buhgalter_busines
Тяпкина Анна
Бухгалтерия для бизнеса, ООО и ИП.
Бесплатная консультация по оптимизации налогов
Почему предприниматели узнают о штрафе слишком поздно (и как это на самом деле происходит)*
Большинство предпринимателей думают, что штраф — это что-то очевидное:
*«Ну пришло уведомление — значит, разберёмся».*
Но в реальности всё выглядит иначе:
о штрафе узнают **не в момент ошибки**, а когда уже:
— начислены пени
— заблокирован счёт
— пришло требование от налоговой
Разберёмся, **почему так происходит системно**, а не случайно.
1. Иллюзия “если что — меня уведомят”
Предприниматель уверен, что налоговая обязательно предупредит заранее.
Но фактически процесс такой:
ошибка → проверка → доначисление → требование → штраф
И уведомление приходит **в конце цепочки**, а не в начале.
То есть бизнес узнаёт о проблеме, когда она уже:
* зафиксирована
* оформлена документально
* сопровождается санкциями
2. Никто не следит за “слабыми сигналами”
Перед штрафом почти всегда есть ранние признаки:
* требования о пояснениях
* расхождения по НДС
* запросы документов
* уведомления в личном кабинете
Но их игнорируют или откладывают.
Почему:
* “потом разберусь”
* “это, наверное, массовая рассылка”
* “бухгалтер посмотрит”
В итоге сигнал пропущен → проблема нарастает → приходит штраф.
3. Бухгалтерия ведётся “на минималках”
Частая модель:
* бухгалтер на аутсорсе
* минимальный тариф
* задача — **просто сдать отчётность**
Что не входит в работу:
* налоговая оптимизация
* контроль рисков
* отслеживание требований
* анализ контрагентов
В результате бухгалтерия есть, но **системы контроля нет**.
4. Нет регулярной сверки с налоговой
Многие предприниматели ни разу не делали:
* сверку расчётов с налоговой
* проверку задолженностей
* аудит отчётности
Из-за этого:
ошибка может “висеть” месяцами
→ превращается в доначисление
→ обрастает пенями
→ превращается в штраф
5. Личный кабинет и уведомления просто не проверяются
У бизнеса есть доступ к:
* личному кабинету налогоплательщика
* электронной отчётности
* уведомлениям от налоговой
Но на практике:
* туда никто не заходит
* письма не читаются
* уведомления игнорируются
Именно там чаще всего появляется **первая информация о проблеме**.
6. Работа с “рисковыми” операциями без понимания последствий
Предприниматель делает обычные, как ему кажется, действия:
* переводит деньги на личную карту
* работает с новым подрядчиком
* принимает наличные без учёта
* оптимизирует налоги “по совету”
Но не понимает, что:
каждое такое действие → триггер для налоговой системы
И когда это вскрывается, штраф уже неизбежен.
7. Реакция начинается слишком поздно
В этом видео я расскажу о том, какие ошибки допускаются при ведении бухгалтерии УСН в программе 1С и как их избежать.
#бухгалтерияооо #бухгалтерияип #аутсорсбухгалтерии
Большинство предпринимателей уверены: штрафы от налоговой — это что-то редкое и происходит только при серьёзных нарушениях.
На практике всё наоборот.
80% штрафов компании получают из-за простых и повторяющихся бухгалтерских ошибок. И часто предприниматель узнаёт о них только тогда, когда приходит требование из налоговой.
Разберём 7 самых частых ошибок, которые регулярно приводят к штрафам и доначислениям.
1. Неправильно выбранная система налогообложения
Многие предприниматели выбирают налоговый режим “по совету знакомых” или просто при регистрации бизнеса.
Но со временем бизнес меняется:
растёт оборот
появляются сотрудники
меняется структура расходов
В результате компания продолжает работать на невыгодной или даже неправильной системе налогообложения.
Чем это заканчивается:
— переплата налогов
— потеря права на спецрежим
— доначисления и штрафы
Иногда цена ошибки — сотни тысяч рублей.
2. Несвоевременная сдача отчётности
Одна из самых банальных и частых причин штрафов.
Даже если налог уже заплачен, но отчётность сдана позже срока — штраф всё равно будет.
Типичные случаи:
забыли сдать декларацию
перепутали сроки
бухгалтер заболел / уволился
отчётность зависла в сервисе
Штрафы могут быть:
фиксированные
процент от налога
блокировка расчётного счёта
3. Ошибки в расчёте НДС
Если компания работает с НДС, риск штрафов увеличивается в разы.
Частые проблемы:
неправильное оформление счетов-фактур
разрывы по НДС с контрагентами
несоответствие деклараций
ошибки при принятии НДС к вычету
Такие ошибки налоговая находит автоматически через систему сопоставления данных.
Итог:
— доначисление НДС
— пени
— штрафы
4. Работа с “проблемными” контрагентами
Налоговая активно проверяет цепочки компаний.
Если ваш контрагент:
не платит налоги
является фирмой-однодневкой
ликвидирован
не сдаёт отчётность
— налоговая может снять расходы и вычеты по НДС.
Даже если вы честно работали.
В результате компания платит налог за себя и за своего контрагента.
5. Ошибки в расчёте зарплаты и страховых взносов
Расчёт зарплаты — один из самых сложных участков бухгалтерии.
6. Несоответствие банковских операций учёту
Сегодня налоговая видит почти все движения по расчётному счёту.
Если деньги поступили на счёт, а в учёте их нет — это сразу вызывает вопросы.
7. Отсутствие первичных документов
Любой расход в бизнесе должен быть подтверждён документами:
Критерии самостоятельной оценки риско
для налогоплательщиков, используемые налоговыми органами в процессе отбора объектов для проведения налоговых проверок.
1. Налоговая нагрузка у налогоплательщика ниже ее среднего уровня по хозяйствующим субъектам в конкретной отрасли (виду экономической деятельности).
2. Отражение в бухгалтерской или налоговой отчетности убытков на протяжении нескольких налоговых периодов.
3. Отражение в налоговой отчетности значительных сумм налоговых вычетов за определенный период.
4. Опережающий темп роста расходов над темпом роста доходов от реализации товаров (работ, услуг).
5. Выплата среднемесячной заработной платы на одного работника ниже среднего уровня по виду экономической деятельности в субъекте Российской Федерации.
6. Неоднократное приближение к предельному значению установленных Налоговым кодексом Российской Федерации величин показателей, предоставляющих право применять налогоплательщикам специальные налоговые режимы.
7. Отражение индивидуальным предпринимателем суммы расхода, максимально приближенной к сумме его дохода, полученного за календарный год.
8. Построение финансово-хозяйственной деятельности на основе заключения договоров с контрагентами-перекупщиками или посредниками (“цепочки контрагентов”) без наличия разумных экономических или иных причин (деловой цели).
9. Непредставление налогоплательщиком пояснений на уведомление налогового органа о выявлении несоответствия показателей деятельности, и (или) непредставление налоговому органу запрашиваемых документов, и (или) наличие информации об их уничтожении, порче и т.п.
10. Неоднократное снятие с учета и постановка на учет в налоговых органах налогоплательщика в связи с изменением места нахождения (“миграция” между налоговыми органами).
11. Значительное отклонение уровня рентабельности по данным бухгалтерского учета от уровня рентабельности для данной сферы деятельности по данным статистики.
12. Ведение финансово-хозяйственной деятельности с высоким налоговым риском.
Информация о способах ведения финансово-хозяйственной деятельности с высоким налоговым риском размещается на официальном сайте ФНС России www.nalog.ru в разделе “Общедоступные критерии самостоятельной оценки рисков”.
В этом видео я расскажу о том, что не всегда, даже Ваш бухгалтер, точно и без ошибок ведет бухгалтерию в Вашей компании.
Если у Вас есть сомнения или вопросы по бухгалтерии, напишите мне.
#бухгалтерияооо #бухгалтерияип #аутсорсбухгалтерии
❗️ Блокировка счета
Предприниматели несвоевременно сдают отчётность особенно по своим сотрудникам, что в итоге приводит к блокировке счета.
❗️Неправильное ведение бухгалтерского учета
Может привести к ошибкам в отчетности, что негативно сказывается на финансовом положении компании.
❗️Неправильное начисление налогов
Если бухгалтерская компания неправильно начисляет налоги, значит приведет к штрафам и пеням со стороны налоговых органов.
❗️ Работа с бухгалтерами однодневками
Жаль не все коллеги добросовестные. Уходят от предпринимателя, не оставляют им базу и сформированные отчеты. А потом, когда компания перепродается новому владельцу, нет доступа к отчётности. И нам добросовестным бухгалтерам приходится связываться с контролирующими органами, чтобы свести концы с концами.
Всегда заключайте договор с бухгалтером❗️
❗️Не хватает времени на ведение бухгалтерского учета и подготовки отчетности
Если у клиента мало времени в сутках для ведения бухгалтерского учета, это может привести к задержкам в отчетности и штрафам со стороны налоговых органов.
✏ Старайтесь не совершать этих ошибок, а лучше обратитесь за профессиональной помощью.
Мы всегда для Вас открыты, решим любой вопрос в бухгалтерии! 😊
#бухгалтер #бухгалтердлябизнеса #бухгалтердляип #бухгалтердляооо #бухгалтердлякомпании #бухгалтерия #бухгалтериядлябизнеса #бухгалтериядляип #бухгалтериядляооо #удаленнаябухгалтерия #удаленныйбухгалтер
В этом видео мы поговорим об учетной политике в компании и регламентах в бухгалтерии. Это поможет вести весь учет стандартизировано и избежать в дальнейшем проблемы с налоговой.
Как правило, в начале каждого года Росстат запрашивает всевозможную отчетность по итогам предыдущего года.
Но запрашивает отчетность не у всех подряд, а выборочно.
Причем, проверять себя нужно самостоятельно, по ИНН.
Для этого нужно зайти на сайт Росстата и ввести ИНН компании или ИП.
Отсутствие статистических данных или нарушение порядка и сроков сдачи отчётности влечёт за собой административный штраф по статье 13.19 КоАП РФ.
Должностное лицо может получить штраф от 10 000 до 20 000 рублей, юридическое лицо — от 20 000 до 70 000 рублей.
При повторном нарушении штрафы могут быть увеличены до 50 000 и 150 000 рублей соответственно.
Если нужна помощь в проверке “какие формы надо сдавать”, то пишите ваш ИНН и мы пришлем Вам Ваш перечень.
#бухгалтер #бухгалтердлябизнеса #бухгалтердляип #бухгалтердляооо #бухгалтердлякомпании #бухгалтерия #бухгалтериядлябизнеса #бухгалтериядляип #бухгалтериядляооо #удаленнаябухгалтерия #удаленныйбухгалтер
Владимир Путин остановил снижение лимита НДС.
Почему это хорошая новость для малого бизнеса.
На Петербургском международном экономическом форуме Владимир Путин предложил отказаться от дальнейшего снижения порога выручки для компаний на УСН, после которого возникает обязанность платить НДС.
Сейчас этот лимит составляет 20 млн рублей в год, и президент считает необходимым сохранить его на действующем уровне.
Для большинства предпринимателей это может показаться очередной технической поправкой в налоговом законодательстве.
Но на самом деле речь идет о решении, которое способно повлиять на развитие десятков тысяч малых компаний по всей стране.
Согласно действующим правилам, после налоговой реформы компании на упрощенной системе налогообложения с выручкой свыше 20 млн рублей начали попадать под требования по уплате НДС.
При этом в ближайшие годы планировалось дальнейшее снижение порога: сначала до 15 млн рублей, а затем до 10 млн рублей.
Фактически - это означало, что все больше предпринимателей должны были переходить на более сложную систему налогового учета.
Проблема заключается не только в самом налоге.
Для малого бизнеса НДС — это дополнительные расходы на бухгалтерию, усложнение документооборота, рост административной нагрузки и новые риски при проверках.
Во многих случаях предпринимателям приходится либо повышать цены для клиентов, либо оплачивать часть налоговой нагрузки из собственной прибыли.
Но существует и более серьезная проблема.
Когда бизнес понимает, что после достижения определенного оборота его ждут дополнительные налоги и расходы, появляется соблазн искусственно ограничивать рост.
Некоторые компании сознательно не увеличивают продажи, другие используют схемы дробления бизнеса, чтобы остаться в льготном режиме.
Именно поэтому заявление президента имеет значение не только для налоговой системы, но и для экономики в целом.
Во время выступления на ПМЭФ Путин отдельно отметил необходимость создания более комфортного перехода компаний из малого бизнеса в более крупные категории.
Это важный сигнал рынку.
Государство фактически признает, что существующие барьеры мешают развитию предпринимательства и требуют корректировки.
Больше всего от сохранения лимита выиграют производственные предприятия, региональная торговля, сервисные компании и семейный бизнес.
Для многих таких организаций диапазон выручки от 10 до 20 млн рублей является естественным этапом роста, а резкое изменение налоговых условий могло бы существенно снизить рентабельность работы.
Что делать предпринимателям сейчас?
Во-первых, стоит пересмотреть планы развития бизнеса.
Если рост компании сдерживался опасениями по поводу будущего снижения лимитов, эти риски могут оказаться значительно ниже.
Во-вторых, имеет смысл заново оценить необходимость сложных схем структурирования бизнеса, которые создавались исключительно ради сохранения налоговых преимуществ.
И наконец, важно внимательно следить за дальнейшими законодательными изменениями.
Пока речь идет о политическом решении и поручении правительству подготовить соответствующие поправки.
После их принятия бизнес сможет более уверенно планировать развитие на несколько лет вперед.
Главный итог ПМЭФ для предпринимателей заключается не только в сохранении лимита НДС.
Гораздо важнее другое: государство подает сигнал, что рост бизнеса не должен наказываться дополнительными барьерами.
А предсказуемые правила игры для предпринимателя зачастую ценнее любой налоговой льготы.
#МалыйБизнес
#НДС
#НалоговаяРеформа
#Предпринимательство
#БизнесРоссии
В этом видео мы приведем примеры случаев, когда сервисы для ведения Вашей бухгалтерии не помогут грамотно считать налоги, а наоборот еще больше навредят вашему бизнесу.
Повышение НДС до 22% — событие предсказуемое.
Но большинство проблем возникнет не из-за самой ставки, а из-за неправильной реакции бизнеса.
Ниже — ключевые ошибки, которые уже сейчас совершают собственники.
Ошибка №1. «Это всего +2%, ничего страшного»
На первый взгляд разница небольшая.
Но НДС считается с оборота, а не с прибыли.
Если оборот 30 млн ₽ в год:
дополнительные 2% — это сотни тысяч рублей налоговой нагрузки.
Игнорирование масштаба — первая точка потерь.
Ошибка №2. Не пересчитать маржу по направлениям
Многие компании:
считают общую прибыль;
не видят маржу по конкретным услугам;
не анализируют убыточные направления.
После повышения ставки часть услуг может стать нерентабельной — и это будет незаметно без детализации.
Ошибка №3. Оставить старые цены «до лучших времён»
Логика понятна:
«Подождём 2026 года, посмотрим, что будет»
Проблема в том, что:
договоры уже подписаны;
бюджеты согласованы;
клиенты привыкли к тарифам.
После 1 января менять условия всегда сложнее.
Ошибка №4. Не проверить договоры
Формулировка «цена включает НДС» без возможности пересмотра автоматически означает:
налог вырос;
прибыль уменьшилась.
Без аудита договорной базы бизнес теряет деньги системно.
Ошибка №5. Игнорировать денежный поток
Даже прибыльный бизнес может столкнуться с ситуацией:
НДС начислен;
деньги от клиента ещё не поступили;
платить нужно сейчас.
Если нет прогноза движения денежных средств — кассовый разрыв почти гарантирован.
Ошибка №6. Переложить всё на бухгалтера
Бухгалтер:
правильно рассчитает налог;
сдаст отчётность;
оплатит НДС.
Но бухгалтер не отвечает за:
маржу;
стратегию ценообразования;
устойчивость финансовой модели.
Это зона ответственности собственника.
Главный вывод
НДС 22% — это не бухгалтерская проблема.
Это управленческий вызов.
Ошибки стоят:
прибыли,
оборотных средств,
спокойствия собственника.
#ОшибкиБизнеса
#НДС22
#Налоги2026
#ФинансоваяГрамотность
#ПрибыльПодКонтролем
Повышение НДС до 22% — это не только снижение маржи.
Это рост нагрузки на денежный поток.
И если бизнес не управляет финансами системно, 2026 год может начаться с банального отсутствия денег на счёте.
Разберём механизм.
1. НДС — это налог на оборот, а не на прибыль
НДС платится:
с выручки;
независимо от того, получили вы оплату или нет;
в фиксированные сроки.
Ставка увеличивается →
сумма к уплате растёт →
денег в обороте становится меньше.
При этом прибыль на бумаге может быть положительной.
2. Где возникает кассовый разрыв
Типовая ситуация в 2026 году:
Вы отгрузили услугу.
Клиент платит через 45–60 дней.
НДС 22% нужно заплатить раньше.
В результате:
деньги ещё не поступили;
налог уже начислен;
платить нужно из оборотных средств.
Если таких сделок много — разрыв становится системным.
3. Кто в зоне риска
Особенно уязвимы:
B2B-компании с отсрочками;
подрядные и проектные бизнесы;
оптовая торговля;
компании с большими оборотами и низкой маржой.
При росте ставки даже стабильный бизнес может начать «задыхаться» по деньгам.
4. Ошибка №1 — ориентироваться на остаток на счёте
Многие собственники принимают решения, глядя:
на текущий баланс;
на выручку;
на обороты.
Но НДС 22% требует смотреть:
на прогноз платежей;
на календарь налогов;
на разницу между начисленной выручкой и реальными деньгами.
Без финансового планирования разрывы неизбежны.
5. Что нужно сделать заранее
Чтобы 2026 год не начался с паники:
Проанализировать сроки оплат клиентов.
Рассчитать прогноз НДС с новой ставкой.
Проверить достаточность оборотных средств.
Пересмотреть условия оплаты (авансы, сокращение отсрочек).
Заложить налоговую нагрузку в финансовую модель.
Это не «перестраховка», а базовая защита бизнеса.
6. Важный управленческий вывод
Повышение НДС до 22% покажет:
у кого есть финансовая система;
а кто работает «на ощущениях».
Если бизнес не считает деньги вперёд хотя бы на 2–3 месяца, рост налоговой нагрузки быстро обнажит слабые места.
Главный вывод
НДС 22% — это стресс-тест для денежного потока.
Если не подготовиться:
прибыль может быть на бумаге;
а денег на уплату налога — нет.
#НДС22 #КассовыйРазрыв #ФинансыБизнеса #Налоги2026 #ПрибыльПодКонтролем
❗️ Блокировка счета
Предприниматели несвоевременно сдают отчётность особенно по своим сотрудникам, что в итоге приводит к блокировке счета.
❗️Неправильное ведение бухгалтерского учета
Может привести к ошибкам в отчетности, что негативно сказывается на финансовом положении компании.
❗️Неправильное начисление налогов
Если бухгалтерская компания неправильно начисляет налоги, значит приведет к штрафам и пеням со стороны налоговых органов.
❗️ Работа с бухгалтерами однодневками
Жаль не все коллеги добросовестные. Уходят от предпринимателя, не оставляют им базу и сформированные отчеты. А потом, когда компания перепродается новому владельцу, нет доступа к отчётности. И нам добросовестным бухгалтерам приходится связываться с контролирующими органами, чтобы свести концы с концами.
Всегда заключайте договор с бухгалтером❗️
❗️Не хватает времени на ведение бухгалтерского учета и подготовки отчетности
Если у клиента мало времени в сутках для ведения бухгалтерского учета, это может привести к задержкам в отчетности и штрафам со стороны налоговых органов.
✏ Старайтесь не совершать этих ошибок, а лучше обратитесь за профессиональной помощью.
Мы всегда для Вас открыты, решим любой вопрос в бухгалтерии! 😊
#бухгалтер #бухгалтердлябизнеса #бухгалтердляип #бухгалтердляооо #бухгалтердлякомпании #бухгалтерия #бухгалтериядлябизнеса #бухгалтериядляип #бухгалтериядляооо #удаленнаябухгалтерия #удаленныйбухгалтер
Когда говорят о НДС 22%, чаще всего обсуждают цены и отчётность.
Но основные потери в 2026 году возникнут из-за договоров, подписанных «по-старым правилам».
Разберём, где именно скрыты риски.
1. Главная ловушка — «цена включает все налоги»
Типовая формулировка в договорах:
«Цена фиксированная и включает все налоги и сборы»
Пока ставка НДС была 20% — проблем не возникало.
С 2026 года это означает:
налог увеличился;
цена осталась прежней;
разницу платит бизнес из своей прибыли.
Фактически вы добровольно берёте на себя рост налоговой нагрузки.
2. Какие договоры в зоне повышенного риска
В первую очередь страдают:
абонентские и сервисные услуги;
аренда;
подряд и строительство;
IT-обслуживание и аутсорсинг;
маркетинговые и консалтинговые услуги.
Общий признак — долгий срок действия и фиксированная цена.
3. Ошибка предпринимателей
Распространённая логика:
«Договор подписан раньше — изменения нас не касаются»
На практике:
НДС применяется по дате реализации;
налоговая ставка меняется автоматически;
договор не защищает прибыль, если цена зафиксирована.
4. Что нужно проверить в договорах уже сейчас
Собственнику важно задать бухгалтеру или юристу конкретные вопросы:
Цена указана с НДС или без НДС?
Есть ли пункт об изменении цены при изменении налогов?
Действует ли договор в 2026 году?
Можно ли оформить допсоглашение?
Без этого анализа бизнес входит в 2026 «вслепую».
5. Как снизить потери
Рабочие варианты:
заранее подготовить допсоглашения;
заложить рост НДС в продление договоров;
изменить формулировки для новых контрактов;
Важно: после вступления изменений в силу договариваться всегда сложнее.
6. Почему это задача собственника, а не бухгалтера
Бухгалтер:
считает налог правильно;
но не отвечает за экономику договора.
Если собственник не контролирует условия контрактов:
налог платится корректно;
прибыль уменьшается незаметно;
проблема становится видна слишком поздно.
Главный вывод
НДС 22% превращает старые договоры в источник скрытых убытков.
Тот, кто:
проверит договоры
пересмотрит условия заранее;
договорится с ключевыми клиентами —
сохранит деньги и спокойствие в 2026 году.
#ндс #бухгалтерскийучет #налоги
