fapvdoRU
ℹ️ООО «Аквилон-Лизинг» — универсальная лизинговая компания, основанная в феврале 2006 года. За 19 лет работы она заняла прочные позиции на рынке Приволжского федерального округа и вошла в ТОП-100 лизинговых компаний России. По данным рейтингового агентства «Эксперт РА», в 2024 году компания заняла 90-е место по объёму нового бизнеса.
ИНН — 5837026589
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
— Выручка: 120,6 млн ₽
— Чистая прибыль: +11,1 млн ₽
— Закредитованность: 5,5 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
— Общая задолженность: 1 126,0 млн ₽ (из них 662,6 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlD → максимальный риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Финансовое состояние — критическое, устойчивость на минимально допустимом уровне
— Ликвидность — недостаточная: на 662 млн обязательств — всего 16 млн денег, 97 млн финансовых вложений и 109 млн дебиторки
— Чистая прибыль упала, несмотря на рост выручки
— Изменение учётной политики (переход на отражение имущества как актива) искусственно ухудшило ликвидность, но отразило реальную картину
📉Динамика:
— С 2020 года — постепенное снижение финансового состояния
— В 2025 году — резкий обвал к «плинтусу»
— Причина — не только падение прибыли, но и структурная перестройка баланса по новым стандартам
— Компания стала прозрачнее, но финансово — слабее
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 53,3% — очень высокая
— Эффективность бизнеса: 20/100 — крайне низкая
— Инвестиционный риск: 0,56/5 → максимальный
— Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная
«Аквилон-Лизинг» — яркий пример того, как новые стандарты учёта (ОАД-ДСБУ-П10/2025) обнажают реальные риски лизинговых компаний. Несмотря на позиции в ТОП-100, компания не генерирует достаточного денежного потока, не может покрыть краткосрочные обязательства и вынуждена привлекать новые займы. Прибыль минимальна, а долговая нагрузка — критическая.
‼️Использовать в консервативных и дерзких стратегиях нельзя.
Полная версия (Читать обязательно!)
P.S. В августе 2025 года, ко мне обратился один крупный частный инвестор с просьбой проанализировать контору досконально. С его разрешения я публикую этот отчёт в сокращённом виде и адаптированный под статью.
✍️В статье раскрываются все проблемы компании, откуда они взялись и что дальше будет, если контора не прислушается к рекомендациям.
Читать "Бизнес под угрозой. Почему “Аквион-Лизинг” теряет прочность?"
❗️Кто в бумагах конторы, анализируйте отчётность за 3 квартал. Уже опубликована.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой
ℹ️ООО «Энергоника» — энергосервисная компания, созданная в 2013 году для работы с бюджетными организациями в сфере энергоэффективности. Компания проводит комплекс мероприятий, направленных на снижение энергозатрат за счет замены или реконструкции старого освещения на энергоэффективное.
ИНН — 7709938216
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
— Выручка: 163,1 млн ₽
— Чистая прибыль: +5,2 млн ₽
— Закредитованность: 6,13 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
— Общая задолженность: 1 173,4 млн ₽ из них 200,0 млн — срочные
❗️ЛИСП-рейтинг: rlBBB- → средний риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Эффективность бизнеса — 28/100 — низкая
— Ликвидность формально достаточная, но под вопросом из-за структуры активов
— Рост дебиторской задолженности на 76% и запасов на 181% — признаки затоваривания и проблем со сбытом
— Краткосрочный долг — 200 млн ₽, покрывается только за счёт дебиторки — которая может быть неплатёжеспособной
📉Динамика:
— Финансовое состояние — нестабильное, с 2017 по 2022 год — падение, с 2023 — рост
— Структура капитала — неудовлетворительная: компания полностью зависит от заемного капитала
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 4,4% — низкая
— Кредитоспособность: 79/100 — высокая
— Инвестиционный риск: 3,13/5 → умеренно высокий
— Целесообразность инвестирования по купону: 14.5
«Энергоника» — компания с высокой кредитоспособностью, но низкой эффективностью и хрупкой финансовой моделью. Рост дебиторки и запасов — признаки проблем со сбытом и денежными потоками. Компания зависит от постоянного привлечения новых средств и не генерирует свободный денежный поток. Размещение — не развитие, а попытка закрыть текущие обязательства.
❗️В консервативных стратегиях использовать нельзя.
‼️Для дерзких стратегий не более 3% по ЛИСП-лимиту
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой
ℹ️ПАО «Уральская кузница» — крупнейший в России производитель штампованной продукции из специальных сталей и сплавов. УралКуз — уникальное кузнечно-штамповочное производство на базе тяжелых и сверхтяжелых агрегатов. ПАО «Уральская кузница» входит в состав холдинга «Мечел».
ИНН — 7420000133
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
— Выручка: 10 317,3 млн ₽
— Чистая прибыль: +4 211,6 млн ₽
— Закредитованность: 0,13 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
— Общая задолженность: 7 852,2 млн ₽ из них 7 049,9 млн — срочные.
❗️ ЛИСП-рейтинг: rlA+ → низкий риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Эффективность бизнеса — 68/100 — высокая
— Ликвидность формально достаточная, но реальная под вопросом, из-за структуры активов
— Кредиторская задолженность сократилась на 51%, дебиторская выросла на 9%
— Краткосрочный долг — 7,05 млрд ₽, покрывается только за счёт дебиторки
📈Динамика:
— Финансовое состояние — стабильное, с 2021 года — рост прибыли
— Чистая прибыль в 2025 году — на уровне 8–9 млрд ₽ — прогноз реалистичен
— Структура капитала — сбалансированная: компания развивается за счёт чистой прибыли
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 1,2% — очень низкая
— Кредитоспособность: 89/100 — высокая
— Инвестиционный риск: 4,20/5 → низкий
— Целесообразность инвестирования по купону: 18.5
«УралКуз» — компания с высокой прибыльностью, низкой закредитованностью и стабильной динамикой. Несмотря на проблемы с реальной ликвидностью, компания генерирует значительный денежный поток и не зависит от заёмных средств. Это делает её одним из самых надёжных эмитентов в сегменте промышленных облигаций.
❗️В консервативных стратегиях до 2% по ЛИСП-лимиту
‼️Для дерзких стратегий не более 4% по ЛИСП-лимиту
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой
ℹ️ООО «Ойл Ресурс Групп» — российская нефтяная компания, входит в группу компаний «Кириллица» и занимается оптовыми поставками нефти и нефтепродуктов. Привлеченные средства направлены на пополнение оборотного капитала и масштабирование торговой деятельности в сегменте нефтепродуктов и углеводородного сырья.
ИНН — 4012004991
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
— Выручка: 19 959,4 млн ₽
— Чистая прибыль: +935,3 млн ₽
— Закредитованность: 2,33 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
— Общая задолженность: 4 940,5 млн ₽ (из них 1 266,5 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlBBB- → умеренно высокий риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Эффективность бизнеса — 57/100 — умеренная
— Ликвидность формально достаточная, но реальная — под вопросом из-за структуры активов
— Рост чистой прибыли — в 2 раза выше 2024 года, но вызван сокращением дебиторской задолженности на 59%
— Краткосрочный долг — 1,27 млрд ₽, покрывается только за счёт дебиторки и запасов, которые могут быть неликвидными
📉 Динамика:
— Финансовое состояние — нестабильное, особенно с 2023 года
— Сокращение дебиторки — основной источник роста прибыли, но дальше сокращать будет проблематично
— Структура капитала — неудовлетворительная: компания полностью зависит от заемного капитала
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 4,4% — низкая
— Кредитоспособность: 37/100 — низкая
— Инвестиционный риск: 3,07/5 → умеренно высокий
— Целесообразность инвестирования по купону: 21.8
«Ойл Ресурс» — контора с высокой выручкой и ростом прибыли, но хрупкой финансовой моделью. Рост прибыли — искусственный, вызванный сокращением дебиторки. Компания зависит от заемного капитала и не имеет свободных денежных потоков. Размещение на новые средства — не развитие, а попытка закрыть возникшие проблемы.
❗️В консервативных стратегиях использовать нельзя.
‼️Для дерзких стратегий не более 3% по ЛИСП-лимиту
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой
ℹ️ООО «Вис Финанс» является эмитентом биржевых облигаций российского инфраструктурного холдинга группы компаний «ВИС». Группа «ВИС» — российский многопрофильный холдинг и инвестор, реализующий крупные инфраструктурные проекты. За время своего существования компания создала 100 крупных объектов энергетической, промышленной, транспортной, социальной и нефтегазовой инфраструктуры в 23 городах России и Европы.
ИНН — 4705081944
Так контора позиционирует себя, но что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
— Выручка: 1 065,9 млн ₽
— Чистая прибыль: +24,4 млн ₽
— Закредитованность: 117,12 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
— Общая задолженность: 12 092,6 млн ₽ (из них 1 626,3 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ ЛИСП-рейтинг: rlB- → высокий риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Эффективность бизнеса — 11/100 — крайне низкая
— Ликвидность — недостаточная — деньги на счетах покрывают менее 3% краткосрочных обязательств
— Краткосрочные займы, которые невозможно погасить без новых заимствований
— Структура капитала — неудовлетворительная: компания — сплошной долг, зависший на финансовых вложениях
📉Динамика:
— Чистая прибыль растёт, но медленно и незначительно по сравнению с размером долга
— Финансовое состояние и устойчивость — неудовлетворительные, что объясняется функциональной ролью компании — финансирование холдинга
— Срок погашения долга — теоретически ~400 лет — реальность — постоянное рефинансирование
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 13,1% — умеренная
— Кредитоспособность: 48/100 — умеренная
— Инвестиционный риск: 1,88/5 → высокий
— Целесообразность инвестирования по купону: -2.5
«Вис Финанс» — чистый финансовый посредник для группы «ВИС». Компания не приносит значимой прибыли, не обладает ликвидностью и зависит от постоянного привлечения новых средств. Формально дефолт маловероятен благодаря поддержке холдинга, но реальная устойчивость отсутствует.
❗️В консервативных стратегиях использовать нельзя.
‼️Для дерзких стратегий не более 1% по ЛИСП-лимиту
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой
ℹ️АО «Вератек» разрабатывает технологии управления проектами для оптимизации производственных процессов на промышленных предприятиях. Группа компаний работает под брендом VERATEC. Группа осуществляет полный цикл производства, от лабораторных исследований до изготовления, поставки и обслуживания оборудования.
ИНН — 7718122921
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
• Выручка: 3 880,9 млн ₽
• Чистая прибыль: +0,8 млн ₽
• Закредитованность: 2,86 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
• Общая задолженность: 11 479,9 млн ₽ (из них 9 100,1 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlBB → умеренно высокий риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Эффективность бизнеса — 20/100 — крайне низкая
— Ликвидность формально достаточная, но реальная — под вопросом из-за структуры активов
— Рост дебиторки и запасов — признаки затоваривания и проблем со сбытом
— Краткосрочный долг — 9,1 млрд ₽, покрывается только за счёт дебиторки — которая может быть неплатёжеспособной
📉Динамика:
— Пик прибыли — 2024 год (1,1 млрд ₽), затем — резкое падение до 800 тыс. ₽
— Финансовое состояние — ниже порога надёжности, несмотря на рост капитала
— Структура капитала — неудовлетворительная: всё деньги зависли в дебиторке и запасах
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 6,1% — низкая
— Кредитоспособность: 42/100 — умеренная
— Инвестиционный риск: 2,63/5 → умеренно высокий
— Целесообразность инвестирования по купону: 18.3
«Вератек» — контора с высокой выручкой, но катастрофически низкой прибылью в отчётном периоде. Несмотря на рост дебиторки и запасов, реальные денежные потоки отсутствуют. Бизнес полностью зависит от заемного капитала, который «завис» в оборотных активах.
❗️Размещение на 2 млрд ₽ — не развитие, а попытка закрыть финансовые дыры.
❗️В консервативных стратегиях использовать нельзя.
‼️Для дерзких стратегий не более 2% по ЛИСП-лимиту
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой
ℹ️ПАО «Газпром нефть» является одним из лидеров по добыче и переработке нефти в России. Акциями компании на 95,68 % владеет ПАО «Газпром», остальные акции находятся в свободном обращении. Компания ведёт деятельность в ключевых нефтегазоносных регионах России и за рубежом.
ИНН — 5504036333
Так контора позиционирует себя, но что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
— Выручка: 1 425 410,2 млн ₽
— Чистая прибыль: +228 273,3 млн ₽
— Закредитованность: 2,73 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
— Общая задолженность: 2 211,4 млрд ₽ (из них 1 442,6 млрд срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlD → максимальный риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Кредитоспособность: всего 13/100 — критически низкая
— Ликвидность недостаточная: денежные средства и дебиторская задолженность покрывают менее 60% краткосрочных обязательств
— Проценты к уплате (133 млрд ₽) в 7 раз превышают операционную прибыль (19 млрд ₽)
— Краткосрочный долг (1,44 трлн ₽) почти в 2 раза превышает долгосрочный (768,9 млрд ₽)
📉Динамика:
— Финансовое состояние ухудшается с 2023 года, несмотря на рост капитала
— Чистая прибыль снижается (с 415 млрд в 2023 году до 228 млрд в 2025 году)
— Компания не может укрепить финансовую устойчивость из-за колоссальной долговой нагрузки
— Бизнес-модель — постоянное рефинансирование краткосрочных обязательств за счёт долгосрочных займов
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 53,3% — очень высокая
— Эффективность бизнеса: 43/100 — ниже потенциала
— Инвестиционный риск: 0,73/5 → максимальный
— Целесообразность инвестирования с учётом купонной доходности: сильно отрицательная
«Газпром нефть» — гигант с масштабной прибылью, но хрупкой финансовой моделью. Несмотря на господдержку и высокую выручку, компания живёт в режиме постоянного долгового цикла: проценты выплачиваются не за счёт операционной деятельности, а за счёт участия в других организациях. Это делает модель нестабильной и уязвимой к изменению условий кредитования.
❗️В консервативных стратегиях использовать нельзя.
‼️Для дерзких стратегий не более 0,5% по ЛИСП-лимиту
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой
ℹ️ООО «ПКО «Айди Коллект» — коллекторское агентство, часть международной финтех-группы IDF Eurasia. Компания существует с 2017 года и имеет лицензию ФСТЭК. Работает по всей территории РФ, включая физическое присутствие сотрудников в регионах.
ИНН — 7730233723
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартал 2025 года:
— Выручка: 6,41 млрд ₽
— Чистая прибыль: 1,95 млрд ₽
— Закредитованность: 2,43
— Заёмный капитал: 17,25 млрд ₽
— Кредитоспособность: 79 баллов (в норме)
— Ликвидность: абсолютная — 3,95, текущая — 4,17 (очень высокая)
— Кредиторская задолженность: 215 млн ₽
❗️ЛИСП-рейтинг: rIBBB+ - средний риск дефолта
⚠️Тревожные сигналы:
Долгосрочная нагрузка: 11,29 млрд ₽ (долгосрочные займы)
📈Динамика:
— Финансовое состояние: 65 баллов (ниже порога в 70)
— Чистая прибыль: +1,95 млрд ₽ за полгода (годовая прибыль 2024 — 3,86 млрд ₽)
— Закредитованность: незначительно выросла до 2,43 (в 2024 г. — 2,40)
🎯Экспертное заключение:
— Статистическая вероятность банкротства: 2.9%
— Эффективность бизнеса: 71 балл (высокая)
— Инвестиционный риск: средний (из-за чрезмерной закредитованности при высокой прибыли)
Контора демонстрирует впечатляющую прибыльность и рекордную ликвидность — у неё почти в 4 раза больше средств, чем краткосрочных обязательств. Однако за этим стоит тревожная зависимость от заемного капитала: долг в 2,4 раза превышает собственный капитал, что выходит за рамки устойчивых норм. Рост выручки и чистой прибыли указывает на эффективную бизнес-модель, но высокая долговая нагрузка делает финансовую структуру хрупкой при изменении рыночных условий.
❗️Использовать в консервативных стратегиях нельзя.
‼️Для дерзких стратегий не более 3% по ЛИСП-лимиту
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой
ℹ️АО «Эталон-Финанс» входит в Группу «Эталон» и занимается привлечением средств для проектов группы. В 2021 году Группа «Эталон» запустила региональную программу застройки и вышла с новыми проектами на рынки Омска, Новосибирской области, Екатеринбурга, Тюмени и Казани. Благодаря 35-летнему опыту успешной работы компания является одним из старейших и наиболее успешных игроков на российском рынке недвижимости.
ИНН — 7705619586
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊 Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года
— Выручка: 15,6 млн руб.
— Чистая прибыль: убыток в размере 741,5 млн руб.
— Закредитованность: 2,18
— Заёмный капитал: 69,1 млрд руб.
❗️ЛИСП-рейтинг: rlBB- > умерено высокий риск
⚠️Тревожные сигналы
— Кредитоспособность: 37 (ниже нормы)
— Ликвидность: Текущая ликвидность в норме, но близка к критическому минимуму, а абсолютная — тревожный звоночек.
— Кредиторская задолженность: 32,8 млн руб. — мизер по сравнению с долгами, но она растёт.
— Долгосрочная нагрузка: 42,3 млрд руб. — основной источник финансирования, почти половина баланса.
📉Динамика
— Финансовое состояние: 39/100.
— Чистая прибыль: резкий переход от прибыли в размере 6,15 млрд руб. в 2024 г. к убытку в размере 741,5 млн руб. — серьёзный сбой.
— Закредитованность: выросла с 1,63 до 2,18 — компания всё больше зависит от заёмных средств.
🎯Экспертное заключение
— Статистическая вероятность банкротства: 7,4%
— Эффективность бизнеса: 0 — нулевая, операционная деятельность убыточна, прибыль формируется исключительно за счёт финансовых вложений и дивидендов.
— Инвестиционный риск: очень высокий — нестабильная прибыль, огромная долговая нагрузка, падение ключевых показателей.
На конец II квартала 2025 года АО «Эталон-Финанс» демонстрирует тревожную картину: компания, основная задача которой — привлечение денег для группы, сама находится в состоянии финансового стресса. Убыток в размере 741 млн руб. при нулевой валовой прибыли от основной деятельности — это не просто спад, а системный сбой. Все деньги «гуляют» в финансовых вложениях, а основной бизнес не приносит ни копейки
❗️Использовать в консервативных стратегиях нельзя.
‼️Для дерзких стратегий не более 2% по ЛИСП-лимиту
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой
ℹ️АО «Автобан-Финанс» было создано в 2014 году как финансовая «оболочка» для привлечения средств в группу компаний «Автобан». Официально — управление ценными бумагами и финансирование инфраструктурных проектов. На деле — канал рефинансирования и оптимизации долговых обязательств холдинга.
ИНН — 7708813750
Так контора позиционирует себя, но что на самом деле...
📊 Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
• Выручка: 1 158,9 млн ₽
• Чистая прибыль: +4,3 млн ₽
• Закредитованность: 267 рублей заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
• Общая задолженность: 18,1 млрд ₽ (из них 5,2 млрд — срочные, подлежат погашению в течение года!)
• ЛИСП-рейтинг: rlBB+ - умеренно высокий риск
• Фактическая ликвидность: катастрофически низкая
⚠️ Тревожные сигналы:
— Коэффициент автономии — всего 0,37% → почти полная зависимость от заёмного капитала
— Денежные средства — 29,7 млн ₽ против 5,2 млрд краткосрочных обязательств → покрытие менее 1%
— Активы — почти полностью финансовые вложения → высокая уязвимость на рынке
📉 Динамика:
— С 2016 года — хроническая закредитованность и нестабильность
— В конце 2023 года — временная стабилизация, но без улучшения фундамента
— Долговая нагрузка на критическом уровне
— Бизнес-модель — постоянное привлечение новых средств
🎯 Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 5,3% (формально низкая, но обманчивая из-за поддержки холдинга)
— Эффективность бизнеса: 3/100 → критически низкая
— Инвестиционный риск: 2,81/5 → высокий
— Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 7,2
«Автобан-Финанс» — это не самостоятельный бизнес, а финансовый проводник для группы «Автобан». Компания не генерирует прибыль, достаточную для обслуживания долга, и живёт за счёт новых заимствований. Формально дефолт маловероятен благодаря поддержке холдинга, но реальная устойчивость отсутствует.
❗️В консервативных и сбалансированных портфелях — строго избегать.
‼️Для смелых стратегий: не более 2% по ЛИСП-лимиту
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
ℹ️ООО «Стройдорсервис» было создано в 2007 году в Хабаровске. Компания занимается деятельностью по эксплуатации автомобильных дорог и автомагистралей. Стройдорсервис придерживается принципов открытости и финансовой прозрачности.
ИНН — 2724103237
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец 2024 года:
• Выручка: 10 559,4 млн ₽
• Чистая прибыль: +456,6 млн ₽
• Закредитованность: 2,24 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
• Общая задолженность: 4 589,8 млн ₽ (из них 3 601,3 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlC → очень высокий риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Кредитоспособность: всего 24/100 — крайне низкая
— Ликвидность недостаточная: дебиторка и деньги покрывают обязательства лишь теоретически
— Кредиторская задолженность — огромная, несмотря на снижение в 2024 году
— Долгосрочная нагрузка — средняя, но компания вынуждена рефинансировать краткосрочные долги
📉 Динамика:
— Финансовое состояние росло до 2022 года, затем зашло в «флэт»
— Чистая прибыль растёт, но не идёт на укрепление капитала — уходит на обслуживание долга
— Промежуточной отчётности за 2025 год нет — инвесторы «вслепую»
🎯 Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 40,0%
— Эффективность бизнеса: 35/100 — низкая
— Инвестиционный риск: 1,20/5 → очень высокий
«Стройдорсервис» — типичный региональный инфраструктурный подрядчик с растущей прибылью, но хрупкой финансовой моделью. Компания зависит от заёмного капитала, не генерирует свободный денежный поток и вынуждена постоянно рефинансировать долги. Даже снижение кредиторки в 2024 году — недостаточно для восстановления устойчивости.
❗️Для консервативных стратегий: строго не рекомендуется.
‼️Для дерзких стратегий: максимум 1% портфеля по ЛИСП-лимиту, с ожиданием первой отчётности за 2025 год.
⚠️Мониторинг обязательств и госконтрактов — критически важен.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
⭐️Разбираемся, зачем металлургическому гиганту собственная финансовая «дочка» и стоит ли инвесторам насторожиться.
ООО «Евразхолдинг Финанс» — это не просто юридическое лицо с пятью выпусками облигаций. Это специализированная финансовая платформа, которую ЕВРАЗ использует для:
🔹 Внутреннего финансирования — перераспределение капитала между дочерними предприятиями без участия внешних банков.
🔹 Изоляции рисков — если что-то пойдёт не так с долгами или инвестициями, основной бизнес (металлургические комбинаты, горно-обогатительные комбинаты) останется в безопасности.
🔹 Привлечения капитала — выпуск облигаций через «дочку» не портит баланс материнской компании и позволяет протестировать рынок.
🔹 Налоговой и финансовой оптимизации — централизованное управление процентами, дивидендами и финансовыми активами.
❗️ Это классический инструмент корпоративного управления. Такие структуры есть у «Северстали», НЛМК, «Газпрома» и других крупных холдингов.
⚠️ НО — у этой модели есть обратная сторона.
Сейчас «Евразхолдинг Финанс»:
➖работает в убыток,
➖имеет задолженность, в 5 раз превышающую собственный капитал
➖почти не хранит свободные деньги на счетах.
❗️Если процентные ставки вырастут или доходность инвестиций снизится, компания может оказаться в ловушке ликвидности.
📌 Вывод:
Финансовая «дочка» — разумный шаг с точки зрения риск-менеджмента и эффективности, но только при умеренном долге и прозрачной стратегии.
Сейчас же она выглядит как агрессивный, высокорискованный инструмент — интересный для спекулянтов, но опасный для консервативных инвесторов.
📌 Следите за:
➖динамикой процентных доходов,
➖качеством финансовых вложений,
➖поддержкой со стороны ЕВРАЗа (явной или скрытой).
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
ℹ️ООО «МСП Факторинг» — компания, предоставляющая услуги и сервисы для управления дебиторской задолженностью с 2002 года. Ключевым направлением деятельности является финансирование и обслуживание клиентов, разработка новых сервисов для взаимодействия участников сделки. «МСП Факторинг» является членом Ассоциации факторинговых компаний России и имеет кредитный рейтинг ruАА от «Эксперт РА».
ИНН — 7722639751
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
• Выручка: 13 283,4 млн ₽
• Чистая прибыль: +1 316,8 млн ₽
• Закредитованность: 38,32 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
• Общая задолженность: 101 575,3 млн ₽ (из них 101 504,7 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlB → умеренно высокий риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Заемный капитал обеспечен резервами лишь на 3% — практически без покрытия
— Краткосрочный долг = 101,5 млрд ₽ — из них 41 млрд — кредиторская задолженность, которую можно закрыть только за счёт финансовых вложений (которые, вероятно, не вернутся)
— Долгосрочный долг мизерный (70,6 млн) — основная нагрузка — на текущих обязательствах
— Ликвидность формально достаточная, но реальная — под вопросом: активы «зависли» в дебиторке и финансовых вложениях
📉Динамика:
— 2023 год — пик выручки и прибыли
— 2024 год — резкое снижение
— 2025 полугодие — попытка восстановления, но без денег
— Чистая прибыль — положительная, но копеечная относительно масштаба долга
— Убытки 2018 года закрывались до 2022 года — структурные проблемы
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 9,9% — умеренная, но не низкая
— Кредитоспособность: 58/100 — умеренная
— Эффективность бизнеса: 66/100 — хорошая
— Инвестиционный риск: 2,10/5 → умеренно высокий
— Деятельность компании: финансовая — это важно для оценки риска
Компания работает в сфере факторинга — то есть, оперирует деньгами, а не производит товары. Её баланс — это один сплошной долг, зависший в краткосрочных финансовых вложениях. Рейтинг ruАА от Эксперт РА — не соответствует реальному финансовому состоянию. Огромный краткосрочный долг — результат рефинансирования прошлых обязательств, а не здорового роста. Размещение на 1 млрд ₽ — не решает проблемы. Ждём второго и т.д. размещения.
❗️Консерваторам: строго не рекомендуется. Слишком высокий риск, особенно для факторинговой компании.
‼️Для дерзких парней: максимум 2% портфеля с ежеквартальным анализом отчётности.
⚠️Рейтинг ruАА — игнорируйте. Он не отражает реальную картину финансового состояния.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
ℹ️ООО «Центр компьютерных технологий «Векус» основано в 2009 году и специализируется на производстве компьютерной техники. «Векус» предлагает полный спектр ИТ-решений, включая поставку оборудования, импортозамещение, сборку техники в РФ и т. д.
ИНН — 7806406680
Так контора позиционирует себя, но что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
• Выручка: 971,0 млн ₽
• Чистая прибыль: +38,9 млн ₽
• Закредитованность: 1,81 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
• Общая задолженность: 437,5 млн ₽ (из них 236,2 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlBBB- → умерено высокий риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Формально ликвидность есть, но реальная — недостаточная: основа — дебиторка и запасы
— Резкий рост запасов на 235 % за полугодие 2025 года — с 20,2 млн до 68,6 млн ₽ → затоваривание или подготовка к спросу?
— Проценты к уплате = 33% от операционной прибыли — значительная нагрузка
— Собственный капитал растёт, но зависимость от заёмных средств остаётся высокой
📈 Динамика:
— Финансовое состояние улучшается, особенно с 2023 года
— Чистая прибыль растёт, но нестабильно — прогноз на 2025 год — на уровне 2024 года
— Кредиторская задолженность снизилась на 3% — небольшое улучшение
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 4,4% — низкая
— Кредитоспособность: 68/100 — умеренная
— Эффективность бизнеса: 38/100
— Инвестиционный риск: 3,16/5 → умерено высокий
— Целесообразность инвестирования по купону: 21,5
Компания демонстрирует динамичный рост, но финансовая структура нестабильна: все деньги в дебиторке и запасах, высокая долговая нагрузка. Резкий рост запасов за полугодие — тревожный сигнал, требующий анализа причин.
❗️Консерваторам — не рекомендуется. Финансовая устойчивость может быть нестабильной.
‼️Для дерзких парней: максимум 3% портфеля с ежеквартальным мониторингом финансовой отчётности.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
ℹ️ООО «РДВ Технолоджи» — российская компания, специализирующаяся на разработке и производстве технологического оборудования для различных отраслей промышленности. Компания активно инвестирует в исследования и разработки, внедряя передовые технологии и инновационные решения. Это позволяет ей предлагать клиентам продукцию высокого качества и конкурентоспособные решения.
ИНН — 9721088350
Так контора позиционирует себя, но что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
• Выручка: 1 399,8 млн ₽
• Чистая прибыль: +24,7 млн ₽
• Закредитованность: 2,68 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
• Общая задолженность: 1 756,1 млн ₽ (из них 1 501,2 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlC → высокий риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Ликвидность отсутствует: на 803 млн срочных обязательств приходится всего 532 млн дебиторской задолженности
— Запасы выросли с 27 млн (2019 г.) до 1,8 млрд ₽ — явное затоваривание
— Проценты к уплате = 86% от прибыли от продаж — почти вся операционная прибыль уходит на обслуживание долга
— Заёмный капитал обеспечен резервами лишь на 37%
📉Динамика:
— Компания основана в 2019 году
— Финансовая устойчивость росла до 2023 года, затем начала снижаться
— В 2023 году прибыль резко выросла за счёт операционной деятельности (+~300 млн ₽) — такого пика больше не было
— Прогноз на 2025 год: чистая прибыль ~50 млн ₽ против 80 млн в 2024 году → продолжение спада
🎯Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 40,0%
— Кредитоспособность: 32/100 — низкая
— Эффективность бизнеса: 20/100
— Инвестиционный риск: 1,24/5 → высокий
— Целесообразность инвестирования по купону: крайне отрицательная
Формально компания прибыльна, но финансово неустойчива, перекредитована и зависит от дебиторов и запасов. Рост запасов при снижении прибыли и высокой долговой нагрузке говорит о структурных проблемах со спросом. Размещение облигаций — это не развитие, а покрытие текущих обязательств.
❗️Консерваторам — строго не рекомендуется.
‼️Для дерзких парней: максимум 1% портфеля с ежеквартальным анализом отчётности и готовностью к потере капитала.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
ℹ️ОАО «Российские железные дороги» — крупнейшая транспортная компания в России и мире, контролирующая 86 % железнодорожной сети страны. Компания предоставляет услуги по перевозке грузов и пассажиров, а также владеет инфраструктурой и локомотивами.
ИНН — 7708503727
Так контора позиционирует себя, но что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
• Выручка: 1 537 337,9 млн ₽
• Чистая прибыль: +2 738,9 млн ₽ (мизер на фоне триллионных обязательств)
• Закредитованность: 0,8 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
• Общая задолженность: 4 568 155,1 млн ₽ (из них 2 404 175,9 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlC → очень высокий риск
⚠️Тревожные сигналы:
— Полное отсутствие ликвидности: ни деньги, ни дебиторская задолженность, ни запасы не покрывают краткосрочные долги
— Долговая нагрузка: при текущей прибыли — 100–150 лет на погашение долгосрочного долга
— Краткосрочные займы: 1,8 трлн ₽, плюс 1,5 трлн ₽ долгосрочных — новые заимствования неизбежны
— Эффективность бизнеса: всего 9/100 — компания почти не генерирует прибыль относительно своего масштаба
📉Динамика:
— Финансовое состояние устойчиво ухудшается с 2016 года
— Чистая прибыль нестабильна и снижается — в 2025 году, скорее всего, будет ещё ниже
— Надежда на «небольшое улучшение» к концу года не подкреплена цифрами
🎯 Экспертное заключение:
— Вероятность банкротства: 40,0%
— Кредитоспособность: 32/100 — низкая
— Инвестиционный риск: 1,22/5 → очень высокий
— Целесообразность инвестирования по купону: крайне отрицательная
РЖД — стратегически важная государственная компания, дефолт которой маловероятен благодаря поддержке государства. Но в финансовом плане она находится в критическом состоянии: минимальная прибыль, колоссальные долги, нулевая ликвидность. Это не бизнес-модель — это инфраструктурная обязанность, замаскированная под коммерческое предприятие.
‼️Даже при наличии государственных гарантий — это не инструмент для сохранения капитала, а спекулятивная ставка с высоким риском.
➖Консервативным инвесторам — строго не рекомендуется.
➖Для дерзких парней: максимум 1% портфеля с ежеквартальным мониторингом финансовой отчётности.
💡P.S. Я тут подумал, куда бы съездить, чтобы поддержать рублём Российские железные дороги?
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
ℹ️ООО «Пэт Пласт» — производитель ПЭТ-преформ и полимерных колпачков под брендом PreFex. Позиционирует себя как надёжного поставщика для взыскательных клиентов.
ИНН — 5403040189
Так контора говорит о себе, а что на самом деле...
📊Финансовое состояние на конец II квартала 2025 года:
• Выручка: 731,8 млн ₽
• Чистая прибыль: +56,6 млн ₽ (но это капля в море по сравнению с долгом)
• Закредитованность: 2,22 рубля заёмных средств на 1 рубль собственного капитала
• Общая задолженность: 1 469,6 млн ₽ (из них 1 127,8 млн — срочные, подлежат погашению в течение года!)
❗️ЛИСП-рейтинг: rlD → максимальный риск
⚠️ Тревожные сигналы:
— Вероятность банкротства: 53,3%
— Ликвидность: критически низкая — даже при полной реализации дебиторской задолженности и запасов покрывается лишь 75% краткосрочного долга
— Проценты по долгам = 80% от прибыли
— Купон в 26% годовых? — откуда брать деньги на выплаты?
📉Динамика:
— Финансовое положение ухудшается с 2020 года
— Запасы выросли на 528 %, дебиторская задолженность — на 56 % → явные признаки затоваривания и проблем с оборачиваемостью
— Размещение облигаций — попытка заткнуть дыры
🎯 Экспертное заключение:
— Кредитоспособность: 11/100
— Инвестиционный риск: 0,40/5 → крайне высокий
— Целесообразность инвестирования: крайне отрицательная
❗️Компания находится в финансовой ловушке, из которой практически невозможно выбраться. У конторы нет свободных денег, нет ликвидности, нет устойчивости.
‼️«Пэт Пласт» — опасен для кошелька всех инвесторов без исключения.
Неважно, новичок вы или дерзкий парень — это не ваш актив 💯
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
ℹ️ООО ПКО «Интел Коллект» специализируется на досудебном, судебном взыскании и сопровождении исполнительного производства. Агентство обладает высоким уровнем профессионализма и прозрачной работой. Компания использует инновационные методы автоматизации для ускорения процессов и повышения эффективности.
ИНН — 5407977286
Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…
Финансовое состояние
⭐️На конец II кв. 2025 года, ООО «Интел Коллект» — средне рискованное, незакредитованное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 769.1 млн, чистая прибыль 95.8 млн рублей.
⭐️На 1 рубль собственного капитала приходится 1.31 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 76%. Общая задолженность компании состоит из 668.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 245.3 млн текущих.
⭐️Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlA
⭐️ООО «Интел Коллект» — компания среднего инвестиционного риска на 01.07.2025 года. Финансовое состояние хорошее, финансовая устойчивость удовлетворительная, но конторе не хватает свободных денег.
⭐️Динамика финансового состояния плавно нисходящая с 2022 года, ниже порога надёжности. Чистая прибыль восходящая, но участия в укреплении финансовой устойчивости не принимает.
⭐️Контора незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка высокая. Не думайте, что у конторы нет долгосрочных долгов. Контора до вас набрала 636 млн в долгосрок и ваши 500 млн сделают контору закредитованной.
⭐️Структура капитала неудовлетворительная. Контора по сути располагает одним-единственным активом — краткосрочные финансовые вложения. За счёт этого контора ликвидная, хотя ликвидность эта всего лишь на бумаге.
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Интел Коллект» за II квартал 2025 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Статистическая вероятность банкротства: 1.5%
✅ Ликвидность: достаточная
✅ Закредитованность: 1.31
✅ Уровень Эффективности Бизнеса: 52
✅ Уровень КредитоСпособности: 90
✅ Уровень Инвестиционного Риска: 3.97
✅ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 23.1
Инвестиционный риск оправдан:
✅ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
⭐️Перед инвестированием в контору инвестор должен учитывать, что компания молодая — ведёт свою деятельность с 2020 года и является финансовой, выполняя коллекторские задачи. Другими словами риск инвестирования в контору можно смело умножать на два, а если учесть, что учредителем конторы на 100% является МФК «Лайм-Займ» с уставным капиталом аж в 11 тыс рублей, то умножать риск следует на три или даже пять.
❗️Консервативным инвесторам я бы не рекомендовал эту контору, но если уж очень хочется, то не более 1% от инвестиционного портфеля.
‼️Дерзкие парни могут поставить на кон не более 3%. Анализ финансового состояния для всех категорий инвесторов ежеквартально.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
ℹ️ООО «Совкомбанк Лизинг» активно развивает лизинговые продукты для автотранспорта и спецтехники. Компания расширяет своё присутствие через филиальную сеть «Совкомбанка», охватывая все регионы России. «Совкомбанк Лизинг» стремится предложить лучшие продукты и обслуживание для клиентов. Компания применяет ответственные лизинговые решения для развития бизнеса клиентов и укрепления экономики страны.
ИНН — 7709780434
Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…
Финансовое состояние
⭐️На конец II кв. 2025 года, ООО «Совкомбанк Лизинг» — рискованное, значительно закредитованное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 10 146.5 млн, чистая прибыль 332.3 млн рублей.
⭐️На 1 рубль собственного капитала приходится 9.47 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 11%. Общая задолженность компании состоит из 47 277.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 59 125.2 млн текущих
⭐️Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB-
⭐️ООО «Совкомбанк Лизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.
⭐️Динамика финансового состояния с 2021 года стабильно снижающаяся, ниже порога надежности. Динамика чистой прибыли тоже снижающаяся, но более высокими темпами и с 2023 года. Чистая прибыль в укреплении финансовой устойчивости участия не принимает, тому мешает высокая закредитованность и отсутствие ликвидности.
⭐️Долгосрочная долговая нагрузка запредельная. Если контора доработает этот год с теми же темпами, то период погашения со 142 лет сократиться до 35, тем не менее даже при таком сокращении очевидно, что контора никогда не будет погашать свои долги за счёт собственных средств.
⭐️Да и не получится у неё это при любых раскладах, так как рентабельность низкая, а долги огромные. Кроме того, проценты к уплате соизмеримы с прибылью от продаж. То есть, контора работает ради работы, а не ради заработка и тем более не раби погашения долга.
⭐️Структура капитала неудовлетворительная. Весь бизнес построен на заёмных деньгах, которые большей частью сосредоточены в дебиторской задолженности.
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Совкомбанк Лизинг» за II квартал 2025 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Статистическая вероятность банкротства: 13.1%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 9.47
✅ Уровень Эффективности Бизнеса: 32
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.82
✅ Чистая прибыль: положительная
✅ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -9.8
Прогноз на ближайший год
При сохранении текущих экономических условий (особенно ключевой ставки ЦБ РФ) можно ожидать:
➖Незначительный рост выручки (до +10 %) за счёт расширения клиентской базы.
➖Снижение чистой прибыли из-за роста процентных расходов и возможного увеличения резервов под обесценение дебиторской задолженности.
➖Увеличение кредитного плеча.
⚡️Наиболее вероятный сценарий — сохранение текущего состояния с постепенным ухудшением показателей.
⚡️Катастрофический сценарий — повышение ключевой ставки на 2 процентных пункта или серьёзный экономический спад, который приведёт к убыткам и проблемам с ликвидностью.
Вывод: ухудшение финансового положения более вероятно, чем улучшение
❗️Консервативным инвесторам контора не рекомендуется.
‼️Дерзкие инвесторы могут рискнуть 1% от инвестиционного портфеля с ежеквартальным мониторингом отчётности.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
ℹ️ООО «Совкомбанк Факторинг» — занимается финансированием поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа. Компания предоставляет денежные средства поставщикам взамен уступки дебиторской задолженности и берёт на себя риски, связанные с неуплатой долгов.
ИНН — 7725625041
Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…
Финансовое состояние
⭐️На конец II кв. 2025 года, ООО «Совкомбанк Факторинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 11 451.8 млн, чистая прибыль 1 125.9 млн рублей.
⭐️На 1 рубль собственного капитала приходится 25.33 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 4%. Общая задолженность компании состоит из 20 755.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 60 553.7 млн текущих.
⭐️Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-
⭐️ООО «Совкомбанк Факторинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние неудовлетворительное. Конторе сильно не хватает свободных денег.
⭐️Динамика финансового состояния к середине 2025 года с плавным ростом, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли резко восходящая. Следует ожидать падение темпов роста чистой прибыли к концу 2025 — середине 2026 гг.
⭐️Закредитованность конторы колоссальная — 1 к 25. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая с периодом погашения 18 лет. Возможно к концу года сократится, но не факт.
⭐️Ликвидность может быть обеспечена денежным резервом, но не стоит выпускать из вида проценты по долгам, которые в отчётном периоде превысили прибыль от продаж.
⭐️Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес полностью зависим от заёмных средств, которые максимальной долей находятся в финансовых вложениях и дебиторской задолженности.
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Совкомбанк Факторинг» за II квартал 2025 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
✅ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 25.33
✅ Уровень Эффективности Бизнеса: 52
✅ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.41
✅ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 3.1
Инвестиционный риск оправдан:
✅ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
⭐️Я неоднократно писал о рисках инвестирования в факторинг и ещё раз напомню, если на вас ещё не подействовал недавний техдефолт ГФНР. Факторинг — это скупка просроченной дебиторской задолженности с дисконтом, что уже является малопривлекательным для инвестиций. Как говорится — купили, а теперь попробуй забери, если контора не платит одним, то почему должники смогут заплатить вам?
❗️Для консерваторов инвестировать в компанию не рекомендуется по выше указанным причинам. С таким бизнесом контора всегда будет занимать пока не лопнет.
‼️ Для дерзких парней, которым факторинг не писан, не рекомендуется превышать долю бумаг от портфеля 2% с ежеквартальным анализом финансовой отчётности.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
