ООО "Айди Коллект"RU000A107C34
ООО "Айди Коллект"
RU000A107C34-
-
• Новое приобретение в мой донатный портфель. 🍩
$RU000А109Т74
Другие серии облигаций данного эмитента:
🔸О компании:
▫️ Основана в 2017 году
🔸Чем занимается компания: основная деятельность - взыскание просроченных долгов (физ- и юрлиц) путем их выкупа у банков и МФО (цессия) или по агентской схеме. Используют автоматизацию, звонки, письма и судебное взыскание.
🔸 Собственный капитал: 6,2 млрд рублей.
🔸Купон:
▫️Плавающий ежемесячный купон.
▫️Купонная доходность: КС+5%.
▫️Ближайшая выплата купона: 10.04.2026.
▫️Еще предстоит: 19 выплат.
🔸Кредитный рейтинг: ruВВВ-.
🔸Облигация котируется ниже номинала: по цене 784,87 рублей (номинал 790 рублей).
🔸Дата погашения: 02.10.2027.
🔷Заключение:
🔹Чисто мое субъективное мнение - достаточно интересная облигация с точки зрения частичных погашений и неплохого купона, но имеет довольно низкий кредитный рейтинг.
Я подержу ее месяца-три, а дальше буду смотреть на изменения в ситуации макроклимата.
❗️ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ❗️
$RU000A107C34
Облигация RU000A107C34 (АйДиКоле06) — корпоративная облигация с амортизацией долга, выпущенная ООО ПКО «АйДи Коллект». Эмитент — профессиональная коллекторская организация, входящая в финтех-группу IDF Eurasia.
Основные параметры
Эмитент: ООО ПКО «АйДи Коллект».
Дата выпуска: 7 декабря 2023 года.
Дата погашения: 21 ноября 2026 года.
Номинал: 751 рубль.
Объём выпуска: 2 207 113 штук (1 658 млн рублей).
Тип купона: фиксированный.
Ставка купона: 18% годовых.
Размер купона: 11,11 рубля (выплачивается ежемесячно).
Периодичность выплат: 12 раз в год.
Наличие амортизации: да (номинал погашается частями вместе с купонами).
Доходность
Текущая доходность: рассчитывается как отношение годового купона к текущей цене облигации. Например, при цене 98,45% от номинала (738,9 рубля) текущая доходность составит примерно 18,03% годовых (11,11 × 12 / 738,9 × 100%).
Доходность к погашению (YTM): по данным на январь 2025 года, составляла около 84,45% годовых. YTM учитывает купоны и разницу между ценой покупки и номиналом при погашении.
Дюрация Маколея: примерно 0,27 года. Показывает средневзвешенный срок до получения всех денежных потоков от облигации.
Модифицированная дюрация: позволяет оценить изменение цены облигации при изменении процентных ставок. Чем короче дюрация, тем меньше цена облигации чувствительна к изменениям ставок.
Выпуклость: учитывает нелинейность зависимости цены облигации от ставок.
Кредитный рейтинг и риски
Кредитный рейтинг: по данным «Эксперт РА» — BBB-. Внутренний рейтинг УК «ДОХОДЪ» — B+ (4 из 10).
Основные риски:
Кредитный риск. Эмитент работает в высокорискованном секторе — коллекторском бизнесе, что увеличивает вероятность финансовых трудностей. Также стоит учитывать, что рейтинг BBB- не является высоким, что указывает на умеренные риски.
Ликвидный риск. Коэффициент ликвидности — 50 из 100, что не является высоким показателем. Это может затруднить быструю продажу облигации без потерь.
Процентный риск. Несмотря на короткую дюрацию, при росте ключевой ставки цена облигации может снизиться.
Рекомендации
Облигация подходит для инвесторов, готовых к умеренным рискам и ищущих высокий доход. Однако стоит учитывать специфику эмитента и относительно невысокий кредитный рейтинг.
Перед покупкой рекомендуется:
- тщательно проанализировать финансовую отчётность эмитента;
- оценить его текущее положение на рынке;
- учесть макроэкономические факторы, которые могут повлиять на отрасль;
- сравнить доходность с другими инструментами с аналогичным уровнем риска.
Стоит ли инвестировать? Решение зависит от инвестиционной стратегии и уровня риска, который готов принять инвестор. Для консервативных инвесторов эта облигация может быть слишком рискованной, тогда как для агрессивных инвесторов она может стать частью диверсифицированного портфеля, ориентированного на высокий доход.
Мы находимся в процессе снижения ключевой ставки, а значит на долговом рынке еще не поздно найти варианты с высокой доходностью и умеренным уровнем риска.
Подборка будет состоять из облигаций с фиксированным купоном без оферт и амортизации:
• Во-первых, они позволяют закрепить текущую высокую доходность на весь срок обращения бумаги.
• Во-вторых, при снижении ставок ЦБ их рыночная цена растет, что дает инвесторам дополнительный доход при продаже.
• В-третьих, в отличие от вкладов, при досрочной продаже инвестор сохраняет накопленный купонный доход.
Топ-11 облигаций с высоким рейтингом и сроком погашения до двух лет:
• Селигдар 001Р-03 $RU000A10B933 (А+) Доходность — 16,85%. Купон: 23,25%. Текущая купонная доходность: 20,48% на 2 года, ежемесячно
• Новые технологии 001Р-08 $RU000A10CMQ5 (А-) Доходность — 17,62%. Купон: 17,00%. Текущая купонная доходность: 16,75% на 2 года, ежемесячно
• Делимобиль 1Р-03 $RU000A106UW3 (А) Доходность — 22,68%. Купон: 13,70%. Текущая купонная доходность: 15,29% на 1 год 11 месяцев, ежемесячно
• ТГК-14 выпуск 2 $RU000A106MW0 (ВВВ) Доходность — 19,98%. Купон: 12,85%. Текущая купонная доходность: 13,88% на 1 год 10 месяцев, 4 раза в год
• ЛЕГЕНДА обб2П04 $RU000A10C6Z5 (ВВВ) Доходность — 19,27%. Купон: 20,25%. Текущая купонная доходность: 19,34% на 1 год 10 месяцев, ежемесячно
• Уральская кузница оббП01 $RU000A10C6M3 (А-) Доходность — 17,94%. Купон: 20,00%. Текущая купонная доходность: 18,81% на 1 год 10 месяцев, ежемесячно
• Аэрофьюэлз 002Р-05 $RU000A10C2E9 (А-) Доходность — 18,28%. Купон: 19,75%. Текущая купонная доходность: 18,43% на 1 год 10 месяцев, 4 раза в год
• РОЛЬФ 1Р08 $RU000A10BQ60 (А-) Доходность — 20,19%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 23,00% на 1 год 8 месяцев, ежемесячно
• МВ Финанс 001P-06 $RU000A10BFP3 (ВВВ+) Доходность — 23,14%. Купон: 26,00%. Текущая купонная доходность: 24,00% на 1 год 7 месяцев, ежемесячно
• ЕвроТранс БО-001Р-07 $RU000A10BB75 (А-) Доходность — 18,55%. Купон: 24,50%. Текущая купонная доходность: 22,21% на 1 год 6 месяцев, ежемесячно
• Группа ЛСР 001P-09 $RU000A1082X0 (А) Доходность — 17,38%. Купон: 14,75%. Текущая купонная доходность: 14,85% на 1 год 5 месяцев, ежемесячно
Также в подборку для полной картины, хотелось бы добавить два выпуска с частичной амортизацией - это процесс частичной выплаты номинальной стоимости облигации в течение всего срока обращения актива.
Для инвесторов амортизация облигаций позволяет получать стабильный доход от вложений, а заёмщику — не изыскивать значительную сумму денежных средств единовременно.
• АйДи Коллект выпуск 6 $RU000A107C34 (ВВВ-) Доходность — 24,42%. Купон: 18,00%. Текущая купонная доходность: 18,34% на 1 год 2 месяца, ежемесячно
• АБЗ-1 001Р-05 $RU000A1070X5 (ВВВ+) Доходность — 23,92%. Купон: 13,00%. Текущая купонная доходность: 13,59% на 1 год, ежемесячно
При понижении ставки вырастет цена облигации, это будет выгодно тем, кто не собирается держать бумагу до погашения.
✅️ Готовлю для Вас заключительную часть трилогии, в которой рассмотрим самые интересные трехлетние выпуски облигаций. Всех благодарю за внимание и проставленные реакции под постом.
#облигации #обзор_рынка #аналитика #новости #инвестор #инвестиции #фондовый_рынок #обучение #новичкам
'Не является инвестиционной рекомендацией
