Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 9 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.
💼 Мой портфель
Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:
Акции: 85%
Облигации: 10%
Золото: 5%
Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.
УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное. 90% в акциях и 10% в облигациях обогнало другие соотношения. Понятно, что история может не повториться в будущем, но поразмышлять можно.
● Стоимость портфеля: 1 904 960 ₽
● Среднегодовая доходность: +15,44%
● Прибыль портфеля: +503 334 ₽
🥊 Мой портфель против MCFTRR
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 321 461 ₽ или +20,3%. А это еще индекс ниже 3000, интересно посмотреть, что будет, когда все попрет вверх?
📉 Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 503 334 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, акции подвержены колебаниям.
📈 Дивидендные акции по секторам
Нефть и газ
🛢️ Газпром нефть: 400 шт. (11,6%)
🛢️ Лукойл: 31 шт. (10,5%)
🛢️ Роснефть: 411 шт. (9,8%)
🛢️ Татнефть: 217 шт. (7,2%)
🏭 Новатэк: 37 шт. (2%)
Материалы
🚜 ФосАгро: 38 шт. (12,3%)
🌟 Полюс: 111 шт. (10,2%)
Финансы
🏦 Сбербанк – 1260 шт. (20,4%)
Здравоохранение
👩🍼 Мать и Дитя – 101 шт. (5,2%)
Товары повседневного спроса
🍷 НоваБев Групп – 188 шт. (4,4%)
🚜 Русагро – 39 шт. (0,2%)
Драгоценные металлы
🔅 GLDRUB_TOM – 4 шт. (1,8%)
❌ Заблокированное
Китай и Finex – 1,53%
Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.
Распределение по классам активов
● Акции: 95,5%
● Облигации: 1,9%
● Товары: 1,8% (золото)
● Фонды 0,6% (заблокированное)
📈 Портфель по секторам
● Энергетика: 41,9%
● Материалы: 24,5%
● Финансы: 21,3%
● Здравоохранение: 5,2%
● Товары повседневного спроса: 4,6%
● Остальное: 1,7%
🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев
Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 214 095 ₽.
Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 26 000 ₽, подробно про пассивный доход за 5 месяцев 2025 года.
🎯 Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.
Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.
Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.
