◼Капитализация: 392 млрд руб
◼Выручка 2025: 922 млрд руб
◼Чистая прибыль 2025: 88,8 млрд руб
◼E(2025)/P: 22,65%
Плюсы:
Дом.РФ увеличил чистый процентный доход в 2025г на 41% - до 133,3млрд.руб. Чистый комиссионный доход по итогам года вырос на 15% - до 52,8 млрд руб. Чистая прибыль прибавила 35% - до 88,8 млрд руб. Рентабельность капитала выросла с 18,8% годом ранее до 21,6% в 2025-м. Было объявлено о планах на 2026 год увеличить прибыль до 104 млрд руб, поднять рентабельность капитала выше 22% и выплатить дивиденды в размере 246,9 руб на акцию
Минусы:
Банк остается относительно узкоспециализированным. Короткая история на публичном рынке.
ИТОГО:
В целом результаты соответствуют моим ожиданиям. Несмотря на не самые простые условия в ушедшем году, Банк показал высокую эффективность.Планы менеджмента на 2026 год достаточно амбициозны. Я в своей долгосрочной модели достаточно консервативен. Мои ожидания по чистой прибыли на 2028г. – 130 млрд руб., на 2030 г. – 165 млрд руб. Компания выглядит привлекательной, однако она не так давно стала публичной, поэтому внимательно наблюдаю за ней и реализацией заявленных менеджментом планов.
