ООО "ПАРУС Управление Активами"RU000A108UH0
R
ООО "ПАРУС Управление Активами"RU000A108UH0
835,00 ₽
-
Описание
ООО "ПАРУС Управление Активами"
🏗 Квартиры не покупаю, а аренду получаю
Постепенно увеличиваю долю ЗПИФ на коммерческую недвижимость в своем портфеле. Мне нравится этот инструмент по нескольким причинам:
✔️ Регулярные денежные выплаты
✔️ Дополнительная диверсификация портфеля
✔️ Доход формируется за счет арендных платежей реальных объектов недвижимости
✔️ Меньше зависимости от настроений фондового рынка
Некоторые фонды из моего портфеля уже показывают не только стабильные выплаты, но и хороший рост стоимости паев. Собрала актуальную подборку по выплатам ЗПИФ на коммерческую недвижимость из своего портфеля
ЗПИФ с ежемесячными выплатами для квалифицированных инвесторов:
🍀 $RU000A1022Z1 ПАРУС-ОЗН
💰 Цена: 9900 руб.
🏦 Выплата: 72,45 руб.
📈 Доход по паям: 8,78%
💼 Моя средняя: 7126 ₽, прирост цены 38,93 %
🍀 $RU000A104172 ПАРУС-СБЛ
💰 Цена: 1771 руб.
🏦 Выплата: 13,67 руб.
📈 Доход по паям: 9,26%
💼 Моя средняя: 1065 ₽, доходность 66,29 %
🍀 $RU000A104KU3 ПАРУС-НОРД
💰 Цена: 1369 руб.
🏦 Выплата: 12,67 руб.
📈 Доход по паям: 11,11%
💼 Моя средняя: 1055 ₽, доходность 29,76 %
🍀 $RU000A105328 ПАРУС-ЛОГ
💰 Цена: 1358 руб.
🏦 Выплата: 14,03 руб.
📈 Доход по паям: 12,4%
💼 Моя средняя: 957 ₽, доходность 41,9 %
🍀 $RU000A1068X9 ПАРУС-ДВН
💰 Цена: 1124 руб.
🏦 Выплата: 9,48 руб.
📈 Доход по паям: 10,12%
💼 Моя средняя: 896 ₽, доходность 25,45 %
🍀 $RU000A108VR7 ПАРУС-МАКС
💰 Цена: 1556 руб.
🏦 Без выплат.
🍀 $RU000A108UH0 ПАРУС-КРАС
💰 Цена: 888 руб.
🏦 Выплата: 9,56 руб.
📈 Доход по паям: 12,92%
🍀 $XTRIUMF ПАРУС-ТРМ
💰 Цена: 848 руб.
🏦 Выплата: 8,7 руб.
📈 Доход по паям: 12,31%
🍀 $RU000A10CFM8 ПАРУС-ЗОЛЯ
💰 Цена: 801 руб.
🏦 Выплата: 8,63 руб.
📈 Доход по паям: 12,93%
🍀 $RU000A10BBS6 ПАРУС-НиНо
💰 Цена: 900 руб.
🏦 Выплата: 9,38 руб.
📈 Доход по паям: 12,51%
🍀 $RU000A10EVE8 ПАРУС-МВ
💰 Цена: 899 руб.
🏦 Выплата: 0 руб.
🍀 $RU000A108157 Рентал ПРО XXXXXX
💰 Цена: 958,8 руб.
🏦 Выплата: 10,53 руб.
📈 Доход по паям: 13,18%
💼 Моя средняя: 980 ₽, доходность -2,16 %
🍀 $RU000A100WZ5 АКЦЕНТ 4
💰 Цена: 1418 руб.
🏦 Выплата: 13,41 руб.
📈 Доход по паям: 11,35%
💼 Моя средняя: 1348 ₽, доходность 5,19 %
ЗПИФ с ежемесячными выплатами для НЕ квалифицированных инвесторов:
🍀 $XACCSK Акцент 5
💰 Цена: 1009 руб.
🏦 Выплата: 10,27 руб.
📈 Доход по паям: 12,22%
💼 Моя средняя: 1035 ₽, доходность -2,51 %
🍀 $RU000A0JRHC0 ПИФ АТРИУМ
💰 Цена: 2845 руб.
🏦 Выплата: 17,34 руб.
📈 Доход по паям: 7,31%
💼 Моя средняя: 1384 ₽, доходность 105,56 %
ЗПИФ с ежеквартальными выплатами для квалифицированных инвесторов:
🍀 $RU000A103B62 РенДохПРО
💰 Цена: 1551 руб.
🏦 Выплата: 34 руб.
📈 Доход по паям: 8,77%
💼 Моя средняя: 805 ₽, доходность 92,67 %
🍀 $RU000A104YX8 ЗПИФКомНед
💰 Цена: 938 руб.
🏦 Выплата: 26,02 руб.
📈 Доход по паям: 11,1%
💼 Моя средняя: 912 ₽, доходность 2,85 %
🍀 $RU000A1034U7 СФНАрБиз7
💰 Цена: 99600 руб.
🏦 Выплата: 2782,73 руб.
📈 Доход по паям: 11,18%
💼 Моя средняя: 85400 ₽, доходность 16,63 %
🍀 $RU000A0ZZ5R2 СоврАрБиз3
💰 Цена: 938 руб.
🏦 Выплата: 28,56 руб.
📈 Доход по паям: 12,18%
💼 Моя средняя: 755 ₽, доходность 24,24 %
ЗПИФ с ежеквартальными выплатами для НЕ квалифицированных инвесторов:
🍀 $RU000A109GQ8 ПИФСкладК2
💰 Цена: 1005 руб.
🏦 Выплата: 30,64 руб.
📈 Доход по паям: 12,19%
💼 Моя средняя: 1081 ₽, доходность -7,03 %
🍀 $XHOUSE ЗПИФ ИНВНД
💰 Цена: 884 руб.
🏦 Выплата: 11,53 руб.
📈 Доход по паям: 5,22%
💼 Моя средняя: 839 ₽, доходность 5,36 %
🍀 $RU000A1034U7 СФНАрБиз7
💰 Цена: 99600 руб.
🏦 Выплата: 2782,73 руб.
📈 Доход по паям: 11,18%
💼 Моя средняя: 85400 ₽, доходность 16,63 %
Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)
$RU000A10CFM8 $RU000A10CFM8 $RU000A108UH0 $RU000A108UH0 $RU000A108VR7 $RU000A1068X9 $RU000A105328 $RU000A104KU3 $RU000A104172 $RU000A1022Z1
✅️ Еще больше полезной информации можно найти
в моем Telegram канале Присоединяйтесь 😉
Прокомментировать
563
💼Фонд Парус МАКС - как купить коммерческую недвижимость оптом!
Возвращаемся к одному из самых главных и "вечных" инвест-активов - недвижимости. Пока акции и облигации в наших портфелях скачут вверх-вниз, иметь островок финансовой надежности точно не помешает.
⛵️Ранее я уже рассказывал про фонды Паруса: в частности, про фонд "Парус-Красноярск" и "Парус-Триумф". Это т.н. монофонды, они содержат в себе конкретные объекты коммерческой недвижимости.
Эти фонды регулярно выплачивают дивиденды своим держателям, которые формируются из арендных выплат. Поэтому такие фонды называются рентными.
📦Что внутри фонда "ПАРУС-МАКС"?
Фонд Парус Макс (не путать с популярным нынче мессенджером!) необычен тем, что это не просто типовой фонд, а "фонд фондов".
В ЗПИФ Парус Макс компактно "упакованы" все 8 монофондов от УК Парус.
$RU000A104KU3 $RU000A1068X9 $RU000A1022Z1 $RU000A104172 $RU000A105328 $RU000A10CFM8 $RU000A108BZ2 $RU000A108UH0
✅ В чем основная "фишка" Парус Макс? Каждый монофонд от УК Парус является рентным, т.е. владеет одним объектом коммерческой недвижимости, сдает ее в аренду, а доход от аренды выплачивает держателям ЗПИФ.
В случае с ЗПИФами, для диверсификации приходится брать сразу несколько фондов. Возникает регулярный денежный поток, который надо реинвестировать. А еще инвестору прилетают налоги с каждого дивиденда ЗПИФ.
Комбинированный фонд Парус Макс решает эти ключевые проблемы:
1️⃣ Диверсификация по объектам. Внутри лежат фонды в разных регионах, с разными арендаторами.
2️⃣ Автоматический реинвест выплат обратно в ЗПИФы монофондов. Не нужно тратить время.
3️⃣ Отсутствие налогов с дивидендов. Т.к. все дивы реинвестируются, а фонд по закону освобожден от уплаты налогов.
⚙️Параметры фонда
В фонде собрана вся коммерческая недвижимость PARUS. В основном это склады (72%), но также есть торговые центры и офисы.
● Название: «ПАРУС-МАКС»
● ISIN: RU000A108VR7
● УК: Parus Asset Management
● Расчетная цена пая: 1645 ₽
● Стоимость чистых активов: 2,35 млрд ₽
● Комиссия: 0% от СЧА
⚠️Только для квалов
💰Годовая доходность фонда составила целых 42,2%! Показательно, что прогноз УК в +35% годовых был сильно перевыполнен. В этом есть и минус: такой резкий взлёт “подгрыз” будущую прогнозную доходность, на ближайшие 3 года она составляет 20,3% годовых. Что тоже очень неплохо на фоне вкладов и облиг.
⚠️Подводные камни
● Ликвидность. Паи торгуются на бирже, но объемы не очень высокие. Продажа по справедливой цене может занять некоторое время. Но это не спекулятивный актив, а покупка вдолгую.
● Комиссии УК. Они есть у всех фондов внутри Парус Макс и включают плату за управление и успех. Доходность спрогнозирована УЖЕ с их учетом.
В фонде Макс нет комиссий (кроме минимальных 1000 ₽ в месяц, “размазанных” на весь фонд). При этом в монофондах не берется комиссия от СЧА, только success fee (10% от прибыли) и фикс за управление (10 млн на фонд).
● Нет выплат. В отличие от остальных фондов, Макс все выплаты реинвестирует. Единственный способ получить доход - это продать паи.
● Рыночные факторы. Снижение спроса на аренду, досрочное расторжение договоров арендаторами, рост ставок ЦБ. Но благодаря диверсификации объектов, эти риски сглаживаются.
● Только для квалов. Увы, покупка ЗПИФа доступна не всем. Если вы ещё не квал, то читайте инструкцию и приступайте к окваливанию.
🎯Подытожу
Фонды PARUS — инструмент для инвестиций в коммерческую недвижимость класса А. Комбинированный фонд Парус МАКС при этом снимает с инвестора необходимость регулярного реинвеста выплат, оптимизирует налоги и обеспечивает хорошую диверсификацию по объектам.
Если ЦБ и дальше будет смягчать политику, это повысит привлекательность фондов недвижимости. При низких ставках денежный поток ценится больше, а недвижимость стоит дороже.
📈Обгонит ли ЗПИФ доходности по вкладам и облигациям? Возможно. Но, на мой взгляд, не это главное. Основное преимущество - это диверсификация вложений, которая добавляет в портфель самый фундаментальный и надёжный класс активов - недвижимость.
Я долго отмахивался от таких ЗПИФов, но теперь, пожалуй, пора присмотреться.
b
1 комментарий
766