#инструменты

Мало на этой земле не просто умных инвесторов, а заслуженно умных. В том смысле, что их умение зарабатывать деньги на рынке — это не разовая вспышка на Солнце, а стейтмент за десятилетия. Уоррен Баффет один из немногих таких людей.

Вышло большое 2 часовое интервью с ним по случаю ухода с поста главы Berkshire Hathaway.

Там мудрости столько, что я решил поделить на две части: про инвестиции и отдельно про жизнь в целом.

Надо слушать и читать внимательно — кто знает сколько еще раз у нас будет такая возможность.

Часть 1: про жизнь

Самый большой фактор успеха — люди рядом с тобой.

Хорошие наставники, партнеры и руководители формируют мышление сильнее, чем любые книги и стратегии. Удача в жизни часто начинается с того, что рядом оказываются правильные люди.

Манера поведения важнее агрессии.

Терпение, умение оставлять пространство для диалога и не загонять собеседника в угол работают лучше, чем давление. Долгосрочное уважение всегда ценнее сиюминутной победы.

Ошибки — неизбежная часть пути, но именно они создают настоящие связи.

Совместно пережитые ошибки и потери сближают сильнее, чем совместные успехи. Настоящая дружба проверяется в “окопе”, а не на вершине.

Взгляды должны эволюционировать.

Мудрость — это не отсутствие ошибок, а готовность пересматривать свои убеждения. То, что казалось правильным 20 лет назад, может оказаться неверным сегодня.

Формальные институты часто не работают так, как заявлено.

Независимость, мотивация, благие намерения — на практике многое искажается. Поэтому важно смотреть не на декларации, а на реальные стимулы и поведение людей.

Метрики могут разрушать смысл.

Когда люди начинают работать “на показатели”, а не на суть, деградирует и бизнес, и культура. Простые, честные принципы почти всегда сильнее сложных KPI.

Чем больше масштаб, тем сложнее сохранять качество.

Рост усложняет все: управление, культуру, ценности. Удерживать здравый смысл и этику на больших дистанциях — отдельное искусство.

Деньги — это инструмент, а не цель.

Кэш нужен как защита и опцион на возможности, но сам по себе он не создает ценность. Настоящая ценность появляется только в работающем бизнесе или деле.

Филантропия не всесильна.

Деньги могут решать локальные проблемы, но не исправляют системные угрозы человечеству. Со временем приходит понимание ограниченности даже больших ресурсов.

Передача ответственности важнее передачи богатства.

Деньги сами по себе не делают жизнь осмысленной. Гораздо важнее — способность договариваться, совместно принимать решения и нести ответственность за последствия.

Хорошее воспитание — это пример, а не наставления.

Дети перенимают поведение, а не слова. Искренность, забота и личная дисциплина формируют больше, чем любые лекции о правильной жизни.

Быть добрым — самая дешевая и самая доходная инвестиция.

Успех и удовольствие мимолетны, а доброта накапливается годами. Людей в итоге оценивают не по достижениям, а по тому, какими они были по отношению к другим.

Понравилось? Завтра выложу самое полезное из интервью именно для инвестора.

🇧🇷 Brazil (BZ) – фьючерсы на акции MSCI Brazil ETF;

🇨🇳 China (CI) – фьючерсы на акции MSCI China ETF;

🇸🇦 Saudi (SD) – фьючерсы на акции MSCI Saudi Arabia ETF;

🇿🇦 Africa (AA) – фьючерсы на акции MSCI South Africa ETF;

🇦🇷 Argt (AG) – фьючерсы на акции MSCI Argentina ETF.

📝 Судя по количеству все пребывающих новых инструментов срочного рынка, нас определенно готовят к смещению фокуса с фондовой секции на срочную.

Если иностранный капитал 💵 возвращается к уровням до СВО, то своими силами мы не сможем поддерживать рынок. Привлечение же зарубежного маркет-мейкера несет большой риск ❌

А вот на срочном рынке сопоставимых усилий для поддержания ликвидности не требуется, справимся самостоятельно

PS: Однажды познакомился с этой теорией у одного инвестора. Верно человек мыслит, как считаете?

#новости #инструменты #трейдинг

Привет, друзья! 👋 Сегодня разберем «трех китов» инвестиций на российском рынке: акции, облигации и ETF. Узнаем, чем они отличаются, кому подходят и как собрать из них надежный портфель. Поехали!

1. Акции: рост и дивиденды

Что это: Доля в бизнесе компании. Покупая акцию, вы становитесь совладельцем.

Плюсы:

- Высокий потенциал доходности (рост цены + дивиденды).

- Ликвидность (можно купить/продать за секунды).

Минусы: Волатильность (акции могут падать на 20–30% за месяц).

Примеры в РФ:

- Лукойл (LKOH): Дивиденды 14%, рост за 2024 год — 18%.

- Сбербанк (SBER): Дивидендная доходность 10%, P/E = 4.

- Яндекс (YNDX): Акции роста с потенциалом +25% в год.

Кому подходит: Тем, кто готов к риску ради высокой прибыли и горит желанием изучать компании.

2. Облигации: стабильность и предсказуемость

Что это: Долговая расписка. Вы даёте деньги в долг государству или компании под процент.

Плюсы:

- Фиксированный доход (купонные выплаты).

- Низкие риски (особенно у ОФЗ — гособлигаций).

Минусы: Доходность ниже, чем у акций.

Примеры в РФ:

- ОФЗ-26240: Доходность 12,5% годовых, погашение в 2033.

- Облигации Газпрома (ГАЗПРОМ-23): Купон 13%, срок — 3 года.

- Корпоративные бонды X5 Retail: Доходность 14%.

Кому подходит: Консерваторам и тем, кто копит на конкретную цель (например, квартиру через 5 лет).

3. ETF: инвестиции «всё в одном»

Что это: Биржевой фонд, который повторяет доходность индекса или актива.

Плюсы:

- Диверсификация (одна покупка = сразу много активов).

- Низкий порог входа (от ₽1000).

Минусы: Комиссии управляющей компании (0,5–1% в год).

Примеры в РФ:

- FXRL: ETF на индекс Мосбиржи (включает Сбер, Лукойл, Газпром).

- FXGD: ETF на золото (защита от инфляции и кризисов).

- FXIT: ETF на IT-сектор (Яндекс, VK, Positive Tech).

Кому подходит: Новичкам и тем, кто не хочет разбираться в отдельных акциях.

4. Как выбрать? Сравнительная таблица

| Акции | Облигации | ETF

Доходность. | 15–30% | 10–15% | 12–25%

Риск | Высокий | Низкий | Средний

Срок | 5+ лет | 1–10 лет | 3+ лет

Минимальная сумма | ₽1000 | ₽1000 | ₽1000

5. Пример портфеля для разных целей

Цель: Пассивный доход через 10 лет

- 50% — дивидендные акции (Лукойл, МТС, Татнефть).

- 30% — ETF (FXRL, FXIT).

- 20% — ОФЗ.

Цель: Накопить на образование ребёнка через 5 лет

- 70% — облигации (ОФЗ, Газпром).

- 20% — ETF (FXGD).

- 10% — акции (Сбербанк).

6. Ваше задание

1. Выберите свою цель (пассивный доход, накопления, пенсия).

2. Составьте портфель из трёх инструментов: акции, облигации, ETF.

3. Напишите в комментариях:

— Ваш выбор (например: «Лукойл, ОФЗ-26240, FXRL»).

— Почему именно эти инструменты?

Пример комментария:

«Цель: пассивный доход. Выбрал Лукойл (дивиденды 14%), ОФЗ (стабильность) и FXIT (ставка на IT). Жду 20% годовых!»

Итог: Главное правило

Сочетайте инструменты! Акции дают рост, облигации — стабильность, ETF — диверсификацию. Даже консервативный портфель с 20% акций может принести 15% годовых.

Следующий пост: «Дивидендные аристократы РФ: ТОП-5 компаний, которые платят десятилетиями».

#курс #инвестиции #инструменты 💼📈