Мы с радостью приветствуем наших друзей и инвесторов канала⭐️
Продолжаем наши уроки финансовой грамотности для новичков. В процессе инвестирования каждый сталкивается с выбором: какой актив приобрести, что принесет больше потенциальной прибыли при текущем уровне риска. Рублевые облигации с начала года до октября выросли на 11% на ожиданиях ослабления геополитического напряжения и цикла смягчения ДКП.
Однако, мы с вами наблюдаем полностью обратную картину на российском рынке. Особенно постоянное давление геополитических угроз Трампа против России. Интересным решением инвестора выглядит покупка валютных облигаций.
Валютные облигации (замещающие облигации) - это тоже бумаги, доход и купонные выплаты выглядят в валюте (доллар, евро, юань), но в России инвестор может получить выплаты рублями по официальному курсу ЦБ. Это значит доходность зависит от валютного курса. Суть выгоды еще в защите от девальвации в 2026 г.
Сейчас валютные облигации могут дать только доход 10-13%. С постепенным ростом курса валют, доход прибавиться до 20-24%. Сейчас много инвесторов с ожиданием, что рубль будет слабеть, спрос на валютные увеличивается. Как вы уже поняли, лучше сфокусироваться на экспортерах (Новатэк🏭, Полюс🌟, Норникель🏭) которые еще осенью остаются достаточно дешевыми и с изменением курса будут более прибыльными в облигациях. Из свежих долгосрочных рассмотрим следующие:
🚩Новатэк1Р5 (RU000A10C9Y2)
Доходность: 7,28%
Погашение: 11 января 2030 г.
Купон: 7% (ежемесячно 411,6 руб)
🚩Атомэнпр06 (RU000A10C3M0)
Доходность: 7,14%
Погашение: 13 июля 2029 г.
Купон: 7,2% (платит 4 года в год 219,34 руб)
Теперь среднесрочные валютные облигации для нетерпеливых:
🚩ЕврХол3P03 (RU000A10B3Z3)
Доходность: 7,15%
Погашение: 8 марта 2027 г.
Купон: 9,5% (ежемесячно 34,97 руб)
🚩РУСАЛ БО05 (RU000A105104)
Доходность: 6,45%
Погашение: 28 июня 2027 г.
Купон: 8% (платит 2 раза год 20,38 юаней)
Не ИИР
$PLZL $GMKN $NVTK $RU000A105104
