#начинающий_инвестор — посты и обсуждения

#тбанк

Встретила довольно грамотную схему по составлению портфеля в 📖 книге. Но я смотрю на общий инвестпортфель шире: это не только акции и облигации, но еще банковские вклады, инвестиции в бизнес, недвижимость, драгметаллы, крипта.

Вот через какие этапы вы пройдете со мной при составлении портфеля и выстраивании инвестиционной стратегии:

1️⃣ Анализируем активы человека/семьи: куда и сколько вложено.

2️⃣ Определяем основные параметры желаемого портфеля.

3️⃣ Формируем портфель с фиксированной доходностью (вклады и облигации).

4️⃣ Формируем портфель с нефиксированной доходностью (акции)

5️⃣ Формируем портфели по недвижимости, драгметаллам, денежным инструментам (кроме крипты, я ею не занимаюсь).

6️⃣ Добавляем новые активы по финансовому плану и делаем ребалансировку портфеля, т.е. приводим активы в подходящее соотношение по вашему риск-профилю.

А ведь многие начинающие формируют портфель так:

Кто-то порекомендовал 📰 куда-то проинвестировать ➡️ попробовал 🤔 получил непредсказуемый результат (далеко не всегда позитивный) ➡️ снова доверился чужой рекомендации.

Это дорожка к самому главному риску в инвестициях — не достичь 🙅 свои финансовые цели.

Не инвестируйте по чужой стратегии, вам нужна своя. Начните с анализа вашей ситуации, диверсификации портфеля и расчётов. А если нужна помощь разобраться с чего начать в инвестициях и разработать инвестстратегию со мной — пишите в личку.

#финансовый_консультант #инвестстратегия #начинающий_инвестор #proff_польза

Ольга пришла ко мне на консультацию «Анализ инвестиционного портфеля» после 4 лет покупок на фондовом рынке. Вопрос: как быть дальше с портфелем и на что опираться в своих решениях, когда покупаешь ценные бумаги?

Что было:

- небольшой портфель, который пополнялся хаотично, на волне блогерского пиара «заработай на акциях»,

- заметный дисбаланс в активах в сторону акций,

- желание разобраться, как инвестировать с пониманием.

Что сделали:

✔️ определили цель инвестирования и риск-профиль;

✔️все бумаги классифицировали  по нескольким параметрам и увидели «слепые» зоны портфеля; 

✔️обсудили риски: какие сценарии развития событий могут быть на фондовом рынке и как на это реагировать;

✔️определили, каким образом сбалансировать портфель и достичь финансовой цели.

Результат: Ольга ушла с подходящей ей стратегией инвестирования и пониманием, что решение купить актив зависит от её целей, а не от рандомного блогера.

Пожалуйста, примите как даннность: не должно быть никакого хаоса в инвестициях. Состав портфеля должен быть основан на логике и грамотных расчётах.

Буду держать руку на пульсе, ведь, в отличие от блогеров, финансовый консультант отвечает за достижение ваших финансовых целей. 

Кстати, Ольга стартовала в инвестиции после того, как получила декретные выплаты, а у вас с чего всё началось, интересно? Пишите в комментарии 👇

Кому нужно разобрать портфель, пишите в личку, обсудим вашу ситуацию.

#финансовый_консультант #инвестпортфель #инвестстратегия #начинающий_инвестор #proff_кейс

Как приступить к инвестированию и составить первый портфель

«Уже давно читаю финблогеров, прошел курсы, несколько книг по инвестированию прочитал. А как перейти от теории 🚀 к практике?» 

Такой вопрос часто задают читатели моего ТГ-канала. 

Страхи

Первое, на чем обычно застревают — это то, что инвестиции кажутся сложными и рискованными. Но это всего лишь страх 👀 перед неизвестным. 

Еще пугает негативный опыт других 😱. Не очень уверенно можно себя почувствовать, когда читаешь такое:   

— Я пробовал инвестировать. Вложил в одну компанию, а в итоге потерял деньги.

— Я инвестировала до СВО, а после всё ушло в минус, иностранные бумаги заблокировали. С тех пор не инвестирую. А на портфеле до сих пор убыток 20%.

❗️Запомните : не имеет значения, новичок вы или если уже пробовали инвестировать. Грамотно составленный портфель — залог успеха. 📈

Риски должны быть диверсифицированы так, что если в одном месте минус, то в другом — плюс. 

Держим внимание на том, что чем выше доходность, тем выше риск, чем ниже доходность, тем ниже риск ⚖️. 

Составляем портфель за два шага

1️⃣ Проведите ревизию и оцените, в каком соотношении у вас в инвестициях:

🧮 бизнес,

🏘 недвижимость,

📄 акции и облигации,

🏝 земля,

💰 прочие активы (вклады, валюта, драгоценные металлы, криптовалюта).

2️⃣Решите, какие суммы будут минимальными и максимальными для инвестиций в каждый класс активов.

Например, для акций можно допустить такие параметры:

⬇️минимум 500 тыс.₽,

⬆️максимум 1 млн ₽,

➡️в одну компанию не более 50 тыс.₽

Всё! Основа для вашего первого портфеля готова!

Дальше вам предстоит самое интересное: выбрать в какие конкретные активы инвестировать СЕЙЧАС в текущих условиях. Здесь тонкостей гораздо больше, поэтому лучше всего этот вопрос решать индивидуально. Пишите ✍️ в комментарии ваши вопросы по составлению портфеля, и я подскажу, куда двигаться.

#финансовый_консультант #инвестпортфель #начинающий_инвестор #proff_польза #инвестиции

У себя в ТГ-канале я проводила опрос, с какой целью люди инвестировали. И результаты подтвердили то, что я и вижу на практике. 

Когда человек приходит ко мне на разбор инвестпортфеля, то мой первый вопрос ему — какая у вас инвестиционная цель? 🎯 И держатели небольших портфелей редко могут дать четкий ответ, зачем они перечисляют регулярно на брокерский счёт по 2-10 тыс. ₽.

Чаще всего говорят:

«Просто чтобы был, накоплю сколько-то — там видно будет».

Цель инвестирования приходит не сразу.

Многие на общей волне рилс и ютуб роликов начинают инвестировать и сумма растет. А дальше важно определиться: зачем вы инвестируете?

Именно цель дает подсказки, какой состав портфеля вам подойдёт, с какой регулярностью его пополнять и к какой ➗ доходности надо стремиться.

Если этих вводных нет, то многие начинающие инвесторы, как я вижу, при появлении минуса в портфеле просто занимают выжидательную позицию. Авось выровняется. И приходят с минусами, которым уже несколько лет...

Минус в портфеле или низкая доходность — это то, с чем можно и нужно работать. Инвестициями важно управлять осознанно.

А как у вас с доходностью портфеля: получается держать на целевом уровне, в целом довольны или хотелось бы лучше?

#финансовый_консультант #инвестиции #начинающий_инвестор #инвестпортфель