... разбираться с финансами с молодости, а не когда припрёт. Вот, например, Анна, 27 лет: пришла на анализ инвестиционного портфеля, и, в итоге, полностью пересобрала своё отношение к инвестициям. 

«Раньше я просто откладывала. Теперь я знаю, зачем инвестирую».

Да, в самом начале инвестирования каждый инвестор какое-то время экспериментирует на малых суммах 🪙. Но продолжать надо с конкретными целями. 

Если плыть по жизни без плана, то появляется чувство, что сначала нужно «подкопить», «разобраться»… и уж как-нибудь потом заняться инвестициями по-взрослому. И это «потом» тянется годами, нередко с минусом в портфеле. 😔

⠀

Какие инвестиционные цели поставила Анна: 

- накопить на машину за 2 года,

- начать растить пенсионный капитал в 30 млн. ₽.

На консультациях мы с Анной провели ревизию уже имеющихся активов и разработали понятный план инвестирования под её задачи 📋.

1️⃣ Изменили пропорции активов акции/облигации так, чтобы не уйти в минус при просадке в акциий на 30 %.

2️⃣ Определили график пополнения фондов на разные цели:

- на машину — 50 тыс. ₽ в месяц 

- на капитал 30 млн ₽ — 10 тыс. ₽ в месяц.

3️⃣ Обговорили, в какие инструменты вкладывать.

⠀

Теперь это не тестовая игра, а осознанный проект.

«Ухожу наращивать капитал с чётким планом. Обязательно вернусь на новые консультации для ревизии».

В этом и есть смысл: не покупать на брокерский счёт что-то по интуиции, а понимать, зачем это именно вам. 

Пишите в личку, если тоже нужен анализ инвестиционного портфеля.

А какие ваши ближайшие крупные финансовые цели? Поделитесь

#финансовый_консультант #proff_кейс #инвестстратегия #реальный_кейс #капитал #финплан #финансовые_цели