#советник — посты и обсуждения
5 публикаций
Что обычно остаётся за кадром в работе инвестиционного советника
Иногда со стороны кажется:
👉 подобрали стратегию
👉 купили бумаги
👉 дальше остаётся только ждать доходность
---
На практике всё намного сложнее.
И часто реальная работа только начинается.
---
📌 Например.
Клиент пишет:
«Портфель несколько дней снижается. Что-то пошло не так?»
---
А снижение:
0,1%
0,2%
---
То есть обычная рыночная волатильность.
Но если раньше человек держал только вклад,
для него это непривычно.
---
Потому что вклад рос каждый день.
---
И приходится объяснять:
👉 это нормально
👉 рынок так работает
👉 временное снижение ещё не означает ошибку
---
Другой пример.
---
Мы покупаем облигации.
И идея стратегии:
не только получать купоны,
а заработать дополнительно,
если ставка будет снижаться.
---
Но проходит несколько месяцев,
а динамика слабее ожиданий.
---
И человек начинает думать:
«Может идея была ошибочной?»
«Может лучше было оставить деньги на вкладе?»
---
И здесь работа уже не про рекомендацию.
---
А про объяснение:
— почему результат может приходить не сразу
— почему ожидания рынка меняются
— что происходит со ставкой
— почему стратегия остаётся актуальной или наоборот меняется
---
📌 Или ещё ситуация.
Клиент пишет вообще не про текущий портфель.
---
Например:
«Мне в банке предложили продукт. Там хорошие условия. Как думаете, стоит рассмотреть?»
---
И дальше начинаются вопросы:
— какие там комиссии
— есть ли скрытые расходы
— как формируется доходность
— что будет, если деньги понадобятся раньше
— соответствует ли продукт моим целям
---
Потому что часто человек видит:
красивую доходность
---
Но не всегда понимает:
👉 сколько она стоит на самом деле
---
И тогда приходится вместе разбирать:
что внутри продукта,
как он работает,
и соответствует ли он вообще целям человека.
---
📌 Или ещё.
Вопросы бывают вообще не про инвестиционный портфель.
---
Например:
«Где лучше держать резервные деньги?»
«Оставить на счёте?»
«Использовать вклад?»
«Фонд денежного рынка?»
---
И дальше обсуждение:
— как это работает
— какие риски
— какие комиссии
— как быстро можно получить деньги обратно
---
Со стороны:
простые вопросы.
---
На практике:
именно из них постепенно появляется понимание,
как вообще управлять капиталом.
---
📌 И я заметил интересную вещь
Большая часть времени —
это не выбор инструментов.
---
Чаще:
— объяснить
— разобрать сомнения
— помочь принять решение
— показать логику
---
👉 то есть:
не просто работать с портфелем
---
А помогать человеку перейти
от мышления вкладчика
к мышлению инвестора.
---
И возможно,
именно это большинство людей не видят,
когда думают,
что работа советника —
это только «сказать, что купить».
---
Потому что на практике
часто важнее другое:
понимать,
что происходит с деньгами,
и иметь возможность задать вопрос,
когда появляются сомнения.
---
📩 Если сейчас вы как раз переходите:
— со вкладов
— после продажи недвижимости
— или просто начинаете разбираться в инвестициях
и понимаете, что вопросов больше, чем ответов,
можно написать мне в личку.
Даже если вопрос кажется простым.
---
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#инвестиции #капитал #советник
Оставить комментарий
545
Бизнес в состоянии "ремонта"
«- Это твоё состояние по жизни…» - фильм «Батя»
Дамы и Господа, ПриветствуЮ!
Неработающий интернет, в последнее время, создаёт трудности? А знаете, что будет дальше? А есть варианты решения ситуации, если и дальше с инетом будет всё плохо?
На днях проводил встречу с потенциальным клиентом, но перебои с интернетом помешали. Не работал мобильный, а Wi-Fi глючил так, что почти не работал. В итоге: просто посидели поболтали.
Когда дело строится, находится в «состоянии ремонта», перебои и корректировки неизбежны. Когда всё вокруг меняется со скоростью звука – это состояние возвращается. И надо уметь принимать решения для исправления ситуаций.
Вот я извлёк урок из этой встречи и принимаю определённые итоги и учусь на этом опыте 😊
#инвестиции #советник #консалтинг
vk.com/feoktistoff_sovetnik
vk.com/v.v.feoktistoff
+79935757699
Как составить инвестиционные цели на 2026 год: пошаговая методика для частного инвестора.
Вадим Феоктистов·47 минут назад
📏Новый год — лучшее время не только для личных, но и для финансовых планов. «Больше заработать» — это не цель, а желание. Настоящая цель должна быть конкретной, измеримой и достижимой.
Если в 2026 году вы планируете активно заниматься прямыми инвестициями или кредитованием бизнеса, эта пошаговая методика — для вас. Сохраняйте себе и возвращайтесь к плану в конце каждого квартала.
Шаг 1: Определите «Зачем?» — вашу финансовую миссию на год.
Спросите себя: для чего вам нужна доходность от инвестиций в 2026 году?
Примеры: «Накопить 30% на первоначальный взнос по коммерческой недвижимости», «Сформировать регулярный пассивный доход в размере n-рублей/месяц», «Диверсифицировать 50% портфеля в реальный сектор».
Что записать: Одну ключевую финансовую задачу года. Это будет вашим главным ориентиром.
Шаг 2: Оцифруйте цели. От миссии — к метрикам.
Теперь превращаем задачу в цифры. Для прямых инвестиций важно разделить:
🔘 Цель по доходности: Цифра X% годовых (например, 18%). Важно: реалистично оценивайте риски класса активов.
🔘 Цель по объему капитала: Какую сумму планируете разместить/нарастить в альтернативных инвестициях (прямые займы, доли в бизнесе)?
🔘 Цель по диверсификации: Сколько проектов/отраслей/сроков должно быть в портфеле для снижения риска (например, «не более 15% портфеля на один проект»).
Шаг 3: Проведите аудит 2025 года.
Проанализируйте прошлый год холодной головой:
⁉️ Какие инвестиции сработали лучше, какие хуже и почему?
⁉️ Сколько времени уходило на анализ и сопровождение?
⁉️ Каких ошибок нужно избегать в 2026? (например, недостаточная проверка заемщика, эмоциональное решение).
Шаг 4: Установите «дорожную карту»: этапы и контрольные точки.
Год — долгий срок. Разбейте путь на кварталы:
Q1: Изучить 3 новые отрасли, провести проверку по 5 проектам, разместить первую инвестицию.
Q2: Достигнуть 50% от целевого объема инвестированного капитала, провести первую ревизию портфеля.
Q3-Q4: Контроль выполнения ковенантов, реинвестирование полученных выплат, завершение плана по диверсификации.
Шаг 5: Определите свои правила и «стоп-лосс».
Пропишите для себя внутреннюю инструкцию, чтобы не отклоняться от цели под влиянием эмоций или «горячих» предложений. Например:
«Не инвестировать в проекты без полной проверки от команды «Феоктистофф».
«Не выделять более 20% капитала в один сектор экономики».
«Автоматически инициировать переговоры о реструктуризации, если по проекту задержка платежа более 30 дней».
Итог: Инвестиции без плана — это спекуляция. Потратив несколько часов на создание своего «финансового Генштаба» на 2026 год, вы превратитесь из пассивного вкладчика в стратега, который управляет своими капиталами, а не надеется на удачу. А поможет Вам в этом наш финансовый советник.
Ставьте 🔥, если такие пошаговые инструкции помогают вам структурировать инвестиционный процесс.
С уважением, команда «Феоктистофф»
По вопросам консультирования и составления "Личного финансового плана" пишите, звоните:
Vk.com/feoktistoff_sovetnik
vk.com/moneron_global
vk.com/v.v.feoktistoff
+79935757699
#инвестиции #советник #стратегия
разместить первую инвестицию.
Q2: Достигнуть 50% от целевого объема инвестированного капитала, провести первую ревизию портфеля.
Q3-Q4: Контроль выполнения ковенантов, реинвестирование полученных выплат, завершение плана по диверсификации.
Шаг 5: Определите свои правила и «стоп-лосс».
Пропишите для себя внутреннюю инструкцию, чтобы не отклоняться от цели под влиянием эмоций или «горячих» предложений. Например:
«Не инвестировать в проекты без полной проверки от команды «МОНЕРОН».
«Не выделять более 20% капитала в один сектор экономики».
«Автоматически инициировать переговоры о реструктуризации, если по проекту задержка платежа более 30 дней».
Итог: Инвестиции без плана — это спекуляция. Потратив несколько часов на создание своего «финансового Генштаба» на 2026 год, вы превратитесь из пассивного вкладчика в стратега, который управляет своими капиталами, а не надеется на удачу. А поможет Вам в этом наш финансовый советник.
Ставьте 🔥, если такие пошаговые инструкции помогают вам структурировать инвестиционный процесс.
С уважением, команда «МОНЕРОН»
По вопросам инвестирования во внебиржевые компании пишите, звоните:
Vk.com/feoktistoff_sovetnik
vk.com/moneron_global
vk.com/v.v.feoktistoff
+79935757699
#инвестиции #советник #стратегия
Инвестиционный советник — в вашем банке, на вашей стороне.
Когда я работал руководителем VIP-офиса «Сбербанк Первый», я увидел большую проблему у людей, имевших крупные накопления. Клиентам VIP-обслуживания часто приходится выстраивать барьеры в коммуникациях с менеджерами, потому что они чувствуют, что менеджеры пытаются им навязать инструменты с подвохом.
Состоятельные люди держат основные средства там, где надежно, где им привычно, да и просто нравится. А если хочется поиграть на фондовом рынке, то такие люди идут к другим, более специализированным игрокам — инвестиционным компаниям, но устанавливая свой внутренний максимальный лимит по суммам на инвестиции. Т. е. получается, что инвестор, как правило, разделяет для себя, что у него есть надежная часть, которая не подлежит риску, а есть часть, которой он готов рискнуть. И разделение это часто проявляется в размещении средств в разных банках.
Первые инвестиции.
В мае этого года у меня как раз был заключен договор консультирования с таким инвестором. Он держал в Т-банке небольшую часть средств — 1,8 млн руб. Но основные средства — это депозиты в Сбер Первый. В рамках наших договоренностей клиент пополнил счет в Т-банке до 3 млн руб. Риск-профиль у него умеренный. На установочной встрече я предложил варианты стратегий, клиент остановился на более спокойном варианте — облигационном портфеле. Главные мои задачи были — обогнать депозит и продемонстрировать, что на фондовом рынке можно держать средства с консервативным подходом.
По итогам первых 3 месяцев работы мы подвели промежуточные итоги. Портфель за 3 месяца вырос на 340 тыс. руб. или 11,02% (скрин во вложении). Но самое главное, что это был спокойный рост с постоянным денежным потоком. Т. е. мне удалось продемонстрировать, что инвестиции — это не обязательно рулетка, как в акциях, а можно выстроить стратегию, которая будет конкурировать с депозитами.
Серьезные инвестиции.
Клиент был очень доволен нашими инвестициями и не очень доволен снижением ставок по депозитам. Он пожелал увеличить сумму инвестиций, но, как я говорил, ему было важно продолжать обслуживаться в Сбере Первом. А так как я являюсь независимым инвестиционным советником и не привязан к банку, то я взял на сопровождение еще и брокерский счет в Сбере. Сумму инвестиций он увеличил до 26 млн руб.
Преимущества.
В итоге клиент получил независимого советника, который теперь сопровождает его общий портфель в разных банках. Самое важное, я ему сформировал спокойную инвестиционную стратегию, которая конкурирует с депозитом и имеет постоянный денежный поток. Вряд ли ему предложили бы такой же портфель советники Сбера, т. к. комиссия там неинтересная для банка.
Этот кейс из моей работы, отлично отражает принцип моего подхода «в вашем банке, на вашей стороне». Основное преимущество при работе с независимым советником — это работа с экспертом в том банке, где человеку комфортно, и сформированная стратегия под его цели и задачи, а не банка.