#облигации #допматериал #покупаемрынок #бородатаякопилка
Мы преодолели важную отметку по портфелю, но если верить главной странице брокера - я два года работал "за спасибо". На самом деле всё гораздо интереснее.
ℹ️ Это не мой личный "пенсионный" счёт, а живой полигон, где я на своих деньгах отрабатываю стратегии и показываю вам, как всё работает в реальности.
🔃 АНАЛИТИКА:
*до вложений
- Стоимость портфеля: ~757 853 руб.
- Внутри: 55 эмитентов, 14 отраслей.
- Структура: облигации 84,37%, фонды 8,82%, акции 4,33%, валюта и металлы 2,48%.
- За всё время: доходность +122 095 руб., купоны 127 509 руб., дивиденды 10 992 руб., пополнений на 635 845 руб.
- За последний месяц: доходность +8 915 руб., купоны 10 184 руб., дивиденды 586 руб., пополнения 4 500 руб.
‼️ Купоны за месяц превысили пополнение в 2,2 раза - портфель уже сам себя кормит.
🏷 ПОКУПКИ
1. ВИС ФИНАНС БО-П12 (RU000A10EYJ1)
Один из крупнейших российских инфраструктурных холдингов (концессии, дороги, инженерные объекты).
В портфеле уже есть: БО-П07, БО-П08 и БО-П09.
- Срок до погашения: 41 месяц (~3,4 года).
- Купон: фикс | 16,5%.
- Доходность к погашению: 17,56%.
- Рейтинг ИнвестБороды: ⭐️⭐️⭐️☆☆ (3/5).
- Цена покупки: 1 005,8 руб.
- Покупка: 6 шт. на 6 040,2 руб.
- Всего в портфеле: 6 шт. на 6 049,86 руб.
ℹ️ Почему беру: эмитент знакомый, профиль понятный, премия к ОФЗ сопоставимой длины около +3,5 п.п.
2. АБЗ-1 002Р-06 (RU000A10EW51)
Асфальтобетонный завод №1, дорожное строительство, госконтракты в основе.
В портфеле уже есть: 001Р-05, 002Р-03, 002Р-04 - все в плюсе.
- Срок до погашения: 35 месяцев (~2,9 года).
- Купон: фикс | 17,5%.
- Доходность к погашению: 19,25%.
- Рейтинг ИнвестБороды: ⭐️⭐️☆☆☆ (2,5/5).
- Амортизация: ЕСТЬ.0
(16,5% от номинала в даты 21, 24, 27, 30 и 33 купонов).
- Цена покупки: 996,4 руб.
- Покупка: 7 шт. на 7 018,41 руб.
- Всего в портфеле: 7 шт. на 7 026,25 руб.
ℹ️ Почему беру: премия к ОФЗ на 3 года около +5,4 п.п. - жирно. У эмитента покрытие процентов ниже единицы, поэтому беру дозировано и буду следить за отчётностью.
3. МЕДСКАН 001Р-02 (RU000A10EYY0)
Сеть медицинских центров и лабораторий. Здравоохранение - контрцикличная отрасль.
В портфеле уже есть: Медскан 001Р-01 в плюсе.
- Срок до погашения: 24 месяца.
- Купон: фикс | 15,35%.
- Доходность к погашению: 16,42%.
- Рейтинг ИнвестБороды: ⭐️⭐️⭐️⭐️☆ (4/5).
- Цена покупки: 1 000,8 руб.
- Покупка: 7 шт. на 7 011,48 руб.
- Всего в портфеле: 7 шт. на 7 023,94 руб.
ℹ️ Почему беру: короткий срок (2 года), защитный сектор, понятная история и нормальная премия к двухлетней ОФЗ (~13,58%). Аккуратная позиция в стабильную отрасль.
4. TPAY - Фонд "Пассивный доход"
Подушка ликвидности и парковка кэша. Внутри в основном флоатеры.
- Цена пая: 101,55 руб.
- Покупка: 53 шт. на 5 382,15 руб.
- Всего в портфеле: 643 шт. на 64 820,83 руб.
- Полная доходность фонда: 26,53%.
ℹ️ Почему беру: ликвидная парковка денег, ежемесячные выплаты, ноль головной боли с офертами и амортизациями.
👁 КУДА СМОТРЕТЬ ПРЯМО СЕЙЧАС
🟢 Корпоративные облигации 2-4 года с фикс купоном - сейчас фиксируем 15-17%, при дальнейшем снижении ставки получим ещё и рост тела.
🟢 Первичные размещения с честной премией - если эмитент известный и спред к рынку адекватный, это интересно.
🟡 TPAY и фонды денежного рынка - парковка кэша на время поиска идей, ходит за ставкой через флоатеры.
🟡 Длинные ОФЗ - имеют смысл для тех, кто верит в быстрое снижение ставки. Но кривая уже плоская, поэтому без фанатизма.
🔴 Акции с высокой долговой нагрузкой - пока под прессом ставки. Ждём.
🔴 ВДО с мутными рейтингами и без понятной отчётности - не лезем. Урок Монополии у всех перед глазами.
Именно по этой схеме я и работаю в Бородатой Копилке.
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Думайте своей головой (и бородой, если есть).
Полный разбор портфеля и покупки - сегодня в новом видео после 16:00 МСК на всех площадках!