#советник
3 публикации
Как составить инвестиционные цели на 2026 год: пошаговая методика для частного инвестора.
Вадим Феоктистов·47 минут назад
📏Новый год — лучшее время не только для личных, но и для финансовых планов. «Больше заработать» — это не цель, а желание. Настоящая цель должна быть конкретной, измеримой и достижимой.
Если в 2026 году вы планируете активно заниматься прямыми инвестициями или кредитованием бизнеса, эта пошаговая методика — для вас. Сохраняйте себе и возвращайтесь к плану в конце каждого квартала.
Шаг 1: Определите «Зачем?» — вашу финансовую миссию на год.
Спросите себя: для чего вам нужна доходность от инвестиций в 2026 году?
Примеры: «Накопить 30% на первоначальный взнос по коммерческой недвижимости», «Сформировать регулярный пассивный доход в размере n-рублей/месяц», «Диверсифицировать 50% портфеля в реальный сектор».
Что записать: Одну ключевую финансовую задачу года. Это будет вашим главным ориентиром.
Шаг 2: Оцифруйте цели. От миссии — к метрикам.
Теперь превращаем задачу в цифры. Для прямых инвестиций важно разделить:
🔘 Цель по доходности: Цифра X% годовых (например, 18%). Важно: реалистично оценивайте риски класса активов.
🔘 Цель по объему капитала: Какую сумму планируете разместить/нарастить в альтернативных инвестициях (прямые займы, доли в бизнесе)?
🔘 Цель по диверсификации: Сколько проектов/отраслей/сроков должно быть в портфеле для снижения риска (например, «не более 15% портфеля на один проект»).
Шаг 3: Проведите аудит 2025 года.
Проанализируйте прошлый год холодной головой:
⁉️ Какие инвестиции сработали лучше, какие хуже и почему?
⁉️ Сколько времени уходило на анализ и сопровождение?
⁉️ Каких ошибок нужно избегать в 2026? (например, недостаточная проверка заемщика, эмоциональное решение).
Шаг 4: Установите «дорожную карту»: этапы и контрольные точки.
Год — долгий срок. Разбейте путь на кварталы:
Q1: Изучить 3 новые отрасли, провести проверку по 5 проектам, разместить первую инвестицию.
Q2: Достигнуть 50% от целевого объема инвестированного капитала, провести первую ревизию портфеля.
Q3-Q4: Контроль выполнения ковенантов, реинвестирование полученных выплат, завершение плана по диверсификации.
Шаг 5: Определите свои правила и «стоп-лосс».
Пропишите для себя внутреннюю инструкцию, чтобы не отклоняться от цели под влиянием эмоций или «горячих» предложений. Например:
«Не инвестировать в проекты без полной проверки от команды «Феоктистофф».
«Не выделять более 20% капитала в один сектор экономики».
«Автоматически инициировать переговоры о реструктуризации, если по проекту задержка платежа более 30 дней».
Итог: Инвестиции без плана — это спекуляция. Потратив несколько часов на создание своего «финансового Генштаба» на 2026 год, вы превратитесь из пассивного вкладчика в стратега, который управляет своими капиталами, а не надеется на удачу. А поможет Вам в этом наш финансовый советник.
Ставьте 🔥, если такие пошаговые инструкции помогают вам структурировать инвестиционный процесс.
С уважением, команда «Феоктистофф»
По вопросам консультирования и составления "Личного финансового плана" пишите, звоните:
Vk.com/feoktistoff_sovetnik
vk.com/moneron_global
vk.com/v.v.feoktistoff
+79935757699
#инвестиции #советник #стратегия
Оставить комментарий
787
разместить первую инвестицию.
Q2: Достигнуть 50% от целевого объема инвестированного капитала, провести первую ревизию портфеля.
Q3-Q4: Контроль выполнения ковенантов, реинвестирование полученных выплат, завершение плана по диверсификации.
Шаг 5: Определите свои правила и «стоп-лосс».
Пропишите для себя внутреннюю инструкцию, чтобы не отклоняться от цели под влиянием эмоций или «горячих» предложений. Например:
«Не инвестировать в проекты без полной проверки от команды «МОНЕРОН».
«Не выделять более 20% капитала в один сектор экономики».
«Автоматически инициировать переговоры о реструктуризации, если по проекту задержка платежа более 30 дней».
Итог: Инвестиции без плана — это спекуляция. Потратив несколько часов на создание своего «финансового Генштаба» на 2026 год, вы превратитесь из пассивного вкладчика в стратега, который управляет своими капиталами, а не надеется на удачу. А поможет Вам в этом наш финансовый советник.
Ставьте 🔥, если такие пошаговые инструкции помогают вам структурировать инвестиционный процесс.
С уважением, команда «МОНЕРОН»
По вопросам инвестирования во внебиржевые компании пишите, звоните:
Vk.com/feoktistoff_sovetnik
vk.com/moneron_global
vk.com/v.v.feoktistoff
+79935757699
#инвестиции #советник #стратегия
Инвестиционный советник — в вашем банке, на вашей стороне.
Когда я работал руководителем VIP-офиса «Сбербанк Первый», я увидел большую проблему у людей, имевших крупные накопления. Клиентам VIP-обслуживания часто приходится выстраивать барьеры в коммуникациях с менеджерами, потому что они чувствуют, что менеджеры пытаются им навязать инструменты с подвохом.
Состоятельные люди держат основные средства там, где надежно, где им привычно, да и просто нравится. А если хочется поиграть на фондовом рынке, то такие люди идут к другим, более специализированным игрокам — инвестиционным компаниям, но устанавливая свой внутренний максимальный лимит по суммам на инвестиции. Т. е. получается, что инвестор, как правило, разделяет для себя, что у него есть надежная часть, которая не подлежит риску, а есть часть, которой он готов рискнуть. И разделение это часто проявляется в размещении средств в разных банках.
Первые инвестиции.
В мае этого года у меня как раз был заключен договор консультирования с таким инвестором. Он держал в Т-банке небольшую часть средств — 1,8 млн руб. Но основные средства — это депозиты в Сбер Первый. В рамках наших договоренностей клиент пополнил счет в Т-банке до 3 млн руб. Риск-профиль у него умеренный. На установочной встрече я предложил варианты стратегий, клиент остановился на более спокойном варианте — облигационном портфеле. Главные мои задачи были — обогнать депозит и продемонстрировать, что на фондовом рынке можно держать средства с консервативным подходом.
По итогам первых 3 месяцев работы мы подвели промежуточные итоги. Портфель за 3 месяца вырос на 340 тыс. руб. или 11,02% (скрин во вложении). Но самое главное, что это был спокойный рост с постоянным денежным потоком. Т. е. мне удалось продемонстрировать, что инвестиции — это не обязательно рулетка, как в акциях, а можно выстроить стратегию, которая будет конкурировать с депозитами.
Серьезные инвестиции.
Клиент был очень доволен нашими инвестициями и не очень доволен снижением ставок по депозитам. Он пожелал увеличить сумму инвестиций, но, как я говорил, ему было важно продолжать обслуживаться в Сбере Первом. А так как я являюсь независимым инвестиционным советником и не привязан к банку, то я взял на сопровождение еще и брокерский счет в Сбере. Сумму инвестиций он увеличил до 26 млн руб.
Преимущества.
В итоге клиент получил независимого советника, который теперь сопровождает его общий портфель в разных банках. Самое важное, я ему сформировал спокойную инвестиционную стратегию, которая конкурирует с депозитом и имеет постоянный денежный поток. Вряд ли ему предложили бы такой же портфель советники Сбера, т. к. комиссия там неинтересная для банка.
Этот кейс из моей работы, отлично отражает принцип моего подхода «в вашем банке, на вашей стороне». Основное преимущество при работе с независимым советником — это работа с экспертом в том банке, где человеку комфортно, и сформированная стратегия под его цели и задачи, а не банка.