ℹ️ООО «Совкомбанк Лизинг» активно развивает лизинговые продукты для автотранспорта и спецтехники. Компания расширяет своё присутствие через филиальную сеть «Совкомбанка», охватывая все регионы России. «Совкомбанк Лизинг» стремится предложить лучшие продукты и обслуживание для клиентов. Компания применяет ответственные лизинговые решения для развития бизнеса клиентов и укрепления экономики страны.
ИНН — 7709780434
Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…
Финансовое состояние
⭐️На конец II кв. 2025 года, ООО «Совкомбанк Лизинг» — рискованное, значительно закредитованное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 10 146.5 млн, чистая прибыль 332.3 млн рублей.
⭐️На 1 рубль собственного капитала приходится 9.47 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 11%. Общая задолженность компании состоит из 47 277.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 59 125.2 млн текущих
⭐️Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB-
⭐️ООО «Совкомбанк Лизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.
⭐️Динамика финансового состояния с 2021 года стабильно снижающаяся, ниже порога надежности. Динамика чистой прибыли тоже снижающаяся, но более высокими темпами и с 2023 года. Чистая прибыль в укреплении финансовой устойчивости участия не принимает, тому мешает высокая закредитованность и отсутствие ликвидности.
⭐️Долгосрочная долговая нагрузка запредельная. Если контора доработает этот год с теми же темпами, то период погашения со 142 лет сократиться до 35, тем не менее даже при таком сокращении очевидно, что контора никогда не будет погашать свои долги за счёт собственных средств.
⭐️Да и не получится у неё это при любых раскладах, так как рентабельность низкая, а долги огромные. Кроме того, проценты к уплате соизмеримы с прибылью от продаж. То есть, контора работает ради работы, а не ради заработка и тем более не раби погашения долга.
⭐️Структура капитала неудовлетворительная. Весь бизнес построен на заёмных деньгах, которые большей частью сосредоточены в дебиторской задолженности.
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Совкомбанк Лизинг» за II квартал 2025 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Статистическая вероятность банкротства: 13.1%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 9.47
✅ Уровень Эффективности Бизнеса: 32
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.82
✅ Чистая прибыль: положительная
✅ Деятельность компании: не финансовая
Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -9.8
Прогноз на ближайший год
При сохранении текущих экономических условий (особенно ключевой ставки ЦБ РФ) можно ожидать:
➖Незначительный рост выручки (до +10 %) за счёт расширения клиентской базы.
➖Снижение чистой прибыли из-за роста процентных расходов и возможного увеличения резервов под обесценение дебиторской задолженности.
➖Увеличение кредитного плеча.
⚡️Наиболее вероятный сценарий — сохранение текущего состояния с постепенным ухудшением показателей.
⚡️Катастрофический сценарий — повышение ключевой ставки на 2 процентных пункта или серьёзный экономический спад, который приведёт к убыткам и проблемам с ликвидностью.
Вывод: ухудшение финансового положения более вероятно, чем улучшение
❗️Консервативным инвесторам контора не рекомендуется.
‼️Дерзкие инвесторы могут рискнуть 1% от инвестиционного портфеля с ежеквартальным мониторингом отчётности.
📊Контора проанализирована с помощью ЛИСП
🤯Непонятно? Начните с нуля
✍Кому удобнее эта статья в телеграм
🙏Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.
