Приветствуем наших друзей и читателей канала⭐️
Итак, дорогие друзья, на календаре только середина осени, а мы с вами увидели слишком много резких взлетов и падений рынка. Ярким примером стал вторник падением -4,06%📉 и многие инвесторы психологически были не готовы к этому.
Поэтому наша команда решила подготовить вас, особенно новичков к подобным разворотам "карусели" и нужно оценить текущий состав портфеля и внести изменения, чтобы снизить риск. Последний раз мы меняли структуру портфеля 3 месяца назад и она выглядела так:
🗣акции - 30-40%
🗣облигации - 50%
🗣драгоценный металл - 10%
Учитывая высокую зависимость от геополитики и впереди ждет "ключевая пятница", стабильный вариант таков:
🗣акции - 25-30%
🗣облигации - 50%
🗣драгоценный металл - 20%
Почему акций стало существенно меньше?
С самого начала октября рынок акций находился часто в коррекции и сейчас оценивается дешево. Конечно есть акции "силачей" которые до конца года могут принести еще 25-35% доходности, но это максимум.
Поэтому нужно портфель из российских компаний с потенциальным ростом на долгосрочной перспективе, чтобы снизить риск. Например, Яндекс📱, Т-технологии🏦, Сбер🏦, Полюс🌟. На нефтегазовый и потребительский сектора не стоит рассчитывать из-за повышения НДС до 22% с начала 2026 г.
Какие факторы будут защищать портфель?
Отличной поддержкой может стать слабеющий рубль. Вчера снизился до курса 81,3 руб за доллар и в пятницу может продолжить ралли до 83 руб. уже после решения снизить "ключ" до 16%. Также надежной защитой станут золото и серебро, которые стали дешеветь в коррекции, уже второй день.
Остальное остается на прежних значениях. Корпоративные рублевые облигации с кредитным рейтингом ААА и АА, а также валютные облигации. Бумаги долгового рынка могут принести инвестору 20-25% дохода к концу года.
Не ИИР
