Друзья, всем привет!  

📌 Как обещал, в этом посте немного расскажу, как инвестирую я :)

🔧 Начну со стратегии.

🔥Их у меня 3:

- Агрессивная — когда я понимаю и принимаю риски и готов потерять инвестиции, но при этом существует вероятность высокого дохода. Касается рынка акций и новых инвестиционных идей, из недавних примеров типа TON. Также подходит для pre-IPO.

- Умеренная — стратегия с минимальными рисками для сохранения капитала.

- Смешанная. Объединяет обе, указанные выше.

Поговорим про каждую.

📈 Агрессивная стратегия, как правило, направлена на увеличение капитала.

Для фондирования этой стратегии я не использую текущий баланс капитала, а беру 10—30% от ежемесячного дохода.

Психология этой стратегии заключается в следующем: если она не сработала, и я получил убыток, то воспринимаю это как опыт, за который заплатил. 😀 Если же она сработала, то помимо опыта я получаю бонус в виде денег. Подходит для рынка акций и pre-ipo, иногда нот (но тут прям аккуратно).

📊 Умеренная стратегия направлена на увеличение и сохранение капитала.

На текущем рынке существует несколько инструментов:

-Депозиты — думаю, прекрасно все знают.

-Денежный рынок — плюс этого инструмента в том, что капитализация процентов происходит каждый день, а ставка выше, чем по депозитам. Риск низкий. Пока ставка высокая, этот инструмент выглядит весьма привлекательным.

-Также советую обратить внимание на такой инструмент, как unit linked — это инвестиции в страховой оболочке. Вы распределяете средства между фондами и сами решаете, когда и сколько хотите заработать и накопить. 

🔄 Смешанная.

Эта стратегия подходит для уже опытных инвесторов, которые могут либо сами, либо с помощью инвестиционных консультантов формировать свой портфель, при этом понимая и принимая свои риски.

📋 Важно понимать свои приемлемые сроки инвестирования. Сроки инвестирования могут быть: 

📌 Короткими — до шести месяцев. Здесь я выбирал инструменты (ноты, а-ля ноты и тд - у альфы есть неплохие инструменты) с высоким купоном при максимально небольших отклонениях стоимости акций (волатильности). Задача здесь - вернуть свои инвестиции , и заработать максимально возможный купон за максимально короткий срок. В подобных инструментах, помимо величины купона, принципиально важно обращать внимание на другие условия — защита капитала и прочее.

📦 Среднесрочные — от года до трех. Подобная стратегия подходит для pre-IPO. Здесь важно смотреть на условия и на показатели компании: действительно ли она собирается ( и сможет ли выйти на IPO). В последнее время компании стали предлагать пут-опционы — обратный выкуп акций у инвесторов с премией в случае не наступления события X (IPO).🙂 Что не может не радовать :).

📅 Долгосрочные — от трех лет. 

Стратегия подходит для получения пассивного дохода по максимально безрисковым инструментам: Денежный рынок, депозиты, облигации.

🤝 Также немаловажно дружить со своими инвестиционными менеджерами — у этих ребят огромный опыт. Кроме того, насколько я знаю, они все сдают экзамены по управлению инвестициями. Правильно выстроенное общение поможет вам разобраться в сложных инвестиционных инструментах и отказаться от импульсивных решений.

💴В конце подведу итог. Для меня самая комфортная стратегия — долговременная. Зачастую она объединяет все три стратегии выше с тремя ключевыми целями:  

-Получать пассивный доход.  

-Реинвестировать.  

-Увеличить капитал.

#инвестируйсумом #бабки #умныеинвестиции  #стратегия 

На этой неделе дочитал книгу ‘’Принцип ставок. Как принимать решения в условиях неопределенности’’ (Энни Дьюк). Энни, чемпион Мировой серии по покеру, а также когнитивный психолог, в своей книге рассуждает о принятии решений в покере и жизни, изучает когнитивные искажения и описывает иррациональное поведение людей при принятии решений. Книга зашла, особенно в части советов работы с неопределенностью и иррациональным поведением. По-мне, предложенные советы очень неплохо ложатся в концепт эффективного инвестирования.    

Сегодня мы поговорим о когнитивных искажениях, которые влияют на принятие инвестиционных решений.

1. Предвзятость подтверждения (confirmation bias) 🔍

Это явление заставляет людей отдавать предпочтение той информации, которая подтверждает их существующие убеждения, игнорируя или недооценивая информацию, противоречащую этим убеждениям.

Пример: Инвестор придерживается мнения, что определённая акция продолжит расти. Несмотря на появление негативных новостей и снижение показателей компании, инвестор продолжает читать только положительные обзоры и покупать акции, игнорируя сигналы риска. 📊  

2. Эффект Хинсайда (hindsight bias) 🕰️

Также известный как эффект "я-это-всегда-знал", этот феномен заставляет людей воспринимать прошлые события как предсказуемые и очевидные, даже если на самом деле в тот момент они были непредсказуемыми.

Пример: После резкого падения рынка инвесторы заявляют, что давно подозревали надвигающийся кризис, хотя ранее активно покупали активы и рекомендовали другим поступать аналогично. 📉  

3. Эффект якоря (anchoring bias) 🛠️

Возникает тогда, когда люди чрезмерно полагаются на первую полученную ими информацию ("якорь"), принимая решения, несмотря на то, что эта информация может оказаться не самой важной или точной.

Пример: Компания вышла на биржу по цене  1000 рублей. Инвестор покупает бумагу. А дальше даже если она стабильно торгуется в районе 800–900 рублей, инвестор считает что бумага недооценена и держит в надежде как минимум отыграть вложенные деньги. 📈  

4. Когнитивное искажение, когда люди придают большее значение последним событиям, по сравнению с тем, что было раньше (recency bias) 📅

Пример: Инвестиционные аналитики зачастую основывают своё решение преимущественно на последнем квартальном отчёте компании, игнорируя многолетнюю динамику доходов и долгосрочные тенденции бизнеса. 📝  

5. Ошибка выжившего (survivorship bias) 🏋️‍♂️

Представляет собой разновидность предвзятости, когда мы обращаем внимание исключительно на тех, кто прошёл какой-то процесс успешно («выживших»), игнорируя неудачи и провалы, которые не получили огласки.

Пример: Анализ инвестиционных фондов, демонстрирующих стабильную доходность, проводится без учёта большого числа закрытых фондов, которые показали убытки и прекратили свою деятельность. Из-за этого создаётся иллюзия высокой вероятности успешной торговли среди существующих фондов. 📊  

6. Эффект присоединения к большинству (bandwagon effect) 🌍

Приводит к тому, что люди начинают следовать действиям или убеждениям группы, даже если самостоятельно они бы этого не сделали.

Пример: Многие начинающие инвесторы вкладываются в популярную криптовалюту или компанию, мотивируя свои действия общественным мнением и советами друзей, без тщательного анализа активов и понимания рисков. 💻  

7. Боязнь потерь  (loss aversion) 🫣

Люди предпочитают избегать потерь больше, чем стремиться к аналогичным выгодам, что зачастую ведёт к излишне осторожному поведению.

Пример: Инвестор отказывается продавать акцию, теряющую ценность, поскольку боится признать факт потери денег и предпочитает держать её дальше в надежде вернуть потерянные средства, даже если объективные рыночные условия свидетельствуют о дальнейшем снижении цены. 📉

Это только часть примеров когнитивного искажения, но и они дают понимание общей картины иррационального принятия решений. 

В следующем посте я расскажу о своих подходах к инвестированию, и как я принимаю  инвест решения.

#психологияинвестирования #принятиерешений #бабки #рынки 

Наверняка многие слышали истории инвесторов, которые решили заработать, вложив средства в акции быстрорастущих компаний или следуя рекомендациям аналитиков. Но часто такие решения приводят к неожиданному исходу: инвесторы теряют деньги именно потому, что действовали импульсивно и без глубокого анализа ситуации.

✅ Что такое эффект кобры? 

История пришла из Индии. Правительство  решает бороться с нашествием змей, назначая награду за каждую убитую кобру. Местные жители начинают разводить змей ради награды! Так возникает ситуация, когда меры борьбы сами порождают проблему. Это явление называется эффектом кобры.

🔥 Как это проявляется в инвестициях?

Многие инвесторы ищут советов профессионалов рынка и в итоге покупают акции «горячих» компаний, игнорируя фундаментальные показатели бизнеса. Итог — убытки и разочарование. Важно помнить, что быстрое обогащение редко бывает стабильным и долгосрочным.

💡 Советы инвесторам:

— Изучайте бизнес-модель компании перед покупкой акций. Важно: рост выручки, рентабельность операционной прибыли , соотношение долга к прибыли. 

— Не полагайтесь исключительно на советы экспертов, проверяйте информацию самостоятельно - смотрите не только финансовые отчеты компании, но и на общую информационную среду - помнится, была история, CEO одной из компаний , умница, красавчик и вообще гений, оказался совсем не семьянином и гением. 

— Помните, что быстрые решения часто ведут к быстрым убыткам. Лучшие решения - долгосрочные и не импульсивные. 

Хотите узнать больше о грамотных стратегиях в инвестировании? Будьте рядом. 

#инвестиции #финансы #финграм #деньги #бабки

Друзья, на этой неделе было несколько новостей, достойных внимания, но одна новость прям очень понравилась. И вот о ней я и хочу рассказать.

🔥 Создатель популярного облачного инструмента для творческих профессионалов Figma (онлайн-сервис для разработки интерфейсов и прототипирования, позволяющий создавать макеты сайтов и приложений, презентации, иллюстрации и векторную графику) совершил прорыв на фондовом рынке, собрав $1,2 млрд в ходе успешного публичного размещения акций. 

📈 Стоимость одной акции стартовала на уровне $33, превысив ожидаемый диапазон в $30-$32. Объем размещенных ценных бумаг составил внушительные 36,9 миллионов штук, а рыночная оценка компании взлетела до отметки в $16,1 млрд.

💥 Предложение оказалось настолько привлекательным, что книга заявок оказалась заполненной многократно, аж в сорок раз! В 40, Карл!!

👇 Несмотря на столь мощный спрос, основатель компании Дилан Филд смог сохранить контроль над управлением, удержав права голоса на уровне 74,1%. 

🧮 До этого события корпорация Adobe решила отказаться от покупки стартапа, выплатив разработчику штраф в размере 1 млрд $.

🚀 Однако самое впечатляющее произошло дальше: акции Figma буквально взлетели вверх сразу же после начала биржевых торгов, увеличив свою стоимость на невероятные 250%! 

🏆 Уже к концу первого торгового дня цена каждой акции превышала отметку в $115,5, что стало крупнейшим приростом стоимости бумаг крупной публичной компании за три десятилетия в истории американского рынка. 

🔄 Для фондового рынка подобный успех означает возвращение доверия инвесторов к высокотехнологичным компаниям, особенно после серии неудачных размещений крупных технологических стартапов в предыдущие годы. Этот пример вдохновляет другие молодые технологические фирмы стремиться к выходу на биржу и привлекать значительные инвестиции, способствуя оживлению всей индустрии публичных предложений.

🖥 Что касается рынка информационных технологий, ситуация вокруг Figma подчеркивает важность инновационных решений в области дизайна и разработки интерфейсов. Повышенный интерес инвесторов свидетельствует о растущем значении цифровых инструментов, используемых дизайнерами и программистами по всему миру. Успех Figma также подтверждает ценность уникальных продуктов и сервисов, предлагающих пользователям удобство и гибкость, подчеркивая значимость ориентированных на клиента платформ.

Ждем у нас )

#ipo #it #бабки #инновации