🤓 Контроль рисков – ряд принципов, благодаря которым можно уменьшить денежные потери вашего инвестиционного портфеля при неблагоприятном исходе и наоборот получить сверхприбыль при благоприятном. Основным принципом контроля риска в инвестициях является диверсификация – распределение денежных ресурсов в разных сферах бизнеса, разных типах активов и т.д.
Для простоты понимая риски можно разделить на три уровня:
🏠 Риск конкретной компании – ситуация, при которой вы вложили свои деньги только в одну компанию и при этом в ней произошло какое-либо негативное событие, повлекшее за собой ухудшение финансовых показателей и вследствие чего снижения стоимости акций.
✅ Защита: не вкладывать в одну компанию больше 15%-20% вашего портфеля.
🏭 Отраслевой риск – ситуация, при которой вы купили акции нескольких компаний, но только одного сектора экономики, к примеру нефтяников, после чего цены на нефть упали, выручка нефтяных компаний уменьшилась, вследствие чего цена их акций упала.
✅ Защита: не вкладывать в компании одного сектора экономики больше 25%-30% портфеля.
🏘 Рыночный риск – ситуация, при которой вы, казалось бы, сделали все правильно: у вас в портфеле 50-100 компаний, абсолютно со всех секторов экономики, вы полностью защищены от риска конкретной компании, от отраслевого риска, но на страну накладывают санкции, которые на самом деле практически никак не влияют на финансовое положение большинства компаний, потому что они и так работают в первую очередь на внутреннем рынке страны, но на общей панике весь рынок, как и ваш портфель теряет в цене.
✅ Защита: вкладывать не только в акции, но и в облигации, золото, валюту и т.д.
Однако защитившись от всех трех уровней риска, вы внезапно обнаруживаете, что ваш портфель хоть и стабилен в любых ситуациях, но при этом и доходность его совсем немного превышает доходность полностью безрисковых инструментов или не превышает ее вовсе. В этом и кроется суть контроля рисков, что защищаться от всего не выгодно. Нужно уметь анализировать и выбирать, где вы готовы рискнуть, чтобы получить доходность выше рыночной.
Если пост был полезен, буду благодарен, если вы перейдете в мой профиль и в графе репутация поставите палец вверх.
Подробнее про инвестиции в моем телеграм-канале: https://t.me/saper_invest