Это изменение пропорций или долей активов в портфеле. Оно работает и с индексами: например, доли бумаг в индексе Мосбиржи пересматриваются каждый квартал.
Ребалансировка помогает поддерживать исходные соотношения активов в соответствии с вашей стратегией. А главное она позволяет не полагаться на качество прогноза по движению того или иного рынка или конкретной ценной бумаги.
Пример : Представьте, что у вас в портфеле: 50% акций и 50% облигаций. Со временем первые подешевели, а вторые подорожали (на сколько, вопрос творческий). Чтобы вернуть баланс, вы продаёте часть облигаций и на вырученные деньги покупаете акции — и снова получаете соотношение 50:50.
Причем делаем это легко и гармонично, ведь изначально предполагали такой вариант развития событий. Поэтому падение акций в этом случае не негативный сценарий, а «сезон скидок» в супермаркете под названием биржа. А к распродажам мы относимся положительно😉.
Почему об этом так мало пишут брокеры и блогеры? Ответ простой: на этом особо не заработаешь. Другое дело, разбор отчетов с выручкой и EBITDA 🤣).
Если Вы подписаны на меня и Вам близки мысли и подход к инвестициям - зайдите в мой профиль автора (MaximVG) и поставьте 👍 в разделе репутация, заранее благодарен.
Реакция ракетами 🚀 к этому посту приветствуется. ⏰Подписывайтесь, чтобы не пропустить следующие материалы и пишите комментарии.
#AssetAllocation #распределениеактивов
