Узнать все об облигациях SU26239RMFS2 компании Минфин России

Доходность:

Купон:

6,90%

Погашение:

23.07.2031

Оферта:

Статус:

В обращении

Больше показателей

Купоны

ПостыВсе

Топ длинных ОФЗ: купон каждый месяц для стабильного пассивного дохода

Высокие ставки пока никуда не делись. Да, Центробанк уже целый год снижает ключевую ставку, но посмотрите на доходность облигаций — особенно ОФЗ. Они всё ещё дают больше 10%.

Например, десятилетние ОФЗ сейчас можно купить с доходностью до 14,7% годовых. Для сравнения: за последние 20 лет российский фондовый рынок в среднем рос на 12,8% в год, и это с учётом дивидендов. Получается, что сейчас практически безрисковые инструменты приносят больше, чем акции.

Как формируется доходность ОФЗ:

Доходность новых выпусков ОФЗ напрямую привязана к ключевой ставке ЦБ. Минфин, выпуская облигации, ориентируется на её текущий уровень и рыночные ожидания по её изменению.

Когда ЦБ повышает ставку, доходность новых и обращающихся на рынке ОФЗ с переменным купоном тоже растёт, чтобы оставаться привлекательными для инвесторов. Снижение ключевой ставки, наоборот, ведёт к удешевлению госдолга и снижению доходности по облигациям.

Подобрал для вас ОФЗ под различные рыночные сценарии:

• Если считаете, что ключевая ставка будет снижаться медленно, то выбирайте выпуск с максимальным купоном.

• Если вам кажется, что на фоне геополитики её снижение может стать резким, то есть смысл рассмотреть облигации с максимальным дисконтом к номиналу. Основной доход здесь будет формироваться за счёт роста их рыночной стоимости.

Январь/июль:

ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2

• Доходность: 14,06%

• Погашение: 23.07.2031

• Купон: 34,41₽ - 6,9%

• Месяцы выплат: Январь, Июль

• Цена ниже номинала: 75,19%

Февраль/август:

ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0

• Доходность: 14,37%

• Погашение: 30.07.2036

• Купон: 34,90₽ - 7%

• Месяцы выплат: Февраль, Август

• Цена ниже номинала: 62,75%

Март /сентябрь:

ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7

• Доходность: 14,69%

• Погашение: 12.03.2036

• Купон: 59,84₽ - 12%

• Месяцы выплат: Март, Сентябрь

• Цена ниже номинала: 88,54%

ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6

• Доходность: 14,05%

• Погашение: 17.09.2031

• Купон: 42,38₽ - 8,5%

• Месяцы выплат: Март, Сентябрь

• Цена ниже номинала: 80,8%

Апрель/октябрь:

ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5

• Доходность: 14,60%

• Погашение: 12.10.2033

• Купон: 62,33₽ - 12,5%

• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь

• Цена ниже номинала: 92,7%

ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1

• Доходность: 14,71%

• Погашение: 03.10.2040

• Купон: 64,82₽ - 13%

• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь

• Цена ниже номинала: 92,68%

Май/ноябрь:

ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5

• Доходность: 14,66%

• Погашение: 11.05.2039

• Купон: 61,08₽ - 12,25%

• Месяцы выплат: Май, Ноябрь

• Цена ниже номинала: 88,73%

ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8

• Доходность: 14,40%

• Погашение: 17.11.2032

• Купон: 47,37₽ - 9,5%

• Месяцы выплат: Май, Ноябрь

• Цена ниже номинала: 81,24%

Июнь/декабрь:

ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9

• Доходность: 14,71%

• Погашение: 10.06.2037

• Купон: 59,84₽ - 12%

• Месяцы выплат: Июнь, Декабрь

• Цена ниже номинала: 87,77%

Актуальные подборки для формирования пассивного дохода с прогнозируемой доходностью:

• Подборка облигаций под цикл снижения ключевой ставки

• Что купить на 3–5 лет? Подборка долгосрочных облигаций

• Облигации для тех, кто не любит сюрпризы: топ-14 выпусков с понятным риском

• Подборка краткосрочных облигаций с доходностью выше 20%

С точки зрения пассивного дохода ОФЗ смотрятся гораздо интереснее вкладов. Во-первых, срок фиксации доходности достигает 15 лет, и купон остаётся неизменным на всём этом горизонте. Во-вторых, в случае снижения ставок дополнительный бонус — рост самой цены облигации.

Такие инструменты не стоит исключать из консервативного портфеля. Корпоративные облигации погасятся через 2–3 года, а ОФЗ будут работать долгие годы, принося прогнозную доходность.

Данный вид активов, не про заработать иксы. Это больше про сохранить свой депозит от излишней волатильности.

Интересно, какие выпуски ОФЗ выбираете сами и под какую стратегию? Всем спасибо за внимание, удачных инвестиций!

✅️ Если пост оказался полезным, ставьте реакции, подписывайтесь на канал - поддержка каждого очень важна!

#облигации #офз #инвестор #инвестиции #аналитика #новичкам #обучение #расту_сбазар

'Не является инвестиционной рекомендацией

💰 Какой будет ежемесячный пассивный доход, если вложиться в ОФЗ?

Ранее я составлял подборку из ОФЗ так, чтобы на ваш счёт приходили бы купоны каждый месяц.

Чтобы польза от этого была самая максимальная, я решил дополнительно создать табличку с автоматическим расчётом пассивного дохода в зависимости от вложенной суммы в перечисленные ОФЗ из подборки.

Благодаря вашей поддержке (пост в Смартлабе набрал 56 лайков, но ещё выделю поддержку моей аудитории в телеграмм-канале, там пост набрал 173 реакции), я сделал данную табличку очень оперативно и уже спешу поделиться результатами с вами.

✔️ Таблица полезна тем, что с её помощью будет понятно, сколько можно получить пассивного дохода в год (и в среднем за месяц) после вычета налога, вложив в каждую ОФЗ из подборки N-сумму по текущим ценам на момент 16 марта 👇

✅ Ссылка на табличку

👉 Можете скачать её (сохранить как Excel), ввести нужную вам сумму и получить итог (не надо кидать запрос на доступ к файлу и писать там в комментариях))

Ежемесячный пассивный доход от ОФЗ. Реально ли?

Тема ОФЗ (облигаций федерального займа) в последнее время стала очень популярна среди инвесторов и не зря: ключевая ставка снижается, а доходность ОФЗ остается высокой, в основном от 14%:

Самые доходные выпуски ОФЗ на 2026 год. Пришло ли время для покупки?

Прошлый раз обзор на ОФЗ я делал в середине октября и ситуация на рынке заметно изменилась. Тогда индекс RGBI был на 4.5% ниже, а доходность длинных бумаг превышала 15%.

Сейчас же мы видим, что котировки выросли, а доходность большинства выпусков снизилась примерно до 14.7%. Даже длинные ОФЗ, например, выпуск 26238, торгуются с доходностью всего около 13.74%, что ставит под вопрос их статус высокодоходного «безрискового» актива.

Банкам не хватает ликвидности, это видно по РЕПО, поэтому они второй раз подряд повысили ставки по краткосрочным вкладам — до 15.6%. Таким образом, сейчас вклады до года в топ-банках могут дать более высокий доход, чем долгосрочные гособлигации, но так будет не всегда.

Что такое ОФЗ и как они работают

Облигации федерального займа (ОФЗ) — это долговые расписки российского государства. Когда Министерству финансов нужны деньги (например, чтобы закрыть дыру в бюджете), оно выпускает эти облигации и продает их инвесторам. Покупая ОФЗ, вы по сути даете деньги в долг государству.

Взамен государство обязуется:

• Регулярно платить вам проценты (купонный доход).

• Вернуть вложенную сумму (номинал) в заранее известную дату.

Некоторые выпуски ОФЗ предусматривают частичное погашение номинала (амортизацию долга). По срокам обращения ОФЗ могут быть краткосрочными, среднесрочными или долгосрочными.

Как формируется доходность ОФЗ

Подобрал для вас ОФЗ под различные рыночные сценарии:

• Если считаете, что ключевая ставка будет снижаться медленно, то выбирайте выпуск с максимальным купоном.

Январь/июль:

ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2

• Доходность: 14,32%

• Погашение: 23.07.2031

• Купон: 34,41₽ - 6,9%

• Месяцы выплат: Январь, Июль

• Цена ниже номинала: 73,45%

Февраль/август:

ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0

• Доходность: 14,21%

• Погашение: 30.07.2036

• Купон: 34,90₽ - 7%

• Месяцы выплат: Февраль, Август

• Цена ниже номинала: 62,85%

Март /сентябрь:

ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7

• Доходность: 14,54%

• Погашение: 12.03.2036

• Купон: 59,84₽ - 12%

• Месяцы выплат: Март, Сентябрь

• Цена ниже номинала: 89,00%

ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6

• Доходность: 14,35%

• Погашение: 17.09.2031

• Купон: 42,38₽ - 8,5%

• Месяцы выплат: Март, Сентябрь

• Цена ниже номинала: 79,1%

Апрель/октябрь:

ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5

• Доходность: 14,65%

• Погашение: 12.10.2033

• Купон: 62,33₽ - 12,5%

• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь

• Цена ниже номинала: 92,30%

ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3

• Доходность: 14,56%

• Погашение: 06.10.2038

• Купон: 64,82₽ - 13%

• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь

• Цена ниже номинала: 93,70%

Май/ноябрь:

ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5

• Доходность: 14,36%

• Погашение: 11.05.2039

• Купон: 61,08₽ - 12,25%

• Месяцы выплат: Май, Ноябрь

• Цена ниже номинала: 90,17%

ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8

• Доходность: 14,34%

• Погашение: 17.11.2032

• Купон: 47,37₽ - 9,5%

• Месяцы выплат: Май, Ноябрь

• Цена ниже номинала: 80,93%

Июнь/декабрь:

ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9

• Доходность: 14,58%

• Погашение: 10.06.2037

• Купон: 59,84₽ - 12%

• Месяцы выплат: Июнь, Декабрь

• Цена ниже номинала: 88,30%

Данный вид активов, не про заработать иксы. Это больше про сохранить свой депозит от излишней волатильности.

✅️ Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем Telegram канале. Присоединяйтесь!

#облигации #аналитика #обзор_рынка #обучение #новичкам #инвестор #инвестиции #расту_сбазар

'Не является инвестиционной рекомендацией