Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке облигации с высокой доходностью от 22% до 31%, рейтинг BBB и выше, погашаются все выпуски через год и более, выплаты каждый месяц, как зарплата на заводе.

На заседании ЦБ в июне впервые за долгое время снизил ключевую ставку до 20%, а на июльском собрании мы вполне можем увидеть снижение и больше, чем 100 б.п.

Облигации, которые размещаются в последнее время купон укатывается в пол и инвесторы не получают заявленную доходность. Кажется, рынок очень сильно поверил в то, что ЦБ перейдет на смягчение денежно-кредитной политики. Если это так, деньги станут дешевле, занимать будет проще.

Ну а мы пока посмотрим подборку с хорошей доходностью среднесрочных облигаций.

✅ Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше

💠 12 надежных облигаций, как зарплата

💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 МОНОПОЛИЯ 1P5

● ISIN: RU000A10BWL7

● Цена: 100%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения: 22.12.2026

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению (YTM): 28,6%

💸 ЛК Роделен 1Р3

● ISIN: RU000A105M59

● Цена: 102,1%

● Купон: 27% (17,89 ₽)

● Дата погашения: 19.11.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению (YTM): 27,86%

💸 РОЛЬФ 1Р8

● ISIN: RU000A10BQ60

● Цена: 101,8%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения: 23.05.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению (YTM): 27,2%

💸 ВОКСИС-03

● ISIN: RU000A10BW39

● Цена: 100,8%

● Купон: 24% (19,73 ₽)

● Дата погашения: 06.06.2029

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению (YTM): 26,4%

💸 ПР Лизинг 2Р1

● ISIN: RU000A1022E6

● Цена: 100,4%

● Купон: 22% (18,08 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению (YTM): 24,3%

💸 ДАРС-Девелопмент 1Р3

● ISIN: RU000A10B8X7

● Цена: 101,5%

● Купон: 26% (21,37 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB

● Доходность к погашению (YTM): 27,5%

💸 УЛК 1Р1

● ISIN: RU000A10BTT6

● Цена: 103,6%

● Купон: 24,5% (20,14 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB

● Доходность к погашению (YTM): 24,6%

💸 МЦП-01

● ISIN: RU000A109MH5

● Цена: 103,1%

● Купон: 22,5% (18,49 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB

● Доходность к погашению (YTM): 22,35%

💸 ЭНЕРГОНИКА 1Р6

● ISIN: RU000A10BNK8

● Цена: 103,8%

● Купон: 27% (22,19 ₽)

● Дата погашения: 27.04.2030

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB

● Доходность к погашению (YTM): 28,4%

💸 Патриот Групп 1Р1

● ISIN: RU000A10B2D2

● Цена: 103,5%

● Купон: 27% (22,19 ₽)

● Дата погашения: 26.02.2028

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB

● Доходность к погашению (YTM): 28,3%

К данной подборке подходим с умом и с диверсификацией, оценивайте риски, на всю котлету не влетаем, аккуратно, с чувством, с толком, с расстановкой. Некоторые выпуски торгуются выше номинала, но при этом пока еще сохраняется высокая доходность, рейтинг говорит сам за себя, так что внимательно.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю формировать свой портфель через активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации. Вот уже три года и 10 месяцев моя стратегия помогает мне не сбиться с пути, а регулярные пополнения и реинвестирование дают возможность наращивать капитал. 

😮 Почему стоит (или не стоит) покупать российские акции?

Рынок российских акций акций находится в боковике, постепенно снижаясь. Как на это смотреть? Все по-разному. Я смотрю, как на возможность брать акции дешевле, чем они могли бы стоить в другое время. А кто-то и вовсе не верит в рост, а я по крайней мере верю в дивиденды, которые растут.

Я уже писал, что триада из СВО, ставки и инфляции очень сильно влияют на рынок. Теперь стало понятно, что геополитика, главное, что решает в нашем казино, так как инфляция побеждается, а о снижении ставки не говорит только ленивый.

Все мы ждем главную новость. Сомнений в том, что все закончится позитивно для нас, у меня сомнений нет, поэтому переоценке быть, а прежних цен уже не будет, поэтому я продолжаю действовать в обычной мне манере, покупая хорошие активы с дивидендными выплатами.

Для себя определил приоритет покупок на июль. Это дивидендные акции, немного золота и облигации для создания денежного потока в моменты отсутствия дивидендных выплат.

Мой взгляд на вещи - это мое видение распределение своих финансов и оно может абсолютно не совпадать с вашим, пойдем смотреть, что буду покупать в июне.

💼 В моем составном портфеле 11 компаний, каждой компании отведен свой вес согласно моей стратегии инвестирования, которую я доработал, допилил и представил вам, мои дорогие читатели.

❗️ Приоритет покупок в июле будет направлен на 4 компании.

✅ Газпром нефть SIBN

Давние читатели прекрасно помнят, как я отношусь к акциям данной компании, последний обзор здесь.

Первый квартал был ожидаемо плохим, таким же, а может быть и хуже цифры будут и во втором. Дешевая нефть и дорогой рубль сделают свое дело.

Вдобавок ко всему дивидендный гэп, который еще ниже уронит цену. если вы инвестор на два дня, то можно сделать определенные выводы.

✅ Роснефть ROSN

У компании есть огромный проект Восток Ойл. Работы на нем ведутся. В 2026 году планируют запускать первые объекты.

Радует то, что на фоне всего зеленого безумия, на котором “темщики” заработали очень даже хорошо, Роснефть инвестирует в конвенциональные проекты по добычи нефти.

Здесь также дивидендный гэп в июле. Хотя акции и так торгуются очень дешево. По мультипликатору P/E покупаем не думая.

Если в России не инвестировать в акции нефтяников, то тогда во что? В любом случае не забываем про диверсификацию, потому что случится может что угодно, даже с условной Роснефтью.

✅ НоваБев Групп BELU

Компания строит так называемый ВИАК (вертикально-интегрированную алкогольную компанию), полный цикл от производства до сбыта в своих собственных магазинах.

Также идут разговоры о выходе на IPO сети магазинов ВинЛаб, что добавит капитализации самой компании. Рынок в упор не хочет замечать адекватный менеджмент компании, их планы и перспективы, которые могут открыться у инвестора в Белугу.

Полный обзор тут.

✅ Сбер SBER

Прокси на всю нашу экономику, главный по бабкам в стране банк, любимчик частных инвесторов, лидер народного портфеля. Как говорят некоторые: не знаешь, что покупать, покупай Сбер. Данный банк - денежная артерия России.

Тут также игра вдолгую. Если посмотреть. какие дивы платил банк лет 10 назад и сейчас, разница там на порядок.

Дивидендный гэп сделает свое дело, акции будут стоить ниже 290 ₽. 

Все мысли, изложенные в данном тексте, не особо оперируют цифрами. тут больше глобальная логика и перспектива на несколько лет вперед. Покупаем хорошие активы, каждая из представленных компаний может оказаться в портфеле долгосрочного инвестора, но на разумную долю от общего.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Покупать на горках, продавать на ямках, самая распространенная стратегия инвестора, рубль продолжает быть крепким, но многие думают, что будет еще ниже. Индексу не хватает топлива для взлета, акции грустят. Коротко обо всем интересном, что произошло за неделю.

🔷 Индексы

IMOEX: 2 806 ➡ 2 801

RTS: 1 126 ➡ 1 119

RGBITR: 681 ➡ 688

Индекс МосБиржи

Ставка, инфляция и СВО - главные двигатели нашего рынка. И как мы можем понять, СВО играет решающую роль. Ставку скорее всего будут снижать, инфляция в стране побеждается и все эти факторы не особо сильно влияют на наш рынок, а дивидендов как будто бы и нет, рынок не растет от слова совсем.

🔷 Дивиденды

Ждем дивидендный дождь в июле, компании утверждают дивиденды. Из интересного на прошедшей недели, утвердили: Сбер, СНГ-ап, ИКС5, ВТБ, Транснефть-п.

Ранее объявленные дивиденды не утвердили ФосАгро и Софтлайн.

🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю составила 0,07%, неделей ранее было 0,04%. Годовая инфляция снизилась до 9,39%.

🔷 Рубль остается крепким

Крепкий рубль продолжает оставаться крепким. 78,8 ₽ за доллар

Через дубайские прокладки продолжают зарабатывать иностранные инвесторы на крепком рубле, сколько уже можно это терпеть, когда рубль ослабнет и порадует Игоря Ивановича?

🔷 Сырье и валюта

● Золото: 3 346 ＄

● Нефть: 68,1 ＄

● Доллар: 78,8 ₽

Аналитики из Barclays спрогнозировали рост нефти в 2025 году до 72$ за бочку. По их мнению рост спроса остается устойчивым, а вот рост предложения отстает, как будет на самом деле посмотрим. Какая-нибудь заварушка может произойти в любое время.

По поводу стоимости доллара консенсус элит остается прежним. Люди, имеющие сильный вес в экономике оперируют цифрами от 90 до 100 ₽ за зеленую грязную бумажку. Одним бы хотелось по 50, другим по 150, но правда, как всегда посередине.

На нашем кастрированном рынке диверсификацию по валюте можно поискать в замещайках.

Ну а в целом, если у кого-то есть сомнения по движению рубля, то стоить помнить, что экономика у нас экспортно-ориентированная.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● 🔥 Заботкин: ЦБ в июле может рассмотреть более значимое снижение ключевой ставки, чем в июне, если данные подтвердят движение инфляции к 4%.

● Рано хоронить ВТБ. по МСФО за май 68,1 млрд ₽ (+127%), а за 5 месяцев 233,6 млрд ₽ (+0,1%).

● Мосбиржа отчиталась за июнь. Объем торгов акциями и всякими там расписками и паями выросли на 13%, до 2,6 трлн ₽.

● ЦБ приостановил торги акциями ЮГК. Суд, иск, разбирательства и все дела.

● Средние ставки на год в банках составляют 16,6%. Прогрев про снижение ставки работает.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке короткие облигации с высоким рейтингом не ниже А-, со вкусной доходностью от 20% до 28%, все облигации погашаются в 2025 году.

Если раньше очень аккуратно говорили о том, что ставку пора бы снижать и только очень ярые влиятельные ребята на уровне Сечина Игоря Ивановича, прям очень сильно на этом настаивали. То теперь риторика самого ЦБ становится мягкой и скорее всего мы увидим снижение ставочки.

Это, возможно, даст буст акциям и росту тела уже торгующихся облигаций. Посмотрим, заседание ЦБ уже не за горами. А пока посмотрим на облигации, в которых можно поймать хорошую доходность на короткий срок

🔥 Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше

💠 12 надежных облигаций, как зарплата

💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 Сэтл Групп 2P1

● ISIN: RU000A1053A9

● Цена: 98,4%

● Купон: 12,15% (30,29 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А

● Доходность к погашению (YTM): 28,3%

💸 ЕвроТранс 1Р1

● ISIN: RU000A105PP9

● Цена: 95,69%

● Купон: 13,50% (11,1 ₽)

● Дата погашения: 11.12.2025

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 27,1%

💸 ГК Пионер 1P6

● ISIN: RU000A104735

● Цена: 96,8%

● Купон: 11,75% (14,65 ₽)

● Дата погашения: 04.12.2026

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: A-

● Доходность к погашению (YTM): 26,0%

💸 Уральская Сталь 1Р1

● ISIN: RU000A105Q63

● Цена: 93,9%

● Купон: 10,8% (53,85 ₽)

● Дата погашения: 25.12.2025

● Купонов в год: 2

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А

● Доходность к погашению (YTM): 25,3%

💸 Каршеринг Руссия 1P1

● ISIN: RU000A1052T1

● Цена: 99,1%

● Купон: 13,0% (32,41 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А

● Доходность к погашению (YTM): 23,0%

💸 ИЭК ХОЛДИНГ 1P1

● ISIN: RU000A105PR5

● Цена: 96,4%

● Купон: 12,7% (31,66 ₽)

● Дата погашения: 23.12.2025

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 22,7%

💸 Селигдар 1Р1

● ISIN: RU000A105CS1

● Цена: 96,5%

● Купон: 10,8% (53,85 ₽)

● Дата погашения: 29.10.2025

● Купонов в год: 2

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А+

● Доходность к погашению (YTM): 22,5%

💸 ПКБ 1Р3

● ISIN: RU000A1047S3

● Цена: 97,8%

● Купон: 12,25% (6,11 ₽)

● Дата погашения: 05.12.2025

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А

● Доходность к погашению (YTM): 21,2%

💸 Группа Черкизово 1Р5

● ISIN: RU000A105C28

● Цена: 97,4%

● Купон: 9,95% (24,81 ₽)

● Дата погашения: 23.10.2025

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: АА

● Доходность к погашению (YTM): 20,5%

💸 АФК Система 1P1

● ISIN: RU000A0JVUK8

● Цена: 97,8%

● Купон: 10,5% (52,36 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 2

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: АА-

● Доходность к погашению (YTM): 20,0%

Данный список облигаций подойдет тем, кто хочет получать чуть выше рынка, но при этом не сильно рискуя. В любом случае не стоит забывать про диверсификацию. Также не стоит забывать про налоги, которые вы заплатите с прибыли при погашении данных облигаций, так что при выборе того или иного инструмента обращайте на это внимание.

Ну что, инвестиционные террористы, балуетесь короткими выпусками?

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования. Позади 3 года и 9 месяцев, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей. Время подбить все цифры и подвести итоги июня 2025 года. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка и так далее, все что касается инвестиций, обо всем по порядку, поехали!

💼 Портфель на 1 июня 2025

В мой портфель (актуальный состав акций и облигаций на 1 июля 2025) входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 июня 2025, сумма на всех счетах составляла 1 882 000 ₽.

💸 Пополнения

В июне пополнил портфель на 37 000 ₽.

Пополнения за 6 месяцев 2025 года составили 184 000 ₽.

🤑Сколько всего проинвестировал в 2025 году?

За шесть месяцев пополнения извне на счет 184 000 ₽, реинвестирование на данный момент составляет 54 018 ₽. В общей сложности пока вышло  238 018 ₽.

😐 Что произошло с портфелем за июнь?

А с портфелем за июнь не произошло ровным счетом ничего, если не считать активного пополнения и поступивших дивидендов. Четыре месяца в боковике 1,9кк-2кк.

Мой портфель

Проинвестировано: 1 453 000 ₽

Общее состояние портфеля: 1 942 000 ₽

Доходность на основе XIRR: 15,6% годовых.

Портфель за июнь получил рост на 60 000 ₽ или +3,1%, но как говорится, есть нюанс, Петька! Пополнения с реинвестированием составили сумму 65 000 ₽, поэтому у портфеля отрицательный рост на 5 000 ₽, но акций стало больше,)

🍸 События июня

● Список акций для покупок в июне, который не потеряет актуальность и в июле, я ж не брокер какой-то, чтобы переобуваться на лету

● Считал пассивный доход за 5 месяцев 2025.

● Акции в перспективе ближайших 12 месяцев с высокими дивидендами.

● Собрал подборку облигаций с ежемесячными выплатами, как зарплата, с купоном выше 23%.

● Разобрал Роснефть, посмотрели на перспективы компании. Спойлер: все ок!

● Подборка 10 облигаций лучше вкладов с высоким рейтингом А-.

В июне у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия (наконец-то я про нее вам рассказал), знакомьтесь, она позволяет мне не обращать внимание на истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции, облигации и немного золота.

🛍 Покупки июня

Акции:

● Мать и Дитя: 8 шт.

● НоваБев Групп:16 шт.

● Газпром нефть: 14 шт.

● Роснефть: 2 шт.

● ФосАгро: 1 шт.

● Новатэк: 1 шт.

● Русагро: 23 шт.

Облигации: .

Симпл 1Р3, ИнтерЛизинг 1Р11, Инвест КЦ 1Р1, ОФЗ 26230, ОФЗ 26233, ОФЗ 26240, УЛК 1Р1, Самолет Р16, ВУШ 1Р4, ОФЗ 26243, Евротранс1, Пионер 1Р6 , Сэтл Групп 2Р1 , Уральская Сталь 1Р1 , Черкизово 1Р5 , ОФЗ 26243.

💰 Дивиденды 2025

Дивидендно-купонная зарплата на сегодняшний день:

● Январь: 15389 ₽

● Февраль: 0 ₽

● Март: 0 ₽

● Апрель: 6 997 ₽

● Май: 3 563 ₽

● Июнь: 28 012 ₽

В июне пришли дивиденды от следующих компаний:

Лукойл 14 594 ₽

Татнефть 8 137 ₽

ФосАгро 2 877 ₽
НоваБев 1 979 ₽

Ну и купончики по облигациям начинают капать.

Здесь показывал пример модельного портфеля акций с облигациями, который можно использовать для формирования регулярного денежного потока в месяцы отсутствия дивидендов

💰 Дивиденды за все время

За все время своего инвестирования, полученные дивиденды подбираются к круглой сумме в 300к, на сегодняшний день – 297 374 ₽.

● 2022 – 26 000 ₽

● 2023 – 57 000 ₽

● 2024 – 159 299 ₽

● 2025 – 54 018 ₽

Напомню, что в начале года я приблизительно подсчитал прогнозные выплаты. Минимум –  это 216 000 рублей, а для того, чтобы превзойти прошлогодний результат в два раза, необходимо получить 320 000 рублей. Так что, минимум буду считать за умеренный результат, а 320 000 за результат отличный. 

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год. Поставил год достижения 2028-й. Сервис по учету инвестиций подсказывает, что моя цель будет достигнута в 2033 году, а на данный момент выполнение составляет 17%.

Ждем главную новость. Продолжаем работать, покупать хорошие активы, наслаждаться летом, ну и поменьше читать новостного шума. Всем удачи!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Каждую неделю покупаю активы на российском фондовом рынке несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Чтобы не потеряться, вот мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Вот уже на протяжении почти четырех лет, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и последовательным в своих действиях.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

а вот так фактически:

● Акции: 94,3%

● Облигации: 2,9%

● Золото: 1,75%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по июньскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока

● НоваБев Групп BELU: 6 шт.

● Газпром нефть SIBN: 5 шт.

● Мать и Дитя MDMG: 3 шт.

● Новатэк NVTK: 1 шт.

● Русагро RAGR: 9 шт.

Продолжаю реинвестировать июньские дивиденды. Особенно хорошо идут Газпром нефть и НоваБев, у первых нефть дешевая и никто не видит перспектив, у второй нет хайпа, как например, у некоторых ИТ-компаний, хотя сама по себе компания отличная. Белуга с марта упала с 588 ₽ до 430 ₽.

🔷 Облигации

● Евротранс1 RU000A105PP9 : 3 шт. 

● Пионер 1Р6 RU000A104735: 4 шт.

● Сэтл Групп 2Р1 RU000A1053A9: 2 шт.

● Уральская Сталь 1Р1 RU000A105Q63: 2 шт.

● Черкизово 1Р5 RU000A105C28: 2 шт.

● ОФЗ 26243 SU26243RMFS4: 2 шт.

Постепенно увеличиваю свой зоопарк облигаций. Вдобавок к среднесрочным облигациям с постоянным купоном, добавляю короткие с высокой доходностью.

🔷 Золото

● БКС Золото BCSG: 50 шт.

● ВИМ Золото GOLD: 241 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 9 000 ₽. 

За год вложил в фондовый рынок 184 000 ₽. 

Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые серии моих еженедельных покупок.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня подборка самых доходных акций (часть 2) с выплатами дивидендов в июле. В период высоких ставок, ждать чуда и огромной доходности не стоит, но присмотреться к некоторым компаниям вполне можно.

Список эмитентов огромный, всего в июле будет чуть более 50 дивидендных отсечек по обычкам и префам. В общем, самый дивидендный месяц в году.

Регулярно повторяю, что залетать в большую дивдоходность, идея сомнительная, а вот на регулярной основе приобретать крепкие и качественные бизнесы, может оказаться разумной идеей. Я выбираю второй вариант, а по некоторым эмитентам личная доходность на уровне пресловутых вкладов.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🫡 Переходим к 10 компаниям.

Кто пропустил, пожалуйста, вот первая часть самых жарких дивидендных акций этого лета.

🔥КГК-ап KGKCP

• Дивиденд: 6,2897 ₽

• Дивидендная доходность: 11,6%.

• Цена акции: 56,4 ₽ (1 лот – 10 акций)

🔥РосДорБанк RDRB

• Дивиденд: 16,4 ₽

• Дивидендная доходность: 11,6%.

• Цена акции: 154 ₽ (1 лот – 10 акций)

🔥 Евротранс EUTR

• Дивиденд: 14,9 ₽

• Дивидендная доходность: 10,84%.

• Цена акции: 133 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 НМТП NMTP

• Дивиденд: 0,9573 ₽

• Дивидендная доходность: 10,19%.

• Цена акции: 9,37 ₽ (1 лот – 100 акций)

🔥 Ставропольэнергосбыт-ап STSBP

• Дивиденд: 0,4703 ₽

• Дивидендная доходность: 9,93%.

• Цена акции: 4,74 ₽ (1 лот – 1000 акций)

🔥 Башинформсвязь-ап BISVP

• Дивиденд: 0,974 ₽

• Дивидендная доходность: 9,91%.

• Цена акции: 9,74 ₽ (1 лот – 100 акций)

🔥 Россети Урал MRKU

• Дивиденд: 0,03741 ₽

• Дивидендная доходность: 9,46%.

• Цена акции: 0,4 ₽ (1 лот – 10 000 акций)

🔥 Башнефть BANE

• Дивиденд: 147,31 ₽

• Дивидендная доходность: 8,02%.

• Цена акции: 1870 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 Аэрофлот AFLT

• Дивиденд: 5,27 ₽

• Дивидендная доходность: 7,94%.

• Цена акции: 65 ₽ (1 лот – 10 акций)

🔥 Россети Волга MRKV

• Дивиденд: 0,0074 ₽

• Дивидендная доходность: 7,62%.

• Цена акции: 0,1 ₽ (1 лот – 10 000 акций)

На этом десятка заканчивается, далее быстро пробежимся по оставшимся

Дивиденды от 5% до 7%

МТС Банк MBNK: 7,58%; ТНС Энерго Марий Эл MISBP: 7% ап, 6,67% ао; МГКЛ MGKL: 6,12%; Саратовский НПЗ KRKNP: 5,8%; Ренессанс Страхование RENI: 5,36%; Казаньоргсинтез KZOS: 5,39%; Газпром нефть SIBN: 5,03%;

Дивиденды от 1% до 5%

ЧКПЗ CHKZ: 4,35%; Группа АПРИ APRI: 4,29%; Сургутнефтегаз SNGS: 3,98%; Роснефть ROSN: 3,36%; Центральный Телеграф-ап CNTLP: 3,16%; Абрау-Дюрсо ABRD: 2,77%; КГК KGKC: 3,28%; Ленэнерго-ао LSNG: 3,26%; Диасофт DIAS: 2,83%; Европейская электротехника EELT: 2,58%; Элемент ELMT: 2,56%; IVA IVAT: 2,21%; Совкомбанк SVCB: 2,16%; Инарктика AQUA: 1,66%; Т-Технологии T: 1,01%; 

Дивиденды от 0% до 1%

Астра ASTR: 0,81%; Светофор-ао SVET: 0,8%; Ламбумиз LMBZ: 0,71%; Озон Фармацевтика OZPH: 0,62%; 

Вот такой получился огромный список компаний с выплатами в июле. В моем портфеле из всех представленных есть только Роснефть и Газпром нефть. Обе компании не попали ни в первую, ни во вторую часть топ-акций, потому что это финальные дивиденды за прошлый год. А вы кого держите, от кого ждете дивидендов?

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже почти 4 года на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

● Стоимость портфеля: 1 946 529 ₽

● Среднегодовая доходность: +15,82%

● Прибыль портфеля: +529 803 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 315 437 ₽ или +19,3%. А это еще индекс ниже 3000, интересно посмотреть, что будет, когда все попрет вверх?

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 529 000 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть: 405 шт. (11,3%)

🛢️ Лукойл: 31 шт. (10%)

🛢️ Роснефть: 411 шт. (9,3%)

🛢️ Татнефть: 217 шт. (7%)

🏭 Новатэк: 38 шт. (2,1%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 39 шт. (12,8%)

🌟 Полюс: 111 шт. (10,2%)

Финансы

🏦 Сбербанк: 1260  шт. (20,4%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя: 104  шт. (5,5%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп: 194  шт. (4,3%)

🚜 Русагро: 56  шт. (0,3%)

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 2,8%

Золото

🔅 БКС Золото: 1 707  шт. (0,87%)

🔅 ВИМ Золото: 8 091  шт. (0,87%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex: 1,91%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Распределение по классам активов

● Акции: 94,4%

● Облигации: 2,8%

● Фонды 2,3% 

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 40,3%

● Материалы: 23,9%

● Финансы: 21,3%

● Здравоохранение: 5,5%

● Товары повседневного спроса: 4,6%

● Остальное: 4,4%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 216 900 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 54 000 ₽, подробно про пассивный доход за 5 месяцев 2025 года.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2032 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Инфляция продолжает снижаться уже достаточное количество времени, рубль не хочет отправляться в свободное плавание, в июле инвесторов ждет гора дивотсечек, только не от Газпрома, инфляция под контролем, все это и другие интересные события для инвестора за неделю.

🔷 Индексы

IMOEX: 2 751 ➡ 2 806

RTS: 1 103 ➡ 1 126

RGBITR: 674 ➡ 681

Индекс немного подрос за неделю, но мы в боковике 2700-2800 находимся уже довольно долго. Рынок продолжает ждать главную новость и снижение ключевой ставки, чтобы появились хоть какие-то предпосылки для роста.

🔷 Дивиденды

Объявили: Ростелеком RTKM (5,1%) RTKMP (11,7%)

Не утвердили: ТГК-1, ОГК-2, Мосэнерго, ЮМГ, Самолет, Россети Северо-Запад, ДжетЛенд, Henderson, Магнит, Норильский никель, АФК Система, Промомед, РусАл.

Кто ждал дивиденды от Газпрома, можете успокоиться - их не будет. С переориентацией на восток затраты нужны огромные, свободный денежный поток в минсуе, так что ничего удивительного.

В ФосАгро заявили, чтобы вернуться к более щедрым выплатам необходимо снизить долговую нагрузку с 1,4х до 1х.

Июль - самый жирный дивидендный месяц. Ожидается около 50 дивидендных отсечек. Ну что, инвесторы, пришили дополнительные карманы?

🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю составила 0,04%, неделей ранее было 0,04%. Годовая инфляция снизилась до 9,41%.

🔷 Рубль стронг!

Крепкий рубль продолжает оставаться крепким. 78,4 ₽ за доллар

Дорогой рубль помогает справляться с той же инфляцией, но что до экспортеров, данная ситуация их не может радовать, ожидаем коридор 90-100 за доллар, так даже аналитики говорят.

🔷 Сырье и валюта

● Золото: 3 286 ＄

● Нефть: 67,5 ＄

● Доллар: 78,4 ₽

Пока кто-то пытается заработать на российском фондовом рынке, большие дяди крутят весь мировой рынок на одном месте, дед Донни и его друзья, думаю неплохо заработали на колебаниях цены на нефть.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● VK сделал допку на 112 млрд ₽. Деньги будут направлены на снижение долга. Удивительно, государство все запрещает, открывает дорогу для VK, а они только и делают, что приносят убытки. Сказочная контора.

● Диасофт наобещал рост выручки в 30%, а в итоге только 10% за 2024 год. Ну ничего, в следующий раз получится.

● Инвесторов хорошо прогревают IPO Сибура. Давно пора нефтехимическому гиганту на биржу.

● Средняя ставка вкладов снизилась до 18,4%.

● Средневзвешенная ставка на первичку снизилась на 0,61 п.п., до 24,99%, но это все равно заградительные цифры. У Сбера получше, в районе 21-22%.

✅ Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠 12 облигаций с ежемесячными купонами выше 23%, как зарплата

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Время от времени составляю различные топы облигаций с разными условиями. Где-то купончик высокий, где-то как зарплата, на каждый месяц. Сегодня у нас подборка облигаций с не мусорным рейтингом и щедрой доходностью до 30% годовых.

Рынок все больше и больше верит в постепенное снижение ставки, интересные облигации торгуются сильно выше своего номинала, а новые выпуски эмитентов, которые еще полгода назад давали купон под 23-25%, сейчас на размещении укатывают в 19-20%.

Мне лично нравятся облигации с высоким купоном и ежемесячными выплатами, но они не всегда дают самую высокую доходность, тут просто для моей головы так легче, идет денежный поток и мне хорошо, а теперь пойдем посмотрим, что предлагает нам рейтинг А-.

❗ Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше

💠 12 надежных облигаций, как зарплата

💸 ЕвроТранс БО-001Р-02

● ISIN: RU000A105TS5

● Цена: 92,49%

● Купон: 13,40% (11,01 ₽)

● Дата погашения: 24.01.2026

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 31,37%

💸 НСКАТД БО-02

● ISIN: RU000A10ADD6

● Цена: 106,25%

● Купон: 29,00% (23,84 ₽)

● Дата погашения: 03.12.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 28,74%

💸 Эталон-Финанс АО БО-П03

● ISIN: RU000A103QH9

● Цена: 89,29%

● Купон: 9,1% (12,71 ₽) но будет становиться меньше

● Дата погашения:

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 28,67%

💸 Джи-групп 002P-03

● ISIN: RU000A106Z38

● Цена: 94,78%

● Купон: 15,4% (34,56 ₽) но будет становиться меньше

● Дата погашения:

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 27,26%

💸 ГК Пионер БО 001P-06

● ISIN: RU000A104735

● Цена: 96,32%

● Купон: 11,75% (14,65 ₽) но будет становиться меньше

● Дата погашения: 04.12.2025

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 26,61%

💸 Полипласт АО П02-БО-04

● ISIN: RU000A10BFJ6

● Цена: 102,8%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 26,27%

💸 Аэрофьюэлз-002Р-02

● ISIN: RU000A107AW3

● Цена: 93,5%

● Купон: 16,0% (9,97 ₽)

● Дата погашения: 27.11.2026

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 25,31%

💸 Новые технологии 001Р-04

● ISIN: RU000A10AYF7

● Цена: 103,96%

● Купон: 24,25% (60,46 ₽)

● Дата погашения: 19.02.2027

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 23,08%

💸 ИЭК ХОЛДИНГ 001P-01

● ISIN: RU000A105PR5

● Цена: 96,5%

● Купон: 12,7% (31,66 ₽)

● Дата погашения: 23.12.2025

● Купонов в год: 4

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 21,98%

💸 ВсеИнструменты.ру 001Р-04

● ISIN: RU000A10AXP8

● Цена: 104,25%

● Купон: 24,0% (19,73 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению (YTM): 21,66%

Данный список облигаций не список для покупок, который вам дает жена при походе в магазин, а лишь на “подумать”, посмотреть на риск/доходность, и если все устраивает, то прикупить на разумную долю.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции, для создания более равномерного кэшфлоу, ведь как мы знаем, есть месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат, тут как раз и пригодятся облигации.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня подборка самых доходных акций с выплатами дивидендов в июле. Есть ребята, регулярно выплачивающие дивиденды, а есть неожиданные гости.

Сейчас, в условиях высокой ключевой ставки, инвесторы на акции смотрят слегка пренебрежительно, ведь по большинству из них дивидендная доходность составляет 10-15%. Облигационный рынок и депозиты в моменте смотрятся куда интереснее, но самое главное здесь, то что это в моменте.

Зафиксировать на несколько лет двадцатую доходность вполне ок, а вот купить акцию на перспективу, такое себе.

Покупая акции длительное время, можно внезапно заметить, что текущие дивиденды составляют очень приличную доходность на когда-то вложенный рубль. Простой пример: акции Сбера в моем портфеле, средняя цена 163 ₽ на акцию и моя личная дивидендная доходность вместо 11%, составляет 21,4% годовых, на уровне хороших корпоративных бондов, только вот у облигаций купон останется, а у Сбера, дивиденд за 2025 год, возможно станет еще больше, но это в теории, так-то дивиденды могут и вовсе отменить)).

Ну да ладно, это всего лишь лирика, давайте пойдем смотреть на самые жаркие дивидендные акции этого лета.

🫡 Переходим к 10 компаниям.

🔥 ВТБ VTBR

• Дивиденд: 25,58 ₽

• Дивидендная доходность: 24%.

• Цена акции: 105 ₽ (1 лот – 1 акция)

Мы их не ждали, а они сказали здрасьте. Дивиденды пойдут на нужды ОСК. Если так пойдет и дальше, то вполне себе ок, правда, сколько по времени и по деньгам надо выплачивать, чтобы вернуть утраченное доверие частных инвесторов?

🔥 ИКС 5 X5

• Дивиденд: 648 ₽

• Дивидендная доходность: 18,5%.

• Цена акции: 3 499 ₽ (1 лот – 1 акция)

Хороший разовый дивиденд. Дальше дивиденды будут, но не думаю, что большие.

🔥 Светофор-ап SVETP

• Дивиденд: 4,22 ₽

• Дивидендная доходность: 17,9%.

• Цена акции: 23,7 ₽ (1 лот – 1 акция)

Хорошие дивиденды на учениках по вождению! Если бы был индекс шаурмичных, светофор бы там был лидер.

🔥 Сургутнефтегаз-ап SNGSP

• Дивиденд: 8,5 ₽

• Дивидендная доходность: 16,35%.

• Цена акции: 52,26 ₽ (1 лот – 10 акций)

В этот раз акционерам префов снова повезло с валютной переоценкой. А свидетели кубышки ждут своего часа, удачи!

🔥 МТС MTSS

• Дивиденд: 35 ₽

• Дивидендная доходность: 14,9%.

• Цена акции: 234 ₽ (1 лот – 10 акций)

Мертвая дивидендная корова, как ходячий мертвец, но дивиденды пока платит.

🔥 Московская биржа MOEX

• Дивиденд: 26,11 ₽

• Дивидендная доходность: 13,3%.

• Цена акции: 199 ₽ (1 лот – 10 акций)

Неплохие дивиденды. Обороты есть, комиссии собираются. СПб биржа молча завидует.

🔥 Башнефть-ап BANEP

• Дивиденд: 147,31 ₽

• Дивидендная доходность: 12,9%.

• Цена акции: 1 144 ₽ (1 лот – 1 акция)

По префам регулярно неплохо выплачивают. Роснефть доит некогда башкирскую компанию, которую выкупила в свое время.

🔥 Россети Ленэнерго-ап LSNGP

• Дивиденд: 25,95 ₽

• Дивидендная доходность: 11,3%.

• Цена акции: 230 ₽ (1 лот – 10 акций)

Еще одни префы с хорошими дивидендами, тут вам Мэрия Питера подтвердит.

🔥 Сбербанк SBER

• Дивиденд: 34,84 ₽

• Дивидендная доходность: 11,2%.

• Цена акции: 313 ₽ (1 лот – 10 акций)

Дяди из руководства банка сказали, что привержены выполнять стратегию 2024-2026 годов. Нам остается ждать хорошую прибыль и получать дивиденды.

🔥 Россети Московский регион MSRS

• Дивиденд: 0,15054 ₽

• Дивидендная доходность: 10,9%.

• Цена акции: 1,38 ₽ (1 лот – 1000 акций)

С 2023 года стабильно платят двузначные дивиденды. У меня такого нет.

Из данного топа на июль в моем портфеле присутствует только зеленый банк, остальные компании в моем портфеле платят финальные или промежуточные дивиденды с меньшей доходностью, а у вас кто есть в портфеле?

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Каждую неделю покупаю активы на российском фондовом рынке несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Чтобы не потеряться, вот мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Вот уже на протяжении трех лет 9 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и последовательным в своих действиях.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

а вот так фактически:

● Акции: 94,3%

● Облигации: 2,2%

● Золото: 1,8%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по июньскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока

● ФосАгро PHOR: 1 шт.

● Русагро RAGR: 8 шт.

Пришли первые дивиденды с большого летнего сезона. Пошли кучно, Татнефть, Лукойл и ФосАгро отблагодарили меня за то, что я держу их акции. Реинвестировать буду постепенно, первая часть ушла на покупку ФосАгро. Подробно о компании и чем она мне нравится, тыц сюда.

На сдачу продолжаю докупать утоптанный RAGR. Интереснее стало следить, что у них там происходит, возможно, ракета заправляется топливом для полета на луну, ну или на дно, посмотрим.

🔷 Облигации

● Позитив 1Р3 : 3 шт. (на размещении)

● УЛК 1Р1 RU000A10BTT6: 2 шт. (на размещении)

● Самолет Р16 RU000A10BFX7: 1 шт.

● ВУШ 1Р4 RU000A10BS76: 1 шт.

● ОФЗ 26243 SU26243RMFS4: 1 шт.

Сумму еженедельных пополнений направил на покупку облигаций, 10% в портфеле сами себя не наберут. Поучаствовал в нескольких первичных размещениях и докупил фиксы с хорошим купоном.

🔷 Золото

● БКС Золото BCSG: 1 707 шт.

● ВИМ Золото GOLD: 8 091 шт.

История с покупкой gldrub_tom в БКС завершилась, так как ребята решили, что не по=христиански без комиссии держать золото и ввели ее (0,05% в месяц от суммы). Переложил все в фонды, да там тоже есть комиссия, но также еще есть и ЛДВ в отличие от gldrub_tom.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 7 000 ₽. 

За год вложил в фондовый рынок 175 000 ₽. 

Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

🖋️ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые серии моих еженедельных покупок.

Рубль продолжает быть крепким, инфляция продолжает снижаться, и это не может не радовать, рынку акций плевать на дивиденды и на ПМЭФ, ничего позитивного он там не услышал. Трамп продолжает нести мир.

🔷 Индексы

● IMOEX: 2 751

● RTS: 1 103

● RGBITR: 674

Ни дивиденды, ни ПМЭФ не смогли сдвинуть рынок с места. Рубль крепкий, ставка высокая, все взяли попкорн и смотрят на Израиль с Ираном, куда влетели еще и США. Трамп, настоящий миротворец.

Только индекс гособлигаций вяло ползет вверх.

🔷 Дивиденды

Дивиденды на прошлой неделе никто не объявлял.

Северсталь может вернуться к выплате дивидендов, если Марс будет в Юпитере, а Луна в Сатурне, а еще мягкая ДКП и спрос высокий им нужен.

Сбербанк собрался строго придерживаться стратегии 2024-2026. Дивиденды под контролем.

Пришли дивиденды от ФосАгро, Татнефти и Лукойла. Все выплаты буду отправлять обратно в рынок на покупку акций.

🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю составила 0,04%, неделей ранее было 0,03%. Годовая инфляция на уровне 9,6%.

🔷 100 ₽ за доллар

Рубль немного укрепился опять, 78,5 ₽ за зеленую грязную бумажку.

У нас одни люди готовы укатать доллар на 50, другие хотят 150. Так и живем, правда где-то посередине и это в районе 100 ₽ за доллар.

Греф и Мантуров на ПМЭФе обозначили пригодный для жизни курс доллара в 100 ₽, чтобы импорт и экспорт шли дружно вместе за ручку.

🔷 Ближний Восток зажигает

Никогда такого не было и вот опять. Дружелюбные ракеты, несущие демократию в мир, запустили США по Ирану.

Сегодня ночью противобункерные ракеты и томагавки полетели по ядерным объектам Ирана. Трамп уже выступил с заявлением, что оно молодец.

🔷 Сырье и валюта

● Золото: 3 368 ＄

● Нефть: 77,1 ＄

● Доллар: 78,5 ₽

Скидки на URALS падают, ценовой потолок превышен. Российская нефть торгуется по 72$ за бочку.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● Минэк сохраняет прогноз по инфляции на 2025 год в районе 7,6%.

● Вместе с инфляциеей снижаются и инфляционные ожидания, до 13%.

● Результаты БСПБ за 5 месяцев 2025: выручка 41,7 млрд ₽ (+10,3%), чистая прибыль 25,5 млрд ₽ (+10,7%).

● Прошел ПМЭФ. Заявлений много, контрактов на 6 трлн ₽. Много говорили про ставку и про рубль. У рубля один путь, к ослаблению, но чтобы сильно не злить импортеров, в районе 90-100 ₽ за доллар. Жесткая ДКП дает свои плоды, экономика еще чуть-чуть и может уйти в рецессию, этого не допустят, ставку будут снижать по мере уменьшения инфляции.

✅ Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠 12 облигаций с ежемесячными купонами выше 23%, как зарплата

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Цены на нефть сказываются на финансовых результатах, компания готовится к первому этапу ввода проекта Восток Ойл. Какие ждать дивиденды в ближайшее время и чем Роснефть отличается от других нефтяников?

🛢 «Роснефть» — крупная российская нефтегазовая компания, лидер нефтяной отрасли в России. Специализируется на разведке, добыче, производстве, переработке, транспортировке и продаже нефти, природного газа и нефтепродуктов.

Когда встает вопрос, покупать акции той или иной компании (по крайней мере у меня), это не про купить сегодня, а продать завтра и заработать разницу, вопрос больше в фундаментальных вещах, таких как: бизнес-модель, кто управленец, какой сектор, и какие у этого сектора перспективы на ближайшие 10-20 лет. Сегодня сделаем дивидендную прожарку Роснефти, посмотрим на перспективы самого большого нефтяника в стране.

📊 Цифры за 1 кв 2025

● Выручка компании: 2,28 трлн ₽ (-8,6%)

● EBITDA: 598 млрд ₽ (-15,5)

● Прибыль (относящаяся к акционерам): 170 млрд ₽ (+7,6%)

● Капитальные затраты – 382 трлн ₽ (-2,1%)

Все показатели просели, положительный показатель ЧП из-за того, что сравнение идет с 4 кв 2024, если же сравнить с 1 кв 2024, тогда компания показала ЧП в размере 400 млрд ₽. А это только первый квартал, в котором цены на нефть, были еще на приемлемом уровне. Ждем “шикарного” отчета за 2 кв 2025, крепкий рубль и дешевая нефть сделают комбо.

📄 Дивидендная политика

Дивиденды составляют не менее 50% от чистой прибыли по МСФО, выплачивают два раза в год.

📈 Ожидаемый дивиденд

Ждем финальные дивиденды за 2024 год в размере 14,68 ₽ на акцию. Оптимистично по нефтяникам никто не настроен, и промежуточные за 2025 ожидают в районе 20 ₽ на акцию, что составляет около 5% дивдоходности.

💰 Дивиденды за последние 5 лет

● 2021: 24,97 ₽ (4,1%)

● 2022: 23,63 ₽ (3,47%)

● 2023: 38,36 ₽ (9,29%)

● 2024: 59,78 ₽ (10,3%)

● 2025: 51,15 ₽ (9,56%)

Со временем дивиденды в абсолютном выражении растут. На данный момент СВО, ставка и крепкий рубль, плюс санкции и всевозможные ограничения давят на прибыль компании.

💸 Личная доходность и окупаемость вложений

На сегодняшний день в моем портфеле 411 акций компании.

● Средняя цена покупки – 457,9 ₽.

● Вложено в компанию Роснефть – 188 194 ₽

● Дивидендов получено – 33 792 ₽

● Окупаемость вложений – 17,9%.

📉Что с ценой акций?

Безудержное декабрьское веселье и эйфория задрали цену акций до 600 ₽, вдобавок бла-бла от Трампа, что сейчас все быстро порешаем за 100 дней (хотя как это можно было быстро решить, большой вопрос), в итоге с максимума в 600 ₽ упали на 448 ₽ еще и на дешевеющей нефти, минус 26%. P/E на уровне 4,5, берем не глядя.

🙃 Восток Ойл

Флагманский актив Роснефти, планируется первый этап ввода проекта в 2026 году. Запасов нефти на 7 млрд тонн. Огромный потенциал, который ждет своего часа. Также стоить отметить себестоимость добычи: 3 доллара за баррель н.э.

😐 Что имеем в итоге?

🔷 Результаты 1 кв 2025 не самые выдающиеся. На финансовые показатели давят крепкий рубль, дешевая нефть и рост издержек. Индексация тарифов на прокачку нефти, на электроэнергию, все это скукоживает прибыль компании. Как говорил ранее, 2 кв 2025 скорее всего будет еще хуже, а значит можем увидеть цены еще ниже. При этом пока соотношение Чистый долг / EBITDA на уровне 1,2х.

🔷 Проект Восток Ойл развивается по плану, прокладываются нефтепроводы, строятся причалы в порту Бухта Север, началась пробная добыча на нескольких месторождениях, а запасы проекта говорят сами за себя.

🔷 Сейчас, на мой личный взгляд, самое время присмотреться к нашим нефтяным компаниям, в том числе и к Роснефти, дорогой рубль и дешевая нефть, дело временное, а активы, купленные по вкусным ценам, будут давать дивиденды более длительный промежуток времени.

🔷 Сама же компания Роснефть обладает преимуществом в лице господина Сечина, благодаря этому человеку Роснефть будут спасать любыми способами.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Хотите получать зарплату каждый месяц ничего не делая? Достаточно купить облигаций с ежемесячными выплатами и подготовить карманы для получения купонов. Сегодня рассмотрим 12 крепких облигаций с рейтингом не ниже А- для того, чтобы у вас была купонная зарплата.

Сейчас идет ПМЭФ, если кто не знает, это такая штука, где собираются деловые дядьки в костюмах, днем они с умными лицами слушают и выступают об экономике, а вечером улетают в нирвану. Так вот там все говорят о том, что экономика остывает и пора бы уже немного ставку отпустить вниз, и сама Владычица Тьмы тоже об этом обмолвилась, мол, ставку снижать будем, поглядывая на инфляцию.

На этом фоне фиксы с хорошим купоном улетают выше номинала и все сложнее найти хорошую цену и достойный купон, ну может быть только в “мусорных” ВДО, но там и риски соответствующие.

Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше

💸 ВсеИнструменты.ру 001Р-06

● ISIN: RU000A10B3Y6

● Цена: 103,9%

● Купон: 23,50% (19,32 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению: 21,78%

💸 Новые технологии 001Р-02

● ISIN: RU000A10AHE5

● Цена: 109,5%

● Купон: 27,50% (22,6 ₽)

● Дата погашения: 16.12.2026

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению: 22,02%

💸 Джи-групп 002P-06

● ISIN: RU000A10B1Q6

● Цена: 105,8%

● Купон: 24,75% (20,34 ₽)

● Дата погашения: 28.02.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению: 23,01%

💸 ИЭК ХОЛДИНГ 001P-03

● ISIN: RU000A10B3T6

● Цена: 106,3%

● Купон: 23,75% (19,52 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению: 19,47%

💸 Эталон-Финанс 002Р-03

● ISIN: RU000A10BAP4

● Цена: 106,4%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения: 01.04.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению: 23,29%

💸 Полипласт АО П02-БО-04

● ISIN: RU000A10BFJ6

● Цена: 102,7%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению: 26,35%

💸 ЕвроТранс БО-001Р-07

● ISIN: RU000A10BB75

● Цена: 101,7%

● Купон: 24,5% (20,14 ₽)

● Дата погашения: 31.03.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению: 25,9%

💸 НСКАТД БО-02

● ISIN: RU000A10ADD6

● Цена: 105,8%

● Купон: 29% (23,84 ₽)

● Дата погашения: 03.12.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Доходность к погашению: 26,03%

💸 Каршеринг Руссия 001P-05

● ISIN: RU000A10AV31

● Цена: 104,1%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А

● Доходность к погашению: 22,31%

💸 Сэтл-Групп БО 002P-04

● ISIN: RU000A10B8M0

● Цена: 104%

● Купон: 23,9% (19,64 ₽)

● Дата погашения: 12.03.2030

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А

● Доходность к погашению: 22,3%

💸 Интерлизинг 001Р-11

● ISIN: RU000A10B4A4

● Цена: 103,5%

● Купон: 24% (19,73 ₽)

● Дата погашения: 27.02.2029

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А

● Доходность к погашению: 24,3%

💸 МВ ФИНАНС 001Р-06

● ISIN: RU000A10BFP3

● Цена: 103,7%

● Купон: 26% (21,37 ₽)

● Дата погашения: 11.04.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А

● Доходность к погашению: 26,35%

Вот такой получился список зарплатных облигаций, который может собрать себе инвестор. Есть ли риски? Есть! Они есть даже у денег под матрасом, там они просто сгорают в огне инфляции, а здесь, если не будет дефолтов, сможете получить хорошую доходность, а возможно, и 13-ю зарплату, что очень даже ничего.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах и 👀посматриваем на перспективы ближайших 12 месяцев. Сегодня у нас традиционная подборка из 10 акций от УК Доход, которые на горизонте года могут осчастливить инвесторов отличными дивидендными выплатами.

Надо относиться осторожно к чересчур высоким дивидендам, иначе можно оказаться долгосрочным инвестором в Ашинский метзавод, Телеграф, ну или не дай Бог в ВТБ. Выбирая акции в свой дивидендный портфель, обращаем внимание на регулярность выплат, на их рост, и на стабильность бизнес-модели компании. Чем проще, тем лучше.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🫡 Переходим к 10 компаниям и кратким комментариям по ним.

🏪 КЦ ИКС 5 X5

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 868,67 ₽

• Дивидендная доходность: 26%.

• Цена акции: 3 341 ₽ (1 лот – 1 акция)

Все почему-то верят в ритейл, мол инфляция растет = дивиденды растут, вовсе забывая про издержки, которые тоже растут. Успехов всем верующим в ИКС5 и прочее.

⛽ Евротранс EUTR

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 28,78 ₽

• Дивидендная доходность: 23%.

• Цена акции: 125 ₽ (1 лот – 1 акция)

Сеть завправок с дорогими хот-догами, держать в дивидендном портфеле не вижу смысла, все очень рискованно.

🛢 Лукойл LKOH

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 1 182 ₽

• Дивидендная доходность – 18,4%.

• Цена акции: 6400 ₽ (1 лот – 1 акция)

Батя в здании. Дивидендный аристократ всея Руси. Отличные финансовые показатели, хорошая бизнес-модель, ну и просто любимчик частных инвесторов.

🛢 Татнефть-п TATNP

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 110,5 ₽

• Дивидендная доходность – 17,6%.

• Цена акции: 628 ₽ (1 лот – 1 акция)

Отсутствие долгов, диверсификация бизнеса и трехразовые дивиденды в год делают данную компанию просто отличной.

👛 Займер ZAYM

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 24,97 ₽

• Дивидендная доходность – 15,85%.

• Цена акции: 157,5 ₽ (1 лот – 10 акций)

Население кредитоваться не перестанет от слова ни-ког-да! Тут если только регулятор будет прижимать МФО, но думаю, делать этого не стоит, кто сидит на игле микрозаймов не оценят этого.

🏦 ЭсЭфАй SFIN

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 207,8 ₽

• Дивидендная доходность: 16,6%.

• Цена акции: 1253 ₽ (1 лот – 1 акция)

Инвестиционный холдинг, который в инвестиции, пока неплохо получается.

🏦 Банк Санкт-Петербург BSPB

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 58,32 ₽

• Дивидендная доходность – 15,8%.

• Цена акции: 368 ₽ (1 лот – 10 акций)

Стрельнувший в 2023 году банк, новая дивполитика дает возможность направлять на дивиденды не 20%, а 50% от чистой прибыли, стабильные результаты, высокая маржинальность. но как по мне, Сбер в приоритете при выборе банковского сектора.

📱 МТС MTSS

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 35,0 ₽

• Дивидендная доходность – 15,4%.

• Цена акции: 228 ₽ (1 лот – 10 акций)

Мертвая дивидендная корова, платящая вечно в долг, котировки вечно находятся на дне. IPO “дочек” особо ничего не изменят.

🏭 Транснефть-п TRNFP

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 198,2 ₽

• Дивидендная доходность – 14,8%.

• Цена акции: 1 338 ₽ (1 лот – 1 акция)

Стабильная дивидендная корова, не зависит от цены на нефть, а от объема прокачки. С этим проблем быть не должно, как и отсутствием ракеты в котировках.

🏦 АКБ Авангард AVAN

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 92,03 ₽

• Дивидендная доходность – 13,8%.

• Цена акции: 663 ₽ (1 лот – 1 акция)

Неожиданный гость в традиционном ТОПе от аналитиков доход. Когда есть Сбер и Тинек, зачем Авангард?

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Каждую неделю покупаю активы на российском фондовом рынке несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Вот уже на протяжении трех лет 9 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и последовательным в своих действиях.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так:

● Акции: 95,5%

● Облигации: 1,9%

● Золото: 1,8%

✅ В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

✅ Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

✅ Золоту отведено 5%, как защитному активу.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по июньскому плану (https://t.me/dividendsyeah/1131) покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока

● Мать и Дитя: 2 шт.

● НоваБев Групп: 3 шт.

● Газпром нефть: 3 шт

● Роснефть: 2 шт

● Русагро: 4 шт.

Когда есть план и ты его придерживаешься, совершать покупки намного проще.

Наши нефтяники не в самом лучшем положении даже с учетом того, что сейчас творится на ближнем востоке, нефть не сказать, что прям улетела в космос, а вот рубль стабильно крепок. На эйфории, конечно, немного акции взлетели, но это слезы, будем откровенны Вопросы, которые можно себе задать для того, чтобы понять, покупать нефтянку или нет. Бизнес устойчив? Дивиденды платят? P/E низкий? Если собрали комбо из ответов “да”, то думаю, стоит и покупать.

Также каждую неделю покупаю двух амбициозных игроков на бирже: люкс в медицине и алкогольный ВИАК (вертикально-интегрированный алкогольный комплекс). Необходимо довести до 10% в портфеле, пока коло 5% оба.

До ареста руководителя начинал формировать позицию в Русагро RAGR, сейчас -50%, стал долгосрочным инвестором в данную компанию. Чтобы остатки денег на БС не лежали просто так, делаю ставку на хороший исход событий и сдачу закидываю в RAGR. Позиция меньше одного процента, так что если все накроется медным тазом, плакать не буду.

🔷 Облигации

● ОФЗ 26230: 1 шт.

● ОФЗ 26233: 1 шт.

● ОФЗ 26240: 1 шт.

Продолжаю понемногу увеличивать свой облигационный портфель, в этот раз прикупил ОФЗшек, двузначная доходность на длительный период, конечно, хорошо, но в огне инфляции все это может превратиться в пыль, не стоит забывать. Поэтому упор все же остается на дивидендные акции, но для диверсификации и чтоб денежка капала, собрать зоопарк из корпоратов и ОФЗ самое то.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 9 000 ₽.

За год вложил в фондовый рынок 168 000 ₽.

Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

✅ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Неделя была короткой, все было в вяло текущем режиме, но хэдлайнеры вышли на сцену геополитики в выходные, а хуситы наблюдали за происходящим на большом экране, как футбол, инфляция замедляется, это факт, и это хорошо, а рублю пора на свое место, все это и другие новости прошедшей недели, погнали читать.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🔷 Индекс Московской биржи

За короткую рабочую неделю индекс не успел ничего понять и немножко упал. Все интересные события произошли в выходные и никто не смог поучаствовать в нефтяном ралли.

Индекс МосБиржи отрицательно подрос с 2786 до 2750 пунктов. Если на ближнем востоке все решат за выходные, индекс снова будет грустить, а мы покупать дешевые дивидендные акции.

🔷 Дивиденды

❗️(НЕ) Пополняется календарь на большой дивидендный сезон

Рекомендаций на прошлой неделе не было, все, кто уже хотел, порекомендовали, новых желающих не нашлось.

Разочаровали, но ожидаемо: Северсталь, ВИ. ру и ВУШ.

Готовлю карманы для поступления дивидендов от Татнефти, Лукойла, Белуги и ФосАгро.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю составила 0,03%, неделей ранее было 0,05%. Годовая инфляция на уровне 9,73%. Рубль крепок, телевизор с телефоном можно подешевле купить, в остальном снижения не наблюдаю.

🔷 Рублю пора в свободное плавание

Импортеры радуются, а экспортеры грустят. Костин не видит дальнейшего укрепления рубля, но и ослабление никто не прогнозируют, но доллар по 100 вполне ожидаем, Сечин и Чемезов ругаются. Крепкий рубль сдерживает инфляцию, это заметно, но злит важных людей, занимающихся экспортом.

🔷 Ближний Восток зажигает

Нефтяникам может помочь дорогая нефть, на фоне обострения конфликта на ближнем Востоке, опять все “нападают” на бедный Израиль, а он только защищается, есть вероятность усиления эскалации, а есть вариант, что Иран даст заднюю и никакой нефти по 100 мы не увидим.

Как только у Ирана что-то начинает получаться, приходит плохой полицейский в лице Израиля и начинает давать по жопе, а США говорят, что мы вообще не в курсе и продолжают дружить с другими арабскими странами, как ни в чем не бывало.

Если все прекратится в ближайшие дни, то на нашем рынке снова будет грусть-тоска, все продолжат ждать главную новость и рвать волосы от скучного боковика.

🔷 Сырье и валюта

● Золото: 3454 ＄

● Нефть: 74,5 ＄

● Доллар: 79,0 ₽

Нефть подорожала на 13%, это вселило надежду инвесторов по поводу наших нефтяников, на торгах выходного дня они явно хорошо прибавляли. Вот не могут у нас ждать большие циклы, следить за чем-то на более длинных дистанциях, а вот вариант “сейчас точно все отрастет и я срублю бабла” у нашего народа не отнять.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● Укрепление рубля будет повышать издержки экспортеров (которые будут перекладываться на население), но говорит о стабильности экономики, так по крайней мере говорят в кремле.

● Клинтоноидная еврокомиссия занимается 18-м пакетом с пакетами, ограничения на банки, на танкеры, санкции на Северные потоки. Ничего позитивного, но и ничего глобально плохого.

● Сбер отчитался по РСБУ за 5 месяцев: чистая прибыль составила 683 млрд ₽ (+9% г/г), на дивиденд заработали 15 ₽.

● Бюджет РФ недополучит в 2025 году 1,8 трлн ₽, закон о федеральном бюджете принят в Госдуме.

🇷🇺 Неделя прошла. Продолжаем ждать главную новость. Работаем, наслаждаемся летом и отдыхаем. Поменьше новостей, обо всем самом важном вы непременно узнаете.

‼️Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 9 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное. 90% в акциях и 10% в облигациях обогнало другие соотношения. Понятно, что история может не повториться в будущем, но поразмышлять можно.

● Стоимость портфеля: 1 904 960 ₽

● Среднегодовая доходность: +15,44%

● Прибыль портфеля: +503 334 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 321 461 ₽ или +20,3%. А это еще индекс ниже 3000, интересно посмотреть, что будет, когда все попрет вверх?

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 503 334 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, акции подвержены колебаниям.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть: 400 шт. (11,6%)

🛢️ Лукойл: 31 шт. (10,5%)

🛢️ Роснефть: 411 шт. (9,8%)

🛢️ Татнефть: 217 шт. (7,2%)

🏭 Новатэк: 37 шт. (2%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 38 шт. (12,3%)

🌟 Полюс: 111 шт. (10,2%)

Финансы

🏦 Сбербанк – 1260  шт. (20,4%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя – 101  шт. (5,2%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп – 188  шт. (4,4%)

🚜 Русагро – 39  шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

🔅 GLDRUB_TOM – 4  шт. (1,8%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex – 1,53%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Распределение по классам активов

● Акции: 95,5%

● Облигации: 1,9%

● Товары: 1,8% (золото)

● Фонды 0,6% (заблокированное)

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 41,9%

● Материалы: 24,5%

● Финансы: 21,3%

● Здравоохранение: 5,2%

● Товары повседневного спроса: 4,6%

● Остальное: 1,7%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 214 095 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 26 000 ₽, подробно про пассивный доход за 5 месяцев 2025 года.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на купонах по облигациям. Сегодня рассмотрим 10 выпусков, в которых можно зафиксировать доходность свыше 24%.

Сегодня у нас 10 эмитентов с рейтингом от BBB и выше, купоны от 22% до 27% годовых. Можно выстраивать регулярный денежный поток.

Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠6 коротких облигаций до года с доходностью от 26% годовых

10 облигаций с фиксированным купоном выше 22% и доходностью до 29%, пошли смотреть! Оферты я не люблю, поэтому и здесь обойдемся без них.

МОНОПОЛИЯ 001P-03

● ISIN: RU000A10ARS4

● Цена: 100,5%

● Купон: 26,5% (21,78 ₽)

● Дата погашения: 25.01.2026

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению: 29%

АБЗ-1 002P-03

● ISIN: RU000A10BNM4

● Цена: 102%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения: 07.05.2028

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению: 27,5%

ЛК Роделен БО 002P-03

● ISIN: RU000A10B2F7

● Цена: 104,2%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения: 15.02.2030

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению: 26,6%

ВОКСИС-02

● ISIN: RU000A10B222

● Цена: 106,7%

● Купон: 26,5% 21,78( ₽)

● Дата погашения: 19.02.2029

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению: 26,4%

ПАО ТГК-14 001Р-03

● ISIN: RU000A10AEF9

● Цена: 112%

● Купон: 26,5% (21,78 ₽)

● Дата погашения: 01.06.2028

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению: 25,6%

РОЛЬФ БО 001Р-05

● ISIN: RU000A10A6U8

● Цена: 102%

● Купон: 26% (21,37 ₽)

● Дата погашения: 23.05.2026

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению: 25,2%

МЦП-01

● ISIN: RU000A109MH5

● Цена: 103%

● Купон: 22,5% (18,49 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: переменный

● Рейтинг: BBB+

● Доходность к погашению: 22,7%

Патриот Групп 001Р-01

● ISIN: RU000A10B2D2

● Цена: 103,4%

● Купон: 27% (22,19 ₽)

● Дата погашения: 26.02.2028

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB

● Доходность к погашению: 29,3%

ЭНЕРГОНИКА 001Р-06

● ISIN: RU000A10BNK8

● Цена: 102,7%

● Купон: 27% (22,19 ₽)

● Дата погашения: 27.04.2030

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB

● Доходность к погашению: 29%

ДАРС-Девелопмент 001Р-03

● ISIN: RU000A10B8X7

● Цена: 99,8%

● Купон: 26% (21,37 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: BBB

● Доходность к погашению: 28,6%

Впервые за три года ЦБ снизил ставку, пусть и с жесткой риторикой, но зафиксировать первое снижение все же стоит. Цикл снижения ставки неизбежен, облигации будут переоцениваться. Изобилия купонов с 20%+ будет становиться меньше.

Влетать на всю котлету в BBB явно не стоит, да и А-шек могут быть проблемы, действия жесткой ДКП аукнутся попозже, так что не забываем про диверсификацию, инвестируем аккуратно, соблюдая соотношение риска и доходности

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

‼️ Учет портфеля веду на Snowball.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.