Ольга пришла ко мне на консультацию «Анализ инвестиционного портфеля» после 4 лет покупок на фондовом рынке. Вопрос: как быть дальше с портфелем и на что опираться в своих решениях, когда покупаешь ценные бумаги?

Что было:

- небольшой портфель, который пополнялся хаотично, на волне блогерского пиара «заработай на акциях»,

- заметный дисбаланс в активах в сторону акций,

- желание разобраться, как инвестировать с пониманием.

Что сделали:

✔️ определили цель инвестирования и риск-профиль;

✔️все бумаги классифицировали  по нескольким параметрам и увидели «слепые» зоны портфеля; 

✔️обсудили риски: какие сценарии развития событий могут быть на фондовом рынке и как на это реагировать;

✔️определили, каким образом сбалансировать портфель и достичь финансовой цели.

Результат: Ольга ушла с подходящей ей стратегией инвестирования и пониманием, что решение купить актив зависит от её целей, а не от рандомного блогера.

Пожалуйста, примите как даннность: не должно быть никакого хаоса в инвестициях. Состав портфеля должен быть основан на логике и грамотных расчётах.

Буду держать руку на пульсе, ведь, в отличие от блогеров, финансовый консультант отвечает за достижение ваших финансовых целей. 

Кстати, Ольга стартовала в инвестиции после того, как получила декретные выплаты, а у вас с чего всё началось, интересно? Пишите в комментарии 👇

Кому нужно разобрать портфель, пишите в личку, обсудим вашу ситуацию.

#финансовый_консультант #инвестпортфель #инвестстратегия #начинающий_инвестор #proff_кейс

... разбираться с финансами с молодости, а не когда припрёт. Вот, например, Анна, 27 лет: пришла на анализ инвестиционного портфеля, и, в итоге, полностью пересобрала своё отношение к инвестициям. 

«Раньше я просто откладывала. Теперь я знаю, зачем инвестирую».

Да, в самом начале инвестирования каждый инвестор какое-то время экспериментирует на малых суммах 🪙. Но продолжать надо с конкретными целями. 

Если плыть по жизни без плана, то появляется чувство, что сначала нужно «подкопить», «разобраться»… и уж как-нибудь потом заняться инвестициями по-взрослому. И это «потом» тянется годами, нередко с минусом в портфеле. 😔

⠀

Какие инвестиционные цели поставила Анна: 

- накопить на машину за 2 года,

- начать растить пенсионный капитал в 30 млн. ₽.

На консультациях мы с Анной провели ревизию уже имеющихся активов и разработали понятный план инвестирования под её задачи 📋.

1️⃣ Изменили пропорции активов акции/облигации так, чтобы не уйти в минус при просадке в акциий на 30 %.

2️⃣ Определили график пополнения фондов на разные цели:

- на машину — 50 тыс. ₽ в месяц 

- на капитал 30 млн ₽ — 10 тыс. ₽ в месяц.

3️⃣ Обговорили, в какие инструменты вкладывать.

⠀

Теперь это не тестовая игра, а осознанный проект.

«Ухожу наращивать капитал с чётким планом. Обязательно вернусь на новые консультации для ревизии».

В этом и есть смысл: не покупать на брокерский счёт что-то по интуиции, а понимать, зачем это именно вам. 

Пишите в личку, если тоже нужен анализ инвестиционного портфеля.

А какие ваши ближайшие крупные финансовые цели? Поделитесь

#финансовый_консультант #proff_кейс #инвестстратегия #реальный_кейс #капитал #финплан #финансовые_цели