«Мы не можем ждать милостей от природы, взять их у неё - наша задача», - эта позиция выдающегося российского селекционера Ивана Мичурина отлично подходит и для инвестирования.

Что происходит сейчас? Рынок в боковике, и инвесторы смиренно ждут. Ждут окончания СВО, радикального снижения ключевой ставки, разморозки иностранных активов - нужное подчеркните сами. В общем, манны небесной, некого события, которое они сами считают началом отсчёта собственного счастья и инвестиционного успеха. Так было и будет всегда, но это так давно не работает.

Свет в конце тоннеля - это та самая морковка перед глазами ослика, которая стимулирует его продолжать движение, но совсем не приближает к цели - собственно, морковке. А свет - он вообще не в каком-то выдуманном тоннеле, он внутри нас. И наша задача - выпустить его на свет Божий, как и советовал дедушка Мичурин.

Повторяю это последнее время всё чаще и чаще, но сделаю это ещё раз: рынок скоро предоставит нам возможность хорошо заработать. Как всегда, воспользуются ей далеко не все. Одни продолжат ждать в полной уверенности, что их инвестиции не нуждаются в лечении. Другие решат, что это не возможность обрести долгожданное финансовое здоровье, а ничего не значащая суета вокруг. Третьи продолжат верить в чудодейственную таблетку, которую доставит волшебник в голубом (это слово ещё не запретили?) вертолёте.

Но те, кто понимает, что возможность - это дверь, которая открывается нечасто, обязательно ухватятся за неё и уже не выпустят из рук.

💉 Человек может жить и с тяжёлой болезнью, но какая это жизнь? Так же и с инвестициями. Часто вы начинаете осознавать, что с нашими вложениями что-то не то, когда наступила уже терминальная стадия и требуется срочная операция. Но перед любым вмешательством нужен точный диагноз, чтобы отрезая ненужное, не задеть жизненно важные органы. Особенно в такие, знаковые моменты, как сейчас.

🚩Теперь к делу!

Мы проводим полное и детальное обследование вашего инвестиционного портфеля, выявляем очаги болезни, назначаем эффективное лечение. Правильная постановка диагноза - половина успеха всего лечения. От чего избавиться сейчас, как от опухоли на ваших деньгах? Что покупать в эпоху снижения ключевой ставки? Какие бумаги в своём росте могут в разы обогнать рынок в ближайшие месяцы? На все эти вопросы вы можете получить индивидуальные ответы.

Обычно я провожу прямые эфиры, на которых стараюсь объяснить детали и заинтересовать вас предложением. Но привязка к конкретному времени эфира не всегда позволяет вам присутствовать на нём. Поэтому я записал вебинар, где очень подробно рассказываю, что вообще такое диагностика портфеля и сможем ли мы вас вылечить. Доступ к нему будет открыт всего несколько дней, но время просмотра вы можете  выбрать удобное для себя.

Он вот здесь: https://clck.ru/3NsV8z

💥Самое важное. Финансовая диагностика - не панацея от любой болезни ваших денег, и помочь мы и лично я сможем далеко не всем. Но для тех, кто действительно готов к оздоровлению, это будет реальная помощь, содействие и поддержка.

Вход только для тех, кто готов: https://clck.ru/3NsV8z

#инвестиции #инвестпортфель #фондовый_рынок #акции #облигации

Сегодня, в рубрике "Аналитическая среда", решил отдельно разобрать компанию, которая возмутительно зацепила некоторых подписчиков в одном из прошлых постов.

Группа АЛРОСА осуществляет полный процесс получения драгоценного камня – геологоразведка, добыча, сортировка, оценка и огранка (с преобладанием ручных операций), и маркетинг. 

📌Акционеры

АЛРОСА не имеет именитых акционеров. Основным акционером является государство – на долю Федерального агентства по управления госимуществом и Якутию приходится 66% и оставшиеся 34% - в свободном обращении. 

📌Структура

Добыча и производство сконцентрированы в самой холодной части планеты – Якутии и в Архангельской области, хотя у компании есть и «жаркие» проекты в Африке (Ангола и Зимбабве). 

До санкционных ограничений реализация через представительства компании без преувеличения охватывала всю планету – Бельгия, Израиль, ОАЭ, США и Гонг Конг.

📌Санкционный барьер

Уже введенные санкции:

Европейские ювелирные бренды приостановили закупку российских алмазов: швейцарская Richemont, французская Kering и к ним присоединилась американская Tiffany & Co.

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США предписало американским физическим и юридическим лицам завершить финансовые операции с производителем алмазов.

С 1 января 2024 года вступили в силу ограничения на импорт в ЕС непромышленных алмазов, произведенных или обработанных в России. 

📌Доходная часть

Согласно статистике Кимберлийского процесса в 2022 году Россия сократила экспорт необработанных алмазов на 24%, и несмотря на существенное падение физических объемов экспорта российских алмазов, его стоимость составила в 2022 году $3,8 млрд, что всего на 4% меньше 2021 года.

🔖 Справка: Кимберлийский процесс – схема сертификации, регулирующая торговлю необработанными алмазами. В 2000 г. по инициативе представители правительств стран - производителей алмазов, а также торговых, ограночных компаний провели в г. Кимберли (ЮАР) встречу для поиска путей решения проблемы контрабандной продажи алмазов, нелегально добываемых на неподконтрольных официальным властям территориях.

АЛРОСА удалось сохранить финансовую устойчивость, несмотря на падение спроса, усиление санкционного давления и другие вызовы, с которыми столкнулся сектор в 2023 году. По результатам 2023 года выручка компании выросла на 9% по сравнению с 2022 годом до 326,5 млрд руб. В 2024 году АЛРОСА добыла 33,1 млн карат алмазов, сохранив лидирующее положение среди ведущих алмазодобывающих компаний мира.

📌Дивиденды

Дивидендная политика зависит от долговой нагрузки и предусматривает выплату дивидендов от 50% до 100% свободного денежного потока. Периодичность – дважды в год (по итогам каждого полугодия). А поскольку в акционерах компании - Республика Якутия, и дивиденды - существенная статья доходов региона, регулярные их выплаты имеют высокую вероятность даже при плачевном состоянии компании.

Дивидендная история указана в инфографике. 

🚩 ВЫВОД

Алмазный бизнес очень специфичен, его можно было бы сравнить с драгоценным «коллегой» - золотом, и использовать как защитный актив, но это не так. Ювелирные алмазы пользуются спросом в хорошие времена, в периоды экономического роста и благоденствия экономики. В кризис, когда заметен переток инвестиций в «золотые» активы, рынок алмазов, напротив, - сужается. Но это как раз тот случай, когда хорошие активы можно приобрести по хорошей цене. 

АЛРОСА – противоречивый актив для долгосрочного портфеля. Последние 4 года её акции были кажущейся нескончаемой историей снижения, упав в цене в три раза. Но кризисы рано или поздно заканчиваются, и этот эмитент вполне может стать оптимальным для диверсификации ваших инвестиций.

#ивестиции #инвестпортфель #дивиденды

Одна из моих любимых историй.

В 2008 году журнал «Финанс» начал эксперимент, в рамках которого обезьяна по кличке Лукерья собрала свой инвестиционный портфель из российских акций на 1 миллион рублей. То же самое сделали профессиональные управляющие крупнейшими российскими паевыми инвестиционными фондами. 10 лет спустя главный редактор уже закрывшегося на тот момент журнала Олег Анисимов посчитал, сколько «заработали» участники за 10 лет.

Лукерья собирала свой инвестиционный портфель с помощью разноцветных кубиков, на которые были нанесены различные надписи, обозначающие котирующиеся на Московской бирже акции. Всего обезьяна выбрала 8 кубиков из 30 предложенных.

Цель была одна - проверить, нужно ли постоянно корректировать свои вложения.

Результат обезьяны оказался впечатляющим: животное обыграло паевые фонды и рост ее портфеля оказался выше.

Соперниками Лукерьи были управляющие ведущих паевых инвестиционных фондов (ПИФов) страны из Сбербанка, Уралсиба, Атона и Райффайзенбанка. И они проиграли с разгромом. За десять лет стоимость портфеля, который собрала обезьяна, выросла в семь с половиной раз, а паи фондов подорожали в лучшем случае в 5,1 раза, а в худшем - в 2,2.

Причина такого положения дел, конечно, не только в гениальности и везучести обезьяны, но и в том, что самостоятельно сформированный портфель освобождён от издержек, присутствующих в ПИФах. Пайщики выбранных в эксперименте ПИФов каждый год платили за управление около 4% от среднегодовой стоимости активов фонда. Если рынок (и пай) упадёт за год на 20%, управляющий всё равно возьмёт своё вознаграждение. Кроме того, существует вознаграждение специализированному депозитарию, регистратору, аудиторской организации. По сути, всё это налог на то, что человек не желает сам открыть брокерский счёт и купить тех же акций с минимальными биржевыми комиссиями.

Обезьянка Лукерья — не единственное животное, которое соревновалось с инвесторами. Подобные эксперименты с приматами ранее проводил Кембриджский университет - и обезьяны обыгрывали трейдеров с Wall Street. А в 2009-м аналогичный опыт поставили в Южной Корее, правда, тогда портфель из акций собирал попугай.

И мы, в Идеальном инвесторе, тоже составляем прибыльные инвестиционные портфели "под ключ" из инструментов фондового рынка и делаем это успешно на протяжение многих лет.

www.idealinvestor.ru

#инвестиции #инвестпортфель

Ольга пришла ко мне на консультацию «Анализ инвестиционного портфеля» после 4 лет покупок на фондовом рынке. Вопрос: как быть дальше с портфелем и на что опираться в своих решениях, когда покупаешь ценные бумаги?

Что было:

- небольшой портфель, который пополнялся хаотично, на волне блогерского пиара «заработай на акциях»,

- заметный дисбаланс в активах в сторону акций,

- желание разобраться, как инвестировать с пониманием.

Что сделали:

✔️ определили цель инвестирования и риск-профиль;

✔️все бумаги классифицировали  по нескольким параметрам и увидели «слепые» зоны портфеля; 

✔️обсудили риски: какие сценарии развития событий могут быть на фондовом рынке и как на это реагировать;

✔️определили, каким образом сбалансировать портфель и достичь финансовой цели.

Результат: Ольга ушла с подходящей ей стратегией инвестирования и пониманием, что решение купить актив зависит от её целей, а не от рандомного блогера.

Пожалуйста, примите как даннность: не должно быть никакого хаоса в инвестициях. Состав портфеля должен быть основан на логике и грамотных расчётах.

Буду держать руку на пульсе, ведь, в отличие от блогеров, финансовый консультант отвечает за достижение ваших финансовых целей. 

Кстати, Ольга стартовала в инвестиции после того, как получила декретные выплаты, а у вас с чего всё началось, интересно? Пишите в комментарии 👇

Кому нужно разобрать портфель, пишите в личку, обсудим вашу ситуацию.

#финансовый_консультант #инвестпортфель #инвестстратегия #начинающий_инвестор #proff_кейс

Инвестиции в отельный девелопмент с высокой доходностью, операционной защитой и комфортом для инвестора

✔️VERGA — девелопер с 12-летним опытом и сильным трек-рекордом:

🔵12 реализованных проектов

🔵более 150 инвесторов уже получили прибыль

🔵от 36% до 80% годовых доходности на прошлых сделках

🔵 собственные вложения 400+ млн в каждый проект

📍 Новый объект — Долина Верга — апарт-комплекс формата barn-house с управляющей компанией «Станция» (47 отелей по России, 2 млрд прибыли для инвесторов с 2013 года).

Почему это интересно сейчас:

➡️ Внутренний туризм в РФ вырос на 24%

➡️Частные инвестиции в недвижимость — 1,3 трлн ₽ в 2024 году (+34% к 2023)

➡️ Проект поддерживается через нацпрограмму «Туризм и индустрия гостеприимства»

🔥Возможности для инвестора:

🔵 100% инвестиций — на карту отельера (можно отдыхать за счёт вложений)

🔵 Доля в АО с правом на прибыль

🔵 Возможность продать долю в любой момент

🔵 Доступ к отчетности и онлайн-встречам

➡️Все подробности о том, как инвестировать в проект — здесь

#инвестиции #инвестирование #инвестпортфель #недвижимость #инвестор #долгосрочные_инвестиции #инвестидея

Как приступить к инвестированию и составить первый портфель

«Уже давно читаю финблогеров, прошел курсы, несколько книг по инвестированию прочитал. А как перейти от теории 🚀 к практике?» 

Такой вопрос часто задают читатели моего ТГ-канала. 

Страхи

Первое, на чем обычно застревают — это то, что инвестиции кажутся сложными и рискованными. Но это всего лишь страх 👀 перед неизвестным. 

Еще пугает негативный опыт других 😱. Не очень уверенно можно себя почувствовать, когда читаешь такое:   

— Я пробовал инвестировать. Вложил в одну компанию, а в итоге потерял деньги.

— Я инвестировала до СВО, а после всё ушло в минус, иностранные бумаги заблокировали. С тех пор не инвестирую. А на портфеле до сих пор убыток 20%.

❗️Запомните : не имеет значения, новичок вы или если уже пробовали инвестировать. Грамотно составленный портфель — залог успеха. 📈

Риски должны быть диверсифицированы так, что если в одном месте минус, то в другом — плюс. 

Держим внимание на том, что чем выше доходность, тем выше риск, чем ниже доходность, тем ниже риск ⚖️. 

Составляем портфель за два шага

1️⃣ Проведите ревизию и оцените, в каком соотношении у вас в инвестициях:

🧮 бизнес,

🏘 недвижимость,

📄 акции и облигации,

🏝 земля,

💰 прочие активы (вклады, валюта, драгоценные металлы, криптовалюта).

2️⃣Решите, какие суммы будут минимальными и максимальными для инвестиций в каждый класс активов.

Например, для акций можно допустить такие параметры:

⬇️минимум 500 тыс.₽,

⬆️максимум 1 млн ₽,

➡️в одну компанию не более 50 тыс.₽

Всё! Основа для вашего первого портфеля готова!

Дальше вам предстоит самое интересное: выбрать в какие конкретные активы инвестировать СЕЙЧАС в текущих условиях. Здесь тонкостей гораздо больше, поэтому лучше всего этот вопрос решать индивидуально. Пишите ✍️ в комментарии ваши вопросы по составлению портфеля, и я подскажу, куда двигаться.

#финансовый_консультант #инвестпортфель #начинающий_инвестор #proff_польза #инвестиции

У себя в ТГ-канале я проводила опрос, с какой целью люди инвестировали. И результаты подтвердили то, что я и вижу на практике. 

Когда человек приходит ко мне на разбор инвестпортфеля, то мой первый вопрос ему — какая у вас инвестиционная цель? 🎯 И держатели небольших портфелей редко могут дать четкий ответ, зачем они перечисляют регулярно на брокерский счёт по 2-10 тыс. ₽.

Чаще всего говорят:

«Просто чтобы был, накоплю сколько-то — там видно будет».

Цель инвестирования приходит не сразу.

Многие на общей волне рилс и ютуб роликов начинают инвестировать и сумма растет. А дальше важно определиться: зачем вы инвестируете?

Именно цель дает подсказки, какой состав портфеля вам подойдёт, с какой регулярностью его пополнять и к какой ➗ доходности надо стремиться.

Если этих вводных нет, то многие начинающие инвесторы, как я вижу, при появлении минуса в портфеле просто занимают выжидательную позицию. Авось выровняется. И приходят с минусами, которым уже несколько лет...

Минус в портфеле или низкая доходность — это то, с чем можно и нужно работать. Инвестициями важно управлять осознанно.

А как у вас с доходностью портфеля: получается держать на целевом уровне, в целом довольны или хотелось бы лучше?

#финансовый_консультант #инвестиции #начинающий_инвестор #инвестпортфель

Здесь — кейсы с нашей платформы: только цифры, механика и потенциал.

Первый проект — «Мегасклад»: формат self-storage, который набирает обороты по всему миру.

Компания с понятной моделью, физическим активом и масштабируемостью.

Что делает «Мегасклад»?

➡️ Сдает в аренду кладовки разных размеров — от 1 м² до небольших мини-складов

➡️ Обеспечивает охрану, видеонаблюдение и круглосуточный доступ

➡️ Доступно для частных лиц, малого бизнеса, онлайн-магазинов и курьеров

➡️ Есть бесплатный пробный доступ на 24 часа

🔥Почему это интересно инвесторам?

Финмодель показывает высокую доходность при загрузке от 80%:

✅При 100% загрузке окупаемость по аренде — 27 мес.,

а с учетом капитализации — < 1 года

✅При 80% загрузке проект выходит в плюс за 32 мес.

✅ Даже при 60% — сохраняется потенциал: аренда + рост стоимости актива

☑️Потенциал капитализации:

✅Оценка бизнеса к концу 3-го года — от 32 млн ₽ и выше (по мультипликатору 50 MАП)

✅Суммарная прибыль может превышать 40+ млн ₽

Это тот случай, когда модель работает даже в консервативных сценариях. А актив — физический, с понятной юнит-экономикой.

📌 Подробнее о проекте и о том, как инвестировать в «Мегасклад» пишите в Telegram — @CCO_Zapusk

#инвестиции #инвестирование #инвестидея #инвестпортфель #инвестор

Вчера написала, почему не стоит доверять свое инвестиционное будущее финансовым блогерам . А вот почти троянская история с банковскими рекомендациями, которую мне рассказала знакомая в переписке:

Началось всё безобидно и типично: банк предложил акцию 📜 в подарок, но нужно было собрать портфель на определенную сумму, небольшую. Казалось бы, почему не попробовать?

Она воспользовалась предложением, плюс купила что-то, что рекомендовали знакомые и блогеры, продала потом подарочную акцию с прибылью и решила снова вложить суммы побольше, но уже в другие перспективные акции, которые предложил банк 🏦.

Всё выглядело логично и даже вдохновляюще. Но…в какой-то момент акции начали падать. 📉

Знакомая ждала, что они может поднимутся, но бумаги так и не вернулись к прежним ценам.

Устав следить за графиками, новостями, динамикой рынка, она пришла выводу:

«...нужен портфель, с которым можно ничего не делать. Следить, покупать, продавать — это слишком много решений. Мне и так хватает решений каждый день».

А при активном инвестировании решения принимать придется и довольно часто. 

В какой-то момент она хотела продать бумаги с убытком и переложить деньги в депозит. Но по разным причинам не сделала и этого. 

Когда она пришла ко мне за советом, инвестиции висели в минусе уже около двух лет. Причину я определила едва взглянув на состав её портфеля: он на 100% состоял из акций — инструментов с нефиксированной доходностью. Эх, знала бы она, что можно выйти в плюс, просто переложив часть в инструменты с доходностью фиксированной... 

Знакомая сказала очень точную, немного горькую фразу:

«Не сделал вовремя = потерял».

Что отсюда важно вынести?

✅ Если портфель не выходит из минусов 3-6 месяцев, задумайтесь: что-то не так с вашим инвестиционным подходом.

✅ Не вините себя за ошибки и промедления. Заняться инвестициями никогда не поздно.

✅ Признайте, что не всем подходит активное инвестирование. Для большинства обычных людей гораздо больше подходит пассивная стратегия. Скоро расскажу, в чем различие этих подходов.

А какие у вас были ситуации, когда что-то вовремя не сделали?

#финансовый_консультант #инвестпортфель #инвестстратегия #proff_истории

Когда мне пришел такой запрос, стало даже любопытно. А многие ли поверят, что за 2-3 месяца можно из 100 тыс. ₽ сделать 1 млн ₽? Открыла калькулятор инвестиций и получилось, что можно, если...

вы найдете инструмент с доходностью 3600% годовых! Даже мошенники так смело не сочиняют 😂

Но шутки шутками, а вопрос есть вопрос. Предложила 2 реальных варианта.

1️⃣ Самое реальное — это взять 100 тыс. ₽ и ежемесячно инвестировать еще по 10 тыс ₽. Так, сумма инвестиций будет ежегодно увеличиваться на 120 тыс. ₽. Посмотрите на картинку: по этой схеме на почти безрисковых инструментах — вклады, облигации федерального займа — под ставку 16% годовых к миллиону вы придете за 5 лет.

2️⃣ Можно ничего не добавлять. Допустим, будете просто реинвестировать доход раз в год. Тогда превратить 100 тыс. в 1 млн можно за 10 лет или чуть меньше при ставке 25% годовых. Такая доходность возможна при агрессивном инвестировании. Например, это прямые инвестиции в бизнес через инвестплатформы или цифровые финансовые активы. Надо осознавать, что здесь есть высокий риск потерять вложения.

Но в первую очередь я бы предложила:

✅ рассчитать бюджет так, чтобы человек четко понимал, сколько он может ежемесячно инвестировать,

✅ разработать пошаговую инвестстратегию с нуля,

✅ прокачать знания об инвестиционных инструментах, которые есть сейчас на рынке.

И только после этого инвестировать и стабильно и спокойно идти к поставленной цели.

Какие вопросы есть у вас по этим расчетам? Задавайте их комментариях 🔽🔽🔽

#финансовый_консультант #инвестиции #начинающий_инвестор #стратегия #инвестпортфель

Совсем недавно делала пост о том, что нет какой-то заметной выгоды от инвестирования малыми суммами. Не появится капитал, если будете покупать активы на 3-5 тысяч ₽. Так почему же многие финблогеры призывают стартовать в инвестировании даже с 1000 ₽? Объясняю 👇

Когда вы только еще разбираетесь в том, как работают фондовый рынок и ценные бумаги, можно и хорошо покупать по 1-2 облигации/акции.

Так начинающий инвестор

🟠может прочувствовать свой уровень риска,

🟠понять, как оформлять заявки на покупку,

🟠заметить, какие комиссии снимает брокер,

🟠понять как выплачиваются дивиденды и купоны,

🟠увидеть на практике, как работают разные виды ценных бумаг.

Эти несколько тысяч в месяц — не инвестиция в будущий доход, а цена вашего опыта.

У вас будут потери и просадки, но испытать это лучше на малых суммах, чем на сотнях тысяч.

Я считаю, что комфортная сумма для старта — 10-30 тыс. ₽ раз в 3 месяца. С таким бюджетом вы сможете составить небольшой инвестиционный портфель, куда войдут несколько инструментов.

Да, пассивный доход по такому портфелю будет совсем маленький, зато уже через год вы разберетесь:

✔️как это всё работает;

✔️какие кнопки нужно нажимать в брокерских приложениях;

✔️почувствуете себя в роли настоящего инвестора.

На самом деле, важна даже не стартовая сумма, а регулярность 🔄 пополнения инвестиций.

Уже через год такого тестового режима на малых суммах вы наберете достаточно опыта, чтобы инвестировать с расчетом на получение дохода.

И самое главное — инвестируйте в финансовое образование. Каждая минута, потраченная на изучение темы инвестиций окупится не единожды!👨‍🎓

Кто уже инвестирует, поделитесь, с какой суммы начинали этот путь?

#финансовый_консультант #инвестиции #начинающий_инвестор #стратегия #инвестпортфель

«Хочу иметь пассивный доход».⚡ «Как вывести инвестпортфель в более высокую прибыль?» ⚡ «Что делать, если есть брокерский счет, но он в минусе?» ⚡ Вот топ вопросов от начинающих инвесторов, которые приходят ко мне на консультацию. Ответ есть 👇

Если я 👀 вижу, что человек 
— готов начать инвестировать, но боится «сделать что-то не так»,
— уже имеет инвест. портфель, но не понимает, как его вывести в плюс, 
— хочет пересобрать или сформировать портфель с нуля под конкретные финансовые цели,

то предлагаю разработать инвестиционную стратегию под конкретныю ситуацию и цели — с расчётами, пояснениями и моей поддержкой в течение трёх месяцев. Чтобы не только разобрались в теории, а уверенно начали действовать.

Что делаем:

До консультации:

✍️Вы заполняете анкету и (при наличии) присылаете данные вашего текущего инвестиционного портфеля.

Если вы совсем с «0» — сначала смотрите запись мастер-класса «Старт в инвестициях».

Потом, с вашими данными и прокаченным пониманием основ, проводим онлайн-консультацию, длительность до двух часов:

✔️Определяем ваши финансовые цели для инвестирования.
✔️Анализируем текущий портфель (если есть) и отношение к риску.
✔️Рассчитываем «точку тревожности»: на какую просадку готовы смотреть спокойно.
✔️Обсуждаем подходящие инструменты: плюсы, минусы, риски.
✔️Составляем план: как распределить активы, что добавить, что не нужно.

В результате вы получаете:

🗓️график пополнения портфеля на 3-6 месяцев с индивидуальными рекомендациями и формулами;
💬поддержку по инвестиционным вопросам в чате на 3 месяца.

В итоге у вас на руках:
📈стратегия, которую будете корректировать по мере роста капитала.

А еще:
🟠 Понимание, как и зачем вы инвестируете.
🟠 Уверенность, что двигаетесь к своим целям
🟠 Спокойствие, что вы всё делаете правильно и ваши вложения защищены от рисков.

После нашей работы вы сможете самостоятельно принимать инвестиционные решения — опираясь на свою стратегию, а не на новостную повестку или непроверенные советы.

Хотите понять, подойдёт ли вам этот формат? Напишите ваш вопрос про инвестиции в личку 💬 — обсудим.

#финансовый_консультант #инвестстратегия #инвестирование #proff #капитал #пассивныйдоход #пассивный_доход #портфель #инвестиционныйпортфель #инвестпортфель

Новый месяц — новые возможности. В рубрике #проектыZapusk собрали для вас 5 проектов с потенциалом роста и сильной экономикой:

✅ Zapusk — краудинвестинговая платформа с лицензией ЦБ РФ.
Не просто стартап, а экосистема для частных инвестиций. 500+ млн ₽ привлечено, 5 500+ инвесторов, входим в ТОП-100 стартапов по версии RB.RU и Альфа-Банка.

✅Мегасклад — сервис аренды кладовых и складов.

Высокая доходность при загрузке от 80%, прогноз капитализации — от 32 млн ₽, окупаемость — от 1 года.

✅Today Price — экосистема для инвестиций и флиппинга недвижимости.

Единая платформа для обучения, подбор объектов и сопровождения сделок. Уже есть франшиза, управляющая компания и Академия. План по капитализации – 5 млн ₽ к 2028 году.

✅Долина Верга — агротуризм и загородный девелопмент в формате «инвестиции с удовольствием».

От 500 000 ₽ — вход в АО, 70% прибыли — инвесторам, + бонус: карта отельера на отдых за счёт инвестиций.

✅Инспектрум — новая сеть медицинских центров диагностики с управлением.

x3–x7 доходности за 3,5 года, B2B-направление с 1 500+ клиентами и 14 лет на рынке.

Каждому проекту посвятим отдельный пост — будет, что изучить ✍🏻

🟠Обсудить подробнее, как инвестировать, можно уже сейчас, пишите в Telegram

Что такое ПИФ

ПИФ (паевой инвестиционный фонд) — это форма коллективного инвестирования, где средства многих инвесторов объединяются для совместного вложения в различные активы под управлением профессионального управляющего.

Как работают ПИФы

Пай — именная ценная бумага, подтверждающая право на долю в ПИФе

Управляющая компания — организация, управляющая активами фонда

Депозитарий — хранит активы и контролирует УК

Регистратор — ведет реестр пайщиков

Виды ПИФов

Акционные — инвестиции в акции

Облигационные — вложения в долговые ценные бумаги

Смешанные — комбинация акций и облигаций

Индексные — копируют определенный биржевой индекс

Отраслевые — инвестиции в конкретную отрасль

Валютные — вложения в иностранную валюту

Преимущества инвестирования в ПИФы

Профессиональное управление — опытные менеджеры принимают инвестиционные решения

Доступная сумма — начать можно с небольших вложений

Диверсификация — распределение рисков между разными активами

Прозрачность — регулярные отчеты о работе фонда

Ликвидность — возможность продать паи в любой рабочий день

Удобство — не требуется глубоких знаний в инвестировании

Риски инвестирования в ПИФы

Рыночные риски — колебания стоимости активов

Управленческие риски — ошибки управляющего

Комиссионные расходы — оплата услуг УК и депозитария

Волатильность — колебания стоимости пая

Отсутствие гарантии доходности

Как выбрать ПИФ

Основные критерии:

История доходности за несколько лет

Размер фонда — крупные фонды более надежны

Репутация УК

Комиссии и их размер

Срок инвестирования

Стратегия фонда

Практические шаги для начала

Изучите рынок ПИФов и выберите надежную УК

Определите цели инвестирования

Выберите подходящий ПИФ по стратегии и рискам

Откройте счет у управляющей компании

Вложите средства — минимальная сумма от 1000 рублей

Следите за результатами и при необходимости корректируйте портфель

Налогообложение ПИФов

НДФЛ — 13% с дохода при продаже паев

Срок владения более 3 лет — освобождение от налога

ИИС — возможность получить налоговый вычет

Купонный доход по облигациям в составе ПИФа облагается налогом

Заключение

ПИФы — это удобный инструмент для начинающих инвесторов, позволяющий получать доход от профессионального управления активами. Главное — правильно выбрать фонд, соответствующий вашим целям и уровню риска.

#ПИФ #инвестиции #коллективноеинвестирование #паи #управляющаякомпания #финансоваяграмотность #инвестициидляначинающих #паевойфонд #инвестирование #капиталовложения #финансовыйрынок #активы #инвестпортфель #финансоваянезависимость #деньги #инвестстратегия #финансовыйконсультант #инвестсоветы #финансовоепланирование #инвестобразование

Что такое инвестиционные инструменты

Инвестиционные инструменты - это различные финансовые активы, которые используются для сохранения и приумножения капитала. Правильный выбор инструментов зависит от целей инвестора, его опыта и готовности к риску.

Основные виды инвестиционных инструментов

Банковские вклады

Простые вклады с фиксированной процентной ставкой

Срочные депозиты с возможностью пополнения и снятия

Накопительные счета с гибкими условиями

Преимущества:

Гарантированная доходность

Защита вкладов до 1,4 млн рублей

Простота использования

Риски:

Низкая доходность

Потеря покупательной способности из-за инфляции

Ограниченный доступ к средствам

Акции и облигации

Акции - долевые ценные бумаги, дающие право на часть прибыли компании

Облигации - долговые ценные бумаги с фиксированным доходом

Преимущества:

Потенциально высокая доходность

Возможность получения дивидендов

Ликвидность

Риски:

Рыночная волатильность

Риск дефолта эмитента

Необходимость глубокого анализа

Паевые фонды

ПИФы - коллективные инвестиции под управлением профессионального управляющего

ETF - торгуемые на бирже фонды

Преимущества:

Профессиональное управление

Диверсификация рисков

Доступность для небольших сумм

Риски:

Комиссии управляющей компании

Зависимость от рыночной конъюнктуры

Отсутствие гарантированной доходности

Недвижимость

Жилая недвижимость для сдачи в аренду

Коммерческая недвижимость для бизнеса

Земельные участки

Преимущества:

Защита от инфляции

Регулярный денежный поток

Возможность физического контроля актива

Риски:

Низкая ликвидность

Высокие транзакционные издержки

Необходимость управления

Криптовалюты

Биткоин и другие цифровые активы

ICO и IEO проекты

Преимущества:

Высокая волатильность (потенциал быстрого роста)

Доступность 24/7

Децентрализация

Риски:

Высокая волатильность (риск потери)

Отсутствие регулирования

Риск взлома

Выбор инструментов в зависимости от целей

Консервативные инвесторы (сохранение капитала):

Банковские вклады

Государственные облигации

Недвижимость

Умеренные инвесторы (умеренный рост):

ПИФы

Облигации крупных компаний

Дивидендные акции

Агрессивные инвесторы (максимальный рост):

Акции роста

Криптовалюты

Стартовые проекты

Факторы выбора инструментов

Срок инвестирования

Уровень риска

Ликвидность

Комиссии и налоги

Доступность

Опыт инвестора

Рекомендации по диверсификации

Оптимальная стратегия включает:

Распределение средств между разными классами активов

Географическая диверсификация

Разнообразие инструментов внутри каждого класса

Регулярный пересмотр портфеля

Заключение

Выбор инвестиционных инструментов должен основываться на четком понимании своих целей, готовности к риску и временного горизонта инвестирования. Диверсификация портфеля является ключевым фактором успешного инвестирования. Начинающим инвесторам рекомендуется начинать с более простых инструментов и постепенно расширять свой портфель по мере накопления опыта.

#инвестиции #финансоваяграмотность #портфель #инвестстратегия #активы #капиталовложения #финансовоепланирование #инвестинструменты #финансоваянезависимость #инвестирование #инвестсоветы #финансовыйконсультант #инвестобразование #финансовыйграмотность #инвестпортфель #финансовыйплан #финансоваябезопасность #финансовыйуспех #финансоваясвобода

Общая информация о компании

ПАО ЛУКОЙЛ является одной из крупнейших вертикально интегрированных нефтегазовых компаний в мире. Компания осуществляет деятельность во всех сегментах отрасли: от разведки и добычи нефти до производства и сбыта нефтепродуктов.

Текущее положение на рынке

Финансовые показатели компании демонстрируют устойчивость даже в условиях волатильности нефтяного рынка. За последний год:

Добыча углеводородов составила 108 млн тонн нефтяного эквивалента

Производство нефтепродуктов достигло 44 млн тонн

Чистая прибыль выросла на 20%

Дивидендные выплаты увеличились на 15%

Динамика котировок

Стоимость акций ЛУКОЙЛ показывает положительную динамику, опережая отраслевые индексы. За последние 12 месяцев акции выросли на 35%. Текущая дивидендная доходность составляет около 8%.

Факторы роста

Ключевые драйверы развития компании:

Стабильно высокие цены на нефть и нефтепродукты

Эффективное управление производственными мощностями

Диверсификация бизнеса и выход на новые рынки

Модернизация перерабатывающих мощностей

Сильная позиция на внутреннем рынке России

Эффективная налоговая оптимизация

Риски инвестирования

Основные риски связаны с:

Волатильностью цен на нефть

Санкционными ограничениями

Геополитическими факторами

Зависимостью от экспортных маршрутов

Экологическими требованиями

Перспективы развития

Стратегические планы компании включают:

Увеличение добычи углеводородов до 115 млн тонн к 2027 году

Модернизацию нефтеперерабатывающих заводов

Развитие сети АЗС до 10 000 станций

Расширение присутствия в странах СНГ

Развитие проектов в области возобновляемой энергетики

Рекомендации инвесторам

Инвестиционный потенциал акций ЛУКОЙЛ оценивается как высокий. Компания является одним из самых надёжных эмитентов российского рынка с устойчивым денежным потоком и стабильной дивидендной политикой. Рекомендуется для включения в долгосрочный инвестиционный портфель с горизонтом от 3 лет.

Заключение

ЛУКОЙЛ остаётся одним из наиболее привлекательных активов для инвесторов благодаря:

Сильной финансовой позиции

Эффективному менеджменту

Стабильным дивидендным выплатам

Потенциалу роста производственных показателей

Диверсифицированной бизнес-модели

#ЛУКОЙЛ #акции #нефть #энергетика #инвестиции #дивиденды #нефтегазовыйсектор #фондовыйрынок #биржа #трейдинг #инвестпортфель

Общая информация о компании

Т-технологии - российский разработчик программного обеспечения, специализирующийся на создании систем автоматизации для промышленных предприятий. Компания занимает устойчивую позицию на рынке и имеет обширную клиентскую базу.

Текущее положение на рынке

Финансовые показатели компании демонстрируют стабильный рост. За последний год выручка увеличилась на 25%, а чистая прибыль выросла на 30%. Компания активно развивает новые направления бизнеса и расширяет географию присутствия.

Динамика котировок

Стоимость акций Т-технологии показывает положительную динамику. За последние 12 месяцев акции выросли на 40%, что значительно превышает средний показатель по рынку. Текущая цена находится на уровне исторических максимумов.

Факторы роста

Ключевые драйверы роста компании включают:

Увеличение спроса на отечественные IT-решения

Государственная поддержка отрасли

Расширение продуктовой линейки

Выход на новые рынки сбыта

Сильный менеджмент и опытная команда

Риски инвестирования

Основные риски связаны с:

Зависимостью от государственного сектора

Конкурентным давлением со стороны зарубежных компаний

Циклическим характером спроса в промышленном секторе

Валютными колебаниями

Перспективы развития

Долгосрочный потенциал акций Т-технологии оценивается как высокий. Компания планирует:

Запуск новых продуктов в 2025 году

Увеличение доли рынка до 25% в сегменте

Расширение присутствия в странах СНГ

Развитие партнерской сети

Рекомендации инвесторам

Текущая оценка акций Т-технологии показывает справедливую стоимость. Для долгосрочных инвесторов акции представляют интерес как инструмент роста капитала. Рекомендуется рассматривать их как часть диверсифицированного портфеля с горизонтом инвестирования от 2 лет.

Заключение

Т-технологии демонстрируют сильные фундаментальные показатели и имеют хорошие перспективы роста. При этом инвесторам следует учитывать отраслевые риски и волатильность котировок. Компания остается одним из лидеров российского IT-сектора с потенциалом дальнейшего развития.

#ТТехнологии #акции #инвестиции #ITсектор #IPO #фондовыйрынок #биржа #трейдинг #инвестпортфель #дивиденды #ростакций #ITкомпания

Конференция, которую я посетила в выходные была организована Ассоциацией Владельцев Облигаций (АВО). 

Спикеры 🗣️ — все практики, мнение каждого подкреплено аналитикой и собственным опытом инвестирования на фондовом рынке.

Говоря о главных идеях инвестирования в облигации сегодня, выступления крутились вокруг мысли: облигации хоть и надёжный актив, но его нужно грамотно сбалансировать.

Самые популярные  облигации:

- с постоянным купоном — это фиксы; выплата по ним зафиксирована,  как % на вкладах,

- с плавающим купоном — это флоатеры; у них размер выплат привязан к ключевой ставке ЦБ или ставке RUONIA (это показатель стоимости денег по межбанковским кредитам-депозитам). 

В какой пропорции балансировать фиксы и флоатеры? 

Часть экспертов предлагают распределять 50/50. 

Часть выступают сегодня за идею больше инвестировать в облигации с постоянным купоном, потому что так можно фиксировать высокую доходность. Например, в ОФЗ она  —15-16% годовых на срок больше 10 лет.

И на что ещё важно обращать внимание в облигациях — на баланс по срокам выплат. Неизвестно что нас ожидает, поэтому используем известную стратегию «лесенку». 

Суть простая: в портфеле есть бумаги с разными сроками — короткие, средние, длинные. 

Из зала прозвучал вопрос к финансовым экспертам:«Какие сегодня есть основные риски в облигациях?» Ответы свелись к трём основным:

 Дефолты в сегменте  надежных компаний (не способность делать выплаты по облигациям).

 Панические распродажи инвесторами облигаций на новостях 

 Затягивание решения конфликта по СВО.

✍️Ещё записала себе интересно-ценные мысли и высказывания с выступлений. 

«Фиксируй убытки как можно раньше.Фиксируй прибыль как можно дольше. Торгуй как можно меньше».

«Торговые стратегии в облигациях (лесенка, колесо, штанга) нужно изучить и применять»

«Не надо следить за личной инфляцией. Следите за изменением личного качества жизни.»

🧭 Всю общеприменимую информацию рассказала. Остальное нужно уже подгонять по фигуре к портфелю.

Если хотите понять, сколько надо вам облигаций, чтобы сбалансировать риски, из каких активов собрать свою «лесенку», вам нужно прийти на консультацию по анализу вашего инвестиционного портфеля. Подробнее — пишите в личку.

Как вам советы профессионалов по работе с облигациями? Что-то новое узнали? Что не понятно, спрашивайте в комментариях.

#инвестиции #облигации #инвестпортфель #финансовый_консультант #финансовый_совет