GllS
Почему. Цена облигации скачет, когда двигают ставку, но мне на это всё равно. Купон платят исправно, в дату погашения вернут полный номинал. Бумажный минус это не убыток, пока я не нажал «продать».
Паникует обычно тот, кто не понимает, что держит. Я держу до погашения и считаю не цену в стакане, а купоны на счёте.
А вы фиксируете бумажный минус по ОФЗ $SU26248RMFS3 или досиживаете до конца?
На днях выложил свои 5 фильтров. Одно из этих правил я регулярно нарушаю.
Правило про долю: не давать одной бумаге разрастись. А у меня АБЗ-1 002Р-03 $RU000A10BNM4 это 30% всего портфеля, 512 тысяч в одной бумаге. Для одной позиции это много.
Почему держу. Купон хороший 20,96р, и рука не поднимается резать позицию, которая стабильно платит. Каждый месяц капает, и я думаю: ну ещё подержу.
В чём подвох понимаю прекрасно. Одна бумага это один эмитент и один риск. Если у АБЗ-1 что-то пойдёт не так, просядет сразу треть портфеля, а не мелкий кусок. Знаю это. И всё равно держу.
Вот так честно: правила знаю, а на хорошем купоне расслабляюсь.
А вы режете прибыльную позицию ради диверсификации или держите пока платит?
Это мой опыт, не рекомендация.
Раньше брал по доходности. Где цифра больше, туда и лез. Чуть портфель не спалил.
Теперь каждая бумага проходит 5 фильтров. Не прошла хоть один, не беру. Объясняю на своих.
1. Кто занимает и чем отвечает. ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 это государство, дефолт почти исключён. Быстроденьги это микрофинансы, рейтинг ниже зато купон жирнее. Держу обе, но понимаю за что плачу.
2. Дюрация, тоесть на сколько замораживаю деньги. Длинные ОФЗ сильнее ходят в цене когда двигают ставку. Жду снижения беру длиннее, играю на росте тела. Сомневаюсь беру короче.
3. Ликвидность. Смотрю выйду я или застряну. У $АБЗ-1 002Р-03 в стакане объём живой, продал по рынку и забыл. У мелких выпусков спред широкий, выходишь себе в минус.
4. Купон против риска. Главный вопрос: оправдан ли процент 20+ у ВДО типа Быстроденег это не подарок, это плата за то что эмитент может лечь. ОФЗ под ставку скучно зато сплю спокойно.
5. Сколько вешу на бумагу. АБЗ-1 у меня самая большая позиция, почти полляма. Это осознанно. А мелким рискованным МФО разрастись не даю, Быстроденьги меньше 40 тысяч и хватит.
Вот эти 5 проходит каждая облигация до того как я нажму купить. В следующем посте покажу где сам же эти правила и нарушаю.
Сохрани себе.
Это мой опыт, не рекомендация.
Список облигаций выложил теперь давайте про смысл.
Сейчас у меня портфель около 1,67 млн ₽, большая часть в облигациях. Купонами набегает примерно 258 583 ₽ в год, то есть около 21 500 ₽ каждый месяц. Все купоны реинвестирую ни рубля пока не вывожу, цель вырастить поток.
Раньше у меня был совсем другой подход: акции, плечи, эмоции. Портфель то взлетал, то почти обнулялся. Дошло до того, что понял: так можно остаться без денег и без нервной системы. Ушёл в более спокойную стратегию: микс ОФЗ и корпоративных облигаций.
В прошлый раз я показал конкретный список выпусков и суммы, кому интересно пост легко найти в профиле. Сейчас хочу спросить другое.
Как вы лично решаете, когда стоит успокоиться и строить купонный поток, а когда имеет смысл рисковать и лезть в акции/плечи? Есть ли для себя какой-то порог по сумме портфеля или размеру купонов, после которого вы снижаете риск, или наоборот, риск остаётся всегда?
Портфель: 1 687 103 ₽. 3 месяца назад я полностью пересмотрел подход.
До этого спекулировал акциями. Покупал на хайпе, продавал в панике. В какой-то момент портфель почти обнулился. Решил: хватит. Начал изучать облигации — и за 3 месяца перешёл на 67% долговых бумаг.
Первый купон пришёл через две недели после покупки. Это ощущение сильно отличается от того, когда смотришь как акция падает и не знаешь что делать.
Сейчас держу 11 выпусков:
АБЗ-1 002Р-03: 437 шт, ~486 000 ₽
Страна Девелопмент: 296 шт, ~310 000 ₽
Р-Вижн 001Р-02: 67 шт, ~78 000 ₽
Селигдар 001Р-03: 96 шт, ~106 000 ₽
ОФЗ 26253: 29 шт, ~27 000 ₽
ОФЗ 26248: 20 шт, ~18 700 ₽
МФК Быстроденьги: 39 шт, ~39 000 ₽
ЛК Роделен: 33 шт, ~34 700 ₽
Республика Башкортостан: 28 шт, ~17 000 ₽
ОФЗ 26238: 18 шт, ~11 000 ₽
Новые Технологии: 5 шт, ~5 200 ₽
Итого купонами: 258 583 ₽ в год — ~21 548 ₽ каждый месяц.
Всё реинвестирую обратно. Пока учусь — не трачу ни рубля из купонов.
Кто держит похожий микс ОФЗ и корпоратов как выбираете между ними когда появляются свободные деньги?
Портфель тихонько растёт, как и планировал: повысил долю облигаций, и цель — 20k в месяц — выполнена. Идём дальше 👌
Вообще, с того момента как я начал инвестировать в облигации, стало гораздо спокойнее и интереснее. Если акции идут вниз — переживаний никаких, а купоны радуют ежемесячно 🙂 На них покупаю либо просевшие акции, либо ОФЗ.
Уже 7 месяцев как отказался от спекуляций, и портфель подходит ко второму миллиону 💼
Работы предстоит ещё много, но результат не может не радовать!
Если интересно, в какие облигации я вкладываю — ставьте лайк 👍, чтобы я понял, что тема вам откликается, и выложу отдельный пост.
Пополнил портфель, и теперь баланс пересёк сумму в миллион! 💰
В феврале закинул 300 + 100, в марте — ещё 200. Если всё сложится, в конце марта добавлю ещё 200.
Как и планировал, купил облигации класса AAA и AA-. Также продал $TOFZ@ с прибылью около +10% и докупил ещё акций 📈
Настроение почему-то паршивое — наверное, сказывается усталость от работы 😔
До цели ещё далеко, конечно, но первый шаг сделан 💪
Всем хорошего дня! 🌞
Хочу поговорить об активах в моем портфеле: что думаю и чего жду. Начну потихоньку, по одному 📈.
Сегодня хочу обсудить акции $VTBR . Знаю, многие могут сказать, что банковский сектор — это история не про стабильность и т.п., но все же эта акция у меня имеется 💼.
На данный момент цена акции в районе 83 ₽ за шт., моя средняя — 68 ₽. Отчетность 25-го года ожидается слабее 24-го, и причин много: снижение доходов, сокращение маржи, рост расходов и прочее 📉. Но прогноз на 2026 год — 600–650 млрд ₽ (не мои мысли), а это, на минуточку, более чем на 20% выше отчета за 2025 год. Наверное, надеются на снижение ставки 🏦.
Что немаловажно: ВТБ уже платил дивиденды, и в среднем по рынку это были очень «жирные» выплаты 💰. После новостей о дивидендах бумага перешагнула черту в 100 ₽ за акцию, а дальше естественным образом ушла в коррекцию. Но слухи не прекращаются: говорят, что дивам быть. Некоторые даже уточняют, что выплата составит 25%, а другие — и все 50% 🚀. В любом случае это очень хорошая новость, и именно она будет толкать акцию вверх. Не буду спорить про капитализацию и доходность капитала этого актива, мне и отчетности достаточно на данный момент.
В итоге я планирую держать ее, пока не появится понимание по дивидендам и их качеству 🧐. А если этого не произойдет и цена уныло полетит вниз — ничего критичного для меня не случится. В будущем станет понятнее, стоит ли оставлять актив под регулярные выплаты или же отказаться от него.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! 🚫🔔
Всем спасибо и хорошего дня! ✨😊
Конец января принес дивиденды от $X5 . Сейчас из-за дивгэпа позиция в минусе примерно на 10%, а выплатили с вычетом налога чуть меньше 9 000 ₽. Это весьма неплохо, так как акция отрастет и позже будет давать плюс. 📈
Еще пришли купоны по $RU000A10CCG7 и $RU000A10C3B3 . Сумма, конечно, смешная, но и куплено было на небольшие деньги. Я только в декабре зашел в облигации, и основная доля сейчас в ОФЗ. Однозначно буду наращивать долю облигаций, а также фондов, как минимум до 60%. Дальше буду распределять финпоток, отталкиваясь от этой логики. $TPAY также радует ежемесячными процентами — правда, пока выходит меньше заявленного, но, думаю, мы разгонимся. Докупаю фонды при поступлении купонов. 💰
Общая картина портфеля меня радует. С конца октября, когда я начал пополнять счет раз в месяц (200к + 200к + 100к = 500к ₽), на нем сейчас около 563к ₽. Это очень неплохо, учитывая акции с дивгэпом почти на -25к ₽. Январь я пропустил и не пополнял, в феврале исправлюсь — хотелось бы вложить столько же, сколько и до этого момента. Рынок все так же на нижней границе, цены наивкуснейшие. 😋
Мысли вслух.
Всем всего наилучшего! 🙌
Зашёл я сюда с мыслью, что сейчас заработаю. Первые сделки особенно вдохновили моего внутреннего лудомана: за 5 минут я заработал 8k, и тогда поверил в себя и в биржу. 💸✨
Счастье было недолгим. На плечах у меня получалось забирать по ~50k в неделю, но потом пришёл первый маржин‑кол. С мыслью, что сейчас восстановимся, я продолжил в том же духе, и в итоге почти 250k ушли от меня. На скрине сейчас показывает некорректно, так как я уже отбил этот минус. Я вывел остатки денег, огорчённый своим безрассудством. 😔
Были попытки зайти снова, но рынок дал понять, что это плохая идея. Я не потерял все деньги, которые у меня были, но то, что я вложил в биржу, ушло почти на −80%. 📉
Спустя 5 месяцев я не забывал о бирже и следил за рынком; желание инвестировать не пропадало, а, наоборот, становилось сильнее. В конце ноября я закинул первую сотню с мыслями: никаких спекуляций и плеч — только долгосрочные инвестиции. (Были пара инцидентов, но я вовремя тормозил.) Теперь только долгосрочная перспектива. 🧭📈
И вот к чему: оставлю скрины — как я «заработал» на плечах и ажиотаже, и как заработал на, так сказать, скучной инвестиции. Этот пост для тех, кто был в моей ситуации: не опускайте руки. Делайте работу над ошибками и будьте терпеливее. 💪🙂
Сегодня нас радует $LEAS
Вопрос продавать ли на профите?
Компания знатно просела в чистой прибыли за последние время 74% от года,звучит страшно и этот памп для многих как лотерейка. Но если посмотреть все происходило на фоне высокой ставки которая очень пагубно сказалась на бизнес лизинга,страховки и т.п. к этому еще и рост баланса объектов аж до 33% как снежный ком за годы,а это значит что весомая часть бизнеса просто не функционировала.
Как по мне сейчас компания немного выдохнула,снижение ставки дает рост ликвидности что влечет так же и снижением баланса объектов,положительный фон в геополитике,а еще слухи покупкой Альфа банком что тоже даст свой импульс.
В итоге я акцию оставлю и буду ждать роста и щедрых дивидендов.
ИМХО)))
Не ИИР
Как и планировал к новому году купил облигаций и докупил $TOFZ@ ,буду работать с новым инструментом. И с этого момента буду пополнять только для покупки облигаций или же фондов.
До января время еще есть буду присматривать что дополнить в портфель
$SU26248RMFS3 $SU26253RMFS3 $RU000A10AYF7 $RU000A10AC91 $TOFZ@$
Продал акции $SFIN не дождавшись дивидендов. это первая архиакция по росту для меня. куплю облигаций на профит.
Покупал $SFIN средние на скрине. Все очень хорошо выросло, брал под дивы но рост прям очень хороший и теперь появились подозрения что могут укатать после дивов Очень сильно далеко за мою среднию. Помогите сделать выбор дождаться дивов и надеяться на лояльный див-гэп и забрать с вычета налога 28к или же продать сейчас за 26к и докупить после того как будет понятно как бумага поведет себя дальше?
Пришли дивы от $TPAY
Первые дивы на моем пути. Докуплю $TPAY сумма незначительная,посмотрим что будет дальше.Скорее всего увеличу еще немного в конце года. Еще присматриваюсь к облигациям думаю приобрести 3-5 бумаг для портфеля
Жду дивы от $LEAS $CNRU $SFIN
