ℹ️ООО «Совкомбанк Факторинг» — занимается финансированием поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа. Компания предоставляет денежные средства поставщикам взамен уступки дебиторской задолженности и берёт на себя риски, связанные с неуплатой долгов.
ИНН — 7725625041
Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…
Финансовое состояние
⭐️На конец II кв. 2025 года, ООО «Совкомбанк Факторинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 11 451.8 млн, чистая прибыль 1 125.9 млн рублей.
⭐️На 1 рубль собственного капитала приходится 25.33 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 4%. Общая задолженность компании состоит из 20 755.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 60 553.7 млн текущих.
⭐️Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-
⭐️ООО «Совкомбанк Факторинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние неудовлетворительное. Конторе сильно не хватает свободных денег.
⭐️Динамика финансового состояния к середине 2025 года с плавным ростом, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли резко восходящая. Следует ожидать падение темпов роста чистой прибыли к концу 2025 — середине 2026 гг.
⭐️Закредитованность конторы колоссальная — 1 к 25. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая с периодом погашения 18 лет. Возможно к концу года сократится, но не факт.
⭐️Ликвидность может быть обеспечена денежным резервом, но не стоит выпускать из вида проценты по долгам, которые в отчётном периоде превысили прибыль от продаж.
⭐️Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес полностью зависим от заёмных средств, которые максимальной долей находятся в финансовых вложениях и дебиторской задолженности.
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Совкомбанк Факторинг» за II квартал 2025 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
✅ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 25.33
✅ Уровень Эффективности Бизнеса: 52
✅ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.41
✅ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 3.1
Инвестиционный риск оправдан:
✅ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния
⭐️Я неоднократно писал о рисках инвестирования в факторинг и ещё раз напомню, если на вас ещё не подействовал недавний техдефолт ГФНР. Факторинг — это скупка просроченной дебиторской задолженности с дисконтом, что уже является малопривлекательным для инвестиций. Как говорится — купили, а теперь попробуй забери, если контора не платит одним, то почему должники смогут заплатить вам?
❗️Для консерваторов инвестировать в компанию не рекомендуется по выше указанным причинам. С таким бизнесом контора всегда будет занимать пока не лопнет.
‼️ Для дерзких парней, которым факторинг не писан, не рекомендуется превышать долю бумаг от портфеля 2% с ежеквартальным анализом финансовой отчётности.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
