OneD

Май заканчивается, рынок какой-то варёный, идей ноль — и это прекрасно.

На днях жена глянула в наш портфель и говорит: «Слушай, ну скучный он у нас какой-то. Ни взлётов, ни драмы». А я аж выдохнул. Потому что драма в инвестициях — это когда у тебя всё в зелени, а ты седой и спать не можешь. У нас по-другому: вроде ничего не происходит, а капает.

В этом месяце мы спокойно закинули с зарплат всё, что планировали. Чистые покупки вышли примерно на 15 000 ₽ — без героизма, просто по плану. Ещё подтянулись дивиденды от Лукойла и всякая мелочь по счету — мы их, конечно, тупо заново в дело пустили. Без эмоций, без новостей, без попыток угадать, куда качнётся график через полчаса.

Теперь ждём 27 мая купоны по нашим ОФЗ — должно капнуть около 7 000 ₽. А потом, в начале июня, ещё столько же. Это значит, что скоро снова пойдём за покупками. И вот тут я ловлю тот самый кайф, о котором раньше только читал: ты покупаешь активы не только на свои кровные, но и на проценты от них же. Приходит ощутимая сумма, и ты понимаешь — на неё можно взять ещё кусочек будущего дохода. Это реально доставляет удовольствие. Раньше пополнял раз в месяц и ждал, а теперь денежный поток сам подталкивает: пришли купоны — докупил, дивиденды — ещё. Чаще выходишь на рынок, чаще прибавляешь активы, и портфель растёт не просто в цифрах, а прямо в количестве. Видно, как он пухнет на глазах — и это мотивирует куда сильнее, чем любые графики.

Я раньше думал, что строить семейный капитал — это обязательно про большие сделки и железные нервы. Сейчас понимаю: это про тишину в голове и про маленькие, но постоянные шаги. У нас с женой есть чёткий ритм: пополнение счёта → покупка по плану → жизнь. Никаких «глянь, форумчане пишут про рост», никаких «а давай залетим в акции Х под отчёты». Облигации делают свою подушку, акции тихо копят вес, а мы тихо копим акции.

В мае многие суетятся: «sell in May», «уйди в кэш», «сезон слабости». Может, в этом что-то и есть, но наш капитал эти сигналы не слышит. Он слышит только наш семейный план. И план говорит: «Ничего не трогай, реинвестируй доход и живи спокойно».

Так что если у вас в портфеле сейчас тоже скука и никакой движухи — вы в правильной лодке. Капитал растёт не тогда, когда весело, а когда системно. Всем тихого мая, пустого терминала и побольше таких «скучных» пополнений ❤️

Покупки в свой портфель за май

Всех приветствую ребят! Отчитываюсь об очередном пополнении портфеля с задержкой на 4 дня, заметался немного, не было времени сесть и спокойно написать пост, а на скорую руку мне не нравится...

В этом месяце пополнил портфель на 7600₽ и купил на них:

— ФосАгро 1 штучку за 6600₽, очень хороший и качественный бизнес с грамотными решениями от руководства, мировой лидер поставок удобрений. Приятно то, что платит дивиденды каждый квартал, руководство молодцы, сейчас небольшие дивиденды, работают над уменьшением долга, надеюсь вскоре с долгами разбирутся и будут хорошие дивы, но и цена акции будет уже побольше.

— также купил 1 облигацию

ТрансКонтейнер П02-03 RU000A10F470

На 3 года, с доходностью к погашению ≈ 18% и ежемесячными купонами, 16,5% в год.

Сегодня пришли дивиденды от Лукойла в районе 1000₽, на них купил 3 акции Т-технологии, был сплит недавно, удобно покупать стало на сдачу и маленькие дивы, верю в будущее банка, растет очень быстро.

В этом месяце мой портфель перевалил стоимость 200 000₽. Работаем дальше.

Пассивный доход моего портфеля ≈20 000₽ в год. Постепенно растем.

Соотношение акции/облигации 88/12, почти целевая доля, осталось 3% облигаций добрать и держать.

Вот такие новости по портфелю, моему портфелю в этом месяце исполняется ровно 2 года.

Средняя сумма ежемесячных пополнений у меня составляет 8 141₽, считаю, что неплохо для студента.

Какие есть вопросы задавайте в комментариях, всем отвечу!

Покупки в портфель жены в мае

Всех приветствую, пишу пост с запозданием, пополнение портфеля Анюта делала 9 мая, но руки дошли сообщить вам об этом только сегодня. Ну что ж томить не буду поехали...

Жена пополнила брокерский счёт на 5000₽ и купила следующие акции:

— Московская биржа 10 штучек на 1694₽

— Транснефть-п 1 штуку за 1380₽

— Татнефть-п 2 штучки за 1090₽

— Роснефть 2 штучки за 820₽

Стоимость портфеля Анюты 445 000₽

Пассивный доход ≈59 000₽, а это почти 5 несгораемых косариков в месяц.

Портфель обгоняет индекс Мосбиржи полной доходности на 7%, это все благодаря ОФЗ, так как их доля сейчас велика в портфеле, но в середине лета уже начнём снижать.

Покупки были сделаны согласно стратегии и установленным целевым долям компаний, ничего нового и сложного не придумываем, просто инвестируем и реинвестируем, послезавтра уже у меня зарплата, также пополнять буду портфель и вам все покажу и расскажу.

Соотношение акции/облигации 5,5/94,5. Ещё конечно очень далеко от целевой доли, но по нашей стратегии мы получаем купоны в мае и июне и реинвестируем их в облигации а начиная с июля, наращиваем долю акций. Как то так. Если кто хочет более подробно что то узнать всех жду в комментариях.

Всем удачи, всех обнял ❤️

Результаты инвест-портфеля жены за апрель

Всех приветствую ребят, как и обещал, сегодня отчитаюсь о состоянии портфеля Анюты за апрель.

Растягивать не будем, сразу перейдем к делу...

Стоимость портфеля составляет 441 228₽ и находится в плюсе на 20 338₽ удачно купили ОФЗ получается, еще и в апреле купонов на 14к пришло.

Пассивный доход, то ради чего мы с женой строим наш семейный капитал составляет в портфеле Ани 58 456₽ в год. Довольно неплохо, с учётом того что всей нашей истории инвестиций не больше двух лет. Пассивный доход за этот месяц вырос на ≈ 2 500₽ в основном за счет того, что реинвестировали полученные купоны, теперь ждём майских купонов.

Если сравнивать динамику портфеля с индексом Московской биржи полной доходности, то портфель обгоняет его на 9,42%, вот вам и ОФЗ.

Соотношение акций/облигаций составляет 4/96, а цель 70/30. Очень сильный перевес в сторону облигаций, но это в силу того, что начала Аня с облигаций, сейчас уже немного акций успела купить. Как я уже писал в одном из предыдущих постов, ещё май и июнь полученные купоны мы продолжим реинвестировать в облигации, а вот дальше я думаю ставка ключевая будет в районе 13-13,5%, как раз самое время будет начинать набирать акции. С того момента будем покупать только акции и выравнивать целевые доли портфеля.

В этом месяце пришли купоны 14 000₽ и пополнила жена ещё на 5000₽, итого получается сумма покупок в этом месяце составила аж 19 000₽. Что купила читайте в этом посте, а в этом куда реинвестировала купоны.

В целом двигаемся с женой очень уверенно, самое главное не то сколько мы смогли сохранить денег и инвестировать каждый месяц, а то, что мы делаем это ежемесячно, дисциплина — это самое главное для получения результата в инвестициях.

Всем добра ребят, всех обнял❤️

Результаты моего инвест-портфеля за апрель

Апрель выдался довольно интересным и активным, я много тренировался, захватила меня как то эта волна, ну да пост не совсем об этом, это можно и в комментариях обсудить...

Портфель почти перешагнул отметку в 200к, его стоимость на сегодняшний день составляет 192 726₽, нахожусь в плюсе на 2266₽.

Пассивный доход, он же и самое главное ради чего я инвестирую перевалил за 20к в год и составляет по расчетам сноубола 20 048₽. В целом я слежу только за ростом этого числа общая стоимость портфеля меня не особо волнует, просто смотришь и видишь, о неплохая сумма. За месяц пассивный доход вырос примерно на ≈1400₽. Приятно наблюдать рост.

Если сравнивать динамику портфеля с индексом Московской биржи полной доходности, то портфель обгоняет его на 1%.

Соотношение акций/облигаций составляет 89/11, а цель 85/15, почти то, что надо.

В этом месяце приходили налоговые вычеты за ИИС и социальный за лечение зубов, поэтому в портфель я занёс аж 9 374₽. Что купил читаете в этом посте.

В целом просто продолжаю двигаться согласно плана, ежемесячно пополняю портфель покупаю активы и реинвестирую доход. Да, скучно, и порой вам рассказать даже не о чем, а мусолить одни и те же темы и без меня блогеров хватит. Давайте лучше на ваши вопросы буду в форме постов отвечать, пишите в комментариях.

Пока вот такие результаты по моему портфелю, послезавтра отчитаюсь по портфель жены.

Всем благополучия и добра❤️

Не писал неделю. Знаете, почему? Да просто мы с женой ничего не делали. Вообще. Серьёзно.

Капитал стоит, купоны капают, дивиденды тихо приходят. Единственное наше действие за семь дней — в пятницу вечером открыли бутылочку вина и обсуждали, не слишком ли много денег уходит на доставку еды (спойлер: слишком, но вкусно). И вот за этим же столом мы разложили наш портфель. По-простому, без табличек и графиков, просто глянули — что у нас есть и зачем.

И я в очередной раз порадовался, что мы когда-то забили на моду искать «ракеты» и спокойно набирали ОФЗ и корпоративные бонды. Смотрите, какая штука: все гонятся за акциями-иксами, а настоящая основа семейного капитала — это то самое скучное бабло, которое капает по чуть-чуть. Оно как фундамент под домом: его не видно, но если залить криво — весь дом треснет. У нас облигационная часть — это наш фундамент.

Пока рынок акций штормит (а его ещё будет штормить, поверьте), купоны приходят каждый месяц, как часы. Жена посмотрела на очередное зачисление и сказала: «Слушай, это приятнее, чем зарплата. Нам же для этого вообще ничего делать не надо». И в этом главный кайф, друзья. Базовый денежный поток даёт спокойствие. А на спокойную голову и акции выбираются куда более толковые.

В инвестициях 21 века все помешались на скорости: купи-продай, новости, телеграм-экшн. А семейный капитал строится вообще не на этом. Он строится на том, что ты системно пополняешь счёт и не мешаешь сложному проценту делать его магию. Мы вот эту неделю ничего не трогали — и портфель в порядке. Иногда лучшая инвестиционная идея — это просто не суетиться и не ломать то, что работает.

Так что пост-напоминалка и мне, и вам: не забывайте про «скучную» часть портфеля. Она очень весело себя ведёт, когда всё вокруг падает. Если вы тоже эту неделю не совершали подвигов на бирже, а просто пополняли счёт по плану и жили свою жизнь — вы красавчики.

Долив ➡️покупка по плану ➡️ жизнь.

Без суеты. Всем тишины и зелёных портфелей❤️

Пришли 15 000₽ купонов, во что реинвестируем?

Всем привет, вот пару дней назад писал, что ожидаем с женой поступления купонов с ОФЗ. Вот сегодня они нам пришли, если точнее, то пришло 14 000₽.

Как я писал в предыдущем посте, в апреле, мае и июне мы с Анютой реинвестируем купоны в облигации, чтоб сформировать хотя бы какой-то мало мальский ежемесячный денежный поток.

А вот уже начиная с июля мы будем покупать в портфеле жены только акции и на ИИС(с купонов) и на брокерский с пополнений.

Думаю к тому моменту ключевая ставка будет в районе 13,5%, что будет постепенно оживлять рынок акций, бизнесу станет легче дышать. Плюсом к этому у нас сильный перевес в семейном капитале в сторону облигаций 70/30, когда в планах держать 80/20 с перевесом акций, ну это я думаю мы довольно быстро поправим.

А теперь перейдем к делу, что купили на купоны:

—Промсвязьбанк 004P-02, взяли 13 штучек, на сколько хватило

Рейтинг: ААА

Срок до погашения: 2г11м

Доходность к погашению: ≈ 15%

Купон: 11,55₽ (14,05% годовых)

Частота выплат: ежемесячно

— на сдачу 3 акции Сбера, куда ж без него, это база, в любой непонятной ситуации покупай сбер.

Пассивного дохода добавилось около ≈ 2000₽, очень приятно видеть что пассивный доход начал расти от самого же себя, вот он сложный процент, дальше только больше.

Подробный отчёт по нашим семейным портфелям сделаю в первых числах мая

Всем хорошего настроения❤️

Что купим на купоны с ОФЗ в портфель Анюты

Всем привет, вот уже где-то через 10 дней на ИИС жены, на который мы с ней купили 436 штук ОФЗ, придут купоны в районе 15 000₽.

Вообще купоны будут приходить 6 раз в год по следующим месяцам:

— Апрель 14 000₽

— Май 7000₽

— Июнь 7000₽

— Октябрь 14000₽

— Ноябрь 7000₽

— Декабрь 7000₽

Сейчас 3 месяца подряд будем получать купоны, в сумме получим около 30 000₽ без учёта реинвестирования.

Реинвестировать будем по следующему плану — ближайшие 3 месяца мы покупаем на полученные купоны надёжные корпоративные облигации, какие конкретно, решу на момент покупки. Это для того, чтобы сформировать ежемесячный пассивный доход.

Дальше уже будем покупать на купоны только акции согласно установленным долям и приводить соотношение акции облигации к установленной цели — 20/80.

Такие вот ближайшие планы, какие есть вопросы, отвечу в комментариях.

Всем хорошего настроения ❤️

Очередное пополнение портфеля и покупки

Вот уже и середина апреля на дворе, а значит пора пополнять счёт и покупать новые активы.

В этом месяце пришел налоговый вычет на 2400₽ их я конечно закинул на брокерский счёт, а также с зарплаты выделил 7000₽ итого получилось 9400₽...

— 1 штучку Роснефть

— 2 штучки Сбера

— 10 штучек НЛМК

— 1 штучку Транснефть

— 1 штуку Мать и Дитя

— 10 штучек Норникель

— 1 штучку Новатэк

— 1 штучку Татнефть-п

Также взял парочку облигаций согласно стратегии:

— Атомэнергопром АО–001Р–11

— ЭкоНива 001Р–01

Продолжаю двигаться согласно своей стратегии, а именно набирать установленные доли активов по видам и классам, облигаций ещё нужно нарастить немного до 15%, со временем догоню.

В конце месяца жене на ИИС придут купоны по двум выпускам ОФЗ в размере около 15к₽ будем их реинвестировать, а куда конкретно, определюсь как придёт время, все изменения по пассивному доходу и все циферки выложу в конце месяца, когда буду подводить итоги.

Да, инвестиции — это скучно. Просто пополнять и покупать и так по кругу, но уже интересно и приятно наблюдать, как постепенно появляются ощутимые выплаты, продолжаем разгонять наш пассивный доход.

Какие есть вопросы пишите в комментариях👇

Всем добра и хорошего настроения❤️

Железнодорожная лихорадка XIX века

Ребят, всем привет, когда мы слышим про аномальный рост акций какой-нибудь новой технологии или криптовалюты, нам кажется, что это уникальное явление XXI века. Но на самом деле психология рынка не меняется. История российского инвестора знавала пузыри и похлеще.

Расскажу вам про «железнодорожную лихорадку», которая охватила Россию в конце XIX века.

Всё началось с железных дорог — драйвера экономики того времени. Акции железнодорожных компаний взлетали до небес, в среднем на 30–50% выше номинала (а то и на все 250% прибыли с первого взноса). Госбанк и банки под это дело охотно выдавали кредиты до 90% от стоимости акций. Как тогда шутили: «В Петербурге деньги остались только у бедняков, у всех остальных — акции».

В погоне за быстрой прибылью на рынок хлынули все — от зажиточных купцов до гвардейских офицеров и даже домохозяек, которые бросились осваивать «биржевые дроби». Один из чиновников писал министру финансов, что появилось «много дам-спекулянток».

Самое же интересное — многие деньги уходили в проекты, у которых даже не было утверждённого маршрута. Люди скупали акции под обещания, довольствуясь лишь слухами и мечтами о будущих барышах. Кстати, эти слухи нередко создавались умышленно — в 1870-х годах в России случился один из первых громких инсайдерских скандалов: инженер слил инфу о будущем маршруте новой линии, его друзья скупили нужные акции до официального объявления и сказочно обогатились.

Этот эпизод — идеальная иллюстрация того, как работает рыночная психология: жадность + FOMO (страх упустить выгоду) создают пузыри в любой эпохе. Сегодня мы смеёмся над «безумными» инвесторами прошлого, но сами совершаем те же ошибки, бросаясь покупать активы на пике хайпа, потому что «все покупают».

Наша задача — не бежать за толпой, а анализировать фундаментальные показатели компании, даже если это «очередной Газпром» или стартап с красивой презентацией. Историю выучить можно, а вот свою психологию — гораздо сложнее.

Вот такая сегодня история, всем желаю добра❤️

Покупки в портфель жены за апрель

Привет ребят, как вам уже известно, мы с женой вместе строим семейный капитал, поэтому она также ежемесячно теперь покупает активы и это не вторая закупка. (Если не считать когда мы котлету в ОФЗ закинули).

Общая стоимость портфеля — 434 857 ₽ (+3,31% или + 14 000₽)

Брокерский счёт — 17 153₽

ИИС — 417 726₽

В этом месяце Анюта выделила 5 000₽ и купила согласно стратегии:

— 10 акций Ленэнерго(п)

— 10 акций НЛМК

— 2 акции Сбера

Пассивный доход портфеля увеличился на 500₽ до 56 500₽ в год. Уде приятные цифры вижу, а если от посмотреть на общий пассивный доход то уже 75 000₽, а это больше 6000₽ в месяц пассивного дохода, уже приятно, но цель у нас другая идём работать дольше.

По плану в портфеле Анюты должно быть соотношение акции/облигации — 70/30, а сейчас оно —4/96. Работать и выравнивать доли ещё предстоит долго, поэтому план ясен и понятен, даже скучновато, но инвестиции такими и должны быть.

Вот такие покупки, ждём в конце месяца 15000₽ купонами, будем реинвестировать, пост обязательно сделаю.

Всем успехов❤️

Финансовые пузыри и пирамиды: как 150 лет назад россияне теряли состояния

Ребята, мы привыкли думать, что финансовые пирамиды — это изобретение 90-х, ассоциирующееся с МММ и Леней Голубковым. Но на самом деле это явление гораздо старше. Первая в истории России громкая пирамида появилась ещё в XIX веке, и за её строительством следил сам Антон Павлович Чехов.

История одного банка

В конце 1850-х годов в уездном городе Скопине Рязанской губернии купцы решили открыть свой банк. Вложили все свои наличные — около 10 тысяч рублей (по тем временам внушительная сумма) — и получили разрешение от министерства финансов. Директором назначили местного купца Ивана Рыкова.

Поначалу всё шло по правилам. Но когда денег вкладчиков стало не хватать, чтобы платить обещанные проценты, Рыков пошёл по пути наименьшего сопротивления. Он начал «рисовать» баланс, то есть попросту подделывать отчёты. Под видом прибыли он выплачивал вкладчикам их же собственные деньги и средства новых клиентов. Банк просуществовал 15 лет, а ущерб от его деятельности в пересчёте на наши деньги оценивается в 6 миллиардов рублей.

Интересно, что разбирательство по делу о банкротстве Скопинского банка вызвало огромный общественный резонанс. За процессом внимательно следил и писал о нём в «Новом времени» сам Антон Павлович Чехов. Он ездил в Скопин, брал интервью у местных жителей и подробно описывал всю эту запутанную историю. В своих очерках Чехов размышлял, почему люди так легко расстаются с деньгами и верят в «розовые» обещания быстрого обогащения. Этот сюжет позже нашёл отражение в его знаменитой пьесе «Вишнёвый сад» — многие критики видят в безудержном оптимизме и последующем разорении Раневской и Гаева аллюзию на скопинскую трагедию.

Какой урок мы должны с вами вынести из этой истории?

Эта старая история — идеальная иллюстрация того, что человеческая психология не меняется. И в XIX, и в XXI веке людей привлекают проекты, сулящие сверхдоходность. Пирамиды, как и встарь, растут на жадности, доверчивости и желании получить «бесплатный сыр».

Поэтому единственное, что остаётся инвестору, — это холодный расчёт и критическое мышление.

Не верьте в сказки о гарантированной доходности, не поддавайтесь эмоциям, диверсифицируйте портфель и выбирайте для инвестиций проверенные финансовые инструменты, а не проекты, построенные на обещаниях.

Надеюсь, вам понравилась эта малоизвестная, но очень полезная история. Делитесь в комментариях, слышали ли вы раньше о Скопинском банке или, может быть, знаете другие примеры пирамид из истории 👇

Всем добра❤️

🇷🇺 Акции Сбербанка: как 1 миллион превратить в 20 за 25 лет

Привет ребят, сегодня без сложных графиков. Один факт про российский рынок, который доказывает: время — лучший друг инвестора.

Главная голубая фишка нашего рынка — акции Сбербанка. Знаете, сколько они принесли тем, кто просто купил и забыл?

Если в конце 2000 года вы купили привилегированные акции Сбера за символические ₽0,41 за штуку (цена пересчитана с учётом допэмиссии 2007 года), то к 2023 году ваши бумаги стоили уже 271 рубль. Это рост более чем в 660 раз! Обыкновенные акции за тот же период подорожали в 387 раз.

Теперь посчитаем...

Допустим, в 2000 году вы вложили 100 000 рублей в привилегированные акции Сбербанка. За 25 лет, с учётом реинвестирования дивидендов, ваш портфель вырос бы до 2 000 000 миллионов. А вклад в самом Сбербанке за тот же период превратил бы тот же деньги всего лишь в 240 000₽

А что по дивидендам? Щедрый бонус

Ростом цены акций дело не ограничивается. Дивидендная политика Сбера — 50% от чистой прибыли. В 2025 году банк выплатил акционерам рекордные 34,84 рубля на акцию. При текущей цене это даёт дивидендную доходность около 11% годовых. И выплаты по обычке и префам — одинаковые.

Инвесторы, которые держали акции последние 25 лет, пережили:

— Кризис 2008 года. Падение рынка, но Сбер выстоял.

— Падение 2014 года. Санкции, девальвация рубля — компания продолжила расти.

— Кризис 2022 года. Санкции обрушили котировки до ~132 рублей, капитализация сократилась более чем вдвое. Банк временно потерял прибыль, но уже к осени вышел в плюс и быстро восстановил выплаты.

Каждый раз Сбербанк не просто выживал, а выходил из шторма сильнее.

Какой вывод? За 25 лет Сбербанк показал среднегодовую доходность (CAGR) около 23-26%. Это значит, что деньги, вложенные в него, удваивались примерно каждые 3-4 года за счёт сложного процента.

Итог простой и железобетонный: не нужно пытаться угадать идеальную точку входа. Нужно выбрать качественный актив и дать ему время. Акции Сбербанка за 25 лет прошли через множество кризисов, но каждый раз выходили на новые исторические максимумы. Те, кто просто купил и держал, получили результат, о котором спекулянты могут только мечтать.

Сложный процент и терпение — вот что делает вас богаче, даже когда рынок штормит.

А вы держите акции Сбера в своём портфеле? Ванную, что да!

Всем добра❤️

Семейный капитал. Итоги марта

Всем привет ребят! Как и обещал, пишу отчёт по нашему семейному капиталу, долго не буду тянуть кота за одно место, сразу к делу:

Весь капитал — 1 000 000₽(ФР+подушка)

Из этого подушка — 382 000₽

Капитал на фондовом рынке — 617 000₽ за март рост на 1,21% или на 7 422₽.

Доля акций и облигаций 30/70, пока жёсткий перевес в сторону облигаций по стратегии акций должно быть 80%, облигаций — 20%. Ну ничего в этом месяце ждём 15к купонами, и возможно ещё купим облигаций, чтоб ежемесячно получать доход, а дальше уже возьмёмся за выравнивание долей, тем более там уже и по облигациям доходности уже не такие привлекательные будут.

Пассивный доход с капитала — 75 000₽ пока сравнивать не с чем это первый отчёт по семейному капиталу. Но 75к уже звучит приятно так то)

Детский капитал — 18 400₽ (+3,41%)

Недвижимость: квартира однушка под сдачу, но пока не можем до лета, поэтому пока — 0, но когда сдадим, будет не хилый буст капитала.

В общем вот такой короткий отчетик, дальше больше.

Отчёт по портфелю жены

Всех приветствую, сегодня пишу первый отчёт по портфелю моей жены, в прошлом месяце она решила начать инвестировать и строить семейный капитал вместе со мной, умничка моя❤️

Да, портфель ещё малыш, но все же временно.

Следующий вопрос! Некоторые люди пишут, что хочется чаще видеть что мы покупаем, что чаще закупки надо делать, ведь все блогеры покупают раз в неделю. Но знаете что ребят, я веду этот блог с целью показать, что человек с обычной зарплатой раз в месяц тоде может инвестировать и добиваться успехов. Не вижу смысла дробить деньги на несколько конвертов ради того, чтоб было больше закупок, то есть контента, пусть у меня будет не так много постов, зато они все будут по делу. А то можно по 1 акции Сбера каждый день покупать, вот тебе и контент на весь месяц, правда информативности и пользы = 0

А теперь перейдем к отчёту👇

Общая стоимость портфеля 429 863₽

Пассивный доход 56 040₽

Брокерский счёт 12 386₽

Пассивный доход 1 170₽

В этом месяце покупали только акции, так как доля облигаций далеко за нормой.

Аня пополнила счёт на 5000₽

— 1 акцию Транснефть за 1400₽

— 1 акцию ИКС-5 за 2400₽

— 1 акцию Мать и дитя за 1380₽

Вот такие покупки, ещё только начало, сейчас формирует портфель, о стратегии писал выше, скоро сделаю пост навигатор для вас с полезными ссылками.

Что по ИИС?

А вот начала моя жена с того, что мы с ней решили часть наших накоплений (400 000₽) положить на ее ИИС и купить ОФЗ дабы зафиксировать доходность на длинный горизонт.

Стоимость 417 500₽ (+14 000₽ или +3,5% к инвестированному)

Первый купоны мы получим в конце апреля, куда будем их инвестировать обязательно скажу, когда придёт время.

Ожидается купонов на 14 000₽

Есть две мысли:

1. Инвестировать купоны в корпоративные облигации, дабы получать купоны круглый год (сейчас получаем 6 месяцев в год)

2. Следовать стратегии и догонять долю акций, их должно быть 70%(сейчас 3%😂), облигаций 30% (сейчас 97%🙈).

А если посмотреть с позиции стратегии семейного капитала то: Акций 80% (сейчас 30%), облигаций 20% (сейчас 70%)

Не хилый такой дисбаланс получился из за 400к которые мы в ОФЗ вложили, ну ничего, поправим со временем.

В общем пока так, какие есть вопросы пишите в комментариях, послезавтра выпущу отчёт за семейный капитал!

Всем добра❤️

Отчёт по моему портфелю за март

Всех приветствую, вот и апрель уже на дворе, в этом месяце мы с женой уже совместно инвестируем и создаём семейный капитал, но в этом посте будет информация про мой портфель, а в двух следующих про портфель жены и общий капитал. Затягивать не будет, поехали.

Стоимость портфеля: 189 492₽

Портфель с учётом событий на ближнем востоке находится в плюсе на 4.64% или на 8 407₽

Пассивный доход: 18 781₽

Постоянно корректируется, отчёты компаний вносят свои правки на прогнозы. В предыдущем отчёте было ≈18 400₽, даже с учётом коррекции в худшую сторону пассивный доход за этот месяц подрос на 400₽, да, вот так по зёрнышку и собираю, но это пока ситуация в экономике такая.

В этом месяце пополнил портфель на: 7 200₽ и купил следующее:

— 1 акцию компании Полюс

— 10 акций Норникеля

— 1 акцию Мать и Дитя

— 10 акций Сургутнефтегаз-п

— 1 акцию Сбера на сдачу

На ИИС прикупил:

— 1 облигацию Медскан 001Р-01

На данный момент соотношение акций и облигаций 90/10, а по стратегии должно быть 85/15, поэтому действуем согласно стратегии.

В планах ничего особенного, ждём зарплату и делаем новые покупки, да, инвестиции порой очень скучные. Больше сказать нечего, послезавтра сделаю отчёт по портфелю жены, а потом и по общему капиталу.

Всем добра❤️

Кому удается заработать больше всех на рынке?

Самые большие деньги на рынке часто делает не тот, кто “поймал идеальный момент”, а тот, кто просто остался в игре.

Есть один любопытный факт: самые сильные дни роста на фондовом рынке очень часто приходят рядом с самыми страшными падениями. То есть рынок может сначала пугать, потом резко отскакивать, и если в этот момент ты вне позиции — ты просто пропускаешь рост.

Вот почему попытки угадывать дно и вершину так часто заканчиваются плохо. На эмоциях кажется: “Сейчас ещё чуть-чуть упадёт — тогда и зайду”. А потом рынок уже улетел вверх, и ты остался ждать следующий “идеальный момент”, который может не прийти очень долго.

В этом и есть вся суть инвестиций: не угадывать, а участвовать. Особенно когда речь идёт о длинном горизонте. Акции дают рост капитала, облигации помогают сглаживать просадки, а дисциплина спасает от глупых решений в моменты паники.

Мне вообще нравится мысль, что на бирже деньги любят не суету, а терпение. Кто-то бегает туда-сюда за каждой новостью, а кто-то просто регулярно покупает качественные активы, реинвестирует доход и не делает лишних движений. И чаще всего именно второй вариант оказывается сильнее.

Поэтому я всё больше убеждаюсь: в инвестициях важнее не “угадать”, а не сломать свою стратегию на эмоциях. Рынок обязательно будет и пугать, и радовать. Вопрос только в том, выдержишь ли ты свой план до конца.

А вы больше инвестор по плану или любитель “поймать удачный момент”?

Всех обнял, хорошего дня ❤️

📹ДЗЕН | 💻Max

Самая старая облигация в мире: ей больше 400 лет, и она до сих пор платит проценты

Ребят, сегодня без длинных стратегий. Просто один факт, который заставит вас по‑новому взглянуть на облигации.

Вы когда‑нибудь задумывались, сколько может прожить одна‑единственная бумага?

Инвесторы часто выбирают ОФЗ на 5–10 лет и считают это долгосрочным горизонтом. А теперь представьте: есть облигация, которая приносит купоны уже 400 с лишним лет.

Что это за зверь?

Речь о облигации голландской водопроводной компании «Лек Дуйвеланд». Её выпустили аж в 1624 году! Это было время, когда в России ещё правил Михаил Фёдорович Романов, а в мире только‑только начиналась эпоха первых акционерных обществ.

Бумага была выписана на предъявителя и давала право на вечную ренту — то есть её владелец должен был получать купоны бесконечно. И что вы думаете? Она до сих пор торгуется на Амстердамской фондовой бирже, а держатель исправно получает ежегодную выплату — около 11–12 евро.

Что это нам говорит?

1. Облигации могут быть вечными. Да, в современном мире большинство выпусков имеют срок погашения, но исторически существовали и бессрочные бумаги. В России тоже есть аналоги — например, «вечные» ОФЗ (ОФЗ‑н, некоторые выпуски с амортизацией или бессрочные субординированные облигации банков).

2. Временной горизонт меняет восприятие. Для инвестора, который привык держать бумаги несколько лет, 400 лет звучит как фантастика. Но именно долгосрочное владение качественными активами позволяет сглаживать любые кризисы и пользоваться силой сложного процента.

3. Надёжность эмитента — это главное. Та облигация дожила до наших дней не случайно. Она была выпущена водохозяйственной организацией, ответственной за дамбы — критически важную инфраструктуру Нидерландов. Государство гарантировало выплаты, и даже войны, революции и смены валют не смогли обнулить обязательства.

У нас тоже есть свои долгожители. Например, некоторые облигации РЖД выпускались на срок 20–30 лет, а в 2025 году на рынок вышли первые «вечные» облигации отдельных эмитентов (например, «Газпром капитал» разместил бессрочные евробонды, а на внутреннем рынке появляются субординированные облигации с правом досрочного погашения через 10–15 лет). Их доходность выше стандартных ОФЗ, но и риски выше — они поглощаются при банкротстве эмитента в последнюю очередь.

Если вы держите облигации, помните: время работает на вас. Даже если сейчас купон кажется скромным, на дистанции десятилетий регулярный денежный поток плюс реинвестирование творят чудеса. Та самая голландская облигация за 400 лет заплатила своим владельцам в сотни раз больше номинала — просто потому, что они её не продавали.

Конечно, нам не обязательно ждать четыре столетия. Но взять на вооружение принцип «купил и забыл на 10–15 лет» — отличная идея для диверсифицированного портфеля из ОФЗ и надёжных корпоративных бумаг. Тем более сейчас, когда в ОФЗ можно зафиксировать хорошую доходность.

А вы знали, что облигации могут быть такими долгожителями? Делитесь в комментариях, какой максимальный срок вы держали какую‑либо бумагу 👇

Всех обнял, хорошего дня❤️

Разбор НМТП — стоит ли ее покупать?

НМТП — крупный портовый оператор (Новороссийск / Приморск), стабильный денежный поток от перевалки сырья и минеральных удобрений, значительная доля портовых мощностей в Чёрном море.

Ключевые финпоказатели (МСФО за 2025 ещё не вышел)

— Выручка: ≈ 71,156 млрд ₽ (рост ≈ +5,4%)

— Опер. прибыль: ≈ 41,8 млрд ₽ (+≈13% г/г).

— Чистая прибыль: ≈ 37,8 млрд ₽ (+≈25% г/г;)

Из отчёта за 9M-2025

— выручка ≈ 56,3 млрд ₽

— чистая прибыль ≈ 31,3 млрд ₽ — динамика положительная.

FCF(свободный денежный поток) вырос — положительная динамика (улучшение маржи свободного денежного потока).

Дивидендная политика

— компания платит значительную часть прибыли (payout ≈ 47–50% по IFRS раньше)

— дивиденд 2024 ≈ 0,9573 ₽/акц. (исторически выплаты подвержены решению совета и влиянию крупных акционеров).

P/E ≈ 4,3×

EV/EBITDA ≈ 4,1×

P/BV ≈ 0,9×

ROE ≈ ~21% (по отчетности)

— Выглядит дешево по мультипликаторам и с высокой рентабельностью капитала; при этом у компании низкая долговая нагрузка (чистый долг относительно EBITDA — очень низкий / отрицательный в некоторых расчётах).

НМТП — крепкая компания с отличной рентабельностью и сильным денежным потоком. При этом ключевой фактор — контрольный пакет и влияние государства/стратегических игроков: основным акционером является Транснефть (контрольный пакет). Около ≈67%.

Из-за этого значительная часть выгод и рисков уже «сидит» в руках мажоритария, а рыночный потенциал свободных акций ограничен политикой дивидендов и корпоративным контролем.

Я лично держу акции Транснефть, и для меня покупка НМТП сейчас даёт меньше смысла чем прямая экспозиция через мажора. Если цель — получить профильный портовый бизнес и потенциальный рост от повышения тарифов — НМТП интересен, но для диверсификации и простоты я предпочитаю Транснефть как более прямой и удобный инструмент для участия в инфраструктурной истории. Я не люблю истории роста и не делаю на них ставок, особенно на нашем рынке.

Полную статью с детальным разбором компании читайте у меня на ДЗЕН.

Если вам заходит такой формат — ставь 👍

Всем хорошего дня❤️

📹ДЗЕН | 💻Max

Семейный капитал, стратегия и состав

Всем привет ребят, на что пришло время обобщить все посты и рассказать нашу с женой семейную стратегию.

Идём дальше, состав нашего семейного капитала:

1. Мой брокерский счёт

2. Мой ИИС

3. Брокерский счёт Ани

4 ИИС Ани

Общее соотношение Акции/ Облигации — 80/20

P.S. На брокерские счёта мы покупаем только акции, а на ИИС только облигации, ну это пока что так. Более подробно стратегию по моим счетам можно посмотреть в этом посте, а стратегию жены в этом.

5. Подушка безопасности

Далее мы установили сумму денег, которая у нас должна быть в подушке безопасности, это 600 000₽, шесть месячных расходов примерно, думаю нормально, будем держать часть в фонде ликвидности, часть на вкладах и накопительных. Подушку безопасности в капитал не буду считать, будет особняком лежать, но упоминать буду.

6. Квартира(однушка)

У нас есть квартира, которую мы планируем начать сдавать с лета за 30 000₽/мес., как будем распределять деньги не решили, потому что будем переезжать в другой город, поэтому ближе к осени все устаканится и станет понятно, хотелось бы конечно деньги реинвестировать, но как пойдет.

7. Инвестиции для детей

Ещё мы решили откладывать хотя бы по 1 000₽ в месяц на будущее наших детей, их пока нет, но обязательно будут. Этот косарик мы откладываем в фонд акций УК Арсагера. Читал их книгу, интересный подход. Эти деньги не будем учитывать при подсчётах нашего с женой капитала. Буду выносить отдельно.

Сейчас наша основная задача это к лету сдать квартиру, переехать и обустроить свой быт с минимальными потерями капитала. А в дальнейшем (после переезда) нарастить подушку безопасности до целевых значений, но не все деньги в подушку, будем делить.

А теперь расскажу про то, что все так любят, про циферки:

— Стоимость нашего семейного портфеля — 610 000 ₽, вложено — 589 000₽

(Считаем только капитал на фондовом рынке)

— Пассивный доход — 75 000₽/год.

— Облигации — 70%

— Акции — 30%

Такой дисбаланс образовался потому что мы купили ОФЗ на 400 000 ₽ решив зафиксировать доходность в 15% на длинном горизонте, со временем будем выправлять к целевому соотношению — акции/облигации 80/20

Отдельные активы:

— Подушка безопасности — 382 000₽ ещё предстоит нарастить.

— Детский капитал — 18 000₽, не ставим целей, просто откладываем по 1-2 тысячи в месяц.

— Квартира — пока нет дохода, но рассчитываем на 30 000₽ пассивного дохода уже этим летом.

Общая стоимость всех активов(без квартиры и детского счета) — 992 000₽ почти осилили первый миллион, который является самым важным психологическим рубежом, ну и сложный процент уже начинает более ощутимо показывать свою работу.

Сколько ушло у нас с Анютой на первый миллион времени?

Начал я инвестировать в мае 2024 и примерно тогда же начали с будущей на тот момент женой откладывать деньги. По итогу с того момента прошло 23 месяца, округлим, за 2 года мы смогли накопить капитал 1 000 000₽.

Считаю результат просто шикарным для студентов.

Посмотрим, как быстро организуем 2 миллион, не забываем про сложный процент🛍

Более подробные отчёты по капиталу будут выходить в конце каждого месяца, теперь аж 3 отчёта, мой, Ани и наш.

Всех обнял, всем хорошего настроения ❤️

📹ДЗЕН | 💻Max