#filcapital

На днях ко мне обратился клиент для подбора инструментов с горизонтом 1 год и 3 месяца для получения доходности в 15% годовых. Депозиты уже не дают такую доходность, а привыкнув к 20+% в банке люди начитают искать альтернативы.

Снижение ключа до 15,5% привело к росту цен на ОФЗ, снизив доходность.

Доходности ОФЗ как ориентир по выполнению моей цели.

0,5 лет 👉14,02%

1 год 👉14,37%

2 года 👉 14,77%

Есть мнение,ч то недвижимость это стена которая спасает от всех напастей и всегда растет в цене.

Яркий пример в Китае, что то миф

Доходности сейчас ниже ⏬ из-за снижения ключевой ставки, но для стратегии купил и держи просто супер.

👍

Депозит, конечно, хорошо, но когда ваш капитал ограничен, то лучше использовать инструмент с большей доходностью причем риски здесь даже ниже.

Так что знание это сила! 💪 ставь ➕ в комментариях если интересна эта тема.

#купиидержи #депозит #filcapital #инвестиции #инвестициидляначинающих #расту_сбазар

Очередное IPO "растущей" компании превратилось в падение котировок на 64%.

Очередной приятный кейс в облигациях. Слив в облигациях в отличие от акций происходит очень быстро и при покупке корп.облигаций нужно больше уделять времени выбранным выпускам, особенно если взят сегмент ВДО.Правда и такие проливы случаются с рейтингов А+ или А-, но как показывает практика высокий рейтинг это еще не знак качества.

Лучше конечно погружаться в анализ отчетности каждого эмитента, но чем он меньше, тем хуже качество раскрываемой информации.

Лично я не активно слежу за рынком бондов, но знаю где и как искать нужную информацию.

90% облигационного портфеля у меня в бумагах публичных компаний за отчетностью которых я слежу. Но бывают и такие ситуации, когда услышал, присмотрелся, проанализировал все риски и купил.

Такая ситуация с выпусками облигаций БОРЕЦ. Один уже успешно погашен и на подходе 2-й рублевый и через 6 мес. валютный.

Тренд среди публичных компаний в покупке на свой баланс криптовалюты набрал серьезные обороты и с одной стороны то повышенные риски как сейчас при снижении купленного актива, но с другой с тороны в фаще роста мы получаем повышенный рост.

Да, для многих кто только связан с фондовым рынком это момент прикосновения к новому тренду от частного инвестора до крупного игрока в виде пенсионного фонда целой страны.

Индекс Московской Биржи по итогам недели упал на 1,70%❌.

Качали в индексе продолжаются после роста на 6,4% идет снижение на 3,80%.

Слабый отчет Северстали и ситуация с Самолетом позитива рынку не добавляют.

🔺Лучше индекса выглядели следующие бумаги:

➖ЮГК +15,40%

➖ВТБ +6,80%

➖ММК +4,20%

➖Позитив +3,90%

➖совкомбанк +3,60%

🔻Наибольшее снижение показали следующие бумаги:

➖ЭН+ Груп -4,90%

➖ Северсталь -3,60%

➖Лукойл - 3,60%

➖Русал -3,50%

➖Совкомфлот -3,40%

На следующей неделе будет заседание ЦБ РФ. Опережающий индикатор изменения ключевой ставки закладывает снижение на 50 б.п до 15,50%.

Большинство аналитиков думают, что ЦБ сохранит ключ неизменным из-за возросших рисков инфляции.

Я уже писал про важность оптимизации налога и делился инструкцией как это можно сделать каждому и что в январе брокеры начнут платить деньги.

Все выплаты уже пришли и вот добрался до ВТБ. От Т-инвестиций, Альфы и Финама получены были раньше.

Коррекция в биткоине набирает обороты и снижение уже приближается к 50% и это сразу меняет на рынке настроения. У многих биткоин-компаний рекордные убытки связанные с переоценкой позиций.

Очень давно хотел возобновить более активные инвестиции на отдельном счете. Декабрь был потрачен на привыкание к терминалу и движению инструментов.

В инвестициях считает супер, если стабильно удается получать прирост 25% на капитал, но так как тут капитал меньше и преследуются другие цели, то ориентир выбран 5% в месяц или 60% годовых.

Основные рабочие инструменты - акции без использования маржи и без коротких позиций. После инвестиций как-то пока никак не дается шорт больше даже психологически.

Подход больше напоминает свинг-трейдинг с основных рабочим тайм-фреймом H4+D1, иногда забегаю на W1. Знание фундаментала где-то помогает, а где-то наоборот не дает получать прибыль.

Отфильтровывание бумаг продолжается дальше. Такое небольшое вступление.

Результаты января 2026:

Коррекция в серебре началась так же стремительно как и рост. Рост с минимума 26 ноября 25 года составил 141.32%.

До прошлого максимума в 228-230 рублей за 1 грамм еще не дошли. ( не хватает коррекции в 6-7% от текущих цен в 245р за гр). Это первый серьезный уровень на который бы я обращал внимание при продолжении снижения цены.

Если снижение продолжится, то рассмотрел вариант снижение по Фибо:

50% - 210,65 руб. за 1 гр

61,8% - 190 руб. за 1 гр

78,6% - 160,60 руб. за гр

Отличная иллюстрация 👍 как на начальном этапе стоит оценивать свои риски исходя из классов активов.

Индекс доллара DXY продолжает свое снижение и пробил важное наклонное сопротивление на месячном графике/

Рост драгоценных металлов перешел в 2026г и продолжает приковывать к себе внимание.

Серебро уже с начала года т.е меньше чем за месяц выросло на 58,98% в долларах США до 114 $ за т.у, а в рублях на 46,10% до 278,72 рублей за грамм.

Запасы серебра в мире распределены не пропорционально. Вот топ стран по запасам данного металла:

1. Перу - 140 тыс тонн или 22% от мировых запасов.

2. Австралия - 94 тыс тонн или 15%
3. Россия - 92 тыс тонн или 14%

4. Китай - 70 тыс тонн или 11%

5. Мексика - 37 тыс тонн или 6%

Уже более чем 60% из 25 крупнейших банков США началии разрабатывать решения на основе криптовалюты и биткоина. Хотя пару лет назад все отрицали данную технологию, а сейчас на нее бум.

Это отличный пример как идут циклы в экономике и что-то не "нужное" вдруг становится всеми любимым продуктом и все об этом начинают говорить. Главное в такой эйфории не потерять голову и балансировать свои риски приобретая опыт в новой сфере без ущерба на основного капитала.

Лично я пока не внедрил еще крипту в свою инвестиционную жизнь, а наверное уже нужно.

Ситуация на рынке серебра накалилась настолько, что крипто-трейдеры начали обсуждать  серебро больше, чем крипту — данные Santiment.

Медленно и верно прошла очередная торговая неделя. Было очень много геополитики и новостного шума.

В начале недели все будут ждать итогов или хоть каких--то внятных новостей от трех сторонних переговоров. Жду на этом повышенную волатильность.

Индекс $IMOEX Московской Биржи по итогам недели вырос на 1,59%.

Лучше индекса выглядели следующие бумаги индекса:
➖Русал +6,80% $RUAL

➖Моснерго + 6,70% $MSNG

➖Полюс +5,50% $PLZL

➖ЮГК +5,50% $UGLD

➖Дом.РФ + 5,30% $DOMRF

В декабре писал про налоговую оптимизацию и выделял отдельный пункт, что вернуть можно уже удежанный налог.

Детали в данном посте:

Читай пост в БАЗАР: https://finbazar.ru/post/214928-verni-nalogi-i-spi-spokojno

20 января пришел возврат налога. На этом счете сумма маленькая, но приятно. Оптимизация она такая там чуть там чуть и в итоге за год можно прирост к капиталу зафиксировать до 10%.

Данный материал скорее стоит рассматривать как пример кейса с реализовавшимся временным рыночным и кредитным риском. Любой торгуемый инструмент на фондовом рынке носит рыночный риск - риск колебания цены актива. Полностью данный риск можно избежать лишь уйдя с фондового рынка.

Анализируя подборку облигаций для покупки я наткнулся на замещайки Уральской Стали погашением в конце декабря 2027г. Т.е до погашения около 2-х лет.

Ставка купона:12,75% в $.

Купон: платится ежемесячно по 1,05$
Номинал: 100$

Кредитный рейтинг: был A+ стал BB-.

Доходность к погашению: 35,57%

✅Все явления на свете имеют волнообразный и циклический характер.

Финансовые и сырьевые рынки демонстрируют циклическую природу т.к являются результатом человеческой деятельности. Периоды оптимизма и пессимизма сменяют друг друга.

✅Циклы оценки акций (соотношение цены и доходности)

С течением времени рынок то нагревается, то остывает. Когда фондовый рынок находится на подъеме, он перегревается. Т.к все стремятся поучаствовать в получение доходов. В результате акции становятся переоцененными и демонстрируют высокой соотношение цены и доходности.

Когда рынок идет на спад, он охлаждается, большая масса инвесторов покидает его, цена падает и акции оказываются недооцененными, то соотношение цены и доходности снижается.

Время акций на нашем рынке все ближе. Точно трудно ответить по индексу, но часть своих долгосрочных сбережений точно стоит аллоцировать в долевой рынок с поправкой на крепкий фундаментал.