TradeInvest
Владимир
На платформе с 29.03.26
Я занимаюсь инвестициями и торговлей (трейдинг) на бирже.
Информация не является ИИР.
Макс канал: https://max.ru/channel_TraderOrInvestor
Представьте, что ваши деньги — это машина. Если она просто стоит в гараже, со временем она теряет в цене: резина рассыхается, краска тускнеет. Так и с деньгами: если они просто лежат, инфляция потихоньку «съедает» их ценность.
Инвестиции — это как поставить машину на маршрут: она «ездит» и приносит доход. Да, бывают пробки и ямы (рыночные колебания), но в целом цель — чтобы к концу года у вас было больше, чем в начале.
☑️Три главные причины инвестировать (по-человечески):
1. Спасти деньги от инфляции. Допустим, инфляция — 7% в год. Это значит, что на 100 000 руб. сегодня вы купите один набор товаров, а через год на те же 100 000 руб. — уже меньше. Инвестиции помогают хотя бы не отставать от роста цен, а лучше — обгонять его.
2. Накопить на большую цель без стресса. Квартира, машина, обучение ребёнка, путешествие мечты — на это нужны серьёзные суммы. Копить «в конверте» долго и обидно: часть денег всё равно обесценится. А если регулярно инвестировать даже небольшие суммы, эффект сложного процента помогает расти быстрее.
3. Создать пассивный доход. Некоторые инструменты (например, дивидендные акции или облигации) приносят выплаты регулярно — как «автоматические» поступления. Со временем это может стать приятной прибавкой к зарплате или даже основой для финансовой свободы.
🔘Теперь давайте сравним на примере: просто копим vs инвестируем.
Допустим, у вас есть 100 000 руб. Посмотрим, что будет через 5 лет при разных подходах (цифры условные, для наглядности).
Вариант «Ничего не делаю»: При инфляции 7% реальная стоимость денег через 5 лет: 100 000×(1−0,07)^5 ≈ 69 800 руб. То есть почти треть «Съела» инфляция. Грустно, но честно.
Вариант «Вклад под 12% годовых»: Без учёта налогов и капитализации: 100 000×1,125 ≈ 176 200 руб. (номинал). С поправкой на инфляцию (реальная доходность ≈ 5%): примерно 127 600 руб. в сегодняшних ценах.
Вариант «Инвестирую под 15% годовых» (умеренный риск): 100 000×1,155 ≈ 201 100 руб. (номинал). Реальная доходность после инфляции ≈ 8%: примерно 146 900 руб. в сегодняшних деньгах.
Разница между «Ничего не делать» и «Инвестировать» — более 77 000 руб. по покупательной способности. Это и есть сила регулярного вложения и сложного процента.
🔘Приведу еще пример: регулярные взносы — самый рабочий способ для новичков.
Допустим, вы откладываете по 10 000 руб. каждый месяц и инвестируете их под среднюю доходность 12% годовых.
Через 5 лет картина такая:
• Сумма взносов: 10 000×12×5=600 000 руб.
• Накопленный доход (примерно, без учёта налогов и комиссий): около 405 000 руб.
• Итого на счёте: примерно 1 005 000 руб.
Если бы вы просто копили эти деньги дома, у вас было бы 600 000 руб., и ещё минус инфляция. То есть разница — больше 400 000 руб. только за счёт дисциплины и сложного процента. Вот почему важно не только «Сколько», но и «Как регулярно».
✔️ Как начать без паники: простой чек-лист.
Создайте подушку безопасности на 3–6 месяцев расходов. Это деньги, которые не нужно инвестировать — они должны быть под рукой. Но их можно тоже вложить в более ликвидные финансовые инструменты, с помощью которых можно быстро продать активы и вывести на счет в нужный момент.
Определите цель и срок. Например: «Хочу накопить 1,5 млн руб. на первый взнос за 3 года» или «Хочу пассивный доход 10 000 руб/мес к пенсии». Цель задаёт горизонт и помогает выбрать инструменты.
Оцените готовность к риску. Если мысль о временной просадке портфеля на 20% вызывает панику — начните с более консервативных инструментов.
Начните с малого. Даже 5 000–10 000 руб. в месяц — это нормально. Главное — регулярность.
Автоматизируйте. Настройте автоперевод в день зарплаты. Так проще не пропускать взносы.
Для того чтобы начать инвестировать надо обязательно изучить какие инструменты бывают и как они работают (и что подойдёт новичку) на фондовом рынке (акции, облигации, фонды и т.д.).
Важное напоминание (без занудства).
Инвестиции — это не гарантия дохода. Рынок бывает волатильным: цены растут и падают. Прошлые доходности не обещают таких же результатов в будущем. Любые инвестиции связаны с риском потери части или всей суммы. Перед тем как принимать решения, стоит проконсультироваться с финансовым советником и изучить правила работы с инструментами.
И не забывайте подписываться. Здесь будет много обучающего контента.
«Все материалы данного канала представляют собой субъективное мнение автора и носят исключительно информационно-аналитический характер. Публикации не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями в смысле ст. 6.2 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39- ФЗ «О рынке ценных бумаг». Инвестирование в финансовые инструменты сопряжено с высоким риском, включая риск полной потери инвестированных средств.
Пока большинство секторов российского рынка в сентябре краснели, нефтегазовая отрасль сделала почти десятку процентов. Разбираемся, что случилось — и главное, что это значит для ваших портфелей.
Лидер месяца — очевиден.
По данным Банка России, наибольшую положительную полную доходность в сентябре показали именно акции нефтегазовой отрасли: +9,1%. Причина классическая — рост мировых цен на нефть на фоне геополитической напряжённости на Ближнем Востоке. Когда нефть дорожает, российские экспортёры первыми ловят это движение.
Второе место тоже интересное: ИТ-сектор прибавил +5,3% полной доходности, а сам отраслевой индекс вырос на 3,7%. Драйвером стали маркетплейсы — рынок залез вперёд трамвая в ожидании налоговых льгот для ретейлеров, пострадавших от атак.
Для сравнения: остальная положительная доходность выглядит скромно — инструменты денежного рынка и рублёвые депозиты дали по +1,1%, корпоративные облигации высших рейтингов — 0,7–0,8%.
📊Индекс МосБиржи: +4%, но не обольщайтесь.
Индекс МосБиржи за месяц вырос на 4%, до 2267 пунктов. Звучит неплохо, однако картина внутри рынка — «вверх поехали два вагона поезда, остальные стоят»:
- 📈нефть и газ: +9,1%;
- 📈ИТ: +5,3%;
- 📉банки и финансы: −2,1%;
- 📉металлы и добыча: по −5,8%;
- 📉строительство: −17,9%.
Строительный сектор обвалился сильнее всех на негативном новостном фоне: изменились условия по семейной ипотеке, а ключевая ставка осталась на уровне 14%. Для девелоперов это двойной удар — деньги дороже, спрос слабее.
Что ещё показал обзор Банка России?
📌Три детали, которые легко пропустить:
- частные инвесторы устали покупать. физлица остались нетто-покупателями акций, но покупки сократились вчетверо — с 29,0 до 6,9 млрд рублей за месяц. ажиотажа нет, розница присматривается.
- объёмы и волатильность падают. рынок стал тише: меньше торгов, меньше резких движений. это обычно говорит о режиме ожидания.
- облигации держат оборону. доходности 10-летних ОФЗ достигли многолетних максимумов. а за последние 12 месяцев лучшую доходность дали вовсе не акции, а корпоративные облигации, инструменты денежного рынка, золото и депозиты. даже золото в сентябре просело — но на годовом горизонте по-прежнему в топе.
Что с этим делать?
В сентябре нефтегаз продемонстрировал, что рынок быстро реагирует на изменения цен на нефть и геополитическую ситуацию. Если нефть продолжит дорожать, акции могут вырасти. Однако при снижении цен сектор может потерять накопленную стоимость так же стремительно, как и заработать.
Строители напоминают, что сектор, зависящий от процентной ставки и льготной ипотеки, находится в зоне повышенного риска, пока ставка остаётся на уровне 14%.
Общий вывод Банка России честен: за год у облигаций и депозитов доходность выше, чем у акций. Рынок акций пока живёт ожиданиями — снижения ставки, дивидендов и разрешения геополитических рисков.
А у кого в портфеле нефтегаз — вы довольны сентябрём? Делитесь в комментариях.
Подписывайтесь, чтобы не пропускать важное.
$IMOEX $MMZ6 $MXZ6 $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3 $SU26238RMFS4
Публикация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в смысле ст. 6.2 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39- ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Сентябрь был сложно напряженным, было много серьёзных новостей. До середины сентября индекс МосБиржи рос в целом уверенно до 2382,82 пунктов. Первые 14 дней сентября индекс вырос неплохо аж на 9,36% с 2178,87 до 2382,82 пунктов, но буквально одна новость 24 сентября 2026 года о том, что Минфин внёс в Правительство РФ пакет законопроектов, повернула индекс в обратную сторону. В итоге к концу сентября индекс МосБиржи упал на 4,88% с 2382,82 (пик 14 сентября 2026 года) до 2266,64 пунктов.
Что с доходностью портфеля ИИС❓
📊Доходность портфеля ИИС за месяц составила всего лишь 0,11%📈, снизилась по сравнению с августом на 0,87%📉. Почему результат оказался таким скромным? Потому что это текущая доходность, которая учитывает переоценку активов, а не только фактических поступлений. Кроме того, индекс RGBI за месяц упал примерно на 2,26%, так как у меня портфель на 90% состоит из облигаций, вот поэтому индекс потянул за собой доходность моего портфеля.
В октябре Банк России будет покупать валюту для ФНБ — и заметно активнее, чем месяцем ранее. С 7 октября по 6 ноября совокупный объём покупок иностранной валюты и золота составит 279,42 млрд рублей, или 12,7 млрд руб. в день (ранее 2,5 млрд руб. в день).
Формально операции по бюджетному правилу проводит Минфин — Банк России выступает его агентом. Но с учётом параллельной продажи валюты самим Банком России итоговая нетто-позиция денежных властей выглядит так: ежедневные нетто-покупки вырастут до 12,12 млрд руб. в день против 1,92 млрд в предыдущем периоде — рост более чем в шесть раз.
В октябре 2026 года прогнозируемый объем дополнительных нефтегазовых доходов федерального бюджета составит 289,46 миллиарда рублей.
В прошлый период с 7 сентября по 6 октября Минфин покупал валюту на 2,5 млрд руб. в день, а с 7 августа по 4 сентября на 6,5 млрд. руб. В результате с 3 сентября (опубликованы в 12 часов 3 сентября 2026 года) по 30 сентября курс доллар упал на 5,38% с 87,34 до 82,641 руб. Однако с 30 сентября по 5 октября вырос на 3,28% до 85,29 руб.
#экономика
Подписывайтесь!!!
«Все материалы данного канала представляют собой субъективное мнение автора и носят исключительно информационно-аналитический характер. Публикации не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями в смысле ст. 6.2 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39- ФЗ «О рынке ценных бумаг». Инвестирование в финансовые инструменты сопряжено с высоким риском, включая риск полной потери инвестированных средств.
📈Индекс МосБиржи по итогам прошлой недели вырос на 0,42%. С момента закрытия предыдущей недели он снизился на 2,46%📉, достигнув минимума в 2236,4 пункта во вторник. Затем рынок частично отыграл потери, и к концу недели индекс закрылся на уровне 2290,02 пунктов. Ранее в обзоре я говорил, что индекс МосБиржи находится в боковике на дневном ТФ между уровнями 2236,4 и 2382,82 пунктов и, если цена пробьёт один из этих уровней, есть вероятность разворота направления движения в противоположном направлении при поддержке существенной новости. По итогу уровень 2236,4 пунктов пробили, снесли логистов и откатились до уровня 2294,02 пунктов.
Индекс RBGI практически всю неделю находился в стадии консолидации. По итогам недели серьезно снизился на 0,86%, до 111,32 пунктов.
(Источник МосБиржа).
☑️Макроэкономика.
✔️Макроэкономическая повестка недели с 28 сентября по 2 октября 2026 года была сфокусирована на обсуждении проекта федерального бюджета на 2027–2029 годы, данных по текущей экономической активности и прогнозах на среднесрочную перспективу. Ключевым событием стало внесение правительством в Госдуму проекта бюджета, который зафиксировал приоритеты и параметры развития экономики.
✔️Согласно проекту, в 2027 году расходы федерального бюджета составят 48,8 трлн рублей, доходы — 43,3 трлн рублей. Дефицит бюджета РФ в 2026 году ожидается на уровне 3,2% ВВП, 7,335 трлн руб. В последующие годы расходы продолжат расти: до 50,9 трлн рублей в 2028 году и 53,9 трлн рублей в 2029 году. Приоритеты бюджета остаются неизменными: социальные обязательства, оборона и безопасность, а также достижение технологического лидерства.
✔️Прогнозы экономического роста были пересмотрены в сторону сдержанного оптимизма. По итогам восьми месяцев 2026 года рост ВВП по оценке Минэкономразвития составил скромные 0,6%, а в августе — 0,8% в годовом выражении. Заместитель Председателя Правительства РФ Александр Новак представил более долгосрочный прогноз, согласно которому базовый прогноз предполагает ускорение темпов роста ВВП на 1,4% в 2027 году, а к 2029 году достигнет 2,4%.
✔️На потребительском рынке инфляция остается ключевой темой. По данным Росстата, годовая инфляция на 28 сентября замедлилась до 6,25% с 6,26% на 21 сентября 2026 года. Однако инфляционные ожидания населения в сентябре выросли до 14,2%, а наблюдаемая инфляция составила 15,1%. Минэкономразвития оценило, что цены на бензин внесут дополнительный вклад в 2,4 п.п. в рост цен на непродовольственные товары по итогам 2026 года.
✔️В то же время, по данным Банка России, объем подозрительных операций по обналичиванию и выводу средств за рубеж в первом полугодии 2026 года сократился на 35% г/г, до 20,9 млрд рублей.
✔️Профицит счета текущих операций России во втором квартале 2026 года вырос до 16,9 млрд долларов с 2,1 млрд в 2025 году, согласно обновленной оценке Банка России. Положительное сальдо торгового баланса составило 39,4 млрд долларов, увеличившись на 15,8 млрд по сравнению с прошлым годом, что связано с ростом мировых цен. Баланс услуг показал дефицит в 13,1 млрд долларов, увеличившись на 0,5 млрд из-за сезонных расходов на зарубежные поездки и роста услуг от нерезидентов. Ранее, в августе, Банк России прогнозировал профицит счета текущих операций в 21 млрд и торгового баланса в 38 млрд долларов.
✔️Экспорт дизтоплива из портов Чёрного моря впервые упал до нуля. Запрет на экспорт дизельного и судового топлива продлён до 31 октября, общий запрет действует до 31 января 2027 года.
✔️Президент Российской Федерации Владимир Путин подписал указ, ограничивающий доступ к информации в сфере ТЭК — экспортные данные, маршруты, таможенная статистика, объёмы переработки на НПЗ и биржевые сделки с топливом закрываются.
☑️Денежно-кредитная политика (ДКП).
✔️Вопросы денежно-кредитной политики на неделе находились в центре внимания в связи с приближением заседания Совета директоров Банка России по ключевой ставке. Представители регуляла дали рынку несколько важных сигналов. Советник председателя Банка России Кирилл Тремасов заявил, что Банк России будет реагировать на любые отклонения инфляции от целевого уровня в 4%, чтобы вернуть её к цели в 2027 году.
Читать далее...
Подписывайтесь!!!
