На одной из предварительных онлайн-встреч потенциальный клиент озвучил свой запрос решением следующих задач:
1. Получить ВНЖ «нормальной» страны.
2. Оптимизировать налоги.
3. Защитить капитал ($20 млн) от любых посягательств третьих лиц.
4. Деньги должны работать.
5. Ликвидный доступ к капиталу.
6. Простая передача наследникам без ожидания 6 месяцев, без налогов и суммой по частям.
Стало понятным, что все эти задачи решает трастовая структура в страховой оболочке Private Placement Life Insurance (PPLI), осталось уточнить у клиента больше деталей и перейти к процессу подбора страховой компании.
Клиент озвучил свое желание, чтобы это была не трастовая структура, о которой он мало что знает, а обычный траст. Подбор такого решения тоже реален, но оно не решит такие задачи:
1. Оптимизация налогов: траст является контролируемой иностранной компанией (КИК), а это значит, что налоги оптимизировать не получится.
2. Уменьшить налог на наследство: это возможно только в PPLI, так выплата происходит как страховое возмещение.
3. Конфиденциальность: траст участвует в обмене Common Reporting Standard (CRS).
4. Обслуживание траста обходится дороже, чем трастовой структуры.
Следующий вопрос был: а может не нужна мне трастовая структура или траст, куплю недвижимость в N-ной стране и получу там ВНЖ, а потом паспорт, соответственно смогу инвестировать в любые инструменты.
А как же требования, которые были озвучены в начале беседы?
Приобретение недвижимости не решит поставленные задачи, кроме получения ВНЖ. А после его получения инвестиционные возможности расширятся, но задачи решит всё тот же PPLI.
Трастовая структура в страховой оболочке не является панацеей от всех проблем.
Я работаю также с трастами, частными фондами, личными фондами, даже с их российскими аналогами.
Чаще всего происходит комбинация вариантов, подбор зависит от места нахождения актива, специфики актива и какие задачи нужно решить. Поэтому подход к каждому клиенту индивидуальный.
Потенциальный клиент на данный момент стал клиентом, уже заключили договор и начали работу.
Я всегда открыта к диалогу и готова поддержать вас в управлении личными финансами.
Если вы ищете надежные решения для сохранения и защиты капитала - свяжитесь со мной. Вместе найдём оптимальную стратегию, которая соответствует вашим целям и обеспечит финансовую устойчивость.
Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.
P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.
#ЗащитаКапитала #Траст #СтруктурированиеАктивов #ПланированиеНаследства #НалоговаяОптимизация #ВНЖИнвестиции #ФинансовыйСоветник #ЕленаМаксимович