежным инструментам (кроме крипты, я ею не занимаюсь).
6️⃣ Добавляем новые активы по финансовому плану и делаем ребалансировку портфеля, т.е. приводим активы в подходящее соотношение по вашему риск-профилю.
А ведь многие начинающие формируют портфель так:
Кто-то порекомендовал 📰 куда-то проинвестировать ➡️ попробовал 🤔 получил непредсказуемый результат (далеко не всегда позитивный) ➡️ снова доверился чужой рекомендации.
Это дорожка к самому главному риску в инвестициях — не достичь 🙅 свои финансовые цели.
Не инвестируйте по чужой стратегии, вам нужна своя. Начните с анализа вашей ситуации, диверсификации портфеля и расчётов. А если нужна помощь разобраться с чего начать в инвестициях и разработать инвестстратегию со мной — пишите в личку.
#финансовый_консультант #инвестстратегия #начинающий_инвестор #proff_польза
