Мы обещали поделиться проверенной временем стратегией по покупке облигаций — цель сохранить капитал и зарабатывать стабильно, а не гоняться за рисковыми историями
1) Будьте готовы к нескольким брокерским счетам
Иногда «правильная» облигация торгуется только, например, в Газпром Инвестициях, а не в Т-Банке или БКС — переводы могут занимать больше времени. Это рабочий фактор, учитывайте его заранее
2) Где искать бумаги?
Используйте открытые источники вроде календарей облигаций/отслежки выпусков/разделов про IPO (первичное размещение) — прямые ссылки не даём, но такие сайты легко находятся
3) Зачем заходить до старта торгов?
Наша цель — подать заявку до начала торгов на первичке: так бумагу часто дают по нижней цене диапазона (разница небольшая, но приятны1й плюс на старте)
4) Критерии отбора (проверяем по чек-листу)
— Рейтинг эмитента — не ниже B+ (или близкий эквивалент)
— Ежемесячные купоны и высокая годовая доходность (например, ~22% годовых ⇒ ≈1,8% в месяц, с 1 млн ₽ это ≈18 тыс ₽/мес)
— Понятный для вас бизнес: чем занимается компания и на чём зарабатывает
— Отчётность стабильная или растущая: основные показатели выручка/ прибыль не в убытке и не падающий тренд
— Фиксированный купон до даты оферты
— Оферта 100%, срок до оферты 1–2 года (не длинный)
— Проверяем у какого брокера размещение, нужен ли статус квал-инвестора
— Переспрашиваем у брокера в чате все условия и делаем скриншоты ответов — это ваша страховка, чтобы не было, как с ВТБ
После проверки — подаём заявку и ждём аллокацию
Пример:
Облигация крупного застройщика (условно: «Брусника» СПб): купили по 990, на старте рынок открылся по 1000 — микро-плюс уже есть. Купон 22% годовых ежемесячно, оферта через 1,5 года. При вложении 1 млн ₽ купонный поток составит ≈18 тыс ₽/мес и ≈324 тыс ₽ за 18 месяцев — реалистично
5) Что такое оферта и зачем она?
Оферта — право продать облигацию по номиналу в установленную дату. Если рынок просел на 5–10% и в портфеле «краснеет», по оферте вы выходите по стоимости покупки, а купоны остаются у вас. Важно заранее подать поручение (обычно за ~неделю, уточняйте у брокера напрямую), заполнить форму и отправить в срок указанный брокером— в день оферты получаете номинал обратно (1 млн — 1 млн)
Плюсы стратегии
— Стабильный заработок закрывает базовые потребности (квартплата, еда и т.д.)
— Контролируемый риск через оферту: есть понятная точка выхода
— Не нужно прогнозировать рынок как с акциями/фьючерсами
Это наш рабочий подход
Мы не спорим, зарабатывать на облигациях можно по-разному, но делимся именно нашей стратегией. Иногда лучше подождать хороший выпуск — время окупается качеством: понятный эмитент, фиксированный купон, короткая оферта, правильная аллокация
Пользуйтесь! Сохраняем деньги — и зарабатываем стабильно с TheVitebskiyStreet
Не ИИР
#облигации #инвестиции #трейдинг #акции #фьючерсы #фондовый_рынок
