Минфин РоссииSU26240RMFS0
Минфин РоссииSU26240RMFS0
58,70 ₽
-
Всем привет!
Покупка в стратегию #деньгинаповторе с учетом полученных купонных выплат
Цель стратегии: создание пассивного дохода при помощи инвестиций. Каждый вторник пополняем брокерский счет на 1500 rub и делаем сделки.
Статистика портфеля на стороннем сервисе, можно посмотреть по "ссылке"
🟢 ПОКУПКА
«ОФЗ 26240»
Тикер: #SU26240RMFS0
Цена покупки: 592.36 rub
НКД: 5.19 rub
3 лота
«ВТБ»
Тикер: #VTBR
Цена покупки: 53.53 rub
6 лотов
Дивиденды могут прийти раз в год. Купоны по ОФЗ приходят раз в полгода.
Но что, если хочется получать регулярный денежный поток, при этом не собирать портфель из десятков рискованных бумаг?
Можно собрать облигационную лестницу из ОФЗ
✔️ выплаты каждый месяц
✔️ государственные облигации в основе портфеля
✔️ заранее известные даты купонов
✔️ не нужно ждать дивидендного сезона
✔️ можно постепенно увеличивать ежемесячный доход
🍀 Как работает схема
Смысл простой: выбираем ОФЗ с разными месяцами купонных выплат.
Одни бумаги платят в январе и июле, другие в феврале и августе, третьи в марте и сентябре. В итоге выплаты распределяются по всему году.
Получается своеобразная лестница облигаций, которая превращает купонный доход в более равномерный денежный поток.
🍀 Подборка ОФЗ по месяцам выплат
Выплаты в январе и июле:
❄️ $SU26233RMFS5 ОФЗ 26233, цена 574,14 ₽. Купон 6,1%. Доходность 15,25%. Погашение 18.07.2035
❄️ $SU26212RMFS9 ОФЗ 26212, цена 918,1 ₽. Купон 7,05%. Доходность 13,86%. Погашение 19.01.2028
Выплаты в феврале и августе:
☕️ $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240, цена 593,3 ₽. Купон 7%. Доходность 15,3%. Погашение 30.07.2036
Выплаты в марте и сентябре:
🌱 $SU26246RMFS7 ОФЗ 26246, цена 830 ₽. Купон 12%. Доходность 15,58%. Погашение 12.03.2036
🌱 $SU26242RMFS6 ОФЗ 26242, цена 874,64 ₽. Купон 9%. Доходность 14,57%. Погашение 29.08.2029
Выплаты в апреле и октябре:
🌷 $SU26253RMFS3 ОФЗ 26253, цена 867,19 ₽. Купон 13%. Доходность 15,56%. Погашение 06.10.2038
🌷 $SU26254RMFS1 ОФЗ 26254, цена 862,3 ₽. Купон 13%. Доходность 15,55%. Погашение 03.10.2040
Выплаты в мае и ноябре:
☀️ $SU26247RMFS5 ОФЗ 26247, цена 824,74 ₽. Купон 12,25%. Доходность 15,57%. Погашение 11.05.2039
☀️ $SU26236RMFS8 ОФЗ 26236, цена 877,35 ₽. Купон 5,7%. Доходность 14,01%. Погашение 17.05.2028
Выплаты в июне и декабре:
🏖 $SU26248RMFS3 ОФЗ 26248, цена 822,97 ₽. Купон 12,25%. Доходность 15,48%. Погашение 16.05.2040
🏖 $SU26238RMFS4 ОФЗ 26238, цена 534,22 ₽. Купон 7,1%. Доходность 15,26%. Погашение 15.05.2041
💰 А теперь самое интересное: сколько нужно вложить, чтобы получать около 10 000 ₽ каждый месяц?
Посчитаем на конкретном примере.
Выплаты в январе и июле:
❄️ $SU26212RMFS9 ОФЗ 26212
Цена: 918,1 ₽
Купон: 35,15 ₽
Количество: 284 шт.
Сумма: 260 740,4 ₽
Выплаты в феврале и августе:
☕️ $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240
Цена: 593,3 ₽
Купон: 34,9 ₽
Количество: 287 шт.
Сумма: 170 277,1 ₽
Выплаты в марте и сентябре:
🌱 $SU26246RMFS7 ОФЗ 26246
Цена: 830 ₽
Купон: 59,84 ₽
Количество: 167 шт.
Сумма: 138 610 ₽
Выплаты в апреле и октябре:
🌷 $SU26254RMFS1 ОФЗ 26254
Цена: 862,3 ₽
Купон: 64,82 ₽
Количество: 154 шт.
Сумма: 132 794,2 ₽
Выплаты в мае и ноябре:
☀️ $SU26247RMFS5 ОФЗ 26247
Цена: 824,74 ₽
Купон: 61,08 ₽
Количество: 164 шт.
Сумма: 135 257,36 ₽
Выплаты в июне и декабре:
🏖 $SU26248RMFS3 ОФЗ 26248
Цена: 822,97 ₽
Купон: 61,08 ₽
Количество: 164 шт.
Сумма: 134 967,08 ₽
💰 Итого
✔️ Общий объём вложений: около 972 646 ₽
✔️ Выплаты: каждый месяц
✔️ Денежный поток: около 10 000 ₽ ежемесячно
📌 Итоговые значения могут немного отличаться из-за НКД и изменения рыночных цен.
🍀 А теперь представьте тот же принцип, но не с 10 000 ₽ в месяц, а с 30 000, 50 000 или 100 000 ₽.
Смысл облигационной лестницы не в том, чтобы быстро разбогатеть. Она про другое: создать понятный и регулярный денежный поток, который со временем можно увеличивать за счёт новых вложений и реинвестирования купонов.
Стараюсь разбираю акции, облигации, ВДО и ЗПИФы простым языком без сложных терминов, показываю свои решения и считаю цифры на практике.
🔖 Сохраняйте подборку, чтобы не потерять.
Не ИИР (не индивидуальная инвестиционная рекомендация).
✅️ Еще больше полезной информации можно найти
в моем МАКС канале или Telegram канале
Всем привет. Немного решил увеличить долю корпоративных выпусков и уменьшить ОФЗ. Это сделано не из-за паники, а по двум причинам:
1️⃣ Первая причина — это желание увеличить ежемесячный приток купонных выплат. 30% ОФЗ, которые были в портфеле, — это, конечно, хорошо, но купонный поток, на который я делаю ставку, сильно снижается.
2️⃣ Вторая причина — это довольно хороший рост ОФЗ в теле. Дальнейшего роста я не ожидаю, так как многие выпуски подошли к сопротивлению, и я наблюдаю, как они в него уперлись, а значит, вероятно, будет откат.
Итак, какие сделки я осуществил?
6 выпусков ОФЗ было закрыто, это в основном те выпуски, которые я покупал на просадке. С учетом купонов я плюс-минус в небольшом плюсе по тому или иному выпуску или скинул в микроминус, что для меня не критично.
Какие выпуски были проданы?
🔴 Продажа
🔸 ОФЗ (26233)
🔹 Купон процент: 6,1%
🔹 Купон рубли: 30,42 ₽
🔹 Количество: 70 штук
🔹 Сумма: 40 512,59 ₽
🔸 ОФЗ (26230)
🔹 Купон процент: 7,7 %
🔹 Купон рубли: 38,39 ₽
🔹 Количество: 80 штук
🔹 Сумма: 49 853,64 ₽
🔸 ОФЗ (26240)
🔹 Купон процент: 7 %
🔹 Купон рубли: 34,9 ₽
🔹 Количество: 51 штук
🔹 Сумма: 32 252,91 ₽
🔸 ОФЗ (26238)
🔹 Купон процент: 7,1 %
🔹 Купон рубли: 35,4 ₽
🔹 Количество: 120 штук
🔹 Сумма: 66 726 ₽
🔸 ОФЗ (26248)
🔹 Купон процент: 12,25 %
🔹 Купон рубли:61,08 ₽
🔹 Количество: 60 штук
🔹 Сумма: 51 918, 25 ₽
🔸 ОФЗ (26247)
🔹 Купон процент: 12,25 %
🔹 Купон рубли: 61,08 ₽
🔹 Количество: 60 штук
🔹 Сумма: 52 069,8₽
Комиссия за продажу: -857,33 ₽
Свободных средств после продажи:
292 333,19 ₽
После продажи части ОФЗ в моем портфеле остаются еще 7 выпусков, которые продолжат пополнять мой портфель, но уже не так эффективно.
Освободилась приличная сумма, которую я пристроил в корпоративные облигации. А вот какие облигации и выпуски пополнили мой портфель — будет во втором выпуске!
❗ Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
⭐ Поддержите реакцией и подписывайтесь на профиль, чтобы не пропустить второй выпуск!
Всем профита и зеленых портфелей! 💚
#БАЗАРразбор $SU26230RMFS1 $SU26240RMFS0 $SU26238RMFS4 $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3 $SU26233RMFS5
За прошлую неделю компании разместили только два публичных выпуска облигаций на 53 млрд рублей. Неделей ранее было 11 выпусков более чем на 275 млрд. Первичное окно почти закрылось.
После июньского заседания ЦБ доходности длинных ОФЗ доходили до 15-16,7%. Это базовая цена рублёвого долга. Частная компания должна платить сверху ещё и премию за собственный риск. Для многих итоговый купон уже выходит за пределы нормальной экономики. Хоть разнос на вторичном рынке госдолга не успел перекинуться на корпоративный, негатив для первичных размещений оказался очевидным.
Сильные заёмщики могут переждать, использовать накопленный кэш, банковский кредит или выйти с флоатером. Но средний эмитент с крупным погашением через несколько месяцев такой роскоши не имеет.
Риск начинается там, где новый выпуск нужен для погашения старого. Если окно останется закрытым, придётся переплачивать банкам, резать расходы по живому, тратить резервы или занимать по аварийной цене. Или же уходить в дефолт.
Впрочем, диагноз пока ставить рано. Прошла всего лишь одна неделя. Пауза частично лечит рынок сама: новых бумаг мало, деньги идут во вторичные выпуски, их цены растут, а доходности снижаются. ОФЗ уже начали успокаиваться и отрастать, вслед за ними может открыться и корпоративный первичный рынок.
Но первый звоночек тревожный.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Не забываем ставить лайк :)
Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить!
