#проверки — посты и обсуждения

Знаете это чувство, когда отправляешь USDT на знакомый адрес, а он зависает в статусе «на проверке» на несколько часов? Так вот, для пользователей Bybit, которые имеют дела с биржей HTX (бывшая Huobi), это может стать новой нормой.

На днях Bybit тихо, но громко предупредила своих клиентов: переводы на адреса, связанные с HTX, теперь будут проходить через адский фильтр AML и комплаенса. И если раньше это была просто формальность, то сейчас — реальный риск заморозки.

В чём причина? Банальная политика, которая снова лезет в нашу децентрализованную песочницу.

Великобритания недавно внесла Huobi Global S.A. (юридическое лицо, связанное с HTX) в свой санкционный список. Причина формулировка убийственная: «разумные основания подозревать» биржу в помощи сети A7 — структуре, которая помогает России обходить санкции. Грубо говоря, Лондон считает, что через HTX можно легально проворачивать серые схемы с обходом ограничений.

HTX, конечно, всё отрицает. «Мы белые и пушистые, вы что», — примерно так звучит их официальная позиция. Но осадочек остался.

Что это значит для простого пользователя вроде меня?

Bybit теперь вынуждена перестраховываться. Если вы решите перегнать крипту с их биржи на HTX (или с HTX на Bybit, но первый вариант критичнее), готовьтесь к допросу с пристрастием:

— Откуда деньги?

— Куда летят?

— Не связаны ли вы с дядей Сэмом из списка OFAC?

Биржа прямо советует: избегайте использования адресов, связанных с HTX. И следите, чтобы ваши операции не противоречили местным законам (даже если вы понятия не имеете, чем провинился конкретный кошелек).

Лично моё мнение как пользователя: это ещё один звоночек, что времена «свободных переводов» уходят. Биржи теперь начнут играть в гляделки с регуляторами, и страдать будут рядовые трейдеры. Если у вас есть активы на HTX, возможно, стоит задуматься о выводе через приватные кошельки, минуя централизованные «воронки» типа Bybit. Потому что завтра под раздачу может попасть уже какой-нибудь MEXC или KuCoin.

#Bybit #HTX #Huobi #AML #санкции #Великобритания #криптобиржи #проверки #переводыUSDT #криптоновости #комплаенс

Что случилось

Налоговая служба запустила масштабную кампанию по выявлению схем дробления бизнеса и подмены трудовых отношений самозанятостью . Предприниматели по всей стране массово получают уведомления о нарушениях или вызовы для пояснений. В некоторых случаях предупреждения приходят даже тем, кто только зарегистрировал ИП и ещё не начал работать

Почему это происходит

С 1 января 2026 года в России повысили налоговую нагрузку: снизили порог для уплаты НДС на УСН с 60 до 20 млн рублей, а патент ограничили доходом в 20 млн . В ответ бизнес начал регистрировать новые ИП, чтобы дробить выручку и оставаться на спецрежимах. Только за декабрь 2025 года появилось 140 тысяч новых ИП, из них почти 20 тысяч ФНС уже отнесла к зоне риска

Как вычисляют

ФНС использует цифровые системы — АСК НДС, АСК НДФЛ и МАРМ НПД, которые анализируют более 20 параметров . Подозрение вызывают:

• общие учредители, родственники, единый IP-адрес и бухгалтер

• сотрудники, работающие в разных компаниях группы

• отсутствие у компаний собственных ресурсов и расходов

• использование общего бренда

• единые клиентская база и реклама 

При этом система не всегда учитывает реальное положение дел: уведомления получают даже те, кто уже закрыл бизнес или ещё не начинал

Самозанятые тоже под прицелом

Если компания постоянно платит одному и тому же самозанятому, предоставляет рабочее место, оргтехнику и ставит график — налоговая переквалифицирует договор в трудовой. Тогда бизнесу доначисляют НДФЛ 13% и страховые взносы 30% за весь период, а также штраф 20–40% . Суды теперь оценивают фактические отношения, а не формальные договоры

Кто уже под ударом

Проверки охватили большинство регионов и носят централизованный характер . В зоне особого внимания — компании, перешедшие с патента на УСН или автоУСН после изменения условий. Глава ФНС Даниил Егоров заявил, что из 140 тысяч новых ИП «явно в зоне риска» находятся почти 20 тысяч

Как защититься

Эксперты советуют :

• проанализировать структуру бизнеса на признаки дробления

• обеспечить реальную самостоятельность каждой компании (свои сотрудники, офис, расходы)

• оформить все сделки внутри группы договорами по рыночным ценам

• чётко прописывать в договорах конкретные задачи с измеримым результатом

• соблюдать «карантин» при переходе бывших сотрудников в самозанятые

• иметь нескольких заказчиков, а не одного

Мнение

ФНС перешла от точечных проверок к массовым. «Письма счастья» летят предпринимателям по всей стране, даже тем, кто ещё не начал работать. Система не разбирается — она ищет совпадения по формальным признакам. Доказывать свою правоту придётся тем, кто попал под раздачу. Самое опасное — не отреагировать и не подготовиться. Если у вас есть признаки дробления, лучше заранее провести аудит и выстроить прозрачную структуру.

#ФНС #дроблениебизнеса #самозанятые #налоги #ИП #проверки #новости

Что случилось

ФНС усилила контроль за доходами россиян за границей. Раньше налоговая в основном следила за крупными суммами, а на мелкие не обращала внимания — руки не доходили. Теперь всё иначе.

Почему так

Запустили автоматический обмен данными с другими странами . Теперь ФНС регулярно получает информацию о зарубежных счетах российских резидентов без отдельных запросов. Плюс внутри самой налоговой внедрили ИИ, машинное обучение и Big Data . Система сама анализирует огромные массивы данных, находит несоответствия и проверяет даже тех, у кого доходы небольшие.

Что это значит

Раньше можно было держать небольшой счёт за границей и надеяться, что налоговая не заметит. Теперь шансов почти нет. Данные приходят автоматически, а ИИ их обрабатывает моментально . На проверку уходит меньше времени, а охват стал намного шире.

Для кого риски

Для всех, у кого есть зарубежные счета и кто проводит по ним операции. Даже если вы просто получаете проценты или переводите деньги родственникам, это может попасть в поле зрения ФНС . Особенно если страна, где открыт счёт, участвует в автоматическом обмене (а таких большинство) .

Что будет, если что‑то не так

Если налоговая найдёт несоответствия — например, вы не задекларировали доход или не уведомили о счете, — прилетят требования пояснений, а затем доначисления налогов и штрафы . Штрафы серьёзные: за незаконные валютные операции до 40% от суммы .

Моё мнение

ИИ и автоматизация сделали контроль тотальным. Прятать зарубежные счета становится бессмысленно — система всё равно увидит. Единственный рабочий вариант — соблюдать правила: декларировать, уведомлять, платить налоги. Иначе штрафы съедят любую выгоду от зарубежных счетов.

#налоги #ФНС #зарубежныесчета #автообмен #ИИ #проверки #новости