Пришло время немного перетрясти старые активы, скопившиеся за 7 лет инвестирования. Именно тогда, в ноябре 2018, был открыт первый Индивидуальный Инвестиционный Счёт (ИИС) в 💳 Сбербанке.
За 7 лет владения счётом, если не считать выплату дивидендов и купонов, а только рост чистых активов, то он вырос всего на +3,37% 🤯. И это не удивительно...
Во-первых - это было время больших потрясений на фондовом рынке. Вначале коронавирус (2020), затем СВО и мобилизация (2022), ну и как следствие общий экономический спад. Во-вторых, первые покупки бумаг совершались по неопытности, в следствии чего некоторые активы не только не платят дивиденды, но и просели в цене на 40-50%.
Первоочередной целью этого счёта был возврат налогового вычета с инвестиций в размере 52000 рублей. Я ежегодно пополнял баланс на 400 000 рублей для возврата максимально возможной суммы.
Но теперь, после того как я ушёл с найма, смысл пополнения ИИС пропал окончательно. Налоговый вычет оформить не получится, т.к. я не получаю ЗП, а поменять вид вычета с типа А на тип Б, который освобождает от налогов на прибыль со спекуляций акциями без закрытия счёта нельзя.
За это время удалось вернуть порядка 🪙 260 000 рублей, что весьма неплохая прибавка к капиталу. Все эти средства полностью реинвестировались обратно в рынок.
В течении февраля все мои активы с ИИС должны быть бесплатно ❗ переведены на брокерский счёт. Где в дальнейшем придется сделать "research" и избавиться от от всех "некачественных" бумаг.
⚠ P.S. После закрытия старого ИИС постараюсь сразу же открыть новый ИИС-3, чтобы начал капать 5-летний срок минимального владения.
