#хочу_жить_на_купоны — посты и обсуждения

38 доступных постов

Внимание! Уважаемые подписчики и клиенты

Я принял решение закрыть такие стратегии, как «Дивиденды и купоны мини» и «Дивиденды и купоны Pro», поэтому прошу вас перейти в стратегию «Дивиденды и купоны Prime» — она продолжает функционировать в штатном режиме. А также рекомендую держать часть средств (как подушку безопасности) в стратегии «Копилка с купонным доходом».

Что произошло и зачем всё это?

На самом деле стратегии, которые я закрываю, весьма неплохие и показали отличные результаты. Но, к сожалению, иногда случается так, что приходится закрывать отличные продукты из-за недостаточности финансирования.

Например, вознаграждение разработчика составляет только 0,5% в год от суммы денег в управлении (1,5% забирает себе «желтый» банк). Если ты вложил в стратегию 1 млн рублей, то за целый год я получу 5 000 руб. (1 000 000 * 0,5% = 5 000 руб.), а в месяц это примерно 417 рублей (5 000 / 12 ≈ 417 руб.). И чтобы была возможность нанять аналитика хотя бы на четверть ставки за 41,7 тыс. рублей, необходимо иметь в управлении 100 млн рублей (100 млн * 0,5% / 12 мес. = 41,7 тыс. руб.).

Вывод: как ты сам понимаешь, ведение стратегий — очень затратное дело, поэтому приходится «оптимизировать» свои расходы. Спасибо за понимание!

Сейчас остаются три основных стратегии инвестирования, которые я планирую развивать и дальше:

«Дивиденды и купоны Prime» — эта стратегия предназначена исключительно для получения пассивного дохода в виде дивидендов и купонов, а не для роста стоимости портфеля. Скажу даже больше: стратегия прекрасно себя чувствует, когда рынок падает, а дивидендная доходность растет, и наоборот — когда рынок растет, дивидендная доходность снижается. Приходится продавать акции, понравившейся тебе компании и искать новую перспективную компанию, где дивидендная доходность не так сильно упала из-за роста стоимости самих акций.

«Копилка с купонным доходом» — эта стратегия направлена в первую очередь на накопление денежных средств. Поэтому сначала отбираются бумаги с наивысшей степенью надежности, которые не падают в цене. А уже во вторую очередь отбираются бумаги по уровню доходности.

Да, я прекрасно понимаю, что тут не будет «иксов» и стратегия проигрывает по доходности высокорисковым ВДО, но зато я могу спать спокойно и не переживать об очередных дефолтах, которых еще будет весьма немало на моем веку.

«Копилка без экзамена» — эта стратегия по своим целям и задачам полностью совпадает с «Копилкой с купонным доходом», но для подключения к ней не нужно сдавать экзамен по облигациям с переменным купоном (флоатеры). Поэтому в этой стратегии используются только обычные облигации с постоянным купоном. Но, к сожалению, хороших облигаций очень мало, и найти действительно подходящий вариант очень трудно. Зато в этой стратегии нет экзамена, который является главным барьером для подключения к стратегии «Копилка с купонным доходом».

Еще раз спасибо вам за то, что пользуетесь моими стратегиями автоследования. Я и дальше продолжу создавать для вас интересные и выгодные финансовые продукты.

Ваш 7sanches7

Ссылки на «Копилка с купонным доходом»

Для клиентов Т-инвестиции: https://www.tbank.ru/invest/strategies/2c9aaa5e-499b-4491-b1ec-d0b3d2ee7385/

Для клиентов БКС: https://fintarget.ru/strategies/kopilka-s-kuponnim-dokhodom

Техническая информация:

$X5 $MOEX $MTSS $SBERP $SBER $LKOH $GAZP $VTBR
#хочу_жить_на_дивиденды

Прокомментировать

297

7sanches7

Полученный доход за январь-август 2026

«Неважно, сколько стоит ваш портфель сегодня. Рынок упал — цифра уменьшилась, рынок вырос — увеличилась. Это всё «бумажная» прибыль. Важно лишь одно: сколько денег пришло вам на счет. Дивиденды и купоны — это единственная реальная прибыль. Всё остальное — просто цифры на экране.»

«7sanches7»

Уважаемые клиенты и подписчики стратегии «Дивиденды и купоны Prime». Закончилось жаркое дивидендное лето, а нам пора подвести итоги и узнать, какую прибыль нам удалось получить.

С начала года наша инвестиционная стратегия уже принесла 219 291,81 руб. в виде купонов и 252 585,98 руб. в виде дивидендов. А суммарный доход составил 471 877,79 руб. за 8 месяцев. А также до конца года я ожидаю поступление еще 126 070,48 руб. в виде купонов.

Итого за 2026 год прогнозный доход в стратегии «Дивиденды и купоны Prime» составляет 597 948,27 руб.

Следующий год будет не менее щедрым на дивиденды, и уже в январе я ожидаю выплаты от Х5, а дальше буду стараться активно пополнять свой личный счет подключённый к этой стратегии, чтобы увеличить дивидендный доход.

П.С. Моя глобальная цель — это получать пассивный доход от дивидендов и купонов в размере 2,4 млн рублей в год (это примерно 200 тыс руб. в месяц). Половину полученного дохода планирую реинвестировать обратно, а половину использовать на личные цели. Для того чтобы получать такой доход, мне необходимо накопить на своем брокерском счете сумму в размере 20-24 млн рублей. Надеюсь, в ближайшие 10-15 лет я всё-таки выполню эту цель, только если не случится третья мировая война, а там уже посмотрим, как оно будет😂

Если твоя цель тоже — получать пассивный доход от дивидендов и купонов, то смело подключайся к инвестиционной стратегии «Дивиденды и купоны Prime». Вот ссылки:

🔹 Для клиентов Т-инвестиции: https://www.tbank.ru/invest/strategies/bb47dde2-121b-4e15-bfcc-518ec28d2100/

🔹 Для клиентов БКС: https://fintarget.ru/strategies/dividendi-i-kuponi-premium

Цитата от автора в конце:

«Цены и графики совершенно не влияют на работу компании и на ее дивиденды, и уж точно не должны влиять на ваше настроение 😎»

«7sanches7»

Техническая информация:

$X5 $MOEX $MTSS $SBERP $IRAO $SBER $LKOH $GAZP $VTBR

#хочу_жить_на_дивиденды

2 комментария

723

7sanches7

Погашение облигаций «Магнита» и покупка бумаг «РСХБ»

Уважаемые клиенты и подписчики инвестиционной стратегии «Копилка с купонным доходом»!

В прошлый четверг (27.08.26) ваш счет уменьшился примерно на 10%, и многие начали задавать вопросы: «Почему так произошло и что вообще случилось?»

А произошло следующее: в четверг состоялось погашение облигаций компании «Магнит» (RU000A10B0A2), а последний купон и деньги от погашения поступили только на следующий день, в пятницу, 28.08.26. Поэтому у многих возник логичный вопрос: куда пропали деньги? Спокойствие, только спокойствие: это стандартная техническая процедура, которая заняла пару дней🙂

На сегодняшний день 31.08.26, поступившие средства были снова отправлены на работу (реинвестированы) в РСХБ (Россельхозбанк) и будут там работать до 29.01.27 (Дата погашения облигации), а за это, РСХБ будет платить нам ежемесячный купон равный ставке ЦБ + 1.3% (на сегодня это 14% + 1,3% = 15,3% годовых от номинала в 1 000 рублей)

В сентябре у нас снова произойдет погашение, на этот раз это будут облигации от компании ФосАгро (RU000A109K40). Последний день работы наших денег в этой компании (дата погашения) это 08.09.26.

Если Вы запланировали покупки на 8-10 сентября, то лучше вывести необходимую сумму заранее. А остаток средств можно снова положить в «Копилка с купонным доходом» чтобы ваши деньги продолжили работать и приносить вам дополнительный доход в виде купонов по облигациям 😉

Спасибо Вам за оказанное доверие, общее кол-во средств в управлении превысило 14 млн рублей. Надеюсь, что до конца года, нам с Вами удастся преодолеть рубеж в 50 млн рублей, а я продолжу и дальше создавать для вас полезные и удобные финансовые продукты

Ваш 7sanches7

Ссылка на чат поддержки по стратегии в МАХе. (Задаем вопросы по работе стратегии, делимся успехами и поддерживаем друг друга.) https://max.ru/join/1LpBjdazWL19M1XG1jPFaDKefaXCEWyyqL6My33nduM

Ссылка на «Копилка с купонным доходом»

Для клиентов Т-инвестиции: https://www.tbank.ru/invest/strategies/2c9aaa5e-499b-4491-b1ec-d0b3d2ee7385/

Для клиентов БКС: https://fintarget.ru/strategies/kopilka-s-kuponnim-dokhodom

Техническая информация:

$X5 $MOEX $MTSS $SBERP $SBER $LKOH $GAZP $VTBR

#хочу_жить_на_дивиденды

592

LQDT, TMON и ОФЗ против «Копилки с купонным доходом»: Итоги 12 месяцев (Июль 2026)

Уважаемые клиенты и подписчики! Рад сообщить, что за последние 12 месяцев доходность нашей стратегии «Копилка с купонным доходом» составила 17,8% годовых. Это выше, чем у популярных фондов ликвидности: TMON показал 15,5%, а LQDT — 16,6%.

Но для меня сухие цифры — не главное. Моя цель — сделать стратегию более надежной, чем фонды денежного рынка и классические облигации. Фонды ликвидности — это риск управляющей компании и контрагентов по РЕПО. В «Копилке с купонным доходом» вы напрямую владеете реальными бумагами надежных компаний без посредников в виде фондов денежного рынка.

Многие по привычке считают длинные ОФЗ эталоном надежности. Но это ловушка для консервативного инвестора. Индекс полной доходности ОФЗ (RGBITR) за год составил всего 7,46%. Почему так мало? Потому что длинные ОФЗ очень сильно «прыгают» в цене. Из-за роста ставки ЦБ их рыночная стоимость может проседать на десятки процентов. Если вам срочно понадобятся деньги, вам придется фиксировать убыток.

Я борюсь с этим риском и покупаю такие облигации, которые практически не меняются в цене и будут погашены по номиналу в ближайшем будущем. Это дает нам стабильность стоимости портфеля без значимых просадок и одновременно высокую доходность.

Среднемесячная ставка доходности в нашей «народной» стратегии на сегодняшний день составляет +1,45% к ставке ЦБ. Существенно снижает общую доходность портфеля выпуск ОФЗ-ПК 29016, так как там ставка составляет 0% к RUONIA. Однако эта бумага обладает высочайшей ликвидностью: это наш «кэш-буфер». Вы сможете быстро продать крупный объем без проскальзывания, не боясь, что не найдете покупателей по адекватной цене. Важно понимать, что ОФЗ-ПК 29016 (ISIN: SU29016RMFS1) добавлена в портфель именно как инструмент для быстрой продажи.

В скором времени предстоит погашение таких бумаг, как ФосАгро БО-П02 (ISIN: RU000A109K40) и Магнит БО-005Р-03 (ISIN: RU000A10B0A2). Вам не нужно переживать из-за текущих цен на эти облигации, так как они будут погашены по номиналу (1000 рублей на бумагу). Средства от погашения и последние купоны поступят на ваш счет и будут автоматически реинвестированы в новые выпуски, и вам не придется делать это вручную.

Очень жаль, что погашается выпуск Магнит БО-005Р-03: он имеет премию +2% к ставке ЦБ, и найти ему замену будет непросто. Особенно с учетом моих жестких критериев — кредитный рейтинг эмитента строго не ниже уровня АА. Но, с другой стороны, я не готов идти на повышенные риски ради дополнительной доходности, а всё потому, что я хочу спать спокойно по ночам и быть уверенным в сохранности как своих денег, так и денег моих клиентов.

Сейчас на долговом рынке непростая ситуация из-за высокой ставки ЦБ. Многие компании пытаются сокращать кредитную нагрузку и откладывают инвестиции в развитие бизнеса, чтобы не привлекать новые займы по высокой процентной ставке. В результате новых интересных выпусков становится всё меньше. Найти по-настоящему хороший выпуск всё сложнее, и иногда приходится идти на компромисс, покупая бумаги с меньшей премией к ставке ЦБ.

Если у вас есть на примете хороший выпуск облигаций, который вы хотели бы видеть в нашей накопительной стратегии «Копилка с купонным доходом», пишите его тикер или ISIN в комментариях к этому посту. Вот мои критерии отбора:

✓ Кредитый рейтинг не ниже АА (RU)

✓ Ежемесячный купон

✓ Премия к ставке ЦБ: от +1,3%

✓ Ликвидность: средняя или высокая

✓ Погашение в ближайшее время

Спасибо за доверие! Ваш 7sanches7

Подключиться к «Копилке с купонным доходом»

Для клиентов Т-инвестиции: https://www.tbank.ru/invest/strategies/2c9aaa5e-499b-4491-b1ec-d0b3d2ee7385/

Для клиентов БКС: https://fintarget.ru/strategies/kopilka-s-kuponnim-dokhodom

Техническая информация:

$X5 $MOEX $MTSS $SBERP $SBER $LKOH $GAZP $VTBR

#хочу_жить_на_дивиденды

585

Две стратегии инвестирования которые сделали меня миллионером

Я часто замечаю, что многие люди, совершают одну и тужу ошибку. Они сваливают все свои инвестиции в одну кучу и потом мучаются: то портфель просел, то доходность низкая. Я для себя эту проблему решил просто — разделил капитал на две независимые стратегии инвестирования. У каждой свои цели и свои инструменты, с задачами, в рамках своей цели. Вот как это у меня устроено, возможно тебе тоже пригодиться

🔹 Первая стратегия инвестирования «Накопительная»

Это деньги на жизнь, будущие покупки и одновременно это подушка безопасности. Главная задача здесь — не заработать максимум, а сохранить накопленное и не дать инфляции съесть мои сбережения

Проблема банковских вкладов в том, что они часто навязывают лишние условия: нельзя пополнять, штрафы за досрочное снятие, пониженные ставки после окончания рекламной акции и т.д. Зачем мне это? Поэтому я держу часть денег на накопительных счетах — это деньги, которые находиться 24/7 под рукой для любых мелких расходов. А основную массу — в специально отобранных облигациях, которые имеют доходность больше, чем по вкладу, надежность выше банковской и при этом не падают в цене даже в периоды кризиса. Таким образом я получаю высокую доходность и не завишу от навязанных условий банков

А для своей жены я настроил «Копилку с купонным доходом» чтобы она не возилась с постоянным подбором необходимых облигаций, ребалансировкой портфеля при пополнениях и ручным реинвестированием купонов, которые приходят до 10 раз в Месяц. &Копилка с купонным доходом делает это автоматически и не отвлекает мою жену по пустякам. Если тебе тоже не хочется с этим заморачиваться — подключайся «Копилке с купонным доходом» и не трать время по пустякам. А если предпочитаешь заморачиваться этим самостоятельно — принцип тот же: покупай то, что не падает в цене, надежность выше, чем в банке и доходность больше, чем по вкладу

🔹 Вторая стратегия инвестирования «Дивидендно-купонная»

А вот это уже совсем другая история. Здесь лежат деньги, с которыми я готов расстаться навсегда. Я быстрее продам почку чем сниму деньги оттуда. Это тот капитал, который я оставлю в наследство своим детям, когда меня уже не станет рядом

Задача этой части портфеля — генерировать стабильный денежный поток, на который я планирую в дальнейшем жить. Поэтому я покупаю акции только тех компаний, которые смогут платить щедрые дивиденды в ближайшие 5 лет, и бизнес которых сегодня не несет критических рисков. Никаких хайповых историй, никаких «ракет». Я здесь живу по принципу «лучше синица в руках, чем журавль в небе». Стабильный денежный поток, для меня важнее гипотетической сверхприбыли от роста стоимости самих акций. Скажу даже больше - я радуюсь, когда цена акций обваливается и огорчаюсь, когда цена растет, но об этом в другой раз

Также тут есть один нюанс, который многие упускают. В «Дивидендно-купонной» стратегии инвестирования, я тоже держу облигации, которые не прыгают в цене — но уже как «оборотный капитал». Когда на рынке начинается паника и цены на акции падают, я часть облигаций продаю и докупаюсь подешевевшими акциями. А когда рынок успокаивается и котировки снова отрастают — фиксирую прибыль и снова ухожу в облигации до следующей волны распродаж. По сути, я зарабатываю на чужих эмоциях, не нарушая собственной дисциплины. Но уточню сразу: я не планирую рост или падение, более того, я не знаю куда пойдет цена акций на самом деле. Я просто покупаю на просадке и продаю на росте и не пытаюсь что-то угадать или кого-то обыграть

Для своей жены, я также создал такой продукт как &Дивиденды и Купоны Prime где она смотрит не на стоимость портфеля, а на размер денежного потока, который поступает к ней на счет в виде дивидендов и купонов. Если тебе нужно готовое решение, то подключайся и пользуйся на здоровье. Если нет, то можешь делать это самостоятельно

Техническая информация:

$X5 $MOEX $MTSS $SBERP $SBER $LKOH $GAZP $VTBR

#хочу_жить_на_дивиденды

790

Наконец-то я победил бюрократию, и справедливость восторжествовала.

Две недели бился над описанием для накопительной стратегии инвестирования «Копилка с купонным доходом». Проблема в том, что эта инвестиционная стратегия создана как замена вкладам и накопительным счетам, а напрямую сравнивать и приводить преимущества моей стратегии перед вкладами нельзя. Получается, что преимущества есть, а рассказывать о них нельзя. Вот такой каламбур.

Еще одна сложность: стратегия создана на базе сервиса автоследования, и многие ассоциируют «Копилку с купонным доходом» как очередную стратегию автоследования, а не как полноценную замену вкладам и накопительным счетам. Поэтому нужно было как-то показать преимущества этой стратегии и отстроиться от других стратегий автоследования, но при этом нельзя было писать о преимуществах, которые есть у других стратегий, даже если обычный человек не знает, какие именно это преимущества перед вкладами.

В итоге снова попадаю в ситуацию, когда преимущества есть, а рассказывать об этом нельзя.

Но самая большая проблема заключалась в том, что «Копилка с купонным доходом» предназначена для людей, у которых нет ни времени, ни желания копаться в тонкостях инвестирования через те или иные инструменты. Для клиентов данной стратегии важно знать, что:

1. Доходность выше, чем по депозиту

2. Все риски сведены к минимуму (депозит — это займ одному банку, а «Копилка с купонным доходом» — это займ сразу нескольким банкам, поэтому риски потерять свои накопления ниже)

3. Вывод средств возможен в любой рабочий день биржи без штрафов за досрочное закрытие счета и без скрытых условий

Вот они, основные три причины, почему люди пользуются этой накопительной стратегией инвестирования.

Если бы можно было напрямую написать эти три преимущества, то не было бы никаких проблем. Но в реальности пришлось написать то, что написано, и надеяться, что главный посыл будет правильно восприниматься и не будет разногласий.

Вот конечный вариант:

Цель стратегии:

Помогать копить деньги на важные жизненные цели.

Задачи:

1. Обгонять по доходности фонды денежного рынка

2. Не идти на повышенные риски ради прибавки в доходности

3. Отбирать ликвидные облигации для возможности «быстро выйти из сделки»

Почему стоит подключиться:

✓ Купонные выплаты приходят обычно до 10 раз в месяц

✓ Срок инвестиций от 1 месяца

✓ Инвестиции в основном в облигации с наивысшим рейтингом надежности ААА и государственные ОФЗ

Бенчмарк – RUSFARIND.