#советыюриста

Привет, друзья! Всё чаще люди сталкиваются с тем, что их безналичные платежи внезапно блокируются. Разберёмся, почему это происходит и что можно сделать.

Почему банк может остановить перевод?

🏦Банки стали строже следить за операциями — особенно при крупных покупках (от 50 000 руб.) на маркетплейсах или необычных переводах. Цель — защитить вас от мошенников, но иногда под блокировку попадают и обычные платежи.

Как это работает:

⚫️Банк видит «подозрительную» операцию и временно останавливает платёж.

⚫️ Вам приходит уведомление: «Операция отклонена во избежание мошенничества».

⚫️ Чтобы разблокировать деньги, нужно связаться с банком (по звонку или через приложение).

Что считают «подозрительным»?

С 1 января 2026 года список признаков сомнительных операций удвоился. Вот самые распространённые причины блокировки:

✅Вы переводите деньги человеку, которого банк считает «проблемным» (есть в базе мошенников).

✅ Операция не похожа на ваши обычные траты (слишком крупная сумма или необычное время).

✅ Вы сменили номер телефона в приложении банка менее чем за 48 часов до перевода.

✅Перевод идёт получателю, с которым у вас не было финансовых связей последние 6 месяцев.

✅ Платёж совершается с устройства, которое ранее использовали злоумышленники.

✅ В системе есть предупреждение о риске мошенничества (например, от Национальной системы платёжных карт).

Важно: даже банальный «зависший» платёж в банкомате или резкий рост входящих СМС могут вызвать подозрения!

Что делать, если карту заблокировали?

✅ Не паникуйте. Это не всегда означает, что вас подозревают в чём‑то незаконном — часто это автоматическая проверка.

✅ Свяжитесь с банком. Подтвердите, что операция легитимна (например, объясните, зачем переводите деньги).

✅ Будьте готовы доказать происхождение средств. Если сумма крупная, банк может запросить документы (справки о доходах, договоры).

✅ Проверяйте настройки безопасности. Убедитесь, что в вашем профиле банка указаны актуальные данные (телефон, email).

Почему это стало проблемой?

⚫️Больше проверок — больше ошибок. Из‑за расширенного списка критериев даже обычные переводы могут попасть под подозрение.

⚫️Не всегда понятно, почему заблокировали. Многие клиенты жалуются, что банки не объясняют причины.

⚫️Время — деньги. Пока вы разбираетесь с блокировкой, ваши средства «заморожены».

Как снизить риски?

🔹Планируйте крупные покупки. Если собираетесь потратить крупную сумму, заранее предупредите банк (например, через чат в приложении).

🔹Используйте проверенные устройства. Не совершайте платежи с чужих гаджетов или через подозрительные Wi‑Fi‑сети.

🔹Следите за историей операций. Регулярно проверяйте, нет ли незнакомых транзакций.

🔹Сохраняйте документы. Если получаете крупные суммы (например, от продажи имущества), храните подтверждающие документы.

Главное

✅ Банки блокируют переводы не из вредности — они обязаны следовать требованиям Центробанка.

✅ Большинство блокировок снимается после проверки.

✅ Ваша задача — действовать оперативно и сохранять спокойствие.

💡 Совет: если банк долго не разблокирует средства или отказывается объяснять причины, вы вправе подать жалобу в Центробанк или обратиться к юристу.

#финансы #банки #мошенничество #советыюриста

Ну здравствуйте!

Это вы удачно зашли!

Я частный бухгалтер Марина Торшун и веду в Телеграм канал Небанальный бухгалтер для владельцев, управляющих и бухгалтеров общепита.

Там у меня что только не делают:
⭐️ любознательные переводами с бухгалтерского на русский интересуются (по тегу #ликбез@nbbuh, вот пример про кадры ресторана)

⭐️ прилежные по средам себе полезную информацию скачивают (по тегу #полезно@nbbuh - например, про бесплатные сервисы для бизнеса)

⭐️ новички в бизнесе ответы на свои наивные и не очень вопросы находят (по тегу #вопросы@nbbuh - вот пример: может ли ИП принимать деньги на карту)

⭐️ спешащие по делам новости с моими комментариями читают (по тегу #кратко@nbbuh - вот такие: как правильно жаловаться в ФНС)

⭐️ любители страшных сказок уснуть не могут (по тегу #сказкибухгалтера@nbbuh - вот как со сказкой про испуганную владелицу кондитерской)

⭐️ мошенники моих подписчиков стороной обходят (советы по безопасности ищите по тегу #осторожно@nbbuh, один здесь)

⭐️ личное мнение старого главбуха обсуждают (по тегу #мнение@nbbuh, вот как здесь - про обучение сотрудников)

⭐️ идеи для будущего бизнеса подбирают (по тегу #такойбизнес@nbbuh, мой фаворит - кафе по Гарри Поттеру)

⭐️ вопросы крутым юристам задают (по тегу #советыюриста@nbbuh)

⭐️обзоры канала за месяц просматривают (по тегу #дайджест@nbbuh, вот как здесь)

⭐️серьезные экономические статьи изучают (по тегу #статьямесяца@nbbuh, вот как здесь - писала про франшизу в общепите)
 
⭐️ подкасты на самые жизненные темы слушают (по тегу #бухгалтерговорит@nbbuh, вот хотя бы про внезапное требование из налоговой)

⭐️ а некоторые вместе со мной приятно проводят время с классной музыкой (по тегу #настроение_воскресного_вечера@nbbuh).

И вас приглашаю.

Читать, слушать, скачивать, пересылать, задавать вопросы и обращаться за помощью. 

Заходите, не стесняйтесь

Рада вам!