Рей Далио (инвестор-миллиардер, основатель и бывший генеральный директор инвестиционной компании Bridgewater Associates) утверждает, что для того чтобы портфелю была нипочем любая "погода", он должен содержать следующие активы:
1️⃣ 30% акций широкого рынка;
2️⃣ 40% долгосрочных облигаций;
3️⃣ 15% среднесрочных облигаций;
4️⃣ 7,5% золота;
5️⃣ 7,5% товары, они же коммодити.
При таком распределении активов риск пропорционален доходности. У такого портфеля не будет взрывного роста, и совсем небольшая волатильность. Как следствие, такой портфель больше подойдет консервативным инвесторам.
По доходности данный портфель проигрывает S&P500. что логично. Зато в периоды кризисов портфель себя чувствует довольно уверенно.