Как не пролететь с вычетом по ИИС?
Разберем топ ошибок, которые приводят к отказам в вычетах по ИИС ☕️
Предыдущие посты по теме, обязательно гляньте:
Скажу сразу – если ошиблись в налоговой декларации, то это исправимо. То есть ошибка не значит, что вам навеки веков закрыт налоговый вычет. Нет!
Надо просто подать уточняющую декларацию, в которой укажите потом уже верные данные. Но зачем эта суета? Лучше сразу читаем и запоминаем как делать не надо👍
1️⃣ Не тот раздел в декларации.
Это топ ошибок. Если открыли ИИС-3 или переобулись в ИИС-3, то в разделе вычетов нужно выбирать "Долгосрочные сбережения граждан", а не «Инвестиционные вычеты».
Не та галочка > будет отказ.
2️⃣ Не те суммы указали.
Вычет дают только с тех сумм, которые реально вносили на ИИС в течение года, но не больше лимита в 400К.
Захотелось схитрить и указать 400К, хотя вносили 100К? Или просто ошиблись? Не прокатит. Налоговая пришлёт отказ и не вернёт ничего.
3️⃣ Вечный взнос существует?
Увы, ничто не вечно. Бытует заблуждение. Что можно внести 400К один раз и получать на эти деньги вычеты каждый год.
Один взнос – один вычет.
Допустим, внесли в 2023 – 100К, в 2024 – ещё 100К, в 2025 – опять 100К. Вычет можно делать каждый год со 100К, либо разом с 300К, но, если раньше не делали вычеты.
4️⃣ Досрочное закрытие счета.
Самая грустная и дорогая ошибка. Вот если закрыли, то это уже назад не откатить и новую декларацию не отправить.
Фарш назад не провернуть, пасту в тюбик не засунуть.
Если закрыть ИИС раньше минимального срока, пока это 5 лет, то весь полученный налоговый вычет придется вернуть государству + пени.
То есть не просто вычет вернуть ранее полученный, но ещё и сверху заплатить придется.
5️⃣ Путаница при совмещении вычетов.
Получили вычет по ИИС в упрощенном порядке, а потом ещё захотели получить вычеты за лечение/обучение и пр.?
Здесь важно не запутаться. Можете либо обраться к эксперту, пусть поможет, либо сами.
🔸Если сами, то так:
1. На сайте на вкладке «Выбор вычетов» выбираем «Инвестиционные налоговые вычеты»
2. Ставим галочку в поле «Вычет предоставлен в упрощенном порядке»
3. Заполняем данные.
Если так не сделали, то можно легко от налоговой вместо вычета получить доначисление.
6️⃣ Лимит по вычетам для ИИС и ПДС общий.
Это значит, что база одна. Можно открыть 3 ИИС, ещё и ПДС, пополнить их, но вычет будет только в пределах налоговой базы в 400К.
То есть каждый ИИС ради налогового вычета на 400К пополнять смысла нет.
Вот в 2025 году внесли 300К на ИИС, ещё 200К на ПДС. Итого 500К. Вычет сможем сделать только от суммы в 400К.
Полезно, надеюсь. Аж три части про ИИСы вышло👍👍