На днях ко мне обратился клиент для подбора инструментов с горизонтом 1 год и 3 месяца для получения доходности в 15% годовых. Депозиты уже не дают такую доходность, а привыкнув к 20+% в банке люди начитают искать альтернативы.
Снижение ключа до 15,5% привело к росту цен на ОФЗ, снизив доходность.
Доходности ОФЗ как ориентир по выполнению моей цели.
0,5 лет 👉14,02%
1 год 👉14,37%
2 года 👉 14,77%
➖Цель:
составить клиенту портфель с дохой от 15% до 19,43% к погашению на период около 1г.и 3м. Анализируя Кривую бескупонной доходности (КБД) ОФЗ данной цели нам не достичь.Придется уходить в корп.сегмент, исключая ВДО из-за повышенных рисков.
мотреть буду рейтинг не ниже А с фиксированным и плавающим купоном.
Возможно немного возьму риска по согласию с клиентом на длину.
Валютные облигации пока под большим вопросом, т.к в случае отсутствия девальвации рубля доходность будет 5-7%, но с учетом сжатой пружины и роста дефицита бюджета поход рубля к доллару в диапазон 92 логичен.
Выбор правильного тарифа +0,3-0,6% к доходности портфеля.
Это скелет моих мыслей по такому кейсу. Так же бонусом будет интересная покупка доступная квалу на небольшой % портфеля от 30% дохи за год.
#облигации #офз #депозиты #доход #кейс #filcapital #вдо #пассивныйдоход #инвестиции #фондовыйрынок
До встречи в новых статьях📝. Буду признателен за подписку➕ и лайк статье💙