#облигационныйпортфель — посты и обсуждения

Спекулятивная высокорискованная идея

ЕвроТранс3

Рыночная цена сейчас 506

Номинал 750

Амортизация квартальная ( сентябрь, декабрь- 2026, март 2027

Купон 13,6%

❗ Важно

Представленная информация носит исключительно ознакомительный (образовательный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Приведённые данные — это пример для самостоятельного изучения, а не руководство к действию. Указанная доходность не гарантируется и может меняться в зависимости от рыночной конъюнктуры. Актуальные котировки всегда проверяйте в терминале своего брокера

Решение о покупке или продаже ценных бумаг принимается вами самостоятельно с учётом ваших финансовых целей и уровня риска

#облигационныйпортфель

Сейчас 500.000

Через 15 лет 975.000₽ получите без учёта купонов

Купоны со всех 975 бумаг: 975 × 1065 = 1 038 375 ₽ (до вычета налогов)

Общая сумма выплат: 2 013 375 ₽ при вложенных 500 000 ₽

При таком варианте человек может тратить купоны и при этом его вложения всё равно принесут прибыль в конце.

Ещё вариант закрывать выплатами свои ежемесячные траты, зарплату направлять на улучшение комфорта жизни, при этом в конце ваши вложения принесут прибыль

Это позволяет человеку вырваться из плена психологического рабства и запретов с целью экономии, а не улучшения и оптимизации.

Разбор:

Возьмём живую бумагу — ОФЗ 26238 (погашение в 2041 году)

Номинал: 1000 ₽

Рыночная цена: 51,24% от номинала → 512,4 ₽ за штуку

Купон: 7,1% годовых от номинала → 71 ₽ в год (по 35,5 ₽ каждые полгода)

📌 Сколько бумаг можно купит

500 000 ₽ / 512,4 ₽ ≈ 975 облигаций

📌 Купонный дохо

975 × 71 ₽ = 69 225 ₽ в год (до налогов)

В месяц: 69 225 / 12 ≈ 5 300 ₽ чистыми выплатами на счёт

📌 Что будет в конц

В 2041 году государство вернёт полный номинал

975 × 1000 ₽ = 975 000 ₽

Вы вложили 500 000 ₽, а получили обратно почти миллион. Прирост капитала — 475 000 ₽

📈 Почему доходность 16%, а не 7,1

Ошибка новичков: смотреть только на купон и сравнивать с процентом по вкладу

Реальная купонная доходность на вложенный рубль

71 ₽ / 512,4 ₽ × 100% ≈ 13,86% годовых — это выше любого вклада

Плюс прибыль от роста тела к номиналу добавляет ещё около 6% годовых

Суммарная доходность к погашению (YTM) — порядка 16% годовых

💡 Сравните с вкладо

Вклад под 12% годовых с 500 000 ₽ даст 60 000 ₽ за год. Но через год ставка может упасть до 8% — и доход снизится

А здесь вы фиксируете 16% на 15 лет вперёд и не зависете от решений банка

🧠 Хотите так же

Самостоятельно разобраться в нюансах, подобрать выпуски под разные даты выплат, посчитать налоги — можно, но цена ошибки высока. Я профессионально собираю облигационные портфели под ваши цели

Стоимость индивидуального составления портфеля — 10 000 ₽. Вы получаете список бумаг, календарь купонов, расчёт чистой доходности и инструкцию по сделкам

❓ Вопрос к вам: Устраивает ли вас пассивный доход 5 300 ₽ в месяц с 500 000 ₽, или ищете большую доходность? Делитесь в комментариях

❗ Важно

Представленная информация носит исключительно ознакомительный (образовательный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Приведённые данные — это пример для самостоятельного изучения, а не руководство к действию. Указанная доходность не гарантируется и может меняться в зависимости от рыночной конъюнктуры. Актуальные котировки всегда проверяйте в терминале своего брокера

Решение о покупке или продаже ценных бумаг принимается вами самостоятельно с учётом ваших финансовых целей и уровня риска

#облигационныйпортфель

Начало 10 апреля 2026 - 2.290.385₽

19 июня 2026 - 2.410.126₽

За 2,5 месяца увеличился на 119.741₽ или 39,913 в месяц или 20,9% годовых.

После заседания ЦБ РФ, меняю тактику в стратегии.

В понедельник 22 июня она продаёт некоторые облигации с целью уменьшить налогооблагаемую базу и деньги направляем на первичный рынок облигаций со спекулятивной тактикой чтобы на старте максимально увеличивать денежный поток для реинвестирования в капитал.

Мы постоянно на связи, все сделки контролируемые.

Кто читал мой пост про спекулятивную идею с покупкой ЕвроТранс3 с амортизацией и участвовал, ещё раз поздравляю. Пока каждый поливал компанию и хоронил из-за технического дефолта без анализа ситуации по эмитенту и отрасли, мы заработали с клиентом🔥

Не ждите лучшего момента, он может никогда не наступить, просто начните действовать сейчас.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и призывом к покупке.

#облигационныйпортфель

Снижение ключевой ставки ЦБ напрямую влияет на облигации, вклады и стратегии увеличения капитала. Вот что происходит с каждым инструментом и как на этом заработать. 1. Что происходит с облигациями (рост цены) Здесь самая интересная для инвестора механика. Когда ключевая ставка падает, старые выпуски облигаций с более высоким купоном становятся выгоднее новых. Длинные выпуски ОФЗ (гособлигации с постоянным купоном) Их цена взлетает сильнее всего, так как их срок до погашения большой, а купон зафиксирован надолго. Корпоративные облигации с фиксированным купоном Растут в цене вслед за гособлигациями, но дают премию за риск. При снижении ставки их надежность в глазах рынка тоже растет. Флоатеры (облигации с плавающим купоном) Их купон привязан к ставке RUONIA или ключевой ставке, поэтому при ее снижении он автоматически уменьшается. Цена таких бумаг почти не меняется, и в цикле снижения ставок они неинтересны. Замещающие облигации Ведут себя как обычные корпоративные с фиксированным купоном, но номинированы в валюте. Их цена в рублях растет при снижении ставки, а в валюте может оставаться стабильной. 2. Что происходит с вкладами (доходность падает) Банки снижают проценты по депозитам вслед за ключевой ставкой, но с задержкой — до нескольких недель. Если у вас долгосрочный вклад под высокий процент, вы в плюсе. Если короткий заканчивается — переоткрыть его на прежних условиях уже не выйдет. Главный риск — упущенная выгода. Деньги на вкладе обесцениваются относительно подорожавших облигаций. 3. Как увеличить капитал на снижении ставки Нужно действовать на опережение или в самом начале цикла. Купить длинные ОФЗ с фиксированным купоном Это классика. Цена самых чувствительных к ставке бумаг может вырасти на 15–25% при снижении ставки на 3–4%. Если не хотите продавать — просто зафиксируете высокий купон на годы вперед. Купить качественные корпоративные облигации с фиксированным купоном Прибыль складывается из купонов и роста тела. Эмитенты с рейтингом ААА и АА дают умеренную, но более высокую доходность, чем ОФЗ. Заменить фонды ликвидности и флоатеры на облигации с фиксированным доходом В начале цикла снижения доходность фондов денежного рынка падает почти синхронно со ставкой, и они перестают быть выгодными. Эти деньги лучше переложить в длинные фиксированные выпуски. Диверсифицировать через фонды Если не хотите выбирать отдельные бумаги, подойдут биржевые фонды на длинные ОФЗ или корпоративные облигации. Они растут автоматически. Коротко о тактике · Длинные ОФЗ и корпоративные — главный инструмент для роста капитала. · Флоатеры и короткие вклады — проигрывают. · Успех зависит от того, насколько рано вы зашли. Когда все вокруг заговорят о снижении ставки, основной рост цен уже произойдет. Не упускайте свой доход, чем раньше Вы начнёте тем выше доходность на годы вперёд зафиксирует. Покупательская способность денег тает, если они не работают правильно. Делаю так чтобы деньги работали на Вас! Записывайтесь на консультацию 📝 #облигационныйпортфель

Я люблю депозиты. Они честные только для банка, но не для человека. Честно показывают, как медленно вы беднеете. 🟦Математика простая: Положили 1 000 000 ₽ на депозит под 10%. Через год: 1 100 000 ₽ на бумаге. Ура? Но инфляция 15%. Значит, то, что стоило миллион, теперь стоит 1 150 000 ₽. Вы «заработали» 100K. И потеряли 50K реальных денег. Это называется отрицательная реальная доходность. Красивое слово для «беднеете не заметно». 🟩Вот что происходит на самом деле: — Деньги лежат. Банк их использует. Вы получаете крошки. — Каждый год ваш миллион покупает меньше. Вы не замечаете, потому что цифра на экране растёт. — «Надёжность» депозита — это иллюзия. Надёжно для банка. Для вас — медленный спуск. Я не говорю, что депозит — зло. Он нужен: на непредвиденные расходы, на короткие сроки, на то, чтобы спать спокойно. Но если речь о сохранении и росте капитала — депозит проигрывает. Математически. Не в теории, в бухгалтерии. 🟨Тогда что? Облигации. Не потому что я их продаю. Потому что они решают проблему. — Доходность выше инфляции: реальные 12-15%, а не «на бумаге». — Предсказуемость: вы знаете, сколько и когда получите. — Ликвидность: продать можно, если нужно. — И главное: ваш капитал работает. Не лежит. Не «защищается». Работает. Разница между депозитом и облигациями через 5 лет на миллионе — не абстракция. Это сотни тысяч рублей. Или новый статус: «тех, кто заметил». 🏦Проверьте свою реальную доходность за прошлый год: ставка минус инфляция. Что получилось — и готовы ли вы продолжать платить эту цену за «спокойствие»? #облигации #облигационныйпортфель #вклад #депозит #деньги #новости #банк

ЕвроТранс3 расчёт до 2026 для наглядного примера спекулятивной рискованной идеи. Вложили 238.269,72₽ Вчера за время удержания позиции +37.179₽/15,58% грубо за неделю прибыль если сейчас зафиксировать, т.е. продать. Теперь купоны+амортизация (в предыдущем посту написал про амортизацию) 18.05. - 4.270,76₽ 17.06. - 4.270,76₽ 17.06. - 95.500₽ выплата частично основного долга от номинала. 17.07. - 3.201,16₽ 16.08. - 3.201,16₽ 15.09. - 3.201,16₽ 15.09. - 95.500₽ 15.10. - 2.135,38₽ 14.11. - 2.135,38₽ 14.12. - 2.135,38₽ 14.12. - 95.500₽ Купоны 24.551,14₽ Основной долг 286.500₽ Остаётся январь, февраль, март 2027г Короткий расчёт. #облигационныйпортфель

Человек, которая познала прелести сдачи квартиры в аренду и вытекающих проблем. А где прибыль? Спокойные ночи за квартиру? Не затопили бы соседей! И т.д. можно много перечислять. Заменили на брокерский счёт и облигационный портфель. Никаких проблем. Смотреть можно всю жизнь и так даже не сделав первого шага.

Подписывайся👍 #облигационныйпортфель

Уже несколько раз упоминал, что в 2025 году создал приличный портфель долговых бумаг, чтобы зафиксировать максимальные доходности. И постепенно мне стало интересно с ним возиться. Внезапно.

Перечислю общие принципы как я работаю с облигациями:

1️⃣ Много эмитентов. На каждый грейд (ААА, АА, А, ВВВ, ВВ) есть по несколько эмитентов, чтобы снижать риски.

Сейчас в портфеле 19 облигаций и их количество постоянно растет.

2️⃣ Стараюсь внимательно следить за кредитными рейтингами и состоянием дел у эмитентов.

Тут пока есть трудности - бумаг много, времени мало.

3️⃣ Слежу за новыми размещениями, кто и под какие условия выходит на рынок, как меняются ставки. Регулярно участвую в первичке.

4️⃣ Работаю с рисками: сделал таблицу в эксель где разделил всех эмитентов по кредитному рейтингу, чтобы четко понимать каких бумаг сколько по долям.

Вообще, в последнее время много думаю об облигационном портфеле.

Например, самое последнее, что мне стало интересно: сколько денежного потока можно выжать с 1 млн руб. облигациями разной степени риска? Если ставить задачу достичь жизни с капитала, то это основная характеристика.

Оказалось, что самые надёжные мои облигации рейтинга ААА дают 12 тыс руб. в месяц с 1 млн. вложенных средств.

А вот более рисковая часть с рейтингами от ВВ до АА дает по 16 тыс с каждого миллиона.

Понятно, что постепенно этот доход будет все ниже по мере снижения ставки. Но денежный поток с той же арендной недвижимости все равно сильно отстаёт!

По факту со сдачи в аренду я имел бы денег в 2,5 раза меньше, а хлопот с квартирой сильно больше. Но квартира со временем растет в цене. Облигации тоже могут расти в цене — мои растут на цикле снижения ставки. Но вообще, в целом-то, они могут и падать :)

Порассказывать еще об облигациях и вложениях в них? 🤔 В один пост тут никак не влезет..

Мы с Алексеем участником моего #финансовыймарафон продолжаем создавать ему Облигационный портфель💼 Уже практически целый год общаемся с ним и не только про инвестиции) Внёс личные+дивиденды 30.000₽ Бесплатные 100.000₽ Купоны ежемесячные 2.600₽, которые позволяют докупать по 2 облигации и увеличивать каждый месяц выплаты это называется реинвестиция. Ваши деньги на банковских вкладах тоже столько приносят доход? Однозначно нет! А теперь представьте, что ваши деньги в Облигационном портфели закрыли часть ваших ежемесячных трат семейного/личного бюджета и соответственно для кого-то это формально увеличенная заработная плата, что позволит улучшить комфорт семьи или параллельно создавать финансовую подушку безопасности на непредвиденные обстоятельства или же на отпуск и т.д. Покупка квартиры в ипотеку с Облигационным портфелем может закрыть ежемесячные платежи и сделает покупку приятное по настоящему без кабалы.

#облигационныйпортфель #инвестиции