Совкомбанк: держал, держу и буду держать❕ 🖇️ Совкомбанк завершил 2024 год с чистой прибылью по МСФО в размере 77 миллиардов рублей, что соответствует 3,73 рубля на акцию. Несмотря на рекордную ключевую ставку в 21%, банк продемонстрировал отличные результаты: ⏺️Выручка увеличилась в два раза, достигнув 722 миллиардов рублей, благодаря рекордным объемам кредитования, выдаче банковских гарантий, а также росту страховых и комиссионных услуг. ⏺️Регулярная чистая прибыль возросла на 19% до 76 миллиардов рублей, несмотря на возросшие затраты на фондирование и операционные расходы. ⏺️Чистая прибыль снизилась на 19% по сравнению с 2023 годом, что связано с отсутствием значительных разовых доходов, полученных в прошлом году. ⏺️Активы банка увеличились на 27%, составив 4 триллиона рублей. ⏺️Капитал (включая субординированный долг) вырос на 31% и достиг 390 миллиардов рублей. ⏺️Рентабельность акционерного капитала (ROE) составила 26%. ⏺️Розничный кредитный портфель увеличился на 61% и достиг 1,3 триллиона рублей. ⏺️Корпоративный кредитный портфель вырос на 26% до 1,4 триллиона рублей. 💬 Совкомбанк планирует активно использовать AI-технологии для увеличения вклада LLM-моделей в ROE с 0,2% до 4%. Также продолжается интеграция Хоум Банка и расширение клиентской базы. ➕Акции Совкомбанка были включены в котировальный список первого уровня Московской биржи. Агентство АКРА повысило кредитный рейтинг банка до АА(ru). Результаты за 4-й квартал значительно превзошли ожидания аналитиков. Скептически настроенные к банку эксперты и управляющие активами начали добавлять акции в свои портфели на фоне успешного отчета и ожидаемого снижения ключевой ставки. Дивиденды, вероятно, будут скромными, но это станет приятным бонусом. В текущих условиях Совкомбанк оценивается аналогично Сбербанку, однако потенциал роста может быть значительно выше. Совкомбанк занимает одну из ключевых долей в моем портфеле уже давно, и доход от роста цены компании входит в тройку моих лидеров. #Совкомбанк