#купоны
282 публикации
📆 Отчёт по сделкам: 12 и 13 мая.
💸 Купоны (12 мая): · НСКАТД БО-02 — 119,20 ₽; · НоваБев Групп 002Р БО-П07 — 134,80 ₽. 💸 Купоны (13 мая): · Черкизово БО-001Р-08 — 98 ₽; · АФК Система БО 002Р-01 — 252,62 ₽; · ГТЛК БО 002Р-10 — 57,20 ₽. 📉 Продажи (13 мая): · НоваБев Групп 002Р БО-П07 — 10 шт. (за всё время владения принесла купонами 1 645,30 ₽); · ГТЛК БО 002Р-10 — 4 шт. (за всё время владения принёс купонами 455,94 ₽); · Черкизово БО-001Р-08 — 7 шт. (за всё время владения принёс купонами 697,60 ₽). 📈 Покупки (13 мая): · Селигдар 001Р-03 — 2 шт.; · Хендерсон Фэшн Групп 001Р-01 — 4 шт.; · ОФЗ 26240 — 3 шт.; · ОФЗ 26233 — 6 шт.; · ОФЗ 26248 — 3 шт.; · ОФЗ 26254 — 3 шт.; · ОФЗ 26247 — 2 шт.; · ОФЗ 26246 — 2 шт. «Купонный дождь, продажи и вход — майский портфель, как улей, живёт. Черкизово с ГТЛК ушли, ОФЗ на их место пришли.» 🐝📊
Оставить комментарий
575
📆 Отчёт по сделкам: 9 и 11 мая.
Начал заменять облигации с плавающим купоном на фиксированный. Делаю это по рейтингам: например, продал с рейтингом АА — купил с рейтингом АА.
💰 9 мая: пополнение счёта на +1 093 ₽.
📉 Продал:
· Акрон БО-001Р-06 — 17 шт. (3 610 ₽ купонами);
· АФК Система БО 002Р-01 — 17 шт. (4 491,66 ₽);
· Аэрофлот П02-БО-01 — 12 шт. (1 058,04 ₽);
· Магнит БО-005Р-03 — 18 шт. (1 139,16 ₽);
· Камаз БО-П14 — 16 шт. (3 464,54 ₽);
· Инарктика 002Р-03 — 11 шт. (1 612,60 ₽);
· Металлоинвест 001Р-13 — 20 шт. (1 894,36 ₽);
· Группа Позитив 001Р-02 — 17 шт. (3 995,99 ₽);
· Республика Саха (Якутия) 35016 — 5 шт. (290,87 ₽);
· ЯТЭК 001Р-06 — 15 шт. (3 509,55 ₽).
📈 Купил:
· Европлан 001P-09 — 18 шт.;
· ГТЛК БО 002Р-08 — 10 шт.;
· ИКС 5 Финанс 003Р-10 — 18 шт.;
· АФК Система БО 002Р-03 — 17 шт.;
· Авто Финанс Банк БО-001Р-14 — 12 шт.;
· Гидромашсервис 001Р-04 — 16 шт.;
· ОФЗ 26247 — 1 шт.;
· ОФЗ 26248 — 1 шт.;
· ОФЗ 26254 — 1 шт.;
· Кредитный поток 4.1 — 19 шт.;
· Селигдар 001Р-03 — 10 шт.;
· ОФЗ 26246 — 1 шт.;
· Хэндерсон Фэшн Групп 001Р-01 — 10 шт.;
· АБЗ-1 002Р-04 — 10 шт.
«Флоатеры вон, фиксы в дом — портфель стал надёжным узлом.» 🏠🔗
💡 Разбор облигации Новосибирская область 34026
Новое приобретение в мой донатный портфель. 🍩
🔸О компании: $RU000A10ABC2
▫️ Фактически Государственные облигации.
🔸Фактическое размещение от Министерства финансов и налоговой политики
Новосибирской области.
🔸 Объем размещения 27,8 млрд рублей.
🔸Купон:
▫️Плавающий ежемесячный купон.
▫️Купонная доходность: КС +4,5%.
▫️Ближайшая выплата купона: 08.06.2026.
▫️Еще предстоит: 19 выплат.
🔸Кредитный рейтинг: ruАА.
🔸Облигация котируется выше номинала: по цене 726,25 рублей (номинал 700 рублей).
🔸Дата погашения: 28.11.2027.
🔷Заключение:
🔹Чисто мое субъективное мнение - достаточно интересная облигация с точки зрения частичных погашений и неплохого купона, но имеет не максимальный кредитный рейтинг. Я подержу ее месяца три, а дальше буду смотреть на изменения в ситуации макроклимата.
❗️ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ❗️
💰Моя дивидендно-купонная зарплата за апрель 2026
🤑Дамы и господа! Пока наш рынок отыгрывает новости про перемирие и другие события, настало время подсчитать и озвучить цифры своего пассивного биржевого потока за 4-й месяц 2026 года.
Не хвастовства ради, а статистики для. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация последовательно, дисциплинированно инвестировать и наращивать свой "денежный ручеек" дальше.
Спешу объявить: купонами и дивидендами за апрель 2026 мне "накапало" 52 012 ₽ "грязными", что за вычетом налогов составляет 45 250 ₽.
📉Разочаровывающий откат назад по сравнению с мартом!😵 В марте 2026 я получил "чистыми" 47 170 ₽. Получается, отрицательный прирост по доходу с фондового рынка "месяц к месяцу" составил -4,1%😰
Понятно, что сравнение двух идущих подряд месяцев не очень релевантно. Сравним с прошлогодними выплатами. За апрель 2025 мне пришло купонами и дивидендами всего лишь 25 800 ₽, а значит прирост дохода "год к году" составил +75%.
Отличный результат! Активное пополнение ИИС и брокерских счетов и покупка активов, генерирующих кэш, в течение последнего года не прошли даром.
📊Всего за этот месяц на мои брокерские счета и ИИС пришло 46 выплат. Из них 43 выплаты - это регулярные купоны по облигациям и 3 выплаты - дивиденды российских компаний. Суммарно купоны составили 35 731 ₽, дивиденды - 9 519 ₽ "чистыми".
🇷🇺В апреле начал разгоняться большой дивидендный сезон. Дивами меня порадовали Черкизово (2981 ₽ за 13 шт), НОВАТЭК (5100 ₽ за 108 шт) и Яндекс (2860 ₽ за 26 шт).
💸Самые большие суммы поступили от жидкогазового гиганта, замещайки большого красного банка и ритейлера, который успешно погасил свои облигации:
● 5100 ₽ - дивиденды Новатэка;
● 3204 ₽ - купоны Альфа-Банк ЗО-850;
● 3116 ₽ - купоны МВидео Финанс 1Р4.
💼Кому интересно - суммарный объем портфеля облигаций на данный момент составляет порядка 5,3 млн ₽, в нем около 100 различных выпусков бондов. Наибольшую долю занимают ОФЗ, затем очень диверсифицированный корпоративный сегмент, также есть ряд долларовых и юаневых облигаций. Портфель акций по объему несколько скромнее (соотношение облигаций и акций сейчас около 55/45). Плюс есть ещё фонды денежного рынка и биржевое золото/серебро.
🦥А итоговые результаты всего 2025 года по величине своего биржевого денежного потока я подвел здесь.
🎯Промежуточный итог
💰Суммарно за 4 месяца 2026 я получил накопленным итогом 201 667 ₽ купонами и дивидендами уже после вычета налогов. Таким образом, мой среднемесячный "чистый" пассивный доход на бирже в 2026 г. - 50 417 ₽.
📈Важно отметить, что больше трети всего портфеля акций и часть портфеля облигаций у меня "запаркованы" в БПИФах (биржевых фондах). Это означает, что некоторая доля дивидендов и купонов не "капает" на счет, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Эта переоценка никак не отражается в моих отчетах о выплатах, зато помогает росту капитала.
🏛Ну и часть средств у меня лежит на вкладах под хорошие проценты, выплаты по которым я не учитываю в "фондовом" пассивном доходе.
⚠️ВАЖНО! Не путайте "доходность портфеля" и "денежный поток" - это совершенно разные вещи! Многие активы растут, но генерируют 0 кэша. Поэтому делить сумму моей биржевой "зарплаты" на общий размер портфеля и на этом основании делать какие-то выводы о доходности (как пытаются многие в комментариях) нет никакого смысла.
👉Отчет по биржевому денежному потоку за март 2026 тут.
🦥P.S. Очень надеюсь, что мой регулярный инвестблог немножко вдохновляет кого-то из читателей на самостоятельное погружение в увлекательный мир финансовой грамотности и на диверсификацию доходов. Если я смогу помочь хотя бы нескольким людям почувствовать вкус к инвестициям, буду считать, что все мои творческие усилия были не зря😄
📆 Отчёт по сделкам: 9 и 11 мая.
Начал заменять облигации с плавающим купоном на фиксированный. Делаю это по рейтингам: например, продал с рейтингом АА — купил с рейтингом АА.
💰 9 мая: пополнение счёта на +1 093 ₽.
📉 Продал:
· Акрон БО-001P-06 — 17 шт. (принёс купонами 3 610 ₽).
📈 Купил:
· Европлан 001P-09 — 18 шт.
«Кто с фиксом дружит — тот без страха тужит. Плавающий прощай — доходы укрепляй.» 🔐💪
#облигации #купоны
📢 План на неделю.
«Плавающий прощай — фиксированный встречай. Ставка упадёт — наш доход не пропадёт.»
Начинаю переходить из облигаций с плавающим купоном в фиксированные. Цель — предсказуемый доход, без плясок вокруг ставки ЦБ.
Все сделки потом покажу. Следите за эфиром.
#облигации #купоны
📆 Отчёт по сделкам: 7 мая.
· Куплена 1 облигация ОФЗ 26247.
💸 Купоны:
· О'КЕЙ БО 001Р-07 — 184,95 ₽;
· ЯТЭК 001Р-06 — 241,20 ₽.
📊 Краткая сводка:
· ОФЗ 26247 теперь 19 штук, общее количество ОФЗ-ПД достигло 131.
· Купон О'КЕЙ стабилен — 20,55 ₽ на бумагу.
· Купон ЯТЭК снизился до 16,08 ₽ на бумагу (отражает снижение ставки).
«Куплю ОФЗ ещё разок — будет денег сундучок. Пока ЦБ гадает, портфель наш набирает.» 🧸💰🤷♂️
#облигации #купоны
🔥 Длинный долг, резюме ЦБ и «замес» в ВДО (07.05)
Сегодня насыщенный день. На счета приземлились сразу +4 купона, плюс упал кэш от амортизации. Люблю такие дни — реинвестирую этот поток сразу в дело. Сегодня продолжил методично наращивать длинные облигации через фонд.
Что из интересного?
Вышло резюме ЦБ, и там есть над чем подумать. Регулятор признает: пространство для снижения ставки сохраняется, хоть оно и сузилось из-за бюджетных рисков.
Несмотря на то, что Минфин вернулся к покупкам валюты (объем кратно меньше ожиданий) по бюджетному правилу, ЦБ допускает сохранение крепкого рубля в ближайшие месяцы.
В «супер ВДО» сегодня жарко. У кого-то техдефолт, кто-то предупреждает о потенциальном тех дефолте, у кого-то блокировки счетов от ФНС. Роял капитал, Соби лизинг, Эффективные технологии.
♻️ Получено выплат в мае: 12
♻️ Получено выплат в апреле: 49
🔥 Стратегия:
https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3
🔥 Памятка по стратегии:
Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉
#облигации #доход #купоны #инвестиции $RU000A10ABC2 $RU000A109874
📊 Апрель 2026: дивидендный шквал и новый рекорд cash flow
Апрель выдался щедрым на дивиденды. Новатэк и Яндекс впервые порадовали выплатами, а общий cash flow обновил исторический рекорд. Система «ДЖЭАЙ» продолжает работать: каждую неделю 2000₽, реинвест и ни одного пропуска.
📈 Динамика портфеля за месяц
Стоимость портфеля на начало апреля: 151 381,05 ₽
Пополнения за апрель (02.04, 09.04, 16.04, 30.04): +8 010 ₽
Рыночный рост (без учёта пополнений): -1,99% (портфель временно просел на 3 017 ₽ из‑за коррекции рынка)
Итоговая стоимость на 30 апреля: 156 363,22 ₽
Общий прирост за месяц (с пополнениями): +3,29%
📊 Структура портфеля акций на конец апреля (78 427 ₽)
Финансы — 26,6%. $SBER, $VTBR, $RENI.
IT — 10,2%. $YDEX и $T.
Медицина — 10,0%. $MDMG (МД Медикал групп).
Энергетика — 9,1%. $LSNGP (Россети Ленэнерго ап).
Транспорт — 12,3%. $TRNFP.
Ритейл — 5,9%. $BELU.
Недвижимость — 7,0%. $CNRU.
Нефтегаз — 11,0%. $NVTK и $ROSN.
Цветные металлы — 7,9%. $PLZL.
Облигации (77 120 ₽) – отдельный фундамент cash flow, их долю не смешиваю с акциями.
🎯 Суть стратегии «ДЖЭАЙ»
Покупаю дивидендные акции и доходные облигации, реинвестирую купоны и дивиденды, чтобы каждый квартал получать больше предыдущего – и так до 10 000 ₽ в месяц, а потом до 100 000 ₽.
💰 Цифры апреля и первого квартала
Cash flow апреля: 1 483,95 ₽ – новый рекорд!
Это на 236 рублей больше, чем в марте (+19%), и на 110 рублей выше предыдущего рекорда, установленного в январе. Количество выплат за месяц: 26 транзакций – частота остаётся высокой.
Топ-3 выплат апреля:
Софтлайн – 176,33 ₽
Новатэк – 163,92 ₽ (первые дивиденды за 5 акций)
Ульяновская область – 138,36 ₽
Также в лидерах традиционные РЖД (85,80 ₽), ГТЛК в долларах (59,35 ₽) и Селигдар (59,16 ₽). Приятным бонусом стали первые дивиденды от Яндекса – 96 рублей за одну акцию, а также частичные погашения ДельтаЛизинга (40 ₽) и ММЗ (60 ₽) – возврат тела долга.
Итоги первого квартала 2026 (январь–февраль–март): 3 362,92 ₽ пассивного дохода.
Апрель добавил свой рекорд – 1 483,95 ₽.
Итого за четыре месяца 2026 (январь–апрель): 4 846,87 ₽ пассивного дохода.
А если добавить весь 2025 год (7 276 ₽), то общий cash flow с момента запуска стратегии перевалил за 12 000 рублей.
🔄 Мои действия в апреле: наращиваю качество
Апрель был активным на покупки. Продаж не было – только накопление и усиление позиций.
Что приобрёл:
ОДК 001Р-01 (2 облигации) – новый эмитент, авиадвигателестроение, госзаказ.
Авто Финанс Банк (1 облигация) – укрепляю финансовый сектор.
Новатэк (1 акция) – увеличиваю долю в газовом экспортёре на фоне высокой нефти.
Ренессанс (10 акций) – страховщик, ставка на снижение ставки.
Транснефть ап (1 акция) – теперь их 8, дивидендный поток крепнет.
Мать и дитя (1 акция) – медицина, дивиденды.
Роснефть (2 акции) – усреднение.
Новабев (1 акция) – мелочь, но пусть будет.
ММЗ 001Р-02 (1 облигация) – вернулся после частичного погашения.
🌍 Связь с рынком
Нефть остаётся высокой – это благо для Новатэка и Роснефти. Юаневые облигации (Полипласт, Сегежа) и долларовая ГТЛК – защита от валютных рисков. Рубль всё равно ослабнет, но я к этому готов.
🗓 Планы на май
Продолжать еженедельные пополнения по 2000₽.
Готовиться к летнему дивидендному сезону – основная волна выплат (Сбер, Транснефть и др.) придёт на июнь–июль.
#джэай #cashflow #акции #облигации #дисциплина #инвестиции #дивиденды #купоны #финансы
📆 Отчёт по сделкам: 6 мая 2026.
💰 Пополнение: +7 500 ₽. 🛒 Покупки: · ОФЗ 26233 — 4 шт.; · ОФЗ 26240 — 5 шт.; · ОФЗ 26246 — 2 шт.; · ОФЗ 26254 — 1 шт. 💸 Получены купоны: · Эталон-Финанс 002Р-03; · Республика Саха (Якутия) 35016. «Семь с половиной тысяч влетело, ОФЗ кучно сели, купоны тихо спели.» 🎶💰 #облигации #купоны
📈📉 Дефляция, маневры Минфина и фиксация. Итоги стратегии (06.05)
Среда выдалась насыщенной. Получили очередные +2 купона, плюс прошла отсечка по амортизации — жду зачисления кэша на днях. Так же была активная работа с портфелем: полностью зафиксировал позицию по валютному фонду.
Почему вышел из валюты?
Минфин опубликовал план по бюджетному правилу на май. Ведомство закупит валюты всего на 110,3 млрд руб. (5,8 млрд в день). Ожидания рынка и прогнозы аналитиков были значительно выше. В итоге валюта пошла в коррекцию, а я закрыл позицию, так как не вижу в моменте драйверов для падения рубля, особенно когда экспортеры заливают рынок выручкой.
Что еще было в фокусе?
📊 Минфин сегодня разместил 5-летние (26235) и 10-летние (26240) бумаги. Спрос на «длину» был хороший, при этом ведомство не дало рынку больших премий. Это значит, что Минфин не спешит «заливать» долг по любым ценам, что позитивно для котировок.
🍏 Вишенка на торте — дефляция! Росстат шокировал: с 28 апреля по 4 мая зафиксирована дефляция -0,02% (впервые с августа). Годовая инфляция замедлилась до 5,56%. Это сигнал для ЦБ. ОФЗ вечером отреагировали ростом — вера в дальнейшее снижение ставки укрепляется.
День прошел продуктивно. Переложился из валюты, которая потеряла краткосрочный драйвер, в активы, выигрывающие от замедления инфляции.
♻️ Получено выплат в мае: 8
♻️ Получено выплат в апреле: 49
🔥 Стратегия:
https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3
🔥 Памятка по стратегии:
Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉
💸 Купоны 5 мая 2026
· Акрон БО-001Р-06 — 255,00 ₽ (15,00 ₽ на облигацию); · Биннофарм Групп 001Р-06 — 160,30 ₽ (16,03 ₽ на облигацию); · Инарктика 002Р-03 — 166,32 ₽ (15,12 ₽ на облигацию); · Село Зелёное 001Р-02 — 155,98 ₽ (14,18 ₽ на облигацию); · Селигдар 001Р-02 — 276,22 ₽ (19,73 ₽ на облигацию); · ТД РКС 002Р-07 — 128,22 ₽ (21,37 ₽ на облигацию); · Бианка Премиум БО-01 — 75,60 ₽ (18,90 ₽ на облигацию); · Электрорешения 001Р-02 — 92,45 ₽ (18,49 ₽ на облигацию). #облигации #купоны
🏆 Спокойно вверх. Итоги стратегии (05.05)
В копилку упало еще +2 купона, а я продолжаю активную ребалансировку — планомерно формирую среднесрочную позицию под трейд-идею. Стратегия чувствует себя уверенно.
❓Что в новостях
Завтра Минфин проведет очередной аукцион ОФЗ. Но еще интереснее будет увидеть новые параметры валютных интервенций по бюджетному правилу на предстоящий месяц. Цифры покажут, какой объем валюты и золота будет закупаться или продаваться — это может стать хорошим триггером.
Сегодня по рынку пролетела новость о якобы техническом дефолте «Самолета». На этом фоне в моменте увидели просадку, но она быстро выкупалась после комментариев самой компании. Суть: деньги на выплату купона были переведены вовремя, но из-за технических нюансов зачислились в час ночи следующего дня. Учитывая недавние праздники и периодические интернетные сбои, комментарий выглядит вполне правдоподобно. Повода для паники пока не вижу.
♻️ Получено выплат в мае: 6
♻️ Получено выплат в апреле: 49
🔥 Стратегия:
https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3
🔥 Памятка по стратегии:
Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉
🚀 Мощный старт недели. Итоги стратегии (01.05)
Понедельник начался просто отлично. Сегодня в портфель прилетело всё и сразу: и погашение, и амортизация, и +4 купонных выплаты. На этом фоне стратегия в очередной раз обновила свой исторический максимум по доходности.
❓Что делаю сейчас
Весь пришедший кэш сразу отправляю в работу. В рамках плановой ребалансировки продолжаю набирать валютный фонд под среднесрочную идею. Балансирую портфель так, чтобы он был готов к разным сценариям.
Подробный разбор ситуации на долговом рынке и мои дальнейшие шаги расписал в утреннем обзоре.
🔗 Ссылка на утренний пост: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/pavel_m12/693d5920-004a-4b55-aee9-fbe68d3bf71f?channel=sharing&author=profile
♻️ Получено выплат в мае: 4
♻️ Получено выплат в апреле: 49
🔥 Стратегия:
https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3
🔥 Памятка по стратегии:
https://www.tbank.ru/invest/social/profile/pavel_m12/732b6acf-2dec-48b9-a881-ac6b2e48c162?utm_source=share&author=profile
Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉
Оставить комментарий
1.1K
📆 Отчёт по сделкам: 30 апреля.
💰 Начислены купоны от: · Магнит; · КамАЗ. «Магнит не магнитит, КамАЗ не возит — это они купоны приносят.» 🧲🚛😄 #облигации #купоны
Отчёт по сделкам : 29 апреля. 📊
Продажи (ОФЗ-ПК) 📉: · ОФЗ_29024: -6 шт; · ОФЗ_29024: -26 шт; · ОФЗ_29025: -25 шт; · ОФЗ_29026: -24 шт; Покупки (ОФЗ-ПД) 📈: · ОФЗ_26233: +20 шт; · ОФЗ_26240: +20 шт; · ОФЗ_26246: +15 шт; · ОФЗ_26247: +15 шт; · ОФЗ_26250: +15 шт; · ОФЗ_26254: +15 шт. 💸 Купоны 💤➡️💵: · ОФЗ_29024: +1 204,80 ₽. 💰 Доход от ОФЗ-ПК за срок владения 🕰️: · ОФЗ_29023: 1 679,16 ₽; · ОФЗ_29024: 2 449,45 ₽; · ОФЗ_29025: 1 895,58 ₽; Итого: 6 211,84 ₽. Общая сумма за апрель купонами : 7330,57 ₽. ✅ «Плавающие уползли, фиксированные приползли — купоны теперь не вниз, а ввысь.» 🐢🚀✨ #облигации #купоны
📆 Отчёт по сделкам : 28 апреля.
Продажа: · АйДи_Коллект . Покупки: · ТД_РКС ; · Алтимейт ; · ОФЗ_26247 ; · ОФЗ_26250 ; · ОФЗ_26233 . 💸 Купоны · АйДи_Коллект ; · ТАЛК ; · РОЛЬФ ; · Оил_Ресурс . «Сделки внутри, купоны снаружи — порядок в портфеле, всё в ажуре.» 🔄📋 #облигации #купоны
📆 Отчёт по сделкам : 27 апреля.
💰 Начислены купоны от: ✅ Алтимейт . 📈 Купил : ✅ Якут . 📌 Важно : Кроме Якута начал покупать ОФЗ с фиксированным купоном и начал продажу ОФЗ с плавающим купоном. Всё очень просто : плавающий купон идёт за ставкой ЦБ, то есть падает, а фикс даст прогнозируемый доход, и он будет расти. Все сделки по ОФЗ выкладывать не буду — сделок кучка, потом выложу, что на что поменял. Скрины прилагаю. «Меняю тактику — доход в практику.» 🧠📐 Общая сумма за апрель купонами : 5594,75 ₽. #облигации #купоны
Разбавляем портфель из ВДО - новыми идеями. Полный разбор и сделки
Сигнал с апрельского заседания ЦБ однозначен: регулятор не планирует быстро снижать ключевую ставку, вопреки ожиданиям части бизнеса и трейдеров.
Следовательно, выбранная облигационная стратегия не теряет актуальности, а переход в акции пока преждевременен. В рамках этой стратегии и постоянного отслеживания рынка я обнаружил несколько интересных кейсов для пополнения портфеля.
За отчетный период проведено три сделки: Цель — наполнить портфель длинными выпусками с минимальными рисками. Взял эмитентов, за которыми стоят сильные поручители, чтобы при ухудшении финансового состояния были резервы для поддержания ликвидности.
Инвестиционный портфель диверсифицирован под разные сценарии:
• Корпоративные облигации: как основа для дохода.
• Валютные инструменты: служат хеджированием геополитических рисков.
• Длинные ОФЗ: для игры на рост котировок в ожидании смягчения денежно-кредитной политики.
• Фонды акций: обеспечивают участие в росте крупнейших компаний, определяющих динамику индекса МосБиржи.
На данный момент в портфеле 30 облигаций и 3 фонда:
Текущую структуру портфеля вынес в наглядный скриншот с указанием доли каждой позиции от депо. Основное внимание сегодня предлагаю уделить детальному анализу сделок и ключевым изменениям за последний месяц:
🟢 ОДК 001P-01 $RU000A10ES32 (А+) Доходность к погашению: 16,93% на 2 года 10 месяцев
Единственный в России интегратор в сфере двигателестроения — АО «ОДК» (структура «Ростеха»). Холдинг консолидирует 90% отраслевых активов: от авиации и космоса до нефтегаза и энергетики.
Стратегические цели компании поддерживаются на государственном уровне, а прямое участие «Ростеха» (как контролирующего акционера) обеспечивает жёсткое планирование бюджета и достижение показателей. Подробный обзор.
🟢 Вис Финанс БО-П12 $RU000A10EYJ1 (А+) Доходность к погашению: 17,5% на 3 года 5 месяцев
Холдинг «ВИС» на рынке с 2000 года, его основная модель — государственно-частное партнёрство. Портфель включает порядка ста крупных инфраструктурных объектов в 23 городах: от энергетики и промышленности до транспорта, социалки и нефтегаза.
Долг высокий, но он в значительной степени проектный — кредиты привязаны к конкретным концессиям. Их гасит не компания из своего кармана, а государство через бюджетные платежи. Такой долг не считается корпоративным и не создаёт прямых рисков для облигационеров. Подробный обзор.
🟢 Балтийский лизинг БО-П22 $RU000A10DUQ6 (АА-) Доходность к погашению: 19,23% на 2 года 4 месяца с амортизацией.
«Балтийский лизинг» — универсальная лизинговая компания для МСБ: авто, спецтехника, оборудование. 82 филиала по РФ, головной офис в Санкт-Петербурге.
С середины 2024 года компания находится в залоге у ПСБ, то есть фактически под контролем государства. Это даёт основания полагать, что при серьёзных проблемах с долгом её не оставят без поддержки. Подробный обзор.
Моя тактика проще и надёжнее: на любом серьёзном падении Мосбиржи я докупаю фонды на акции. Диверсификация вместо риска:
• $TMOS - Крупнейшие компании РФ
• $TITR - Российские Технологии
• $TLCB - Локальные валютные облигации
Общая доля фондов в структуре портфеля: 7,5%
Статистика за все время:
• Текущая стоимость портфеля: 762 309,28 ₽
• Ежегодный купонный доход: 111 924,41 ₽
• Ежемесячный купонный доход: 9 327,03 ₽
• Эффективная доходность: 20,15%
• Доходность к погашению без учета реинвестирования купона: 18,16%
В планах на текущий год:
• Цель: нарастить позицию в фондах акций до целевого уровня в 20%.
• Финансовая задача: ежемесячный пассивный доход 10 000 ₽.
Если пост оказался полезным, ставьте реакции, подписывайтесь на канал - поддержка каждого очень важна!
#облигации #обзор #аналитика #инвестор #инвестиции #купоны #расту_сбазар
'Не является инвестиционной рекомендацией
📊 Вот и пролетел апрель. Итоги стратегии (30.04)
Закрываем апрель на позитивной ноте! Сегодня +2 купона, которые по традиции сразу ушли в реинвест. Всего за этот месяц портфель принес 49 выплат — отличный результат. Месяц выдался насыщенным и, в целом, неплохим.
Какие действиям проделал?
🔄 Начал планомерно откупать фонд на длинные ОФЗ обратно в стратегию. Похоже, рынок прошел точку переоценки после жесткого заседания ЦБ и слабых аукционов. Низкая недельная инфляция (0,05%) стала хорошим триггером, и длинные выпуски начали постепенно отскакивать. Пока загадывать конечно рано - это может быть локальный отскок, поэтому и набор позиции сейчас медленный. Еще чуть увеличил долю валютного фонда.
🔄 В остальном — без изменений, баланс соблюден.
Что из новостей?
В текущий момент внимательно слежу за сезоном отчетностей. Компании сейчас каскадом выдают финансовые результаты, и там далеко не всё гладко.
♻️ Получено выплат в апреле: 49
♻️ Получено выплат в марте: 54
🔥 Стратегия:
https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3
🔥 Памятка по стратегии:
Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉
#облигации #доход #купоны #инвестиции $RU000A109TJ6 $RU000A107RZ0
Оставить комментарий
1.2K