VladimirFinAdv
🎓 Теперь я ещё и преподаватель. Моя вторая сущность.
Вводный курс о пассивных инвестициях на российском рынке ценных бумаг доступен для просмотра на YouTube и RuTube.
Делайте первые шаги на фондовом рынке без лишних сложностей и спекуляций.
В курсе мы рассмотрим:
• как работает фондовый рынок;
• что такое акции, облигации и инвестиционные фонды;
• как определить свой риск-профиль;
• как составить инвестиционный план;
• как сформировать портфель;
• как открыть брокерский счёт;
• как купить фонды и начать инвестировать.
Получился курс компактным – около 2 часов. При этом охватывает весь путь начинающего инвестора: от первых вопросов до формирования портфеля.
Смотрите, комментируйте, делитесь с друзьями!
▶️ YouTube
📺 RuTube
Рекомендую проходить курс последовательно, от первого видео к последнему.
В конце практическое задание – сформировать свой первый инвестиционный портфель.
Enjoy!
This post 🇬🇧 in English.
Оставить комментарий
626
Вот вам, пожалуйста, логика рынка
Суббота.
Очередная война. Теперь на Ближнем Востоке.
Просто инвесторы:
– О боже мой… хотел ведь продать всё в пятницу! В понедельник как шарахнет вниз! 🙉
«Логичные» инвесторы:
– Так. Сейчас всё провалится. Отлично. Куплю на просадке.
Не инвесторы:
– Вот, так им и надо, этим биржевым спекулянтам! До поры до времени все эти игры. Хорошо, что у меня недвижимость.
Аналитики:
– Безусловно, защитные активы вырастут. Рисковые ждёт волна распродаж. В выигрыше окажется Россия, а страны Евросоюза бу-бу-бу… 🤓
СМИ:
– Мир уже не будет прежним!
Что будет с рублём?
Что будет с нефтью?
Что будет со «что будет»?
Читайте в нашей новой колонке!
Паника.
Прогнозы.
Эмоции.
А рынок растёт.
Почему?
Всё просто.
Риски начала войны уже в цене.
Страх продавали заранее.
Теперь рынок ждёт переговоров, стабилизации ситуации и завершения конфликта.
Если вы надеетесь выгодно купить, когда идея станет общественным достоянием, вынужден вас разочаровать – рынок всегда смотрит в будущее.
This post 🇬🇧 in English.
Совместный эфир с Екатериной Дворниковой
На удивление душевно посидели во вторник с Екатериной Дворниковой и подписчиками её канала в «совместном эфире» о финансовой подушке для людей и бизнеса.
Долго подбирался я к этому формату. Что за зверь такой, непонятно. То ли дело вебинар или семинар: есть презентация, идёшь по ней и всё. А тут вроде тема есть, но не монолог – общение, свободное, хм…
В общем, хорошо всё вышло. Запись должна быть где-то на канале Екатерины. Жду её с ответным визитом в начале марта. Подробности позже.
Ну, и что могу сказать… поздравляю вас! Завёл себе канал в Max. Телеграм в 100 раз удобнее, конечно. Но раз кому-то там в РКН неймётся, пусть себе будет, для диверсификации. Welcome.
This post 🇬🇧 in English.
Инвестиции бывают активными, пассивными и бессмысленными
К сожалению, 80% людей просто «блуждают» по финансовому рынку без понимания его особенностей и чёткого плана действий. Результат соответствующий.
О том, как делать правильно, рассказывал вчера вечером в инвестклубе Опоры России. Как всегда, на личном примере, из первых рук. Камерный формат, 15–20 участников, предметный разговор без «общих фраз».
Благодарю участников за глубокие вопросы и содержательную дискуссию. Рад видеть, что интерес к системному подходу к управлению личным капиталом в предпринимательской среде растёт.
ЗЫ. Спасибо коллегам из омского регионального отделения Опоры России и Союза предпринимателей Омской области за информационную поддержку, фото и вообще.
This post 🇬🇧 in English.
В Excel можно «нарисовать всякое». Можно, конечно. Но зачем?
Говорят, есть проблема верификации инвестиционных отчётов вроде моих. Ведь в Excel можно «нарисовать всякое».
Можно, конечно. Но зачем?
Если вы инвестируете собственные средства, как это делаю я, вам наверняка хочется измерить эффективность вашей активности. Понять, имеет ли она вообще смысл или лучше просто купить ETF.
Должно хотеться, во всяком случае. Ведь это ваши средства.
Поэтому пишу, как есть. И о плохом, и о хорошем. Всё просто: брокерский отчёт, Excel и общепринятые формулы: TWR, «альфа», «бета» и т. д.
Можно быть лучшим поваром на свете, но если помидоры тухлые, вкусного супа не видать. Примерно так сейчас и обстоят дела на российском рынке акций.
Пока результаты следующие:
• доходность: 2.9% в год;
• максимальная просадка: -17.7% на 50 нед.;
• альфа: -18% в год;
• бета: 0.32.
MCFTR: 11.8% / -18.0% / 50 нед.
Всё в рублях.
Но есть и хорошие новости.
• Всё циклично. Сегодня «альфа» отрицательная, завтра положительная. Задача – быть лучше рынка в целом, а не за какой-то отдельный период времени.
• Личный финансовый результат зависит от точки входа. Если сейчас мы на дне, дальше будет только рост.
• Акции – это в любом случае надолго. Минимум на 3–5 лет. Лучше дольше. Если инвестиционный горизонт – год, а то и меньше, ничего, кроме облигаций у меня для вас на рынке нет. Они, кстати, сейчас работают весьма неплохо. Но на длинном горизонте акциям, конечно, проиграют.
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
This post 🇬🇧 in English.
Инвестиции в странах APAC
🇦🇺 Австралия, 🇸🇬 Сингапур, 🇯🇵 Япония и 🇭🇰 Гонконг.
Результаты (USD):
• доходность: 43.2%;
• максимальная просадка: -13.7% на 11 недель.
Бенчмарком служит смесь из 4 страновых фондов iShares:
• MSCI Australia (AMEX: EWA),
• MSCI Singapore (AMEX: EWS),
• MSCI Japan (AMEX: EWJ) и
• MSCI Hong Kong (AMEX: EWH) в равной пропорции.
Получается: 25.3% / -10.7% / 7 недель.
Просадка моего портфеля ожидаемо больше из концентрации. Но и доходность выше – оправдано.
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
This post 🇬🇧 in English.
Среднесрочные облигации – полная доходность. Январь 2026.
31.6% в год с просадкой до минус 2.7% на 9 недель.
Бенчмарк: 30.9% / -3.4% / 13 недель. Мой портфель лучше.
Хорошо бы всегда так на облигациях зарабатывать. Но увы – только в начале смягчения ДКП 😊
ЗЫ. После её ужесточения соответственно. Что тоже не проходит бесследно.
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
#Среднесрочные_облигации_Верещак
This post 🇬🇧 in English.
Свежая статистика моего портфеля среднесрочных облигаций
Чуть-чуть лучше рынка: 19.0% в год при максимальной просадке в 3.8% на 22 недели.
Бенчмарк: 18.6% / -5.0% / 22 недели.
Плюс купоны на уровне 11% в год.
Всё «чистыми», после комиссий и налогов.
Идея разовая. Но первые погашения в портфеле только в начале 2028 года. Так что ещё, как минимум, 2 года этому портфелю быть.
Полную доходность тоже скоро покажу.
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
#Среднесрочные_облигации_Верещак
This post 🇬🇧 in English .
Год новый – стратегия прежняя
Продолжаю вести статистику по своему портфелю американской бумажной недвижимости. А также тому, что предложил и сопровождает ChatGPT. Месяц десятый.
Получается так (USD):
- доходность: -11.6%;
- максимальная просадка: -13.7% на 44 нед.;
ChatGPT: 0.1% / -12.7% / 24 нед.;
VNQ: -2.0% / -10.0% / 24 нед.
Не хорошо и не плохо. Просто факт.
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
#Недвижимость_в_США_ВерещакGPT
This post 🇬🇧 in English .
Новый год, как чистый лист
У каждого свои мечты, цели, стратегия.
Пусть ваш путь в инвестициях будет осознанным и светлым: без паники на просадках, с радостью от дивидендов и уверенностью в выбранном курсе к финансовым целям.
Желаю вам в 2026 году пополнять не только портфели, но и жизнь – яркими впечатлениями, добрыми встречами и теплом семьи.
С наступающими Новым годом и Рождеством! ✨
Чудеса в решете! Биржевые ПИФы хуже классических.
А те хуже рынка...
В первые 8 недель активов было куплено лишь на 30% портфеля. Остальное cash, всё руки не доходили. Отсюда и у индекса динамика более плавная, брал лишь 0.3 прироста.
В прошлом отчёте считал несколько иначе. Разрыв был шире. Или так казалось просто из-за недостатка статистики.
В любом случае всё перепроверил и уточнил расчёт. Но увы, лучше не стало – от рынка БПИФы по-прежнему отстают на удручающие 14.2% в год (альфа, с учётом риска то бишь).
В абсолютном выражении прибыль, конечно, будет. Но шансов когда-либо догнать индекс похоже нет.
Что ж, тем лучше для моих авторских стратегий 😊
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
This post 🇬🇧 in English.
Мой канадский 🇨🇦 портфель
Начали неплохо, но что-то пошло не так. Активные инвестиции – они такие, да: хотите обгонять рынок, будете готовы иногда проигрывать.
Пока так:
- доходность: 7.7%;
- максимальная просадка: -13.1% на 25 недель.
Всё в канадских долларах.
Бенчмарками служат 2 крупнейших страновых ETF: MSCI Canada от iShares (EWC, 28.0% / -6.4% / 7 недель) и BetaBuilders Canada от JPMorgan (BBCA, 25.9% / -6.2% / 7 недель).
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
This post 🇬🇧 in English.
Цифровые финансовые активы. Декабрь 2025.
Чуть больше года работы с цифровыми финансовыми активами. Недурно, 20.6% в год при просадке в -3.6% на 5 недель. Лучше краудфандинга.
Правда, на одной из платформ уже 3 эмитента из моего портфеля не выплатили деньги в срок. Один исправился. Ко двум другим юристы готовят иски. Если деньги так и не вернут, просадки не миновать.
Индексу мы проигрываем во всех смыслах слова. Что ж, такие нынче времена. Долгосрочная доходность ВДО находится в диапазоне 9–12% в год. На этом фоне 31.7% годовых – явно перебор. Похоже, коррекция не за горами.
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
This post 🇬🇧 in English.
Бумажная недвижимость в США. Декабрь 2025.
Продолжаем эксперимент с бумажной недвижимостью в США и ChatGPT. Порадовать вас (и себя) пока по-прежнему нечем. Обновили максимальную просадку – в прошлом месяце было -10%.
Сейчас результаты следующие:
- доходность: -10.4%;
- максимальная просадка: -13.7% на 39 нед.;
ChatGPT: 4.4% / -12.7% / 24 нед.;
VNQ: 0.2% / -10.0% / 24 нед.
Всё в долларах США.
Но врагу не сдаётся наш гордый Варяг! 🚢 Не переключайте.
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
#Недвижимость_в_США_ВерещакGPT
This post 🇬🇧 in English.
Инвестиции на внебиржевом рынке. Ноябрь 2025.
Для своего выступления на конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц», прошедшую в минувший четверг, обновил статистику портфеля внебиржевых акций.
Что сказать… штука довольно скучная. Во всяком случае, в нынешних экономических условиях. Обещанных «иксов» пока не видно (доходность 2.2% в рублях почти за 1 год).
Нет их, впрочем, и на классическом, биржевом рынке акций. А здесь, на внебирже, хотя бы спокойно («просадка» всего минус 3.7% против минус 23.1% по индексу IRUS).
Кто-то даже дивиденды выплатил, спасибо.
Пользуясь случаем, дублирую моё пожелание эмитентам. Пожалуйста, выходите на связь время от времени с кратким отчётом о своей деятельности. Хорошо бы понимать следующее:
1. Стоимость акций по данным независимой оценки;
2. Размер выплаченных дивидендов;
3. Что было сделано за прошедший период и что планируется.
Не думаю, что подобная сводка, скажем, 1 раз в квартал сильно отяготит вашего секретаря, а инвесторам будет куда приятнее. Можно размещать его в соответствующем разделе сайта.
P. S. Коллегам из НАСФП большое спасибо за интересное мероприятие! Если вы частный инвестор, обязательно приходите в следующий раз – концентрат пользы.
--
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с риском. Доходность не гарантирована и может отличаться от ожидаемой.
This post 🇬🇧 in English.
Сделаем доброе дело вместе!
На площадке MeetForCharity стартовал аукцион, с победителем которого я встречусь для обсуждения следующих вопросов:
• инвестиции в ценные бумаги для приумножения капитала и защиты от инфляции;
• формирование и управление личным и семейным капиталом в международном контексте;
• оптимизация налогообложения и наследственное планирование;
• защита активов и создание рентного дохода.
Собранные средства будут направлены в международный благотворительный фонд помощи 🐶 животным «Дарящие надежду».
--
This post 🇬🇧 in English.
Выступаю на конференции NeuroTechRussia 2025, 20 ноября
Но это ещё не всё.
В тот же день, 20 ноября, только вечером, я выступаю на конференции NeuroTechRussia 2025. Там расскажу об инвестициях в бумажную недвижимость в США на основе кейса с ChatGPT.
Трек ИИ-Автоматизация бизнес-процессов, 12:00-12:45 Мск.
После (16:00-17:00 Мск) будет круглый стол. Всё онлайн.
Приходите! Скидка 10% по промокоду NTR25.
--
This post 🇬🇧 in English.
Инвестор в солнечном городе ☀️ какая прелесть
Нет, это не про квартиры в Сочи.
Это я о конференции 20 ноября, на которой я расскажу об инвестициях в непубличные компании на российском рынке.
«Портфельные инвестиции для частных лиц: инвестор в солнечном городе», так она называется.
Всего же в «Портфельных инвестициях» примет участие более 25 спикеров с выступлениями на самые разные темы. Конференция даст возможность глубже погрузиться в тему долгосрочного инвестирования и заглянуть за кулисы работы финансовых советников.
Участников ждёт очень интенсивный день.
Первая половина дня: сессии для инвесторов о финансовых инструментах и построении портфеля.
Вторая половина дня: сессии для советников и про советников о ведении бизнеса и лучших практиках.
В программе:
• Страхование ИИС, ПДС и средств НПФ – как всё устроено?
• Инвестиционные рейтинги эмитентов акций
• Оценка и перспективы инфляционных линкеров
• Инвестиционные идеи оборонного бюджета
• Инвестиционные возможности и риски российского рынка ЦФА
• Недвижимость: инвестирование через ЗПИФ
• Бизнес финансового советника в США
• Как пробиться к клиенту через информационный шум?
• Работа (с) наставником. Движение от теории к практике
• Откровенный разговор – топ ошибок в работе с клиентами, исправив которые, советник станет эффективнее
На конференции также выступят:
• Игорь Алексеев, управляющий директор по методологии «Эксперт РА»
• Алексей Бачеров, ВШБ ВШЭ
• Наталья Болдырева, директор департамента страхования Агентства по страхованию вкладов
• Сергей Кикевич, директор и соучредитель проекта «Рост Сбережений»
• Майя Кузнецова, независимый инвестиционный и финансовый советник
• Владимир Левченко, независимый экономист
• Алексей Марков, экономист, автор книги Хулиномика
• Константин Новик, руководитель направления «Финансовая грамотность» Ассоциации владельцев облигаций
• Алексей Перкулимов, совладелец DS Consulting
• Алексей Родин, основатель Rodin capital
• Антон Табах, доцент Экономического факультета МГУ
• Игорь Файнман, Инвестиционный советник
и другие.
Подробнее с программой конференции можно ознакомиться на сайте .
Конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц. Инвестор в Солнечном городе» пройдёт в четверг 20 ноября 2025 года с 10.00 до 20.00 мск онлайн.
Вы можете принять участие в конференции со скидкой 50% по промокоду VLADIMIR.
--
This post 🇬🇧 in English.