30mlnru
Кузнецов Артём
Мой путь с 0 до 30 миллионов с ежемесячными отчётами!
Текущий капитал: 28 миллионов.
Бизнес и инвестиции (акции, облигации, крипта, краудлендинг).
По последним данным Росстата средняя зарплата за февраль 2025 года — 103900 рублей.
Подвожу ежемесячные итоги моего продвижения к пассивному доходу в 20 средних зарплат.
Из-за падения ключевой ставки и того, что портфель почти не растёт пассивный доход скатился от 443 до 323 тысяч в месяц.
На следующей диаграмме сколько средних зарплат я скопил.
Продолжаю считать реальную доходность своего портфеля (фондовый рынок, крипта, краудлендинг).
По прошлому варианту стратегии я торговал акции входящие в индекс Мосбиржи. Среднегодовая доходность за 10 лет была 21% годовых. После разгромных тестов перешёл на широкий рынок.
Сначала делал постепенный переход, а в апреле распродал остатки старого портфеля и закупил новый.
По тестам получилась вот такая вот разница.
У меня две стратегии с похожими принципами входа Спекулятивная и ADX. В обеих ищутся акции, которые очень сильно упали и которые могут резко выстрелить вверх. Просто используются немного разные способы определения начала тренда вверх.
Обычно сильно падают далеко не лучшие акции. Поэтому мне часто приходится слышать о том, что я покупаю какое-то говно.
Не так давно у меня была большая доля $VKCO в портфеле. Часть была куплена по Спекулятивной стратегии, а часть по ADX. В феврале по ADX поступил сигнал на покупку $HYDR и доля ВК в портфеле снизилась в 2 раза. С того момента ВК упал на 23,86%, а Русгидро только на 12,04%.
Пока что с запуска стратегии ADX я имею доходность 37% годовых или 53% с декабря 2024 года.
Бизнес (+146987)
Бизнес 2: +141323
Займы: +3569
Вирусов-нет: +2095
Разное (+19104)
Автоследование: +10104
Блог: +9000
Краудлендинг (+18566)
Lender-Invest: +7266
ВДЕЛО: +5587
Lendly: +4988
Поток: +4988
Jetlend: -4263
Кешбэк (+7751)
Накопительный счёт: +3982
Альфа-Карта: +2011
ОТП: +986
Тинькофф: +471
Озон: +301
Криптовалюты (-289052)
BingX: +6058
HTX: -24056
KuCoin: -26655
Bybit: -36431
BitFinex: -207968
Фондовый рынок (-672349)
Тинькофф Инвестиции: -3219
Альфа Инвестиции: -101892
Финам: -112845
Основной счёт в АЛОР: -454393
Доходы всего: -768993
Расходы: -56149
Чистая прибыль: -825142
Коротко о месяце:
- Крупнейшие позиции в портфеле: $MTSS — 25%, $LKOH — 10%, $OGKB — 9%. Облигаций на 7%. Так как перешёл на торговлю моментума широкого рынка, продал остатки акций купленных по старой стратегии. Пополнил счёт в АЛОР на 280 тысяч. Восстановил позицию по МТС по более лучшей цене.
- Биткоин слишком бодро начал расти. Никак от него такого не ожидал. Покупка откладывается. Даже в мае может быть, что сигнал не появится. Надеюсь, что это не новый цикл роста пошёл.
- Подписчики в ТГ 2503->2497, Пульс 4978->5854.
- Стратегии в Тинькофф: Портфель Миллионера 368->361, Юань 5->7.
- Стратегии в Финам: Спекулятивная 98->97, Дивидендная 0->0, X 1->0, Феникс 0->0, Юань 2->4.
Телеграм: На пути к 30 миллионам!
Недавно Ари написала отличный пост про то, что по моментуму надо продавать слишком выросшие акции и не покупать недостаточно выросшие. То есть брать акции, которые выросли как минимум на 30%, а продавать, когда они растут более чем на 160% за год.
По её тестам ей получилось улучшить доходность стратегии с 18,5% годовых по 43,6% годовых.
Я попробовал наложить данный фильтр на мой моментум.
«Мужик, ты инвестируешь не туда либо не понимаешь рынок.
С момента начала СВО ты зачем-то лезешь в акции рос.компаний, хотя это мыльный пузырь. Зачем-то полез в Финам и прочим брокерам, чья цель оставить тебя без бабок. Зачем-то полез в мошеннические лавки по займам услышав слово «залог», но не разобравшись с вопросом. Какой нафик биткойн? Ты же потеряешь все бабки с таким подходом.
Правильный подход:
а) анализ криптовалют на срезе с момента их старта и покупка на падении ниже рыночной цены
б) покупка зарубежных акций которые можно прогнозировать по потенциалу рынка и востребованности продукта. Пример: Известный сигаретный бренд в упадке, но ещё 80+ стран не охвачены им. Читаешь путеводную книгу бренда и смотришь что они реализовали, ск
олько им это принесло, сколько ещё хотят сделать и т.д. Покупаешь акции
в) Играешь на металлах на которые в ближайшие 10 лет будет дефицит
г) Диверсифицируешь риски через вложения в чей-то растущий бизнес которому от 3 лет и более и выручка в год не менее 1,5 лямов чистыми.
д) Если кладешь на вклад, то точно не в Сбер и подобную шалупень. Выбираешь Озон под 16,5% годовых либо через микрозаймв под 32$ на 3 года.
е) Постоянно увеличиваешь вклад чтобы был сложный процент
Чтобы деньги не уменьшились никогда, тратишь только 4% от полученных процентов с вклада, а остальную прибыль заново докладываешь
И это лишь вводные уроки и советы как не потерять бабки, а грамотно приумножать. Читаю тебя и волосы дыбом»
Мне тут коммент оставили на сайте. Я даже не могу понять, то ли всерьёз кто-то такую ерунду написал, то ли шутка такая. Предположу, что автор был на 100% серьёзен и отвечу подробно на этот комментарий.
Начнём с моей доходности. С декабря 2021 года (а примерно в то время как раз и началось СВО) я имею доходность 17% годовых. Индекс с учётом дивидендов за это время принёс 0,7% годовых, биткоин 9,6% годовых, а инфляция 8,95% годовых. Несмотря на то, что индекс пузырь, брокеры грабят, не разбираюсь в займах с залогом и биткоине, я обгоняю инфляцию в 2 раза.
а) Тут вообще не понятно о чём речь. Рыночная цена — это текущая цена на рынке. Ниже рыночной цены купить невозможно. Никто тебе не продаст монету за 50 копеек, на которую стоят заявки на покупку по рублю. Может быть имеется ввиду покупать, когда цена ниже цены старта торгов по монете? Покупка на падении? Ловить ножи?
б) Я не сторонник фундаментального анализа. Но смотря на лучших представителей ФА видно, что я имею такую же доходность, но тратя на анализ рынка в десятки раз меньше времени. В дополнении накладывается риск с иностранными активами.
в) Гадание по кофейной гуще. Может будет, а может нет. Бай-энд-холд не ясно какую доходность в итоге даст. Что значит играть на металлах? Наугад покупать и продавать или делать ещё одну торговую систему по металлам на фьючерсах? Так для трендовой системы главное, чтобы инструмент трендовый был. А в таком случае в чём преимущество металлов? Лучше трендовость? Не факт. Вот ликвидность точно хуже, чем в юане.
г) Тут экспертиза нужна сильная. Надо знать как находить такие бизнесы, правильно их оценивать, правильно оформить, да ещё и чтобы собственник захотел с тобой делиться. Но и в таком случае растущий бизнес может в любой момент стать падающим. Это уже больше не инвестиции, а полноценная занятость с сомнительной доходностью. Или может быть имелись ввиду стартапы? Когда-то давно читал статистику доходности крупнейших венчурных фондов. Так они тоже иксы не делали. Около 15% годовых в среднем.
д и е) Вообще банальщина какая-то
Прежде, чем давать такие советы, лучше свою статистику доходности показать.
Телеграм: На пути к 30 миллионам!
Бизнес (+307625)
Займы: +159250
Бизнес 2: +144227
Вирусов-нет: +4148
Криптовалюты (+255385)
BitFinex: +181081
Bybit: +23806
HTX: +18636
KuCoin: +17675
BingX: +14187
Разное (+34737)
Блог: +17300
Автоследование: +9508
Разное: +7929
Краудлендинг (+16159)
Lender-Invest: +5710
Lendly: +5133
Поток: +4145
Jetlend: +1171
Кешбэк (+5106)
Накопительный счёт: +3649
Тинькофф: +749
ОТП: +530
Альфа-Карта: +154
Озон: +24
Фондовый рынок (-1178772)
Тинькофф Инвестиции: -4189
Финам: -77613
Альфа Инвестиции: -210777
Основной счёт в АЛОР: -886193
Доходы всего: +485676
Расходы: -21118
Чистая прибыль: +464558
Коротко о месяце:
- Крупнейшие позиции в портфеле: $MTSS — 23%, $HYDR — 10%, $OGKB — 9%. Облигаций почти нет. Немного не хватало денег на закупку акций по Моментуму, поэтому пришлось немного уменьшить позицию по МТС. Также внёс небольшие изменения в дивидендную стратегию. Раньше хотел держать акции пока не появится сигнал на продажу. Сейчас решил, что можно продать самую выросшую акцию, если появились сигналы на покупку по другим акциям, а свободных денег нет. Поэтому в дивидендной стратегии тоже сократил позицию по МТС и купил $LKOH с ОГК-2.
- В Jetlend после 3-х убыточных месяцев первый прибыльный. Но деньги 99% что буду в конце года выводить. Просто надеюсь, что мой переход на консервативную стратегию сделает вывод денег менее болезненным, так как более надёжные заёмщики должны сглаживать дефолты.
- Моя фьючерсная стратегия пробила максимумы доходности. С 13 ноября заработано 27,78%, что соответствует доходности 89,5% годовых.
- Биткоин буду покупать или в конце этого месяца, или в конце следующего. Сигнал вот-вот появиться. Если этот месяц будет красным, то буду брать. Если нет, то буду брать в конце следующего. Там сигнал точно уже будет.
- Увеличил вложения в Lender-Invest и впервые вложил в ВДело.
- Подписчики в ТГ 2533->2503, Пульс 3631->4978.
- Стратегии в Тинькофф: Портфель Миллионера 376->368, Юань 4->5.
- Стратегии в Финам: Спекулятивная 102->98, Дивидендная 0->0, X 1->1, Феникс 0->0, Юань 1->2.
Телеграм: На пути к 30 миллионам!
В середине ноября создал стратегию по фьючерсам на юань. В планах была доходность 80-100% годовых. В принципе, так пока и получается.
В Финам за это время заработано 26%, что соответствует доходности 86% годовых.
В Lender-Invest вложил 250 тысяч рублей 14 марта 2025 года. Понравилось то, что есть займы с гарантированным доходом. В тот момент ставка была 28,5% годовых. Позже заметил, что на платформе есть также займы с залогом (как в Lendly).
Платформа уверяет, что у них по таким займам ещё не было ни одного дефолта. Я сам не так давно стал вкладывать в такие займы. У меня два таких займа под 27-28% годовых.
Сейчас по займам с гарантированным доходом ставка 19-20% годовых, а по займам с залогом 27-34% годовых.
За год моя доходность составила 25,2%. Меня такая доходность вполне устраивает, поэтому я решил увеличить вложения. Закинул ещё 280 тысяч рублей.
Предпочтительно буду направлять деньги в займы с залогом. Но, если такие займы будут появляться редко, то буду вкладывать в займы с защитой капитала.
Телеграм: На пути к 30 миллионам!
Состав моего портфеля акций на сегодня:
$MTSS - 24%
$HYDR - 10%
$OGKB - 9%
$VKCO - 9%
$LKOH - 8%
$GMKN - 4%
$MDMG - 4%
$RUAL - 4%
$PLZL - 4%
$ENPG - 3%
$YDEX - 3%
$SPBE - 3%
$OZON - 3%
С заработка 26 и 27 миллионов прошло 6 месяцев.
Мой прогноз о пике биткоина на 140 тысячах почти совпал. И, как и ожидал, в конце 2025 года начался медвежий рынок. Но не совпало с моими ожиданиями то, что доллар будет так долго болтаться внизу, а по биткоину так быстро наступит дно.
Циклы становятся чуть быстрее, а рост меньше. Поэтому в следующем цикле роста думаю, что максимум будет около 200 тысяч. И если раньше можно было делать x10-x100 на росте, то сейчас с каждым разом будет получаться всё меньше. Биткоин был отличной возможностью для кого-то поднять неплохо бабла, а для кого-то сказочно разбогатеть без больших усилий или ума. Лавочка закрылась. Осталось только собирать крохи от прошлого праздника жизни. Кто успел — тот успел.
Я думал, что доллар вырастет и я успею вывести баксы с криптобиржи до начала нового цикла роста. Теперь уже понимаю, что так не будет. На криптобиржах сейчас 14% от портфеля и на них буду покупать биток. Хотя лимит у меня был в 10% от портфеля. Думаю, что сигнал на покупку появится в апреле-мае.
Майтрейд облажался. На текущий момент потери составляют около 90 тысяч. Когда у меня появится сигнал на покупку биткоина, у него я деньги заберу. Рост рынка буду брать сам.
Последнее время постепенно увеличиваю объём средств в краудлендинге. Мне понравились новые займы с гарантированным доходом, а также займы с залогом, появляющиеся на многих платформах.
Если делать прогноз на ближайшее время, то основной рост моему портфелю должны дать именно вложения в фондовый рынок.
Смотря на мои трендовые системы, видно, что рынок как сжатая пружина и готов в любой момент рвануть вверх. По крайней мере много акций, по которым можно сделать иксы и вот-вот начнут появляться сигналы на вход. По дивидендной стратегии тоже видно, что скоро уже начнут исчезать акции подходящие для покупки.
Одним словом ждём дальнейшего роста капитала от фондового рынка.
Телеграм: На пути к 30 миллионам!
Доходы
Фондовый рынок (+267908)
Основной счёт в АЛОР: +174154
Альфа Инвестиции: +53153
Финам: +36677
Тинькофф Инвестиции: +3924
Бизнес (+126172)
Бизнес 2: +123964
Вирусов-нет: +2208
Краудлендинг (+14556)
Lender-Invest: +6441
Lendly: +5887
Поток: +4261
Jetlend: -2033
Разное (+13191)
Автоследование: +10491
Блог: +2700
Кешбэк (+14898)
Альфа-Карта: +5883
Накопительный счёт: +5238
Тинькофф: +3749
Озон: +28
Криптовалюты (+48951)
BitFinex: +67435
Bybit: +7210
KuCoin: +5590
HTX: +4501
BingX: -35785
Доходы всего: +485676
Расходы: -21118
Чистая прибыль: +464558
Коротко о месяце:
- Крупнейшие позиции в портфеле: $MTSS — 24%, $VKCO — 18%, $OGKB — 9%. В облигациях 1% от портфеля. Продал половину VKCO и купил $HYDR , но сигнал отменился во время торгов выходного дня, поэтому пришлось вернуть всё как было. На этом около 2% заработал. А если быть точнее, то на 2% меньше потерял. В моей стратегии эти сделки продублировались.
- Перешёл на торговлю Моментума широкого рынка. Совершил первую сделку по покупке $SPBE . Остальные акции буду постепенно менять.
- У меня хоть и системная торговля, но всё равно иногда некоторые моменты возникают, которые в правилах не прописаны. Вот, например, по дивидендной стратегии у меня в последний день месяца был сигнал на покупку $LKOH и $BANEP . В основном портфеле купить смог. Но у меня ещё есть портфель в Альфе по этой стратегии и автоследование в Финаме. Там свободных денег нет. Я ничего поэтому и не покупал, так как по другим акциям сигнала на продажу не было. А с другой стороны у меня был немного выросший МТС, на котором я заработал около 7% на росте курса и ещё дивиденды в прошлом году получил. Можно было бы его продать и купить более перспективные в данный момент Лукойл с Башнефтью.
- В Тинькофф закрыл две стратегии (X и Дивидендную). Подписчиков на них не было. А надо и время тратить, чтобы их вести, и комиссию с меня сдирают.
- Криптопортфель растёт вслед за долларом, а деньги отданные Майтрейду падают вместо и битком. В марте вряд ли у меня сигнал на покупку битка появится, но в апреле-мае думаю, что вероятность покупки близка к 100%.
- В бизнесе ужасный месяц. Давно не припомню настолько плохих результатов. Но как понимаю такое падение не только у меня. Хорошо хоть и расходов тоже было мало.
- В Lendly дополнительно 270 тысяч закинул.
- Подписчики в ТГ 2563->2533, Пульс 3537->3631.
- Стратегии в Тинькофф: Портфель Миллионера 376->376, Юань 3->4.
- Стратегии в Финам: Спекулятивная 106->102, Дивидендная 0->0, X 1->1, Феникс 0->0, Юань 1->1.
Телеграм: На пути к 30 миллионам!
Прошёл 1 год и 2 месяца с момента запуска моей стратегии на индикаторе ADX. Первая сделка была в последний торговый день 2024 года.
За 2025 год получилось заработать 72%. В 2026 году пока 4% прибыли.
Моментум я торгую с апреля 2021 года. Торговал акции входящие в индекс ММВБ. Не хотел торговать широкий рынок, так как хуже ликвидность и не думал, что доходность будет намного лучше.
Но недавно решил всё-таки протестировать акции входящие в индекс широкого рынка. Тест провёл чуть неправильно. Взял акции, которые входят в индекс сейчас, а не те, которые были в индексе на момент подсчёта.
Получились следующие результаты.
Доходы
Криптовалюты (+320696)
BitFinex: +152069
KuCoin: +57790
Bybit: +39528
Binance: +36941
HTX: +34368
Бизнес (+220015)
Бизнес 2: +214130
Вирусов-нет: +5885
Фондовый рынок (+156109)
Альфа Инвестиции: +174110
Финам: +18166
Тинькофф Инвестиции: -1689
Основной счёт в АЛОР: -34478
Краудлендинг (+71030)
Lendly: +57311
Jetlend: +8964
Lender-Invest: +4755
Разное (+32991)
Блог: +18000
Автоследование: +14991
Кешбэк (+3732)
Накопительный счёт: +2029
ОТП: +923
Альфа-Карта: +425
Тинькофф: +278
Озон: +77
Доходы всего: +804573
Расходы: -41639
Чистая прибыль: +762934
Коротко о месяце:
По дивидендной стратегии покупал MTSS. Взял и на основном счёте и в стратегии автоследования в Финам. По OGKB объявили дивиденды, они сразу взлетели и утащили мой портфель по итогам месяца в плюс. Вот так и работает моя дивидендная таблица. Она даёт сигнал на покупку не тех акций, по которым обещают больше всего дивидендов, а тех, которые более выгодны для покупки с учётом их цены, стабильности и вероятности выплаты. В облигациях сейчас на 22% в основном портфеле.
По Моментуму половину портфеля в банках: T, SBER, SBERP, SVCB, VTBR.
Крипту продаю. На 750 тысяч продал в мае. В июне, если цена пойдёт чуть выше, ещё на миллион продам. Эфир, к сожалению, не растёт. Хочу продавать при превышении прошлых максимумов, а он туда даже не собирается.
По бизнесу опять очень хороший рост в доходах по сравнению с прошлым годом.
По Альфа-Банку с премиумом наконец-то нормальные категории выпадать начали. И в мае неплохие выпали, и в июне сейчас 9% на Супермаркеты кешбэк получился.
Компьютер на работе сломался. У меня на блоке питания кабель вылетал, который к материнке подключается. Всё 1500 жалел новый купить. Да и бушный лежал, который можно было подключить. А сейчас от него мать замкнуло. На 11 тысяч пришлось в общей сложности раскошелиться.
Подписчики в ТГ 2120->2491, Пульс 3201->3220, стратегия «Портфель Миллионера» в Тинькофф 407->402, стратегия ADX в Тинькофф 2->2, дивидендная стратегия в Тиникофф 2->2, стратегия в Финам 205->203, дивидендная стратегия в Финам 0->0, стратегия X в Финам 0->0.
Телеграм: На пути к 30 миллионам!
