#битваразумов

Чем запомнился нам октябрь? Давайте вспомним вместе.

• 💡1. Высокая ключевая ставка сильно давит на бизнес, обслуживать кредиты становится все сложнее, даже гиганты типа РЖД и Газпрома жалуются на критическую долговую нагрузку. У игроков поменьше тоже проблем хватает . Государство ищет покупателя на ЮГК $UGLD , по цене если не за шапку сухарей, то где-то около того. Учитывая, как быстро от предыдущего мажоритария компания перешла в руки государства , желающих купить этот актив нет. Акции $RAGR тоже падают — владелец компании по-прежнему сидит в СИЗО, даже за залог в миллиард его не выпустили под домашний арест, количество выдвинутых обвинений против него растет.

• 💡2. Продолжаются проблемы с НПЗ — заправки в отдельных регионах закрываются или вводят ограничения на топливо. Цены на топливо растут на 0.8% в неделю — это в 6 раз больше, чем инфляция в целом. Тем не менее, еженедельные цифры инфляции спокойные и на октябрьском заседании ЦБ в очередной раз снижает ставку. Снижение символическое — на 50 б.п и теперь ключевая ставка в стране 16.5%.

• 💡3. Бюджет на 2026 год еще обсуждают. К хорошему люди быстро привыкают. Но оказывается, что к плохому привыкают еще быстрее — еще в августе никто не знал о возможном повышении НДС, а к октябрю уже быстренько прошли стадии гнева-отрицания и живем в новой реальности со ставкой 22% и многие даже начинают ее уже сейчас закладывать в цену товаров и услуг. Формально поправки в налоговый кодекс не утвердили, но никто не сомневается, что утвердят. По прежнему существуют какие-то забавные люди, которые верят, что мы повышения НДС не почувствуем...

• 💡4. Telegram начал торговать токенизированными акциями США и ETF. Торговля идет через Кошелек с помощью сервиса xStocks от криптобирж Kraken и Backed. Я потестила сервис - пока не понравилось: перечень акций ограничен, много теряешь на комиссиях при переводе в USDT, как инструмент для внутридневных торгов пока точно не подходит. Будем наблюдать за развитием сервиса дальше.

• 💡5.. Компания Apple $AAPL стала третьей публичной компанией в мире, перешагнувшей планку капитализации в 4 трлн долларов ( первой была Nvidia-производитель чипов, потом к ней присоединился технологический гигант Microsoft.). Абсолютно заслуженный успех! Семь лет назад в мире не существовало компаний с капитализацией даже в 1 трлн долларов...

• 💡6. Цитата месяца от батьки Лукашенко: «Делайте так, чтобы людям было хорошо, а не так, чтобы на макроуровне. Да по*ер на макроуровень людям. С 6 октября запрещается всякий рост цен». Отличная практика, берем на вооружение?

• 💡7. Подводила итоги трех кварталов в челлендже #битваразумов, где по доходности соревнуются три инвестиционных портфеля: один собран мной, два других сформировали нейросети. Несмотря на то, что индекс Мосбиржи показывает минус 20% с начала года, все три наши портфеля в плюсе. Точную расстановку сил ищите по хештегу.

• 💡8. В Control-Strike обвалился рынок скинов. Разработчик позволил легко создавать игровые атрибуты, которые ранее оценивались в тысячи долларов. Уже есть случаи самоубийств. А вы говорите, что биткоин — пузырь...

• 💡9. В регулярной рубрике #пенсияназависть обсуждали исследование: чем раньше человек выходит на пенсию, тем дольше он живёт. А за каждый год работы после 55 лет — человек теряет в среднем 2 года жизни. Так что имейте в виду.

• 💡9. Если вы вдруг не смотрели у Сергея Минаева выпуск про BlackRock — обязательно найдите время на каникулах и гляньте. Компания, которой принадлежит ВСЕ. Любители теорий заговоров, инвесторы, да и просто любопытные зрители — удовольствие гарантировано всем.

• 💡10. А максимальный отклик у моих сердобольных подписчиков вызвал пост про низкий гемоглобин и о том, что мой ферритин-козёл))). Если нужны рецепты на эту тему- добро пожаловать ко мне в комментарии, там все - от свеклы и гранатов до тяжелой фармы. Не исключая заговоры и молитвы.

Хорошего Вам дня и будьте здоровы!

#итоги #расту_сбазар #житиемое #хочу_в_дайджест

Ну что, бриллиантовые мои, худо-бедно мы с вами первую половину года вспомнили, сегодня переваливаем за экватор. Краткий дайджест июля — каким он был в постах от меня.

• 💡1. Главная сенсация - дивиденды ВТБ $VTBR .
25,58 рубля на акцию. Почти 26% дивдоходности. Не сдержалась в комментариях - «это, прямо скажем, дохрена». Последний раз ВТБ платил дивы по итогам 2020 года. Никто из инвестдомов, делая стратегии на 2025 год, такого белого лебедя не закладывал в свои прогнозы.

В момент объявления дивидендов акции торговались по 110 рублей. Даже разговоры о грядущей допэмиссии не охлаждали акции. На текущий момент цена составляет 72 рубля.
Мораль — не все то золото, что дивиденды платит.

• 💡2. Мечты сдуваются — $GAZP.
Газ есть, покупателей нет. Кратко: у Газпрома скопилось 60 млрд кубометра газа, это больше годовой добычи ОАЭ (55 млрд) и втрое больше потребления Польши (20 млрд) и , к сожалению, девать этот газ нам некуда.
Ничего лучше чем сокращение расходов, оптимизация численности, продажа непрофильных активов не придумаешь. Дивидендов ждать неоткуда. Хотя некоторые продолжают их ждать.

• 💡3. OZON $OZON переезжает домой.
Редомициляция в процессе: документы на Кипре готовы, регистрируют МКПАО в России, потом конверируют расписки в акции 1:1 и сразу попадут в первый котировальный список.
Компания развивается активно, следующий квартал для нее станет первым прибыльным за 27 лет, маячит перспектива дивидендов — все это заставляет меня считать ее одной из лучших инвестидей среди акций. Хотя подход компании к селлерам считаю отстойным.

• 💡4. Дивиденды: самый жаркий месяц года.
За результаты 2024 года платят все — и банки ($SBER, $BSPB, $SVCB, рекордные суммы у ВТБ), которые чувствуют себя неплохо, и нефтянка ($ROSN, $TATNP, $BANE), которая уже чувствует на себя последствия рекордно низких цен на нефть. Аэрофло $AFLT , который с 2019 года не платил акционерам, тоже решил поделиться прибылью.
Реальность: тех, кто все-таки закрыл свой летний гэп, легко можно пересчитать по пальцам одной руки.

• 💡5. Страшилка года. УСН под угрозой. В июне впервые звучит то, что стало сейчас реальностью — обсуждается снижение порога 60 млн для малого и среднего бизнеса и перевод всех на ОСНО.
Мои опасения тогда звучат так:«Короче, всё для людей. Только людей в бизнесе становится всё меньше и меньше» .

• 💡6. У меня в профиле продолжается Битва разумов: человек vs ИИ. #битваразумов
По итогам полугодия Индекс Мосбиржи -2,56%, все игроки в плюсе. Лучше всего идет Deep Seek : +8,28% за полгода. Ситуация точно изменится, потому как в июле будут дивиденды и это обязательно отразится на доходности.
Промежуточный вывод : стратегия «купил и забыл» на российском рынке работает через раз.

• 💡7. Доходность века в личном портфеле. +790,74% в долларах.
CEO компании Robinhood $HOOD Влад Тенев запустил торги токенизированными акциями OpenAI и SpaceX, впервые открыв доступ к таким активам широкой аудитории в ЕС. Реакция рынка оказалась бурной, акции компании подскочили в Нью-Йорке почти на 13% за день. Одна презентация принесла компании +9 млрд долларов капитализации. Достойно.
В моем портфеле эти акции тоже есть. Цифра доходности от брокера впечатлила воображение: +790% в долларах (сегодня это уже +1072%, скрином хвастаюсь ниже).
Правда, тут есть нюанс: расчеты от брокера некорректны. Реальная цифра гораздо меньше, но это все равно трехзначная доходность. Люблю такое.

• 💡8. Проблемы у бизнеса: все только начинается.
В ЮГК $UGLD идут обыски под лозунгом экологических проверок, «Домодедово» уже перешло под контроль государства, тучи сгущаются над Русагро... #янегодую и позицию свою не скрываю. От меня отписываются подписчики. Как говорится, такова селяви.

• 💡9. Еженедельная инфляция превращается в дефляцию и вы впервые видим отрицательные цифры. Закономерный итог очередного заседания ЦБ - ключевая ставка снижена до 18%.

Таким был июль. Завтра ждите август.

#итоги #житиемое #новичкам #расту_сбазар #хочу_в_дайджест

Доброе утро, брилиантовые мои!

Вы же, наверное, уже все глазоньки проглядели, ожидаючи от меня отчета по итогам второго квартала в челлендже #ктокого #битваразумов ? Или вы забыли, что я решила в этом году посоревноваться с искусственным интеллектом в инвестидеях и бросила вызов сразу двум нейросетям — Chat GPT и Deep Seek? Или, может быть, вы вообще об этом не знали??? Ну это вы зря, тут противостояние не менее захватывающее, чем в матче ПСЖ с Интером.

Начало истории и первые итоги можете здесь почитать на досуге - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PokaNeBaffett/8eed18ae-b212-443d-80bc-fe2cb4aeb1a8/?author=profile https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PokaNeBaffett/57ea47b9-1f57-43e1-94da-17ff7e33d4c9/?author=profile.

Если кратко: в качестве подарка друзьям на новый год собрала брокерский портфель на 10 тысяч рублей из российских акций. Было несколько условий : портфель будет пассивным (никакие сделки в нем совершаться не будут минимум год, прирост возможен за счет роста стоимости акций и поступления дивидендов); доля одного эмитента не может превышать 20% (поэтому так любимые мной Лукойл $LKOH или Полюс$PLZL сюда не попали) и у брокера должна быть функция «подарить» по этим эмитентам.

А потом на досуге пришла мне в голову мысль потестить прогностические способности Chat GPT на инвестиционном поле — и попросила его тоже создать такой портфель. А через пару месяцев, когда узнала о существовании Deep Seek — я и его озадачила этим же кейсом.

Теперь у меня есть три брокерских портфеля 💼— один реальный, собранный мной и два виртуальных, созданных нейросетями. И на горизонте года интересно посмотреть, чей портфель принесет максимальную прибыль. Промежуточные итоги подвожу ежеквартально.

По состоянию на апрель на первом месте был Deep Seek с доходностью 12,4%, на втором я (11,31%) , замыкал нашу тройку Chat GPT ( 9,66% ). Тогда я предположила, что Deep Seek собирал свой портфель на 2 месяца позже, поэтому его прогнозы более актуальны.

💼Какие итоги полугодия:

🔹Индекс Мосбиржи за это время потерял 2.56%, но все три портфеля находятся в зеленой зоне.

🔹Лидер остался неизменным — Deep Seek (8,28%), далее Chat GPT (6,95%), я замыкаю тройку (6,3%).

🔹Доходность за полгода снизилась по сравнению с 3 месяцами,но все равно сильно лучше чем динамика индекса.

Что я думаю по этому поводу:

✅Выводы делать рано, итоги промежуточные

✅В расчетах включены только те дивиденды, которые уже получены. Выплаты дивов в июле-августе ( Сбербанк $SBER, Сургутнефтегаз $SNGSP, Аэрофлот $AFLT и т. д.) могут сильно изменить расстановку портфелей.

✅Суперидеи с максимальной доходностью или спецдивидендами ( типа ВТБ $VTBR, Икс5 $X5 или Хэдхантер $HEAD ) полгода назад не приходили не только в мою обычную человеческую голову, но искусственный интеллект на эти эмитенты ставки не делал. Поэтому пока мне кажется, что на российском рынке парадигма «купил и забыл» не очень применима, слишком часто меняются вводные.

✅ Кстати, откровенно нежизнеспособных идей типа "купить Сегежи $SGZH на всю котлету" тоже ни у кого не было.

Эксперимент продолжается, следующие итоги ждите в сентябре. Закупайтесь попкорном. Все подробности на скрине ниже.

Ну и подпишитесь уже на меня или на #битваразумов— тогда точно будете в курсе — кто же окажется круче по итогам года- человек или искусственный интеллект. Надеюсь, вы болеете за меня)