dgefff
Алексей
Коммерсант, трейдер, доверительный управляющий.
Виды деятельности: консультирую и обучаю работе на финансовых рынках. Внебиржевой, биржевой, крипта.
Не люблю я публиковать "бояны", притчи, афоризмы и цитаты, но эта показалось актуальной. Делюсь.
Представьте себе стеклянный кувшин или банку, в котором находятся сто красных и сто чёрных муравьёв. Пока сосуд неподвижен, между ними нет конфликта. Они существуют рядом, не обращая друг на друга особого внимания.
Но стоит кому-то резко встряхнуть эту ёмкость , как всё меняется. Муравьи начинают воспринимать друг друга как угрозу. Красные считают врагами чёрных, чёрные — красных. Начинается борьба, хотя истинная причина происходящего находится за пределами их мира.
Настоящий источник конфликта — не те, кто оказался рядом, а тот, кто встряхнул колбу.
Нечто похожее нередко происходит и в человеческом обществе.
Мужчины спорят с женщинами.
Левые — с правыми.
Богатые — с бедными.
Молодые — со старшими.
Мы ищем виноватых среди тех, кто отличается от нас, забывая задать главный вопрос:
А кто на самом деле встряхнул "кувшин"? И главное зачем?
#психология #общество #манипуляция #конфликт #осознанность #мышление #размышления #философия #люди #притча
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
У меня много увлечений: спорт, чтение, животные и, как видите, музыка.
Послушать можно в ВК: https://vk.com/clip739194793_456239131
Показывать, как я читаю книги, большого смысла нет, я думаю.)) А вот игра на фортепиано отлично помогает переключиться, отвлечься от рабочих задач и снять накопившееся напряжение.
А как вы справляетесь со стрессом?
#фортепиано #музыка #хобби #трейдинг #трейдер #финансы #релакс #антистресс #саморазвитие #личныйопыт
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
Неудачи случаются у всех. У кого-то — небольшие, у кого-то — по-настоящему серьёзные. Проблемы в семье, сложности на работе — да и в целом жизнь регулярно подбрасывает нам множество испытаний.
К сожалению, далеко не каждый способен справляться с трудностями и находить в себе силы двигаться дальше. Но есть люди, которые, несмотря ни на что, смогли буквально восстать из пепла.
Поскольку мне ближе мир финансов, сегодня расскажу именно о них. (Ливермора оставим за скобками — о нём я уже писал неоднократно.)
Трейдинг
Рынки не щадят никого. Один неверный шаг — и от миллионов остаются долги, а от уверенности — пустота. Но некоторые трейдеры смогли подняться даже после полного краха.
Виктор Нидерхоффер. Легендарный управляющий в 1990-е. В октябре 1997 года его фонд потерял около 130 миллионов долларов за дни обвала на азиатских рынках и падения S&P 500. Он продавал «голые» пут-опционы, рассчитывая на спокойный рынок, но получил margin call и разорился. Пришлось закладывать дом, продавать коллекцию серебра и занимать деньги. Многие списали его со счетов. Однако Нидерхоффер проанализировал ошибки, вернулся в 2002 году с фондом Matador и в следующие годы показывал сильные результаты — до 50% годовых в отдельные периоды.
Ник Лисон. В 1995 году его несанкционированные спекуляции на фьючерсах Nikkei привели к потере 862 миллионов фунтов и банкротству 233-летнего банка Barings. Лисон скрывал убытки, удваивал позиции и в итоге оказался в тюрьме Сингапура. После заключения (около 4 лет) он полностью переосмыслил свою жизнь. Стал спикером, автором книг, в которых рассказывает о рисках, психологии и контроле. Сегодня работает в корпоративном расследовании финансовых нарушений.
Джон Меривезер. Основатель Long-Term Capital Management (LTCM). В 1998 году фонд с участием нобелевских лауреатов потерял миллиарды из-за дефолта России и обвала спредов. Леверидж превышал 25–30 раз, и крах угрожал всей финансовой системе — понадобился bailout от банков на 3,6 млрд долларов. Фонд закрыли. Меривезер не сдался: в 1999 году запустил JWM Partners, привлёк сотни миллионов и продолжил работу.
Брайан Хантер. В 2006 году его агрессивные позиции в природном газе принесли огромные прибыли, но в 2007-м рынок развернулся — приведя к потерям около 6 миллиардов долларов. Хантер ставил огромные leveraged-беты на сезонные спреды. Фонд рухнул. Сам трейдер пережил серьёзный удар по репутации, но позже продолжил успешно работал в индустрии, подчёркивая важность управления рисками и диверсификации.
Джеймс Алтучер (хотя больше известен как предприниматель и инвестор). В дотком-кризисе потерял десятки миллионов после продажи своей компании за 10 млн долларов. Оказался почти на дне — с 143 долларами в банке, депрессией и мыслями о суициде. Полностью перестроил подход: начал писать, инвестировать осторожнее, развивать несколько источников дохода. Сегодня успешный автор, подкастер и венчурный инвестор с состоянием около 50 млн долларов.
✅ Таких историй тысячи. Из разных сфер жизни. И очень немногие люди способны найти в себе силы снова подняться.
Вам приходилось вставать заново? Делитесь в комментариях!
#больнеудач #трейдеры #жизнь #финансовыйкрах #восстановление #психологияторговли #управлениерисками #урокитрейдинга #историитрейдеров #встатьпослепадения
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
Много лет торгую на финансовых рынках и сделал такой вывод:
Когда все вокруг кричат «это навсегда», «рынок только вверх» и «риска почти нет» — пора искать выход.
Фильм «Игра на понижение» (The Big Short) — это не просто история о кризисе 2008 года. Это рассказ о том, как небольшая группа людей, которых считали чудаками или параноиками, смогла увидеть то, чего не видел никто: вся американская ипотечная машина была гигантской пирамидой.
Зарождение
История реальная. Началась в 2005 году.
✔ Майкл Бьюрри — гениальный, но крайне некомфортный в общении управляющий хедж-фондом Scion Capital — заметил странное. Американцы брали ипотечные кредиты, которые они физически не могли обслуживать. Subprime — кредиты для тех, у кого низкий кредитный рейтинг. Банки выдавали их пачками, потому что могли сразу перепродать эти долги дальше.
💡 Бьюрри понял: когда ставки по этим кредитам начнут расти (а они были плавающими), люди просто перестанут платить. Он сделал то, на что никто не решался — начал покупать credit default swaps (CDS). По сути, это страховка от дефолта. Он страховал чужие долги на миллиарды долларов, платя банку премию. Если рынок рухнет — он сорвёт огромный куш. Если нет — потеряет премии и, скорее всего, фонд.
Актёрская игра
Кастинг отличный, но особенно хочу выделить двух исполнителей:
✔ Кристиан Бейл в роли Майкла Бьюрри — это сердце фильма. Асоциальный, с стеклянным глазом, барабанщик-металлист по ночам, но с невероятной способностью видеть цифры и риски там, где другие видят только зелёные графики. Бейл сыграл его потрясающе — это не просто «странный гений», а человек, который реально страдает от того, что видит. Он один из первых поставил на кон свою репутацию и деньги инвесторов.
✔ Брэд Питт появляется мало, но его роль Бена Рикерта очень важна. Это уже поживший на рынке человек, который отошёл от дел, потому что устал от грязи. Он помогает молодым ребятам, но с явным внутренним конфликтом: он понимает, что их выигрыш — это чьё-то огромное горе. Его короткие, но мощные сцены добавляют фильму взрослой горечи.
Фильм идеально показывает, как вся система была (и есть, я думаю) заточена на то, чтобы не видеть проблему: банки зарабатывали на объёмах, рейтинговые агентства — на гонорарах от банков, регуляторы закрывали глаза, а обычные люди радовались росту цен на дома.
Полярная лисица подкралась незаметно
✔ Крах случился в 2007–2008 годах. Дефолты по субпрайм-кредитам посыпались как домино. CDO обесценились, банки начали тонуть под токсичными активами.
Что произошло в реальности
Разорились / обанкротились:
Lehman Brothers — самое громкое банкротство в истории.
Bear Stearns (был поглощён JPMorgan).
Washington Mutual.
Countrywide Financial и многие субпрайм-ипотечные кредиторы.
AIG сильно пострадал, но был спасён.
Спасены на деньги налогоплательщиков (TARP и другие программы):
Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Wells Fargo и многие другие крупные банки.
Fannie Mae и Freddie Mac (государственные ипотечные гиганты) были национализированы.
AIG получил огромную помощь.
По разным оценкам, на спасение финансовой системы США потратили около 700 миллиардов долларов напрямую + триллионы через другие механизмы ФРС. Многие обычные американцы потеряли дома, сбережения и работу, а виновники в большинстве своём отделались лёгким испугом.
Резюмирую.
✔ Система не изменилась. Те же самые банки стали богаче, а инструменты стали ещё сложнее. Очередной виток кризиса не за горами. Беспрецедентный рост индекса S&P 500 — первый звоночек. Один из многих.
А сколько людей уже погорело на акциях и сколько ещё вытряхнут...
Впрочем, ничего удивительного в этом нет. Всё движется по кругу.
#игранапонижение #финансовыйкризис #майклбьюрри #кристианбейл #брэдпитт #субпрайм #кредитныйдефолтныйсвоп #уоллстрит #экономическийкрах
Представьте: 4 часа утра. Экран монитора освещает лицо. График пульсирует, сердце бьётся в такт каждой свече. Вы один в квартире, весь мир спит, а вы уже третий месяц подряд ведёте этот молчаливый бой с рынком. Никто не может по-настоящему понять, что вы сейчас чувствуете. Ни друзья, ни близкие. Только вы. Знакомо?
Это и есть боль трейдерского одиночества — одна из главных, но редко обсуждаемых причин профессионального выгорания.
Почему трейдеры так часто оказываются в изоляции?
Ненормированный график
Пока окружающие живут по привычному расписанию, вы работаете в азиатскую, европейскую и американскую сессии. Социальная жизнь постепенно сходит на нет.
2. Эмоциональная нагрузка, которую сложно объяснить
Крупные потери - это мощный удар по самооценке, страх, стыд и адреналин одновременно.
3. Секретность и недоверие
Многие трейдеры предпочитают не рассказывать о своей торговле: боятся сглаза, кражи стратегии или осуждения.
4. Иллюзия независимости
Люди приходят в трейдинг за свободой, а в итоге получают одну из самых дорогих «тюрем».
Результатом часто становится хронический стресс, эмоциональное выгорание, депрессия и, в конечном итоге, либо потеря счёта, либо полный уход с рынка.
Как избежать выгорания и не остаться в одиночестве?
Самое эффективное средство — осознанная торговля, с правильным распределением риска и контролем времени.
Чем, надо сказать, пренебрегают практически все новички.
❗ Не надо часами сидеть и разглядывать графики, и уж тем более не надо лезть с открытием ордеров во все инструменты пытаясь найти кошку в чёрной комнате. Торговля должна быть спокойной и размеренной.
✔ Кому-то помогают группы по интересам. Для начала подойдёт, но сильно не увлекайтесь, так как можете потерять индивидуальность и лишиться своего мнения. Лично мне это было интересно первые три года. Сейчас практически не общаюсь с коллегами.
Где искать свой круг общения?
Наш "Базар".))
Активные Discord-сервера и Telegram-чаты с живым общением
Закрытые мастер-группы и клубы (с отбором участников)
Оффлайн-встречи трейдеров в крупных городах
Тематические форумы и международные сообщества
Небольшой круг из 5–7 проверенных трейдеров для регулярного общения.
Важный момент: лучше качественное небольшое сообщество, чем тысячи "трейдеров", где все настолько "успешные", что бечь некуда.
Грамотная поддержка коллег способна помочь выйти даже из самых сложных периодов. Даже волк-одиночка иногда хочет побегать вместе со стаей.
Хотите научиться правильно работать на финансовых рынках и не выгорать - кому написать вы знаете. 🤝
#больодиночества #трейдерскоевыгорание #психологиятрейдинга #одиночествотрейдера #сообществотрейдеров #выгоранивтрейдинге #эмоциональноездоровьетрейдера #трейдингиподдержка #мотивациятрейдера #трейдерскаяжизнь
Трейдинг для мам: как совмещать семью и доход от рынков
Представьте: утро, каша на плите, один ребёнок спрашивает, где носки, второй требует мультики, а вы между делом открываете приложение брокера и за 15 минут совершаете сделку, которая позже принесёт семье дополнительные 10–40 тысяч рублей. Звучит как недостижимая мечта? Для многих мам это уже обычная практика.
✔ Некоторые думают: «Какой трейдинг, когда есть дети, муж, дом, работа или декрет». Но именно поэтому мамы часто становятся сильными трейдерами. У вас уже есть важнейшие навыки: умение быстро переключаться между задачами, держать в голове несколько процессов одновременно и принимать решения в условиях постоянного хаоса. Это почти то же самое, что работать на волатильном рынке.
Практика
✔ Не нужно проводить у монитора весь день. Лучше всего подходит свинг-трейдинг — позиции держатся от нескольких дней до нескольких недель. Утром, пока дети собираются в сад или школу, можно уделить графикам 10–15 минут. Вечером, когда дом затихает, — ещё один короткий анализ.
Многие мамы торгуют по вечерам или даже ночью, когда все уже спят. Главное — выработать свой подход.
Важные правила
Капитал безопасности. Никогда не используйте деньги, предназначенные на еду, садик, кружки или другие важные расходы. Начинайте с небольшой суммы, которую психологически комфортно инвестировать.
Простые и понятные стратегии. Не нужно нагромождать миллион индикаторов. Часто достаточно цены, объёмов и ключевых уровней поддержки/сопротивления.
Чёткая дисциплина. Если ребёнок заболел — позиции закрываются или переходите в режим наблюдения. Семья всегда на первом месте. Именно это помогает избежать эмоциональных решений и потери депозита.
Техника «мама-таймер». Ставьте таймер на 15–20 минут. Время вышло — приложение закрывается. Это защищает от выгорания.
Поддержка близких. Расскажите мужу, друзьям, чем вы занимаетесь. Когда они увидят реальные результаты, обычно начинают относиться к этому с пониманием.
Самое ценное — вы начинаете чувствовать себя не только мамой и хозяйкой, но и человеком, который способен зарабатывать для семьи самостоятельно. Это даёт невероятное ощущение свободы и уверенности в завтрашнем дне.
Да, будут убыточные месяцы и дни, когда захочется всё бросить. Но когда в конце месяца вы переводите на семейный счёт сумму, сравнимую с хорошей зарплатой, усталость отступает.
✔ Трейдинг для мам — это не про быстрые деньги. Это про контроль над своей жизнью, дополнительный доход и пример для детей. Они видят, что мама не просто ведёт хозяйство, а учится, развивается и достигает результатов.
Если интересно — начните с демо-счёта уже сегодня вечером, когда уложите всех спать. Маленький шаг может через год сильно изменить вашу жизнь к лучшему.
Не знаете с чего начать - пишите в ЛС. Помогу разобраться. 🤝
#трейдингдлямам #трейдинг #финансоваяграмотность #заработокдлямам #мамавдекрете #личныефинансы #свингтрейдинг #женщинывтрейдинге #доходнарынках #биржа
Трейдинг. Долгосрок или интрадей?
Здравствуйте, друзья и коллеги!
Счёт клиента, который не имеет времени на ежедневную торговлю и который предпочёл мой взгляд на долгосрочную стратегию.
Считаю, что прибыль по году будет не меньше, чем работа дейтрейдеров.
Что думаете?
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
Что-то меня снова потянуло на изучение финансовых крахов. Продолжим?
Итак...
Триллион долларов минус
✔ 6 мая 2010 года. Обычный четверг на Уолл-стрит. И вдруг — хаос.
За считанные минуты Dow Jones обвалился почти на 1000 пунктов — самое быстрое падение в истории. Акции голубых фишек вроде Procter & Gamble и Accenture падали до нескольких центов за штуку. Общий убыток рынка за короткое время превысил триллион долларов. А потом, так же внезапно, почти всё вернулось обратно. Люди до сих пор называют это «Флэш-крэш».
Что произошло?
✔ Всё началось с одного крупного ордера от взаимного фонда: нужно было продать огромный пакет фьючерсов на индекс S&P 500. Но вместо привычного алгоритма «постепенно» фонд использовал программу, которая продавала агрессивно и не обращала внимания на текущую ликвидность.
Высокочастотные трейдеры (HFT), которые в то время уже доминировали на рынке, сначала подхватили продажи, а потом начали массово выходить из позиций. Алгоритмы столкнулись с алгоритмами — и рынок просто сошёл с ума. Ордера исчезали, спреды расширялись до абсурда, а некоторые акции торговались по цене бутылки воды.
Резюмируем
Ликвидность — это иллюзия. Даже на самом глубоком рынке в мире в стрессовый момент она может испариться за секунды. Не верьте тому, что «всегда можно продать».
Алгоритмы не заменяют голову. Автоматика полезна (очень условно) в спокойное время, но в панике она способна усилить катастрофу в разы.
Деньги нужно держать в разных корзинах. Не только по активам, но и по времени. Если есть долгосрочный план и чёткая стратегия — пережить можно даже такой флэш-крэш. Хотя далеко не всегда и в этом случае.
Не паникуйте. Те, кто в тот день начал лихорадочно продавать на дне, сильно пожалели уже через 20 минут. Рынок умеет восстанавливаться.
✔ Флэш-крэш 2010 года стал серьёзным звонком. После него ввели «circuit breakers» (автоматические паузы в торговле), но главное изменение произошло в головах инвесторов: они перестали верить в непогрешимость технологий.
В мире, где роботы торгуют быстрее мысли, самый ценный навык — это умение не делать глупостей в моменты всеобщего безумия.
К чему я это всё?
Относитесь к рынкам очень осторожно. Дуйте на воду. Да, очень много так не заработать, но депозит будет целее. Поверьте.
#flashcrash #флэшкрэш2010 #биржевойкрах #урокиинвестирования #уоллстрит #высокчастотныйтрейдинг #финансовыйрынок #инвесторы #трейдинг #кризис
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
Как вы уже знаете - если читаете мой канал, естественно - к крипте у меня достаточно прохладное отношение. По многим аспектам.
Ещё несколько лет назад писал, что её прижмут и выведут из тени либо ликвидируют. Не ошибся.
Первое уже в действии - AML/KYC:
KYC - идентификация личности
AML - проверка транзакций на криминал
Обменники обязаны проверять вашу личность, иначе их ждут штрафы и блокировки. Да, обойти ещё можно, но с притопами и прихлопами.
Где анонимность, ради которой, вроде как, всё было задумано?
И второй момент. Всё это зыбко и ненадёжно. Тут я согласен с Баффетом, который не инвестирует в этот рынок. И этому есть много подтверждений.
Одно из них мы сегодня вспомним.
Luna умеет падать
✔ Май 2022 года вошёл в историю криптовалют как один из самых разрушительных «чёрных лебедей». За считанные дни экосистема Terra, которая ещё недавно входила в топ-10 по капитализации, превратилась в руины. Миллиарды долларов испарились, а тысячи инвесторов потеряли всё.
Что именно произошло и какие уроки должен извлечь каждый, кто держит крипту?
Как «идеальная» система рухнула за выходные
✔ TerraUSD (UST) — это был не обычный стейблкоин, а алгоритмический. Он держал привязку к доллару не за счёт реальных резервов в банке, а через жёсткую связь с токеном LUNA. Механизм работал просто: если UST падал ниже $1 — его сжигали, выпуская LUNA. Если рос выше — наоборот.
Всё выглядело гениально. Платформа Anchor предлагала почти 20% годовых на UST — мечта любого инвестора. Деньги текли рекой. Капитализация UST превысила 18 миллиардов долларов.
✔ А потом случился триггер. Крупные выводы средств из Anchor, паника на рынке. UST начал терять привязку. Механизм «арбитража» вместо спасения включил смертельную спираль: чтобы стабилизировать UST, печатали всё больше LUNA, которая мгновенно обесценивалась. Цена LUNA рухнула на 99.9% до нескольких центов, а потом и до нуля. За пару дней рынок потерял около 60 миллиардов долларов.
Это был классический "чёрный лебедь": редкое, непредсказуемое событие с катастрофическими последствиями. Казалось бы.
Но, это была классическая афёра. И совершенно неудивительно то, что основатель (До Квон), после годовой игры в прятки с правоохранительными органами, был пойман в Черногории и осуждён на 15 лет в декабре 2025 года.
Резюмируем
❗ Вокруг крипты крутится такое количество мошенников, что если вы не разбираетесь в теме - все деньги из вас вытянут и без "чёрных лебедей".
Нет такого понятия, как «гарантированный стейбл». Алгоритмические стейблкоины — это всегда высокорискованный эксперимент. Даже самые популярные могут рухнуть в любой момент.
✔ Высокая доходность = высокие риски
✔ 10-20% годовых в DeFi почти всегда сигнал опасности.
✔ Диверсификация — не просто слово.
Многие потеряли все накопления, потому что слишком сильно поверили в один проект. Никогда не ставьте всё на одну карту, даже если она выглядит «неубиваемой».
Понимайте, во что инвестируете (Баффет).
✔ Если вы не можете объяснить механику проекта своей бабушке — возможно, стоит вообще не связываться. Ликвидность и выход важнее всего. Когда начинается паника, крупняк выскочит первым. У мелких инвесторов часто просто не остаётся времени.
Кстати, сегодня "экосистема" возродилась в виде Terra 2.0, но большинство старых держателей LUNA и UST остались с тяжёлыми воспоминаниями. Впрочем, дураки никогда не кончаются...
#чёрныйлебедь #terra #luna #ust #крахтерра #криптокрах #алгоритмическийстейблкоин #урокиинвестиций #дефи #финансоваяграмотность
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
Я думаю, что многие из вас слышали про эти два ключевых экономических индекса. Если нет, то советую обратить внимание. Такие "отражения" мировых экономик очень важны.
Индекс РТС и S&P 500: РФ и США
Представьте два разных мира фондового рынка, которые ежедневно привлекают внимание миллионов инвесторов и трейдеров.
✔ S&P 500 — это мощь американской экономики. В индекс входят 500 крупнейших компаний США: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon и другие гиганты. Он давно стал главным барометром мировых финансов. За последние годы S&P показал невероятный рост, особенно благодаря технологическому буму. Однако именно сейчас у меня есть серьёзные опасения. Индекс находится на исторических максимумах, оценки компаний крайне высокие, а концентрация в нескольких технологических гигантах просто огромна. На мой взгляд, рынок сильно перегрет, и вероятность серьёзной коррекции или даже настоящего краха высока.
История циклична. После роста - обвал. Потом снова рост и за тем очередной "чёрный лебедь".
Когда? Лучше спросить у Нассима Талеба. По моему мнению, максимум пара лет. Или "завтра".
✔ Индекс РТС — рассчитывается в долларах и отражает состояние ведущих российских компаний (Газпром, Сбер, Лукойл, Яндекс и др.). Более волатильный и чувствительный к ценам на нефть и геополитике. Здесь можно часто увидеть как резкие взлёты, так и глубокие падения. На нём любят сидеть скальперы и интрадейщики.
Отличия:
S&P 500 — это про долгосрочный рост технологичных гигантов и относительную стабильность (хотя сейчас я в этом всё больше сомневаюсь).
РТС — это про высокую волатильность и возможность поймать сильное движение за относительно короткий срок.
Два индекса — два совершенно разных стиля. Один даёт ощущение надёжности (пока), второй — адреналин и возможность высокой доходности.
В любом случае сейчас особенно важно сохранять холодную голову и грамотно управлять рисками. Невнимательность и излишняя самоуверенность приводит к печальным последствиям.
Хотите научиться управлять финансами? Кому написать знаете. 🤝
#ртс #sp500 #фондовыйрынок #инвестиции #трейдинг #биржа #финансы #индексы #инвестор #экономика
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
Наиболее часто ввиду специфики деятельности слышу вопрос: «Сколько надо учиться на трейдера?»
И он не такой простой, как кажется.
✔ С одной стороны, можно взять Ричарда Денниса, «короля фьючерсов», со своими «черепашками», которых он в 80-е годы учил две недели, и примерно половина из них показала хорошие результаты в течение 4-х лет. Да, это был спор на один доллар с его коллегой Экхартом, который считал, что для трейдинга нужен исключительно талант. В то время как Ричард хотел доказать, что системы будет достаточно для каждого. История в мире трейдеров известна, но, на самом деле, предположить, насколько сильно опекал своих адептов «Принц ямы», непонятно. На мой взгляд, судя по результатам, вполне плотно.
Без прикрас.
✔ Увы, пройти путь от новичка до профессионала за пару недель не выйдет. Особенно если у вас ноль представлений о мире финансов и нет базы в виде экономического образования.
Разбираться придётся во многом: технический и фундаментальный анализ, риск-менеджмент, геополитика, макро- и микроэкономика, социология и даже психология. Плюс управление терминалом и ведением позиций.
Да, это можно «сжать» и донести более простым языком, без ненужных, коих в преподавании полно, знаний. В таком случае — да, уложиться можно от полутора месяцев до трёх. Да и то, если вы будете уделять этому достаточно времени. «Проскочить», не вникая, не получится. И это только ОСНОВЫ.
Заработок
✔ Безусловно, имея уже определённое представление и будучи знакомы с некоторыми стратегиями, вы сможете приступить к работе и через 2–3 месяца. А вот прибыльно это окажется или нет — вопрос второй. Так как, по моим наблюдениям, люди ленивы и не любят учиться. Это раз. Во-вторых, очень большая часть учеников неспособна контролировать эмоции, даже имея чёткий алгоритм действий. Что приводит, как вы понимаете, только к убыткам.
Резюмирую
✅ Освоить базовые знания и начать работать на финансовых рынках при должном усердии можно за пару месяцев. Соблюдая необходимые правила — даже начать зарабатывать. Но если у вас проблема с дисциплиной, нет усидчивости и вам совершенно не хочется вдаваться в детали происходящего в мире, то срок превращения в трейдера затянется до «никогда».
Чувствуете в себе силы и есть желание научиться - прошу в ЛС. 🤝
#трейдинг #обучениетрейдингу #трейдер #финансы #рискменеджмент #теханализ #психологиятрейдинга #дисциплина #рынки #инвестиции
Историю надо помнить и повторять. Чтобы быть готовыми.
Великая депрессия: как крах перевернул мир и рынки навсегда
✔ В октябре 1929 года Уолл-стрит пережила настоящий апокалипсис. Толпы людей в панике толкались у дверей биржи, а телефоны раскалялись от звонков. За несколько дней рынок потерял миллиарды долларов. «Чёрный четверг», «Чёрный вторник» — эти даты вошли в историю как начало Великой депрессии, самого глубокого экономического кризиса XX века.
Ещё вчера 1920-е казались золотым веком. Автомобили, радио, небоскрёбы — Америка бурлила оптимизмом. Люди покупали акции в кредит, веря, что цены будут расти вечно. Банки давали деньги под залог тех же акций, создавая огромный пузырь. Когда он лопнул, рухнуло всё.
✔ За три-четыре года промышленное производство в США упало почти вдвое, безработица подскочила до 25%. Фермеры разорялись, очереди за бесплатным супом растягивались на кварталы, а в «пыльной чаше» на Среднем Западе ветер уносил плодородную землю. Кризис перекинулся на Европу: банки закрывались, торговля между странами обвалилась на две трети. Везде люди теряли веру в старый мир.
✔ Но именно из этого ада родились новые правила. Президент Рузвельт запустил «Новый курс»: государство впервые активно вмешалось в экономику — строило дороги, плотины, вводило пособия. Появились законы, которые защищают вкладчиков (FDIC), регулируют биржи (SEC) и запрещают дикие спекуляции. "Золотой стандарт" ушёл в прошлое, центральные банки научились смягчать кризисы.
Мир изменился навсегда. Мы больше не верим, что рынок всегда прав сам по себе. Сегодняшние системы финансовой безопасности, социальные программы, даже глобальные институты вроде МВФ — это прямые наследники уроков 1929 года. Депрессия показала: когда падает доверие, падает всё. И что только умное сочетание рынка и разумного контроля помогает не повторить катастрофу.
Сегодня, когда мы говорим о пузырях на рынке или новых кризисах, мы невольно вспоминаем тот чёрный октябрь. Он научил нас, что экономика — это не только цифры, а живые люди, чьи надежды и страхи двигают историю.
История повторяется. Когда ждать следующий никто не знает, но будьте уверены - "чёрный лебедь" не за горами.
#великаядепрессия #крах1929 #уоллстрит #экономическийкризис #новыйкурс #историяэкономики #финансовыйпузырь #урокиистории #мировойкризис #рынкинавсегда
Уоррен Баффетт уже больше шести десятилетий делает то, что большинству кажется невозможным: стабильно обгоняет рынок и при этом остаётся обычным парнем из Омахи. Ему 95, а он до сих пор живёт в доме, который купил в 1958 году. Никаких яхт, никаких частных островов. Только инвестиции и здравый смысл.
Вот что он делает по-другому — и почему это работает даже для обычного человека.
1. Покупайте бизнес, а не тикер
Баффетт никогда не смотрит на график. Он спрашивает себя: «Если бы рынок закрылся на десять лет, я бы всё равно хотел владеть этой компанией?» Если ответ «да» — тогда можно покупать. Это правило защищает от модных акций и хайпа.
2. Покупайте только то, что понимаете
У него есть так называемый «круг компетенций». Всё, что за его пределами, — игнорируется. Не нужно быть экспертом во всём. Достаточно хорошо разбираться в трёх-четырёх отраслях, где ты действительно ориентируешься.
3. Цена важнее, чем компания
Даже отличный бизнес можно купить слишком дорого. Баффетт ждёт, когда цена упадёт ниже реальной ценности компании. Именно в этот момент он становится «жадным», когда остальные боятся.
4. Время — лучший друг
Он любит повторять: «Сложный процент — восьмое чудо света». Главное — не мешать деньгам работать. Большинство людей зарабатывают на рынке не потому, что часто торгуют, а потому, что долго держат хорошие активы.
5. Никогда не теряйте деньги (правило №1)
Правило №2 — помните правило №1. Баффетт не гонится за быстрой прибылью, если есть риск потерять капитал. Лучше пропустить сделку.
6. Будьте против толпы
Когда все в восторге — Баффетт осторожничает. Когда все в панике — он спокойно покупает. Эта простая формула принесла ему миллиарды.
Самое удивительное — все эти правила доступны любому из нас. Не нужно быть гением. Нужно иметь только дисциплину и терпение.
Баффетт однажды сказал: «Инвестирование — это не про то, чтобы быть умным. Это про то, чтобы не быть глупым».
И пока большинство продолжает покупать дорого и продавать дёшево под влиянием эмоций, «оракул из Омахи» просто продолжает делать то, что работает уже много лет...
#уорренбаффетт #инвестиции #психологияинвестирования #стоимостноеинвестирование #финансоваяграмотность #долгосрочныеинвестиции #оракулизомаги #инвестициидлявсех #трейдинг #финансы
https://rutube.ru/shorts/f4e839c4dee4ff3765b850ccaa7889e0/
Трейдинг. "Учебный счёт".
Фиксация части прибыли и переоткрытие ордеров.
Все ученики имеют доступ через инвест-пароль, что позволяет не только видеть позиции, но и копировать сделки.
Для доступа: ТГ @Dgefff77
Не 100500 годовых, конечно, но 10 % в месяц имеем стабильно. Постараемся закрыть 100-120 % годовых.
#трейдинг #биржа #обучениетрейдингу #инвестиции #форекс #деньги
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
Сегодня поговорим о толпе и психологии.
✔ Одна из самых устойчивых закономерностей финансовых рынков заключается в том, что большинство участников систематически совершает одну и ту же ошибку: покупает на хаях (верх) и продаёт на лоях (низ).
Когда цена активно растёт, включается мощный психологический триггер — FOMO (fear of missing out).
Страх упустить прибыль заставляет людей игнорировать риски и заходить в рынок на эмоциональном пике. Толпа подогревает сама себя: позитивные новости, эйфория в чатах, истории успеха.
И наоборот, при резком падении цены активизируется страх потерь (loss aversion), который значительно сильнее жадности. В этот момент большинство предпочитает зафиксировать убыток, лишь бы не потерять ещё больше. Результат — продажа на паническом минимуме.
✔ Это не случайность и не отсутствие опыта. Это базовая человеческая настройка: мы биологически запрограммированы на социальное поведение и эмоциональные реакции.
Толпа всегда создаёт иллюзию безопасности.
Это не так не только в трейдинге.
Вывод:
✔ Рынок — это не место для большинства. Стабильную прибыль на долгосрочной дистанции зарабатывают те, кто способен противостоять коллективным эмоциям.
Что рекомендую применять:
Разработайте и строго придерживайтесь торгового плана с чёткими правилами входа и выхода.
Используйте риск-менеджмент, который не позволяет эмоциям влиять на размер позиции.
Ведите торговый журнал и регулярно анализируйте свои решения в моменты сильных движений рынка.
При сильном эмоциональном фоне лучше пропустить сделку, чем действовать под влиянием масс.
Помните: когда все вокруг уверены в дальнейшем росте — это часто сигнал к осторожности.
Умение сохранять хладнокровие, когда остальные теряют голову — одно из главных конкурентных преимуществ профессионального трейдера.
Хотите научиться? Кому писать в личку вы знаете. 🤝
#психологиятолпы #психологиярынка #трейдинг #fomo #рискменеджмент #финансоваяпсихология #эмоциивтрейдинге #торговаяпсихология #инвестиции #трейдер
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
Сегодня снова поговорим о рубле.
✔ В предыдущий раз, когда курс пришёл в район 75 за доллар, я писал, что отскочим и сильно. Был прав. Почти 86 за очень короткое время. Отбой от этого уровня был достаточно агрессивным. Даже неперекрытые гэпы остались. Что ждать дальше после такого кульбита?
Лирическое отступление.
✅ Давайте рассмотрим, как вели себя основные валюты к доллару с 2011 года: евро, фунт и рубль.
За 15 лет все три валюты продемонстрировали ослабление по отношению к доллару США, но в разной степени:
Евро (EUR): курс EUR/USD снизился с примерно 1,445 до 1,1782. Евро ослаб примерно на 18,5 %.
Фунт стерлингов (GBP): курс GBP/USD снизился с примерно 1,631 до ~1,356. Фунт упал примерно на 17 %.
Российский рубль (RUB): курс USD/RUB вырос с ~28,15 руб. за 1 USD (середина апреля 2011) до 76,0861 руб. (17 апреля 2026). Рубль просел примерно на 170 %.
Это я ещё не рассматривал пиковые значения выше 100.
На текущую дату разница составляет почти 10 X. Впечатляет, не так ли?
С выводами справитесь сами, я думаю.
Гиганты
Отчётность за 2025 год (данные преимущественно по МСФО)
Роснефть
Выручка: 8 236 млрд руб. (–18,8% г/г).
EBITDA: 2 173 млрд руб. (–28,3% г/г).
Чистая прибыль: 293 млрд руб. (–73% г/г).
FCF (скорр.): ~700 млрд руб.
Добыча: 246,6 млн т н.э.
Лукойл
Выручка: 3 768 млрд руб. (–15% г/г).
EBITDA: 892 млрд руб. (–35–36% г/г).
Чистый результат: убыток 1,06 трлн руб. (против прибыли 851,5 млрд руб. в 2024).
FCF: ~640 млрд руб. Дивиденды за 2025 — 278 руб./акцию.
Газпром
По РСБУ (головная компания): чистая прибыль 11,3 млрд руб. (против убытка 1,08 трлн руб. в 2024). Выручка ~5,85 трлн руб. (–6,5–6,6% г/г).
По МСФО (консолидированная за полный 2025 год): полная отчётность обычно публикуется в конце апреля.
РЖД (холдинг)
Суммарные доходы: 3 638 млрд руб. (+10,4% г/г).
EBITDA: 1 060 млрд руб. (+16,9% г/г), рентабельность ~29%.
Чистая прибыль (МСФО): 2,3 млрд руб. (снижение в 22 раза с 50,7 млрд руб. в 2024).
Чистый долг остаётся значительным.
Картина по многим отраслям экономики не очень радужная.
Итого.
Если геополитическая обстановка останется без серьёзных изменений, то текущий курс, даже при резко подорожавшей нефти, недостаточен для полноценного пополнения бюджета. Соответственно, рассматриваю следующие варианты:
82–85 до выборов в Госдуму 20 сентября.
К концу года: 85–90.
Это оптимистичный прогноз. Надолго удержаться ниже 80, на мой взгляд, не получится — предпосылок не вижу.
Пессимистичный сценарий (2026–2027 годы): уход выше 100–120 с возможной деноминацией.
✅ Те, кто родился в XXI веке, таких событий ещё не видели и не очень в них верят. А те, кто во вменяемом возрасте прошёл 90-е, особого удивления не испытают. Мы получали и по 100–200 рублей в месяц, и в миллионах. И даже талоны на водку с сигаретами застали.
В общем, поживём — увидим. Буду рад ошибаться.
#рубль #доллар #роснефть #лукойл #газпром #ржд #валютныйкурс #экономикароссии #нефть #прогнозрубля
Здравствуйте, друзья, коллеги и гости!
Сегодня тема больше для новичков, поэтому мы опустим опционы и фьючерсы, так как для неофитов начинать работу на бирже с этих инструментов будет ошибкой номер один.
❗ И точно не стоит пытаться за счёт рынков залатать дыру в бюджете. Так же, как и торговать (инвестировать) на средства, которые вы не готовы потерять.
Здесь мёдом не намазано. Кажущаяся лёгкость часто оборачивается большими финансовыми проблемами.
Далее.
✔ Перечислим остальные важные моменты. Сам когда-то всё это проходил. Казалось, рынок — это лёгкие деньги, стоит только выбрать правильное направление. Позже пришёл первый серьёзный минус, и стало понятно: здесь каждое неверно принятое решение может стоить очень дорого.
Некоторые из ошибок мы сегодня перечислим.
1. Всё в одну акцию
Самая популярная и самая дорогая ошибка. Человек "влюбляется" в одну "перспективную" бумагу и вкладывает туда почти все деньги. Когда она падает на 40–50 %, портфель рушится.
Как избежать: никогда не вкладывайте больше 5–7 % капитала в одну позицию.
2. Покупка на хайпе
Увидели в телеграм-канале (или ещё где) «ракету», которая уже +300 %, и влетели на вершине. Классика.
Как избежать: если все вокруг уже кричат про «1000 %», значит, вы опоздали. Покупайте, когда ещё тихо.
3. Торговля без стопа
«Я подержу, оно отскочит». Отскок иногда бывает… , но к психотерапевту.
Как избежать: стоп-лосс — это не слабость, это страховка. Ставьте его сразу при открытии позиции.
4. Месть рынку
После убытка человек злится и начинает «отыгрываться», увеличивая объём. Результат обычно плачевный.
Как избежать: после минуса лучше сделать паузу на день-два. Рынок никуда не убежит, а голову успеете привести в порядок.
5. Слепое следование «гуру»
Подписались на сигналы, купил — всё упало. «Гуру» исчез, а деньги остались в позиции.
Как избежать: если смотрели "Бригаду": - "Живи своим умом, Пчёла" -
Если вы торгуете по сигналам, то вы ксерокс, но не трейдер. Развивайте свои навыки. Учитесь, читайте новости, учебники, тематическую литературу. Да, это трудно, но только так можно добиться понимания на рынке.
6. Переторговка
Новичок сидит у монитора и торгует по 100500 сделок в день. Комиссии съедают прибыль, а нервы — здоровье.
Как избежать: качественные сделки важнее количества. 2–3 хорошие сделки в неделю часто лучше 100 средних.
7. Отсутствие плана
Купил «потому что выросло». Продал «потому что страшно». Это не торговля, это лотерея.
Как избежать: перед тем, как открыть позицию, запишите: почему входите, где выходите и какой у вас риск.
8. Игнорирование комиссий и налогов
На бумаге +30 %, по факту после брокера и налогов — +12 %.
Как избежать: всегда считайте чистый результат.
9. Хранение всех денег в акциях
Не оставили подушку на жизнь и непредвиденные ситуации. Пришлось продавать с убытком в неподходящий момент.
Как избежать: держите 20–30 % портфеля в деньгах или облигациях.
10. Прекращение саморазвития
Самая коварная ошибка. Провели пару удачных сделок, решили, что «всё поняли», и через месяца два-три у разбитого корыта.
Как избежать: учитесь постоянно. Рынок меняется быстрее, чем нам кажется.
Он не прощает самонадеянности, но щедро платит тем, кто дисциплинирован и учится на своих (и чужих) ошибках.
Это далеко не весь список, но вполне достаточный, для начала.
Главное — не торопиться разбогатеть за месяц. Станьте сначала дисциплинированным. Остальное придёт.
Захотите освоиться быстрее или не можете избавиться от постоянных потерь депозита - пишите. Помогу разобраться. 🤝
#фондовыйрынок #инвестиции #ошибкиновичков #трейдинг #рискменеджмент #финансоваяграмотность #акции #биржа #инвестор #обучениеинвестициям
✔ Представьте себе утро 16 сентября 1992 года. Лондон просыпается под серым небом, а в штаб-квартире Банка Англии уже пахнет паникой. Телефоны разрываются. Министры в спешке собираются на экстренные совещания. А где-то в Нью-Йорке, в тихом офисе Quantum Fund, Джордж Сорос спокойно пьёт кофе и ждёт. Он уже знает: сегодня он не просто заработает деньги. Сегодня он перевернёт всю британскую экономику...
Это была не случайная ставка. Это была война. И Сорос её выиграл.
✅Всё началось задолго до «Чёрной среды». Великобритания в 1990 году вступила в Европейский механизм валютных курсов (ERM) — систему, где фунт стерлингов должен был держаться в жёстких пределах по отношению к немецкой марке. Звучало солидно: стабильность, интеграция в Европу, гордость нации. Но реальность оказалась жёстче. Инфляция в Британии зашкаливала, экономика хромала после рецессии, а немецкий Бундесбанк после объединения Германии взвинтил ставки, чтобы погасить свои проблемы. Фунт оказался переоценённым.
✔ Сорос, венгерский эмигрант, переживший нацистов и коммунистов, философ по образованию, видел это иначе. Его теория «рефлексивности» — простая, но убийственная: рынки не отражают реальность, они её создают. Когда все верят в крепкий фунт, он становится крепким… до поры до времени. А потом — бац! — и вся конструкция рушится под собственной тяжестью.
Его Quantum Fund (совместно со Стэнли Друкенмиллером) начал накапливать короткую позицию по фунту ещё в августе. К середине сентября они заняли $10 миллиардов — в два с лишним раза больше, чем весь капитал фонда. Они занимали фунты, продавали их за марки и доллары, покупали опционы и фьючерсы. Каждый проданный миллиард давил на курс. Это было как толкать огромный снежный ком с горы.
✔ 16 сентября Банк Англии попытался сопротивляться. Они повысили ставки сначала до 10%, потом до 12%, а к вечеру — до 15%. Потратили миллиарды из резервов, скупая фунты на рынке. Премьер-министр Джон Мейджор звонил канцлеру Германии Гельмуту Колю с просьбой о помощи. Ничего не помогло. К вечеру фунт рухнул ниже нижней границы ERM. Британия вышла из механизма. «Чёрная среда» стала официальным названием дня позора.
💥 А Сорос? Он закрыл позиции и ушёл с прибылью примерно в миллиард долларов за один день. Некоторые источники говорят даже о 1,5 миллиарда за весь период сделки. Один человек против целой страны — и выиграл.
Но вот что интересно. Сорос потом говорил в интервью: «Это не было личным. Это была просто хорошая ставка на фундаментальные факторы». Он не «сломал» банк из злости. Просто увидел трещину в системе и ударил в неё со всей силы. Британские налогоплательщики, конечно, заплатили по счетам — резервы страны ушли на поддержку валюты. Но вот парадокс: после девальвации британская экономика начала восстанавливаться быстрее. Экспорт вырос, ставки упали, рецессия отступила.
✅ С тех пор Сороса называют «человеком, который сломал Банк Англии». Для трейдеров он — легенда. Для британских консерваторов — почти враг народа. А для самого Сороса это был просто очередной день на рынке.
Эта история учит простому, но жёсткому правилу финансов: правительства могут печатать деньги, но рынок всегда сильнее, если уметь читать сигналы. Один человек с правильным анализом и стальными нервами может переиграть целую страну. Главное — не бояться идти против толпы.
Сегодня, когда центробанки снова дерутся с инфляцией и валютными войнами, история Сороса напоминает: в мире финансов нет неприступных крепостей. Есть только те, кто вовремя увидел трещину.
#джорджсорос #чернаясреда #банкАнглии #валютныйкрах #квантфонд #миллиардзадень #финансоваявойна #рефлексивность #сороспротивбритании #историяфинансов
Здравствуйте!
Сегодня тысячи людей в поисках дополнительного заработка или быстрого дохода поддаются агрессивной рекламе и рассматривают букмекерские конторы, казино и финансовые рынки как реальный источник денег. Но насколько это оправданно?
Букмекерские конторы и казино
Эти два направления я объединю, поскольку их природа очень схожа.
После запрета игорного бизнеса в России (ФЗ-244) букмекерские конторы получили мощный импульс развития. В то время как для казино выделили всего пять игорных зон большинство из которых до сих пор существуют скорее номинально, БК заполонили улицы, интернет и телеэфир.
Важно понимать главное: и казино, и букмекерские конторы изначально устроены так, чтобы вы в долгосрочной перспективе оставались в минусе.
Отрицательное математическое ожидание
✅ В рулетке вероятность красного или чёрного — 50/50, но появляется «зеро», которое смещает баланс в пользу заведения. В американской рулетке — два зеро. При большом количестве ставок вы неизбежно проиграете всё.
В ставках на спорт ситуация сложнее, но принцип тот же: маржа букмекера (скрытая комиссия) гарантирует ему прибыль при любом исходе. Коэффициенты рассчитывают профессионалы, и они всегда на стороне конторы.
Вывод: и казино, и БК — это прежде всего развлечения. Рассчитывать на них как на стабильный заработок — всё равно что ожидать зарплату на работе, где могут заплатить, а могут и нет.
Финансовые рынки
✔ В отличие от азартных игр, фондовый, срочный и внебиржевой рынки — это реальные экономические институты. Однако для неподготовленного человека риск потерять деньги здесь тоже крайне высок.
Фондовый рынок. Даже покупка акций не защищает от серьёзных потерь. Вспомните «народное IPO ВТБ» — многие купили бумаги по 10–12 копеек, после чего цена рухнула более чем на 80%. Инфляция и время сделали остальное.
Срочный рынок (фьючерсы и опционы). Без глубоких знаний и опыта сюда лучше не заходить.
Forex. Даже без "плеча", при работе 1 к 1, можно потерять всё из-за несоразмерно крупных лотов, отрицательных свопов и игнорирования риск-менеджмента. Большинство розничных трейдеров теряют депозит именно по этой причине.
Итог
✅ Профессиональные игроки в казино и успешные бетторы существуют, но их единицы. Они постоянно находятся в движении, маскируются и часто сталкиваются с ограничениями. На биржах шансы остаться «при своих» тоже невелики, особенно если вы действуете на эмоциях — жадности или страхе. Не имея, к тому же, соответствующих навыков и подготовки.
По данным Банка России, совокупная стоимость активов физических лиц на брокерском обслуживании (включая ценные бумаги, денежные средства и требования за вычетом обязательств, в том числе на ИИС) по итогам четвёртого квартала 2025 года достигла 12,3 трлн рублей. Это на 4% больше по сравнению с третьим кварталом 2025 года и на 16% — по сравнению с четвёртым кварталом 2024 года.
Что будет с этими деньгами через 2–5 лет? Мой прогноз — существенные убытки для большинства участников (от 20 до 50%).
Рынки — это не лёгкие деньги. Это инструмент, который требует серьёзных знаний, дисциплины и психологической устойчивости.
Захотите стать понимающей частью финансового мира - обращайтесь. 🤝
#финансы #инвестиции #азартныеигры #букмекеры #казино #трейдинг #риски #матожидание #деньги #финансоваяграмотность
Повлияет, но не сильно. Цель : закрыть плюс 40-50%
Не фейк. Открытые сделки видят все мои ученики и торгуют вместе со мной.
Записать видео в онлайн-режиме - ноль проблем.)
И да. Я не скальпер. Для меня проще выбрать одну торговую идею и снять с неё 30-50 % , чем ежедневно и по многу часов пялиться в монитор.
Присоедяйтесь, если Вам близок мой подход.
