Road2FIRE
t.me/road2fire
💼 Уволился после 17 лет в найме
💬 Делюсь своими инвестициями в блоге
💰 4+ млн. ₽ в разных портфелях
🎯 Цель — Cash Flow 100.000+/мес.
Примерно в 2020 году, когда я только начинал инвестировать, я подумал, что было бы неплохо создать такой портфель, который ежемесячно генерирует какие-то выплаты.
Другими словами "пассивный Cashflow" 💸, который по плану доложен был полностью реинвестироваться на тогда ещё открытый ИИС. Цель была максимально минимизировать пополнения инвестиционного счёта из своих средств, а делать это с поступающих дивидендов и купонов.
На старом ИИС в 💳 Сбере и то и другое можно было выводить на отдельный банковский счёт, а потом этими средствами снова пополнять кубышку. 📈
Количество бумаг и эмитентов росло с каждым годом. И вот, по прошествии 5+ лет, я принял решение закрыл ИИС с целью его ребаланса, т.к. многие акции перестали генерировать доход.
При этом пассивный Cashflow никуда не делся, а продолжает рости за счёт постоянного реинвеста. Именно он помог мне в нужное время и предал уверенности в принятии решения об уходе с найма.
🔍 И вот на днях, анализируя свои близкие к погашению облигации и новые поступления по купонам, обратил внимание, что выплаты приходят уже почти каждый день 😃. Купонами покрывается большая половина дней в каждом месяце, что не может не радовать...
Теперь думаю, как сохранить этот денежный поток при снижении ставки ЦБ и какие инструменты для этого использовать 🤔 Больше всего склоняюсь к длинным ОФЗ, а вот от фондов ликвидности наверное придётся отказаться со временем...
$RU000A1078S8 $RU000A107UU5 $RU000A10C634 $RU000A105VU7 $RU000A10CH11 $RU000A10A3Z4 $RU000A10BZJ4 $RU000A1084B2
Пришло время немного перетрясти старые активы, скопившиеся за 7 лет инвестирования. Именно тогда, в ноябре 2018, был открыт первый Индивидуальный Инвестиционный Счёт (ИИС) в 💳 Сбербанке.
За 7 лет владения счётом, если не считать выплату дивидендов и купонов, а только рост чистых активов, то он вырос всего на +3,37% 🤯. И это не удивительно...
Во-первых - это было время больших потрясений на фондовом рынке. Вначале коронавирус (2020), затем СВО и мобилизация (2022), ну и как следствие общий экономический спад. Во-вторых, первые покупки бумаг совершались по неопытности, в следствии чего некоторые активы не только не платят дивиденды, но и просели в цене на 40-50%.
Первоочередной целью этого счёта был возврат налогового вычета с инвестиций в размере 52000 рублей. Я ежегодно пополнял баланс на 400 000 рублей для возврата максимально возможной суммы.
Но теперь, после того как я ушёл с найма, смысл пополнения ИИС пропал окончательно. Налоговый вычет оформить не получится, т.к. я не получаю ЗП, а поменять вид вычета с типа А на тип Б, который освобождает от налогов на прибыль со спекуляций акциями без закрытия счёта нельзя.
За это время удалось вернуть порядка 🪙 260 000 рублей, что весьма неплохая прибавка к капиталу. Все эти средства полностью реинвестировались обратно в рынок.
В течении февраля все мои активы с ИИС должны быть бесплатно ❗ переведены на брокерский счёт. Где в дальнейшем придется сделать "research" и избавиться от от всех "некачественных" бумаг.
⚠ P.S. После закрытия старого ИИС постараюсь сразу же открыть новый ИИС-3, чтобы начал капать 5-летний срок минимального владения.
ГЛАВНЫЕ ЦИФРЫ:
🔴 Индекс Мосбиржи = 2737,35 п. (-1,4%)
🟡 USD/RUB (ЦБ) = 76,91 (-0,07)
🟢 Нефть Brent$ = 67,52 (+0,84%)
🔴 Золото = $4980 (-1,04%)
🔴 Bitcoin = $62800 (-14%)
Индекс МосБиржи 5 февраля протестировал важный психологический уровень 2750 пунктов сверху вниз и закрылся ниже него (2737,13). С технической точки зрения, это открывает дорогу к тестированию следующего уровня поддержки в диапазоне 2700-2720 пунктов.
Крупнейшее падение рынка криптовалют. По результатам торгового дня 5 февраля цена биткоина зафиксировала самое глубокого дневное падение в процентном выражении за три года - 14,02%. Большее падение было 9 ноября 2022 года, когда котировки просели на 14,15%.
📈 ЛИДЕРЫ РОСТА:
▪️ ПАО «ЭсЭфАй» ($SFIN) - Акции инвестиционного холдинга стали абсолютным лидером роста среди ликвидных бумаг, прибавив 8,20% по итогам дня. Основным драйвером роста стала реализация стратегии по повышению акционерной стоимости через погашение казначейских акций и ожидание дивидендных выплат от дочерних структур.
▪️ ПАО «Центр международной торговли» ($WTCM) - акции подорожали на 8,02%, что отражает специфический спрос на защитные активы в условиях рыночной турбулентности. Рост котировок был обусловлен публикацией предварительных операционных результатов за 2025 год, показавших рекордную заполняемость площадей и рост арендных ставок.
▪️ Группа «Русагро» ($RAGR) - акции выросли на 4,29%. после новостей о прогрессе в процессе редомициляции (переезда в российскую юрисдикцию). Инвесторы ожидают, что завершение этого процесса позволит компании вернуться к выплате накопленных дивидендов за 2024–2025 годы.
📉 ЛИДЕРЫ ПАДЕНИЯ:
▪️ПАО «Пермэнергосбыт» ($PMSBP) - привилегированные акции компании упали на 13,48%, а обыкновенные — на 6,35%. Логичный откат после сильного спекулятивного роста.
▪️МК «Норильский никель» ($GMKN) - акции ГМК снизились на 3,23%, достигнув цены 153,00 рубля. Главным драйвером снижения стало катастрофическое падение цен на драгоценные металлы.
⚠️ ОЖИДАЕМЫЕ СОБЫТИЯ:
▫️ Южуралзолото ($UGLD) проведет заседание совета директоров. В повестке вопросы рассмотрения предложений акционеров по кандидатам в совет директоров компании, утверждение производственного плана на 2026 г., одобрение крупных сделок и сделок с заинтересованностью.
▫️ Озон ($OZON) проведет заседание совета директоров. Вопрос о размещении дополнительных обыкновенных акций в целях реализации и поддержания программы мотивации.
▫️ Диасофт ($DIAS) проведет заседание совета директоров. В повестке вопросы о созыве внеочередного собрания акционеров, а также рекомендации по дивидендам по результатам прошлых лет.
