Трампа Дневник

Сегодня поговорим о таком важном инструменте для инвесторов как ИИС.

ИИС - индивидуальный инвестиционный счет, это такой же брокерский счет, но с рядом ограничений и преимуществ.

Начнем с преимуществ

1) Отсутствие налога на прибыль ( кроме дивидендов)
2) Налоговый вычет до 52 тыс. рублей ( при ставке 13% если работаете официально)

Ограничения:
1) Запрет на частичное снятие ( исключение снятие денег на лечение)
2) Закрыть ИИС можно только по окончанию определённого срока сейчас это 5 лет но срок будет увеличиваться до 10 лет.
3) Нельзя выводить купоны на карту.

ИИС в первую очередь пугает инвесторов своим сроком, даже 5 лет это существенный срок, но это отличный инструмент для накопления капитала.
Лайфхак: если счет ИИС открыть и не пополнять срок по нему все равно будет идти.

Подробнее поговорим о налоговом вычете.
Вы работая официально и платите налог. Этот налог мы и возвращаем. Возвращается он вам на карту и его не обязательно тратить на инвестиции.

Как все это происходит?

Вы вкладываете деньги на счет допустим 100 тысяч, в следующем году вы можете вернуть 13% от этой суммы то есть 13 тысяч. Подать все очень просто, в большинстве случаях достаточно написать в чат брокеру и они все сделают за вас.
Лайвхак: Выплата по налоговому вычету обычно происходит в феврале-марте, поэтому не важно когда вы пополните счет хоть в январе, хоть в декабре вычет в любом случае придет в следующем году, так если вы пополните счет в декабре то через 3 месяца налоговый вычет уже будет на вашей карте.

ИИС очень полезный инструмент для тех кто формирует капитал такие преимущества как налоговые вычет и отсутвие налогов ускорят достижение вашей цели в несколько раз, поэтому я и сам пользуюсь ИИС.

Открыли бы вы ИИС в 2025 году? Пишите свой ответ в комментариях.

Я в телеграмме, подпишись: http://t.me/trumpdiary

На этот раз я пополняю только ИИС, в резервном у меня уже собралось около 30 тыс мне это хватит для покупок в более глубоких коррекциях.

Во время этой коррекции, я продал немного LQDT и докупил акции по типу сбербанка, северстали и других. Цены на акции действительно вкусные.

Но вот о чем я размышляю так это об инфляции.

Появились новые проинфляционные факторы

1️⃣ Рост цены на бензин, я думаю все ощутили

2️⃣ Повышение НДС

В таких условиях не жду снижения Ключевой Ставки. Возможно мы будем стоять на отметке 17% какое то время. Возможно ставку даже повысят. А окончание СВО как драйвер роста, в этом году становится более туманным.

А что думаете вы о рынке? Пишите свое мнение в комментариях! ⤵️

Я в телеграмме, подпишись: http://t.me/trumpdiary

Одна из самых известных фраз Франклина — «Время — деньги». Но в книге она звучит не банальным клише, а практическим советом: каждая минута, потраченная впустую, — это не просто потеря, а недополученный доход и упущенные возможности.

Франклин рассказывает, как дисциплина и системность помогли ему — сыну мыльщика и свечника — стать учёным, издателем, изобретателем и дипломатом. Он составлял списки привычек, следил за распорядком дня и каждую неделю работал над новым качеством.

Почему книга может быть полезна сегодня:

✅Учит самоорганизации и дисциплине — Франклин ещё в XVIII веке писал то, что мы сейчас называем «тайм-менеджмент»;
✅показывает, как маленькие шаги и привычки приводят к большим результатам;
✅помогает взглянуть на жизнь через призму ценности времени — важнее любого капитала;
✅вдохновляет своим примером: из обычного ремесленника — в одного из «отцов-основателей» США;
✅даёт простые, но универсальные советы по развитию финансовой грамотности и личной эффективности.

 ❗Главная мысль: успех — это не случайность и не удача, а результат ежедневных усилий и умения правильно распоряжаться своим временем.

Ставьте 👍 если вам интересна данная рубрика.

А вы согласны с Франклином, что время — самый дорогой ресурс? Пишите ваши мысли в комментариях!

Я в телеграмме: https://t.me/TrumpDiary

Пятерочка выручает? 

Сегодня мы разберем акции компании $X5 посмотрим на этот бизнес и решим стоит ли вкладывать туда наши деньги.

X5 Group — один из крупнейших российских продуктовых ритейлеров. Управляет сетями «Пятёрочка», «Перекрёсток», дискаунтером «Чижик» и рядом других форматов. Также развивает цифровые сервисы: онлайн-маркет, доставку, логистику и e-commerce.

Основные потребители — массовый сегмент (Пятёрочка), более обеспеченные покупатели (Перекрёсток) и ультраэконом-сегмент (Чижик).

 Доля рынка и позиция

На август 2025 года X5 занимает 15,6 % рынка продуктовой розницы России и 16,1 % рынка онлайн-продаж продуктов.
Основные конкуренты — Магнит, Лента, Метро, Красное & Белое, О’кей.

 Основные конкуренты

Магнит; Лента; Метро; Красное & Белое; О’кей.

 Конкурентные преимущества X5

Самый высокий уровень клиентской лояльности в сегменте «магазинов у дома».
Развитие онлайн-продаж как драйвер роста.
Развитие сети жёстких дискаунтеров «Чижик».
Вертикальная интеграция (собственная марка, реализуемая внутри сети).
Широкая география продаж по РФ

Риски и уязвимости
Сильная зависимость от цен на сырьё (кофе, пшеница) и курса валют, так как часть товаров импортируется.
Давление конкуренции со стороны «Магнита» и дискаунтеров других сетей.
Регуляторные и операционные риски (рост издержек, возможные ограничения).

 Структура выручки

Пятёрочка — ~80 % выручки.
Перекрёсток — ~12 %.
Чижик — ~8 %.

Основной драйвер — «Пятёрочка», на неё приходится львиная доля доходов.

 Перспективы роста

Активное развитие электронной коммерции.
Масштабирование сети «Чижик» в регионах.
Открытие новых торговых точек и освоение территорий.

 Дивидендная политика

Согласно обновленной дивидендной политики от 21.03.2025 года, При выработке рекомендаций о выплате дивидендов совет директоров будет исходить из объёма свободного денежного потока при целевом значении консолидированного коэффициента чистый долг/EBITDA на конец текущего года, в течение которого планируется выплата, на уровне не менее 1,2х и не более 1,4х.

 Резюме

X5 Group — лидер российского ритейла, работающий в защитном секторе, ориентированном на массового потребителя. Сильная позиция на рынке, развитие e-commerce и сети дискаунтеров дают компании потенциал к росту.

Что думаете о компании? Держите ли вы ее в портфеле? Пишите ваше мнение в комментариях

Я в телеграмме : https://t.me/TrumpDiary

Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Пост — для обмена опытом и обсуждения.

Начнем, вот базовый каркас который описал ИИ:
1️⃣Акции (40–50%)
Дают рост капитала, но и риски выше. Логично сочетать «голубые фишки» с защитными отраслями.
➡Финансовый сектор: Сбербанк, ВТБ (устойчивые прибыли, дивиденды).
➡Сырьё и энергетика: Лукойл, Новатэк, Роснефть (дивиденды + экспортный потенциал).
➡Золото и металлы: Полюс, Норильский никель (хедж против кризиса и девальвации).
➡Розница/IT: X5, Магнит, Yandex (рост внутреннего спроса, цифровизация).

Доля акций: 40–50%. Подбор по риску: чем выше терпимость — тем больше доля акций роста (IT/ритейл).

2️⃣Облигации (30–40%)

Это «якорь» портфеля — дают стабильный доход и снижают волатильность.
➡ОФЗ (госдолг): 15–20% — надёжно, доходность сейчас 12–14% годовых.
➡Корпоративные облигации крупных компаний: 10–15% (Газпром, РЖД, Лукойл).
➡Еврооблигации дружественных стран (если доступны): до 5% для валютной диверсификации.

Доля облигаций: 30–40%, в зависимости от уровня риска.

3️⃣Золото и сырьевые ETF (10–15%)

➡Физическое золото или ETF на золото (gldrub_tom ; TGLD): 7–10%.
Другие сырьевые ETF (палладий, платина, нефть): 3–5% для дополнительной диверсификации.

Золото — классическая страховка на случай кризисов, санкций, девальвации рубля.

4️⃣Валютная подушка (10%)

➡Доллар/юань/дирхам — через счета или валютные облигации.
Цель — снизить зависимость от рубля.

Пример распределения (сбалансированный вариант)

Акции: 45% (Сбер 10%, Лукойл 10%, Новатэк 8%, Полюс 7%, X5/Магнит 5%, Яндекс 5%)
Облигации: 35% (ОФЗ 20%, корп. облигации 15%)
Золото/ETF: 10%
Валюта/кэш: 10%

Ребалансировка

Проверять портфель раз в полгода.
Если какой-то актив сильно вырос (>20% портфеля) — зафиксировать часть прибыли и перераспределить.
При снижении ставок через 1–2 года — можно будет увеличить долю акций, сократив облигации.

Если пост был интересен ставьте 👍
Что вы думаете о таком портфеле? Пишите в комментариях

Мой телеграмм: https://t.me/TrumpDiary

Дюрация — слово, которое на первый взгляд кажется сложным, но на деле всё куда проще. Этот параметр помогает инвесторам сравнивать облигации между собой и принимать более взвешенные решения о покупке.

 Что такое дюрация?

Дюрация (от англ. duration — «продолжительность») — это показатель, который отражает, за какой срок вложенные в облигацию деньги вернутся инвестору. Иными словами, дюрация показывает, через сколько лет или месяцев облигация «окупится».

Кроме того, дюрация измеряет чувствительность цены облигации к изменению процентных ставок: чем выше дюрация, тем сильнее меняется цена при росте или снижении ставок.

 Дюрация и срок до погашения: в чём разница?

Эти понятия часто путают.
Срок до погашения — это дата, когда эмитент возвращает основную сумму долга (номинал).
Дюрация — учитывает не только номинал, но и все купонные и амортизационные выплаты. Поэтому дюрация почти всегда меньше, чем фактический срок до погашения.

 Исключение — бескупонные облигации: у них дюрация равна сроку до погашения.

 Дюрация Маколея
Это показатель, который рассчитывается в днях, месяцах или годах и показывает средневзвешенный срок возврата всех денежных потоков по облигации. Проще говоря, через какое время в среднем вложенные деньги вернутся инвестору.

 Модифицированная дюрация
Этот параметр отражает, насколько изменится цена облигации при изменении процентной ставки на 1%.
Например: если модифицированная дюрация равна 5, то рост ставки на 1% приведёт к снижению цены облигации примерно на 5%.

 Для чего нужна дюрация

 Дюрация помогает сравнивать облигации, облигационные фонды и портфели с фиксированными выплатами.

Высокая дюрация = деньги вернутся дольше, выше риск и сильнее влияние ставок.
Низкая дюрация = быстрее возврат капитала и меньше процентный риск.

Логика проста:

Если ожидаешь роста ставок → выбирай облигации с низкой дюрацией,
Если ждёшь снижения ставок → бери бумаги с высокой дюрацией.

 Пример
Инвестор покупает 10-летнюю облигацию с доходностью 4% за ₽1000 и держит её до погашения. В этом случае он гарантированно получит ₽40 в год и вернёт вложенные ₽1000 через 10 лет — независимо от того, как изменятся процентные ставки.

Но если инвестор решит продать облигацию раньше, именно дюрация покажет, насколько изменится её цена при росте или снижении ставок.

Ставь если пост был полезен. А также поделитесь в комментариях, смотрите ли вы на дюрацию при выборе бумаг?

Я в телеграмме : http://T.me/TrumpDiary

На прошлой неделе меня спросили: «Вам не страшно, когда портфель горит красным?» Отвечаю: не страшно. И вот почему ⬇️ ▶️Во-первых, вы должны понимать, что за актив вы купили. Если это качественный актив, и вы купили его исходя из фундаментальных показателей то просадки для вас — это распродажа. Это как купить дорогие кроссовки по низкой цене. ▶️Какая была инвестиционная идея? Одно дело купить сбербанк, чтобы получать дивиденды, другое купить просто чтобы купить. В первом случае если цена акций падает вас это не смущает, вы ее приобрели чтобы получать каждый год дивиденды. Если вы сами не знаете зачем вы ее купили, то и не будете знать зачем вам ее держать . ▶️Котировки акций напоминают прогулку с собакой, собака может идти дальше вас уходить влево и вправо уходить назад, но она всегда придет к той точке которую вы ее ведете. Также и с котировками акций, не всегда котировки отражают ту действительность, в которую топ менеджмент ведет компанию. Когда от минусов стоит избавляться? ▶️Инвест идея не оправдала. Например, вы купили акцию под хороший отчет, а отчет вышел так себе. Смысла держать эту компанию уже нет. Поменялись инвестиционные факторы. Компания перестала быть инвестиционной привлекательной, например, отказ от дивидендов на длительный срок или компания тратит деньги на ерунду вместо развития. ▶️Некоторые форс мажоры. Некоторые ситуации нельзя спрогнозировать, например, какие-нибудь политические решения или интриги как было с ЮГК. Мы не знаем будующего и иногда лучше перестраховаться потому что результат может быть крайне непредсказуемым. ℹ️Важно понимать, что мы покупаем в портфель и не поддаваться паникам и эйфории чтобы не покупать как слишком дорогие активы, так и продавать по дешевке качественные бизнесы. Ставьте лайк если пост был полезен а также пишите в комментариях как вы относитесь к просадкам?⤵️

Если вы только начинаете свой путь в инвестициях и не знаете, с каких акций стартовать — начните с голубых фишек.

 Голубые фишки — это акции крупнейших, известных компаний с долгой историей. Они платят стабильные дивиденды, обладают высокой ликвидностью и вызывают интерес у крупных фондов.
Термин пришёл из покера: голубыми фишками делают самые крупные ставки.

✅Плюсы голубых фишек:

Надёжность — вероятность банкротства минимальна, у компаний высокая устойчивость и часто поддержка государства.
Ликвидность — акции активно торгуются, всегда можно купить или продать.
Низкая волатильность — цена не скачет так сильно, как у малых компаний. Для инвестора это спокойный инструмент.

❌Минусы:

Низкий потенциал роста — крупные компании уже достигли зрелости, поэтому их акции растут медленнее.

➡ Голубые фишки российского рынка:

ЛУКОЙЛ $LKOH , Газпром $GAZP , Сбербанк $SBER , Татнефть $TATN , НОВАТЭК $NVTK , Норильский никель $GMKN , Роснефть $ROSN , Яндекс $YDEX , Полюс $PLZL , Северсталь $CHMF , НЛМК $NLMK , Московская биржа $MOEX , Хэдхантер $HEAD .

 💬Итог

Большинство голубых фишек в России относятся к сырьевому сектору, поэтому портфель только из них не будет достаточно диверсифицирован.
Но если вам нужна надёжная и стабильная компания, то голубая фишка — это хороший фундамент для долгосрочного портфеля.

Я в телеграмме ( https://t.me/TrumpDiary )

А у вас в портфеле есть голубые фишки? Делитесь в комментариях

Фильм «Золото» с Мэттью Макконахи в главной роли — это история о риске, жадности и больших амбициях.

Сюжет основан на реальных событиях: в 90-х годах компания Bre-X заявила о крупнейшем в истории открытии золотого месторождения… но всё оказалось не так просто.

🍿 Почему стоит посмотреть

🔴Интрига: от нищего искателя приключений до миллиардных сделок на Уолл-стрит.

🔴Драма: падения и взлёты героя, который мечтал об успехе любой ценой.

🔴Атмосфера: экзотика Индонезии, большие деньги и мир больших ставок.

🔴Хорошая иллюстрация понятия «пузырь» — когда цена растёт не из-за ценности актива, а из-за хайпа.

🔴Отличный урок о том, что жадность и слепая вера в чудо могут стоить миллионы.

🎞️ Итог: Золото — это не только про афёру, но и про психологию рынка. Фильм, который стоит посмотреть каждому, кто интересуется инвестициями и хочет понять, как эмоции двигают деньгами. По традиции ссылка на фильм в моем телеграмм канале. ( https://t.me/TrumpDiary )

❗️Ставь лайк если смотрели или собираетесь посмотреть этот фильм👍

И обязательно поделитесь мнением об этом фильме в комментариях! ⬇️

📊Итоги портфеля за неделю

Сегодня вторник — самое время подвести итоги.

За неделю портфель прибавил символичные +0,5%. Серьёзных движений пока нет, продолжаю докупать просевшие активы. На этой неделе стартуют выплаты купонов, что даст дополнительные возможности для покупок.

💼Мой портфель
ИИС 2040
Стоимость: 363 079,97 ₽
Прибыль: +1 901,31 ₽ (▲ 0,53%)

🥇 Топ роста за неделю:
➡️Полипласт АО П02-БО-03 → +2,46%
➡️Центр-резерв БО-03 → +2,1%
➡️ЕвроТранс БО-001Р-05 → +2,08%
➡️Транснефть (прив.) → +2,01%
➡️ГК Сегежа 003P-01R → +1,97%

📉 Топ падений за неделю:
➡️КОНТРОЛ лизинг 001Р-02 → ▼3,42%
➡️Сергиевское БО-01 → ▼2,29%
➡️Московская Биржа → ▼1,87%
➡️ФосАгро → ▼1,42%
➡️Группа Позитив → ▼1,38%

Мой портфель по ссылке https://snowball-income.com/public/portfolios/LXAKmdpCyi

💡Итог: неделя спокойная, без потрясений. Портфель держится, и это хороший знак.

❓А как ваши портфели чувствовали себя на прошлой неделе? Делитесь в комментариях⤵️

Я в телеграмме https://t.me/TrumpDiary

Началась новая неделя — а значит, время пополнить инвестиционный портфель

На прошлой неделе рынок был спокойным. Но сейчас все ждут решения по ключевой ставке, так что может быть интереснее.

 У меня два счёта:

Основной ИИС — пополняю на 2000 ₽.
Резервный счёт для выкупа просадок — ещё +1500 ₽ (пока не накоплю хотя бы 30 000 ₽).

Сегодня докупаю просевшие позиции Северсталь и Алроса.

А вы какие активы берёте на этой неделе? Делитесь в комментариях

💰 Карманные деньги: сколько давать ребёнку?
Карманные деньги — это не просто «деньги на мороженое». Это первый урок финансовой грамотности для вашего ребёнка. От того, как вы подойдёте к этому вопросу, зависит его отношение к деньгам во взрослой жизни.
🗓️С какого возраста начинать?
Оптимально — с 6–7 лет.
В этом возрасте ребёнок уже понимает, что деньги — это инструмент для обмена, и может учиться планировать небольшие траты.
Как определить сумму?
Есть три практических подхода:
1️⃣«Снизу вверх» — проанализируйте, сколько ребёнок уже тратит на базовые нужды (например, на питание или канцелярию). Каждую неделю прибавляйте к этой сумме 30–50%, чтобы остались деньги на «хотелки».
2️⃣Формула «50 ₽ × возраст» — если ребёнку, допустим, 7 лет, он получает 350 ₽ в неделю. Можно корректировать коэффициент в зависимости от семьи: вместо 50 можно использовать 100 или 150.
3️⃣Интуитивный подход — многие родители начинают с 150–300 ₽ в неделю и корректируют сумму, если ребёнок способен аргументированно объяснить, что нужно больше.

❗️Важно: независимо от метода, объясняйте ребёнку, почему сумма такая, а не другая.
🔔Частота выдачи
🟦Раз в неделю. Для малышей привычные циклы — неделя вперед — понятны и удобны.
🟦12–13 лет – достаточно выдавать раз в две недели. Школьники уже планируют покупки заранее.
🟦14–16 лет – подойдут ежемесячные выплаты. Подростки легко распоряжаются суммами на более длительный период.
Цель — за период до 18 лет сформировать способность самостоятельно планировать бюджет на длительный срок.

Не контролируйте траты
🟦Разделите сумму на базовые (обед, транспорт) и личные расходы — ребёнок свободен в решении, как тратить вторую часть.
🟦Если он потратил деньги на что-то неважное, вместо упрёков — обсудите: «Ты выбрал Сок вместо обеда — теперь подумай, что делать дальше». Это менее травматично и более полезно.
🟦Не связывайте выдачу денег с поведением, успехами или наказаниями — деньги должны быть инструментом обучения, а не манипуляции.

❗️Важный вынос
Карманные деньги — это тренажёр для финансовой грамотности, а не способ поощрения или наказания. Через самостоятельные траты ребёнок учится принимать решения, планировать и анализировать последствия.

А как вы даете — карманные деньги регулярно или «по случаю»?
Пишите в комментариях — это может быть очень полезно для других родителей!⤵️

〰️Время подвести результаты моего иис счета. Новостной фон был довольно спокойным, поэтому стоимость портфеля особо не менялась.

▶️На этой неделе планирую докупать просевшие активы в том числе Инарктику и увеличивать долю в облигациях.

ℹ️ИИС 2040

Стоимость 359 573,14 ₽
Прибыль -375,44 ₽ (▼ 0,1%)
Получено выплат +669,55 ₽

🛫Топ роста за неделю
Актив Изменение
NVTK: НОВАТЭК       +810,00 ₽ (▲4,56%)
RU000A108RK0: ТД РКС 002Р-04     +59,00 ₽ (▲3,37%)
GMKN: ГМК Нор.Никель   +268,80 ₽ (▲1,82%)
LKOH: НК ЛУКОЙЛ   +309,00 ₽ (▲1,63%)
RU000A10B7N0: БиоВитрум 001Р-01   +24,40 ₽ (▲1,09%)

🛬Топ падений за неделю
Актив Изменение
AQUA: Инарктика     -550,00 ₽ (▼3,97%)
SGZH: Сегежа      -323,40 ₽ (▼3,96%)
MOEX: Московская Биржа    -384,80 ₽ (▼2,61%)
ALRS: АЛРОСА    -410,40 ₽ (▼2,36%)
RU000A10AXW4: СИБУР Холдинг 001Р-03    -147,53 ₽ (▼1,65%)

Посмотреть мой портфель можно по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/LXAKmdpCyi
А что вы купили на этой неделе? Делитесь своими покупками в комментариях ниже!⤵️

Нужен ли капитал 100 000₽, чтобы начать инвестировать?
Разберём подробнее миф о том, что на бирже нечего делать с капиталом меньше 100 000 рублей.

 Начать можно с 1 000 рублей.
Первое, что стоит отметить: начать инвестировать можно буквально с 1 000 рублей. Большая часть активов — фонды, акции и облигации — стоит именно в этом диапазоне.
Многие компании стараются выпускать свои акции так, чтобы одна покупка стоила не более 1 000 рублей. Даже Сбербанк отменил лотность: теперь его акции можно покупать по одной штуке примерно за 300 рублей. Раньше приходилось покупать минимум 10 штук.
Да, на бирже всё ещё есть акции компаний, которые продаются за 6 000 рублей, например Лукойл. Но их становится всё меньше.

 Вопрос диверсификации
Если вы начинаете с портфелем в 10 000 рублей, покупка одной акции Лукойла займёт уже 60 процентов вашего капитала. Такой портфель будет тяжело диверсифицировать.
Решением может быть покупка фондов. Они позволяют инвестировать даже небольшие суммы и при этом распределять риски между большим количеством активов.

 100 000₽ — психологический порог
После этой суммы портфель может приносить пассивный доход, пусть и небольшой, — например, на оплату мобильной связи.

Как действовать, если пока нет 100 000₽
Можно копить на накопительном счёте или в инструменте с минимальным риском и доходностью (LQDT). Это скучный, но надёжный вариант.
Можно покупать фонды вместо отдельных акций и облигаций. Многие фонды на российские акции стоят меньше 10 рублей за одну бумагу. Это позволяет создать диверсифицированный портфель даже на 1 000 рублей.
Использовать метод "Пошагового портфеля"

Метод «пошагового портфеля»

Представьте, что у вас уже есть 100 000 рублей. Как их можно распределить?

Например:

15 000 рублей — акции Сбербанка;

15 000 рублей — акции Лукойла;

10 000 рублей — акции Новатэка;

10 000 рублей — акции Северстали;

50 000 рублей — облигации.

Дальше начинайте поочерёдно покупать активы. Сначала акции Сбербанка на 15 000 рублей. Купили? Переходите к Лукойлу. Потом к Новатэку и так далее, пока не достигнете всей структуры.
Да, на начальном этапе ваш портфель будет сильно концентрированным. Но со временем, по мере новых покупок, он станет более сбалансированным.

Вывод

Отвечая на вопрос «Чтобы инвестировать, нужен стартовый капитал от 100 000 рублей?»: это миф. Конечно, чем больше капитал — тем лучше. Но начать можно с 1 000 рублей. Главное — регулярность и дисциплина.

А с какой суммы вы начинали инвестировать? Пишите в комментариях, будет интересно сравнить опыт!

Ставь 🚀 если тебе понравился этот пост!

«Инвестирование — это игра на выносливость, а не на скорость» Уорен Баффет.

👥Много людей приходя на биржу ищут тут быстрый способ обрести состояние, заработать деньги на счастливую жизнь и удалиться жить в дальние теплые края.

🔍Однако единственное куда они приходят с таким пониманием инвестиций это к разбитым надеждам, а иногда даже к долгам.

✨Есть такая пословица «Тише едешь, дальше будешь» это как раз про инвестиции. Не стоит давить на педаль газа и добавлять лишние проценты к своей доходности, это может в итоге все печально кончиться. Это верно, как в случае с вождением авто, так и в случае управления инвестициями.

Главная цель инвестора — не скорость, а финиш без аварий и с достойным результатом.

Ставь 👍 если данный пост тебе понравился и напиши в комментарияз, что ты думаешь инвестиции это марафон или спринт?⤵️

Я в телеграмме: https://t.me/+jgFRDuVNpKYwY2I6

📚📚📚Облигации с ежемесячными выплатами! Хочу поделиться интересной подборкой облигаций, которые платят доход каждый месяц. Это удобный инструмент для тех, кто хочет получать регулярный денежный поток. 1. СИБУР Холдинг 001Р-07 ℹ️О компании: крупнейшая в России интегрированная газоперерабатывающая и нефтехимическая компания. Владеет широкой инфраструктурой по переработке и транспортировке нефтяного газа, в основном в Западной Сибири. ▶️Тикер: RU000A10C8T4 ▶️Дата погашения: 11.02.2029 ▶️Доходность к погашению: 14,35% ▶️Текущая доходность: 13,78% ▶️Рейтинг: ААА 2. РусГидро БО-002Р-07 ℹ️О компании: один из крупнейших энергетических холдингов России. Лидер в производстве энергии на базе возобновляемых источников: гидроэнергия, солнечная, ветровая и геотермальная генерация. ▶️Тикер: RU000A10CC24 ▶️Дата погашения: 26.07.2028 ▶️Доходность к погашению: 14,46% ▶️Текущая доходность: 13,76% ▶️Рейтинг: ААА 3. Россети ПАО БО 001P-17R ℹ️О компании: оператор единой национальной электрической сети России, субъект естественной монополии. Крупнейший акционер — ПАО «Россети» (80,13%), подконтрольное государству. ▶️Тикер: RU000A10BT34 ▶️Дата погашения: 07.06.2027 ▶️Доходность к погашению: 14,12% ▶️Текущая доходность: 15,34% ▶️Рейтинг: ААА 4. АО Авто Финанс Банк БО-001Р-15 ℹ️О компании: ранее «РН Банк», специализируется на автокредитовании и финансировании покупки новых и подержанных автомобилей. Акционер — АО «АвтоВАЗ» (с июня 2023 года). ▶️Тикер: RU000A10C6P6 ▶️Дата погашения: 09.07.2028 ▶️Доходность к погашению: 16,19% ▶️Текущая доходность: 16,14% ▶️Рейтинг: АА 5. Полипласт АО П02-БО-05 ℹ️О компании: один из крупнейших химических холдингов РФ, лидер в производстве химических добавок для металлургии, лакокрасочной, резинотехнической и других отраслей. ▶️Тикер: RU000A10BPN7 ▶️Дата погашения: 19.05.2027 ▶️Доходность к погашению: 20,4% ▶️Текущая доходность: 23,19 ▶️Рейтинг: А Как вам подборка ? Ставьте 👍 если подборка вам понравилась и поделитесь в комментариях какие выпуски у вас уже есть и какие вы бы хотели докупить!⤵️

Я в телеграмме http://t.me/investortema

Анализ акций «Самолёт» ($SMLT) Недавно произошли события которые очень потревожили нервы инвестором это уголовное дело в отношении некоторых сотрудников группы компании Самолет. К счастью все закончилось благополучно и инвесторам не стоит переживать о благополучности компании…. Или все таки стоит? ℹ️О компании «Самолёт» — крупнейший девелопер России (2025) и второй по объёмам строительства в Москве. Продает жильё: эконом, комфорт, комфорт+ и бизнес-класс. Доля рынка: 4%. Основные конкуренты: ПИК, ТОЧНО, DOGMA, ФСК, ЛСР, Брусника, Setl Group, Страна Девелопмент, А101. География продаж: Москва и регионы. Конкурентные преимущества: большой земельный банк, digital-проекты (Самолёт+), партнёрства с землевладельцами. Зависимости: цены на сталь, условия кредитования. Драйверы роста ➡️Снижение ключевой ставки. ➡️Освоение новых территорий. ➡️Развитие сервиса «Самолёт+». ➡️ЗПИФы в квадратных метрах. 💰Дивидендная политика При Чистый долг / EBITDA < 1,0х — на дивиденды идёт ≥50% прибыли. При 1,0х–2,0х — ≥33% прибыли. При любом долге — не менее 5 млрд руб. дивидендов. 📊Финансовые показатели P/E: 8.1 ROE: 15,4% ROA: 0,8% D/E: 17 ND/EBITDA: 7 У компании действительно очень много драйверов роста , но высокая долговая нагрузка все портит. Соотношение долга к собственному капиталу превышает 17. А, чтобы погасить весь долг за счет EBITDA компании нужно будет около 7 лет! Также позитива не добавляют последние новости! как итог если вам нравится это компания то добавлять ее в портфель стоит с крайней острожностью!

$SMLT

Я в телеграмме : http://t.me/investortema

Ставьте 👍 если пост вам был полезен, а также поделитесь в комментариях держите ли вы данную компанию или нет?

Что в портфеле?

Сегодня вторник — время традиционно посмотреть, что происходит с моим портфелем.

На прошлой неделе рынок остыл после волны чрезмерного оптимизма. Главным событием стали обыски и возбуждение уголовных дел против сотрудников группы компаний «САМОЛЁТ». Акции компании упали на 7%.
В моём портфеле акций «САМОЛЁТА» не было, но держал облигации. Решил не закрывать позиции и дождаться развития событий.
И вот выходит новость: прокуратура закрыла уголовные дела, так как они должны рассматриваться в административно-правовом поле, а не в уголовном. Акции и облигации отреагировали ростом. (Кто-то успел заработать на этом? 😉)

Планы на неделю

Планирую докупить:
⏩флоатеры в частности X5 Групп ;
⏩облигации с длинной дюрацией так как их доля чуть упала.

💰Мой ИИС 2040

Стоимость: 357 754,60 ₽
Прибыль: –4 237,59 ₽ (▼ 1,18%)
Получено выплат: +722,59 ₽

📊Топ роста за неделю
Актив                                               Изменение
МТС Банк (MBNK)                        ▲4,38%
Эфферон 01 (RU000A105H98)  ▲4,26%
КЛВЗ КРИСТАЛЛ 001P-02         ▲2,9%
ЭффТех 001P-02                           ▲1,55%
ЛК Роделен БО 002P-03             ▲1,29%

📉 Топ падений за неделю
Актив                                                  Изменение
НОВАТЭК (NVTK)                            ▼7,02%
ГМК Нор.Никель (GMKN)             ▼5,73%
Северсталь (CHMF)                       ▼4,39%
Артген (ABIO)                                  ▼2,56%
Инарктика (AQUA)                         ▼2,55%

А что вы покупали на этой неделе? Делитесь в комментариях!👇
Ссылка на мой портфель : https://snowball-income.com/public/portfolios/LXAKmdpCyi

Я в телеграмме : http://t.me/investortema

Недавно Газпромбанк выпустил новые облигации сроком на 5 лет. Эмитент надёжный, но есть нюанс: купонных выплат не будет совсем.

 Как работает дисконтная облигация

Такие облигации выпускаются по цене значительно ниже номинала. Инвестор зарабатывает на разнице между ценой покупки и номиналом при погашении.
В случае с Газпромбанком облигации предлагаются по цене 56% от номинала. Оставшиеся 44% инвестор получает только при погашении через пять лет.
Никаких промежуточных выплат не предусмотрено. Да, есть возможность перепродать облигацию дороже другому инвестору до погашения, но это уже отдельная история, зависящая от рыночной конъюнктуры.

Плюсы дисконтных облигаций
 Экономия на налогах
🔸Если держать такую облигацию более трёх лет, можно воспользоваться льготой на долгосрочное владение: налог на прибыль в 13% платить не придётся.
🔸В отличие от обычных облигаций, где налог с купонов уплачивается каждый раз при их получении, здесь вы получаете всю сумму разом и при выполнении условий освобождаетесь от налога.
🔸Отсутствие риска реинвестирования купонов
Вы покупаете облигацию и держите её до погашения. Нет необходимости думать, куда реинвестировать купонные выплаты и искать для этого новые инструменты.

Минусы дисконтных облигаций
 🔸Отсутствие денежного потока
В обычных облигациях купоны можно тратить на покупку других активов или на личные нужды. Здесь такого варианта нет: весь доход будет только при погашении или продаже облигации.
🔸Прибыль только в конце срока.
Доходность вы увидите только в конце срока обращения. За это время с эмитентом может произойти всё что угодно, и риски инвестора увеличиваются.

Стоит ли покупать дисконтные облигации?
Такие облигации пока не очень популярны у инвесторов, и предложений на рынке немного. Но у новых выпусков есть свои плюсы:
🔸долгий срок обращения, который сложно найти в других инструментах;
🔸налоговая льгота для долгосрочного владения.

С другой стороны, отсутствие промежуточного дохода может смущать. За пять лет ситуация на рынке или с конкретной компанией может кардинально измениться, а доход инвестор получит только в конце.

Итог
Формировать портфель только из дисконтных облигаций — идея не лучшая. Однако в качестве дополнения к облигациям с фиксированным или плавающим купоном такие бумаги могут быть полезны. Если доходность привлекательная и вы готовы ждать — это неплохой инструмент для диверсификации портфеля.

▶Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Я в телеграмме http://t.me/investortema

А вы добавили бы такую облигацию в свой портфель?Пишите об этом и не только в комментариях

❓ Миф или факт?

💬 "Чтобы инвестировать, нужен стартовый капитал от 100 000₽."

⬇️ Многие думают, что инвестиции доступны только тем, у кого есть большие суммы.

А теперь честно — как вы считаете?

👇👇👇

Голосуй:

🐻 Факт — без 100 000₽ и выше в инвестиции нечего делать

👍 Миф — начать можно и с маленьких сумм, главное регулярность и стратегия

Мой канал в телеграмме: http://t.me/investortema

#мифилифакт #инвестиции