Всех приветствую Дамы и Господа! На связи Дмитрий, сегодня выходной и можно разобрать полезные темы для инвестиций. Инвестиции без стратегии — как плавание без карты: почему ты рискуешь утонуть в океане рынка Представь, что ты садишься в машину и едешь в незнакомый город без навигатора. Ты не знаешь дорог, не понимаешь, где повернуть, и даже не уверен, в какую сторону движешься. Примерно так же выглядит инвестирование без стратегии. Многие новички думают: «Главное — купить акции или крипту, а там само вырастет!» Но рынок — не волшебный денежный автомат. Это сложная система, где побеждает не тот, кто угадывает, а тот, кто продумывает каждый шаг. ✅1. История двух инвесторов: почему стратегия решает всё Давай сравним двух условных героев: ➡️Инвестор №1: Макс, игрок на эмоциях - В 2020 году он купил акции GameStop, потому что все в TikTok кричали: «Это лампа!» - Когда цена взлетела, он жадничал: «Ещё чуть-чуть, и я стану миллионером!» - Потом курс рухнул, а Макс продал активы с убытком, потому что запаниковал. ➡️Инвестор №2: Анна, стратег - Она заранее определила: «Я вкладываю только в компании с устойчивыми финансовыми показателями». - Установила правила: «Если акция падает на 15% — выхожу. Если растёт на 30% — фиксирую часть прибыли». - В итоге её портфель стабильно рос, даже когда рынок лихорадило. Мораль: Макс действовал как игрок в казино, Анна — как инвестор. ➡️2. Три причины, почему без стратегии ты теряешь деньги Эмоции — твой главный враг Рынок играет на страхе и жадности. Когда все покупают, кажется: «Надо срочно влезть!» Когда рынок падает, охватывает паника: «Всё пропало, продаю!» Решение: Чёткие правила (например, «не вкладывать больше 10% в один актив») спасают от импульсивных решений. Ты не знаешь, когда выходить Многие покупают, но не понимают, когда продавать. В итоге бумажная прибыль превращается в убыток. Пример: В 2021 году биткоин достиг $69 000, но те, кто не зафиксировал прибыль, потом наблюдали падение до $16 000. Решение: Заранее определять цели («продаю 50% при росте на 100%»). Ты не контролируешь риски Без стратегии можно случайно поставить всё на одну карту — и проиграть. Факт: Даже Уоррен Баффетт говорит: «Правило №1 — не теряй деньги. Правило №2 — не забывай правило №1». Решение: Диверсификация (не класть все яйца в одну корзину). 3. Как создать свою стратегию за 4 шага ➡️Шаг 1. Определи цель - «Хочу накопить на пенсию за 20 лет» консервативные инвестиции. - «Хочу заработать на квартиру через 5 лет» умеренный риск. - «Готов рискнуть для быстрой прибыли» агрессивные активы (но не больше 10-20% капитала). ➡️Шаг 2. Выбери стиль - Долгосрочные инвестиции (дивидендные акции, ETF). - Среднесрочные тренды (отраслевые ETF, сырьё). - Краткосрочные спекуляции (только если ты готов к высокому риску). ➡️Шаг 3. Установи правила - На вход: «Покупаю, только если P/E < 20». - На выход: «Продаю при падении на 15% или росте на 50%». - На риск: «Не вкладываю больше 5% в одну акцию». ➡️Шаг 4. Регулярно пересматривай Рынок меняется, твои цели тоже. Раз в полгода проверяй: - Соответствует ли портфель стратегии? - Не слишком ли ты рисковал? ➡️Вывод: стратегия — это твой финансовый компас Без неё ты плывёшь по течению и надеешься на удачу. С ней — управляешь своими деньгами осознанно. ❓Вопрос для размышления: Если бы ты сегодня начал инвестировать, какое первое правило ты бы себе установил?

🕙 Возвращение капитала: новый виток венчурных инвестиций в РФ. Часть №2 👋 Всех приветствую, Дамы и Господа! На связи Дмитрий Чудиновский, коллеги. Сегодня продолжаем разговор о венчурном рынке России — куда движется капитал и какие возможности открываются сейчас. Продолжаем... Наблюдается синергетический эффект, за счёт чего венчурные инвесторы, ориентированные на глобальный рынок, видят в РФ возможность приобрести долю в проектах с транснациональным потенциалом, открыть экспортные каналы и масштабировать бизнес за пределы Евразии. 🗺 Локомотивы нового венчура Кибербезопасность. Россия обладает одной из самых сильных школ кибербезопасности, и её продукты всё чаще ориентированы на экспорт и стратегическое партнёрство с Азиатскими странами. Технологии двойного назначения. Уникальность этих решений в том, что они пригодны как для гражданского, так и для оборонного применения – от дронов до инженерных ИИ-систем. Суверенные технологические стеки. Рост числа отечественных решений по принципу full stack – от «железа» до ПО – даёт основания говорить о новом типе независимых цифровых экосистем. Фундаментальная наука. Богатое научное наследие и сильные кадры продолжают питать рынок deep tech стартапов, несмотря на внешние ограничения. 💯 Инвестиции – это стратегия времени Российская экономика входит в фазу сбалансированного роста – инфляция стабилизируется, промышленность в полной занятости, потребительский сектор адаптировался к новым условиям. В таких обстоятельствах венчурный капитал становится важным катализатором структурной модернизации. — Но главное, на смену ожиданиям пришло действие. Капитал, который вчера боялся, сегодня ищет точки входа. Страх заменяется расчётом, а пассив проактивностью. Послесловие... Фондовый рынок это зеркало не экономики, а настроения нации. Когда общество верит в будущее, рынок растёт, когда замирает от страха – сжимается даже при неплохих макроцифрах. Сегодня настроение меняется. Мы вступаем в фазу, когда ключевыми активами становятся не нефть или недвижимость, а талант, скорость, идеи и смелость инвестировать в новое. В этой новой реальности фондовый рынок и венчур могут двигаться вместе, как два крыла одной экономики. ⚠️ Важно: Материал носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Автор: Дмитрий Чудиновский, ТГ-канал "Инвестиции в Россию". 💬 Какие отрасли, на ваш взгляд, станут драйверами венчурного рынка в ближайшие годы? Делитесь мнением в комментариях! #Инвестиции #Венчур #Технологии #Экономика #Чудиновский

🕙 Свежий ветер перемен: как венчурные инвестиции возвращаются в РФ. Часть №1

👋 Всех приветствую, Дамы и Господа! На связи Дмитрий Чудиновский.

Коллеги, сегодня я снова расскажу про актуальные события, влияющие на рынок.

На фоне стабилизации макроэкономики и переформатирования финансовых потоков внутри страны наметился новый инвестиционный цикл. И если в начале этого пути был характерен выжидательный настрой, то сегодня речь идёт о стратегическом возвращении капитала в технологический сектор. 

📊 От сжатия – к росту!
После резкого падения венчурной активности в 2024 рынок показал заметный разворот: объём сделок увеличился на 46% по сравнению, достигнув отметки в $178 млн. Хотя это значение всё ещё ниже уровней 2020-2021 годов, динамика очевидна – отрасль адаптировалась к новой реальности и начала выстраивать новые институты. 

— Одним из главных изменений стал пересмотр принципов работы с данными. Тем не менее, профессиональные участники рынка отмечают уверенное восстановление интереса к инвестициям на стадии роста. 

❓ Причины восстановления интереса
Финансовая перезагрузка внутри страны. Главным драйвером стало перераспределение внутреннего капитала – поток средств, который ранее частично утекал за рубеж, сегодня остался внутри страны и ищет эффективное применение. Пример, платформа Т-Банка, активно инвестирующая клиентские средства в технологический сектор. 

Переоценка стратегий крупными группами. Многие финансово-промышленные холдинги и инвестиционные структуры пересмотрели свои стратегии. Приоритет сместился в сторону технологического суверенитета, цифровых платформ, IT-инфраструктуры и высокотехнологичных производств. 

— Так венчурные проекты с привязкой к реальному сектору получают поддержку, в том числе на уровне стратегического партнёрства. 

📈 Высокая ставка как окно возможностей!
Парадоксально, но жёсткие ДКУ сыграли на руку опытным инвесторам. Высокая ключевая ставка спровоцировала отток ликвидности в консервативные инструменты (депозиты, ОФЗ), а на венчурном рынке возник дефицит акционерного капитала (equity). 

Это привело к снижению оценок многих проектов, что и создало благоприятные условия для входа. 

— Иными словами, рынок стал рынком покупателя: оценки умеренные, конкуренция за хорошие проекты низкая, а горизонт доходности сохраняется на уровне 5-10 лет. 

🌐 Глобальный сдвиг с Запада на Восток
Структура иностранных инвесторов, ранее представленных преимущественно западными фондами и акселераторами, постепенно трансформируется. Их место занимает Глобальный Юг – инвесторы из стран Ближнего Востока, Юго-Восточной Азии и Латинской Америки. 

Почему это происходит?
🔹 Технологии остались – в РФ по-прежнему разрабатываются конкурентоспособные решения, особенно в области ИБ, телекомов, embedded-систем и программного обеспечения для промышленности. 
🔹 Страновой дисконт: Российские компании недооценены по мультипликаторам, что делает вход более выгодным. 

🔔 Продолжение в следующей серии.

⚠️ Важно: Материал носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. 

Автор: Дмитрий Чудиновский, ТГ-канал "Инвестиции в Россию".

Дамы и господа, на связи Дмитрий Чудиновский! Коллеги, сегодня мы снова разберём актуальные события. И СНОВА БОЛЬШЕ ВСЕХ! 💥 👍 $SBER Сегодня бенчмарк российского банковского сектора порадовал акционеров рекордными дивидендами за 2024 год — ₽34.84 на акцию, а всего компания выплатила колоссальные ₽786.9 млрд! 😂 Кто-то всерьёз считает, что сказка закончилась? А как вам тот факт, что весь банковский сектор повторил результат прошлого полугодия и заработал в сумме около ₽1.7 трлн? 😉 И это в максимально некомфортных условиях — дорогие деньги и внешние рестрикции. А что будет, когда "ветер перемен" подует в нужную сторону? Правильно — полный пересчёт всех мультипликаторов! Когда я говорю о меняющейся структуре, которая должна придать новый импульс, то подразумеваю и рост венчурных инвестиций, который пока вообще не учитывается. Продолжение следует... 📌 Это не инвестиционная рекомендация! Автор: Дмитрий Чудиновский "Инвестиции в Россию".